Tamaño del mercado de dinero móvil, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (P2P, P2B, B2P y B2B), por aplicación (medios, entretenimiento, médico, minorista, turismo, hotel, transporte y logística, energía, servicios públicos y otros), ideas regionales y pronóstico de 2025 a 2035

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Descripción general del mercado de dinero móvil

El mercado mundial de dinero móvil se proyecta en USD 52.76 mil millones en 2025, que se espera que aumente a USD 63.95 mil millones en 2026, y alcance casi USD 360.8 mil millones para 2035, avanzando a una tasa compuesta anual del 21.2% durante 2025-2035.

Las cuentas de dinero móvil se utilizan como un medio digital de pago de pago por uso y una tienda de valor, y una red de agentes de dinero móvil sirve como intermediario. Es un servicio financiero proporcionado a los clientes por un operador de red móvil u otra entidad que colabora con operadores de redes móviles que no forman parte de la red bancaria tradicional. Para usar estos servicios, no necesita una cuenta bancaria; Todo lo que necesitas es un teléfono móvil básico. La inclusión financiera está siendo impulsada por la tecnología que permite transacciones financieras a través de teléfonos móviles sin requerir una cuenta bancaria, particularmente en los países en desarrollo. Permite que más personas usen productos y servicios financieros.

Para utilizar esta tecnología, primero cree una cuenta con un servicio de transferencia de dinero y realice un depósito. Luego, utilizando los comandos de texto breves proporcionados, envíe dinero en efectivo al número de teléfono o ID de cuenta de un amigo y reciba fondos solicitando y aceptando pagos a través de mensajes de texto. Este servicio está disponible en muchos países y es particularmente popular en áreas donde es menos probable que las personas tengan cuentas bancarias. La mayoría de los servicios los prestan operadores locales de telecomunicaciones móviles a los que se les ha concedido una licencia para prestar servicios de pago electrónico.

Hallazgos clave

Impacto de Covid-19: Lockdown Aceleró el crecimiento del mercado.

La pandemia Global Covid-19 ha sido sin precedentes y asombrosa, con la industria del dinero móvil experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-Pandemia. El aumento repentino en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado monetario móvil y la demanda que regresa a los niveles pre-pandémicos una vez que termina la pandemia.

Los reguladores y los bancos centrales en países donde se utilizan ampliamente la banca móvil e Internet también han promulgado políticas para alentar el uso de pagos digitales durante la pandemia. El crecimiento del mercado monetario móvil fue notable en una serie de economías de bajos y medianos ingresos. Incluso ha superado los servicios bancarios tradicionales en algunos casos, particularmente en economías de bajos y medianos ingresos donde la penetración bancaria es baja. Reconociendo la importancia de la provisión de servicios financieros remotos, particularmente durante la pandemia de Covid-19, varios países han tomado medidas para apoyarla.

Últimas tendencias

La seguridad biométrica lidera el crecimiento del mercado

La tendencia actual es utilizar autenticación biométrica para autenticar la transacción en lugar de una contraseña o PIN. Es conocido por su respuesta rápida, mayor seguridad y amplia aplicación, que incluye huellas dactilares, reconocimiento facial e identificación de voz. Actualmente existen muchas aplicaciones de la biometría en pagos directos sin contacto, como la verificación de transacciones móviles. Los clientes siempre están preocupados por la seguridad; por muy avanzada que sea la tecnología. Es fundamental contar con seguridad biométrica para prevenir fraudes. La aceptación de los clientes crece a la par de la seguridad.

• Según el programa GSMA Mobile Money, las transacciones de dinero móvil global cruzaron $ 1.26 billones en 2022, mostrando una rápida adopción de billeteras digitales y servicios financieros.

• El Banco Mundial informó que en 2021, el 76% de los adultos en todo el mundo tenían acceso a servicios financieros digitales, frente al 64% en 2017, impulsado fuertemente por el dinero móvil.

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Segmentación del mercado monetario móvil

• Por tipo

Según el tipo; El mercado se divide en P2P, P2B, B2P y B2B.

P2P es la parte principal de este segmento.

• Por aplicación

Basado en la aplicación; el mercado se divide en Medios, Entretenimiento, Médico, Comercio Minorista, Turismo, Hoteles, Transporte y Logística, Energía, Servicios Públicos y Otros

El comercio minorista es la parte líder del segmento de aplicaciones.

Factores de conducción

La facilidad de uso impulsa el crecimiento del mercado

Ha sido aclamado como una herramienta revolucionaria para aumentar el acceso a los servicios financieros en entornos de bajos recursos. Los usuarios pueden transferir dinero rápidamente con un teléfono móvil a bajo costo y sin la necesidad de una cuenta bancaria existente. Con esta solución se puede transferir dinero a casi cualquier lugar, incluso si no hay bancos cerca. Esto mejora el acceso en las zonas rurales. Ahorra tiempo viajando para enviar o recibir dinero o haciendo largas colas para pagar facturas. Esto alivia enormemente a los clientes. Permite pagos sin efectivo, lo que reduce la dependencia del efectivo y permite el seguimiento de los registros de transacciones. Esto mejora la seguridad financiera y al mismo tiempo reduce los riesgos inherentes al manejo de efectivo, como pérdida, robo y fraude.

• La Unión Internacional de Telecomunicaciones (ITU) declaró que la penetración global de teléfonos móviles superó el 73% en 2022, lo que permitió un uso más amplio de dinero móvil incluso en las regiones rurales.

• Según la Conferencia de las Naciones Unidas sobre Comercio y Desarrollo (UNCTAD), las ventas del comercio electrónico representaron el 19% del comercio minorista mundial en 2021, lo que aceleró la demanda de sistemas de pago móvil.

La popularidad de la industria del comercio electrónico acelera el crecimiento del mercado

Las compras en línea de bienes y servicios se han vuelto más simples, con más opciones basadas en precios o selección de características. En comparación con el método de la tarjeta de crédito, tiene costos de transacción más bajos y una seguridad mejorada. Proporciona opciones de pago simples y convenientes en la era de las compras en línea. Hay personas en las zonas rurales que no tienen una cuenta bancaria, lo que les dificulta comprar bienes en línea. Sin embargo, con la ayuda de este servicio, también pueden realizar compras simples en línea. Este tipo de sistemas de dinero permiten a las personas con ingresos más bajos cambiar sus estilos de vida y conectarse fácilmente con otros grupos de personas.

Factores de restricción

La falta de conciencia obstaculiza el crecimiento del mercado

A pesar de estar en el lado popular del mercado monetario, el dinero móvil tiene una serie de inconvenientes que deben considerarse cuidadosamente. La adopción de este servicio generalmente requiere la participación de múltiples partes y la confianza entre estas partes para tener una plataforma exitosa. Requiere la instalación de una aplicación, que no está disponible en todos los teléfonos móviles, por lo que se requieren teléfonos inteligentes para este propósito. La ignorancia y el analfabetismo de las personas deben reducirse para que el sistema sea ampliamente aceptado. Es mejor no dar contraseñas u otra información confidencial a nadie. No hacerlo dará como resultado fraude y robo. Debido a todos estos factores, es fundamental educar a las personas sobre los beneficios y los inconvenientes del dinero móvil para que puedan comprender el sistema. Se convierten en clientes sabios a medida que su conocimiento crece.

• La OCDE destacó que casi el 30% de los adultos en países de bajos ingresos siguen sin estar bancarizados y excluidos digitalmente, lo que desacelera la adopción del dinero móvil.

• Según la GSMA, el 17% de las cuentas de dinero móvil en todo el mundo estuvieron inactivas durante 90 días en 2022, lo que refleja un compromiso sostenido limitado.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE DINERO MÓVIL

América del Norte para dirigir el mercado debido al avance tecnológico

América del Norte, que ha mostrado una propensión a adoptar tecnologías más nuevas a lo largo de los años, es la región más lucrativa para el mercado monetario móvil. Con varios actores innovadores del mercado clave con sede en América del Norte, esta región está liderando el camino en términos de desarrollo de tecnología novedosa, incluidos pagos sin contacto, facturación directa de operadores, banca móvil y comunicación de campo cercano. La popularidad del mercado monetario móvil en América del Norte se debe a una alta tasa de penetración en Internet, el crecimiento del comercio electrónico, el pago en línea y las opciones de micropapa. Debido a estos factores, América del Norte tiene la mayor participación en el mercado monetario móvil.

Actores clave de la industria

Jugadores prominentes para acelerar el crecimiento del mercado

La información en este mercado se recopiló de una variedad de fuentes. Las revistas comerciales, las estadísticas de asociaciones profesionales, estudios universitarios e informes gubernamentales son solo algunos ejemplos. Además de estas fuentes primarias, la información se recopila de productores, distribuidores, vendedores, minoristas, microespertos y otros participantes del mercado. El informe incluye información sobre los participantes de la industria y sus actividades locales. Las asociaciones, los avances tecnológicos, las adquisiciones, las fusiones y la expansión de las instalaciones industriales son algunos ejemplos de métodos de recopilación de datos e informes.

• Vodafone (Reino Unido): Según la Asociación GSMA, la plataforma M-Pesa de Vodafone procesó más de 61 mil millones de transacciones en 2022 y atendió a más de 51 millones de clientes activos en toda África.

• PAYPAL (EE. UU.): La Reserva Federal de EE. UU. Informó que PayPal procesó más del 22% de las transacciones de pago en línea de EE. UU. En 2022, lo que lo convierte en uno de los principales jugadores de dinero móvil.

Lista de las principales compañías de dinero móvil

• Vodafone (U.K.)
• Gemalto (Netherlands)
• FIS (U.S.)
• Google (U.S.)
• Mastercard (U.S.)
• Bharti Airtel (India)
• Orange (France)
• Monitise (U.K.)
• Mahindra Comviva (India)
• PayPal (U.S.)

Cobertura de informes

La investigación incluye un examen exhaustivo del estado actual del mercado, incluidas las materias primas, la tecnología y los equipos, así como la oferta y la demanda, la capacidad de producción y el análisis de la cadena industrial. Este estudio evalúa el potencial del mercado, así como los riesgos de mercado asociados con el surgimiento de categorías específicas. También se evalúa la influencia de los principales impulsores y restricciones del mercado en el crecimiento del mercado. Se evalúa el desempeño de las principales empresas a lo largo del tiempo y se investigan sus efectos en la dinámica del mercado.