Tamaño del mercado de activos de fondos mutuos, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (fondos de capital, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos del mercado monetario), por aplicación (inversores individuales, inversores institucionales, fondos de pensiones, fondos de cobertura) e ideas regionales y pronosticados para 2034

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Descripción general del mercado de activos de fondos mutuos

Se espera que el tamaño del mercado de activos de fondos mutuos globales fue de aproximadamente USD 3632.05 mil millones en 2025, se eleva a USD 3758.45 mil millones en 2026, y se pronostica que alcanzará USD 5113.47 mil millones en 2034, expandiéndose a una tasa compuesta de aproximadamente 3.48% durante todo el período 2025-2034.

El mercado de activos de fondos mutuos incluye valores de inversión agrupados, que recopilan dinero de varios inversores para comprar valores, como acciones, bonos y otras inversiones. Los activos de fondos mutuos proporcionan agregación, o sumas totales, de todos sus activos que cobran una tarifa y proporcionan diversificación y gestión profesional a los inversores minoristas e institucionales. La economía depende en gran medida del mercado en términos de generación de capital y la inclusión de finanzas, particularmente en las economías emergentes. El aumento en la base de activos de los fondos mutuos en todo el mundo se atribuye a la creciente conciencia de los inversores y la disponibilidad de marcos regulatorios favorables y plataformas digitales. A medida que más inversores milenarios y a largo plazo pisan el círculo, el mercado también muestra un crecimiento estable.

Impacto Covid-19

La industria de los activos de fondos mutuos tuvo un efecto negativo debido a la volatilidad y el pánico de los inversores durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La Pandemia Covid-19 afectó el mercado de activos de fondos mutuos de una manera negativa muy fuerte, particularmente al comienzo de 2020. La volatilidad en el mercado, la incertidumbre en la economía y el pánico forzaron grandes reembolsos de los activos bajo administración (AUM) por parte de los inversores minoristas. Afectaron más los fondos mutuos seguidos de capital a medida que los mercados de valores mundiales se estrellaron, destrozando la confianza de los inversores. También había presión sobre los fondos de ingresos fijos y de deuda, ya que la liquidez del mercado era mínima y las preocupaciones de riesgo de crédito eran un problema. En general, la tensión financiera que ocurrió durante la pandemia también condujo a la reducción temporal de los activos de fondos mutuos, que muestra cómo el mercado es vulnerable a los impactos económicos externos.

Últimas tendencias

La adopción de fondos pasivos está impulsando el crecimiento del mercado

El mercado está experimentando un aumento significativo en la adopción del mercado pasivo, y los fondos índices y los ETF se vuelven bastante populares entre los inversores en el mercado de activos de fondos mutuos. Las razones son tarifas reducidas, facilidad de uso y puntos de referencia de seguimiento de rendimiento coherente. La participación minorista también está aumentando, particularmente por SIPS y plataformas de inversión en línea. Los fondos mutuos también enfrentan flujos crecientes hacia los fondos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), ya que la sostenibilidad tiene prioridad. Uno de estos, a saber, la expansión de los fondos pasivos, debe señalarse como uno de los cambios más significativos que determinan las tendencias futuras del mercado.

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Segmentación del mercado de activos de fondos mutuos

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en fondos de capital, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos del mercado monetario

• Fondos de capital: los fondos de capital son una colección de acciones y nombrar para invertir en acciones en el plan de crecimiento de capital a largo plazo. Son de alto riesgo, pero pueden dar altos rendimientos en lugar de otros tipos de fondos. Estas inversiones son favorecidas por inversores que tienen una mayor tolerancia a los riesgos. Son altamente dependientes del movimiento de las acciones y el crecimiento económico.

• Fondos de bonos: los fondos de bonos se concentran en valores de renta fija, como bonos gubernamentales y corporativos. Ofrecen ingresos constantes con un riesgo reducido en comparación con los fondos de capital. Estos son favorables entre los inversores conservadores que quieren que se preservaran su capital y sus rendimientos constantes. También son bastante vulnerables a las variaciones en las tasas de interés.

• Fondos híbridos: los fondos híbridos ponen dinero tanto en acciones como en recursos de ingresos fijos, proporcionando exposición moderada. Con la esperanza de generar y ganar ingresos con un riesgo mínimo, tienen la intención de diversificarse. Estos fondos pueden coincidir adecuadamente con los intereses mediocres de los tomadores de riesgos en el equilibrio entre la estabilidad y los rendimientos. El fondo administra activamente las asignaciones de activos, teniendo en cuenta las condiciones del mercado.

• Fondos del mercado monetario: los fondos del mercado monetario invierten en deudas de alta calidad y a corto plazo, como facturas del tesoro y papel comercial. Tienen alta liquidez y bajo riesgo, y estas características las hacen útiles cuando uno quiere estacionar dinero a corto plazo. Tales rendimientos tienden a ser bajos y consistentes con los otros tipos de fondos. Los inversores e instituciones con aversión al riesgo usan estos fondos en gran medida.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en inversores individuales, inversores institucionales, fondos de pensiones, fondos de cobertura

• Inversores individuales: los inversores individuales constituyen una categoría importante dentro del mercado de fondos mutuos y tienen una participación importante en el mercado de fondos mutuos, ya que la principal parte de la inversión es realizada por inversores individuales que invierten para generar riqueza a largo plazo. Dependiendo de los objetivos financieros personales, generalmente prefieren fondos de capital, fondos híbridos o fondos basados en SIP. Los minoristas se sienten atraídos por la conveniencia, la diversificación y la gestión profesional. Numerosos inversores minoristas han sido alentados aún más por el aumento de la educación financiera y el uso de servicios en línea.

• Inversores institucionales: los bancos, las empresas de seguros y las grandes empresas entran en la categoría de inversores institucionales porque invierten mucho en fondos mutuos debido a la necesidad de diversidad y liquidez de cartera. Su gestión de capital normalmente implica fondos a corto plazo, como los fondos de deuda y mercado monetario. Sus inversiones corporativas a tal nivel pueden afectar los movimientos y tendencias de los fondos en el mercado. La participación de las instituciones también mejora la estabilidad y la profundidad del mercado de los fondos mutuos.

• Fondos de pensiones: los fondos de pensiones invierten en fondos mutuos para obtener algunos rendimientos constantes a largo plazo para cumplir con los pagos de pensiones. Prefieren instrumentos de bajo riesgo que pueden generar ingresos, como bonos y fondos equilibrados. Su estrategia de inversión es importante en términos de cumplimiento regulatorio y seguridad de los activos. Su participación crea estabilidad y estabilidad del capital al ingresar a fondos mutuos.

• Fondos de cobertura: los fondos de cobertura también emplean los fondos mutuos en una posición estratégica para ayudarlos a capturar los segmentos de mercado más grandes con un riesgo limitado. Normalmente están especializados en tipos de activos o en estrategias como el arbitraje o la diversificación internacional. Tienden a tener inversiones a corto plazo y oportunistas, que se espera que les hagan más dinero. La innovación y el movimiento de capital dinámico llegan al sector de fondos mutuos con la participación del fondo de cobertura.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factor impulsor

La participación de los inversores minoristas está impulsando significativamente el crecimiento del mercado

La creciente participación de los inversores minoristas juega un papel importante en el mercado de los activos de fondos mutuos. A medida que las personas se educan más en finanzas y dinero, los SIP y las oportunidades de Internet se introducen ampliamente. La conveniencia, el punto de partida fácil y las ventajas de diversificación de los fondos mutuos son algunas de las razones por las que sería deseable invertir utilizando fondos mutuos. Las economías emergentes, especialmente, muestran esta tendencia de manera bastante prominente con su tasa de mejorar las infraestructuras digitales.

Las innovaciones fintech y las plataformas digitales están acelerando el crecimiento del mercado

La presencia de soluciones fintech combinadas con la introducción de plataformas digitales ha transformado el proceso de distribución y gestión de fondos mutuos. Los programas de inversión en línea, el aviso de inversión automatizado y el seguimiento han facilitado las inversiones. Estas innovaciones han mejorado la experiencia de los inversores, la apertura y la conveniencia. En consecuencia, el número de inversores en el mercado está aumentando, lo que se traduce en un mayor crecimiento en activos de fondos mutuos.

Factor de restricción

El crecimiento del mercado se ve obstaculizado por la imprevisibilidad y la inseguridad de los inversores financieros

La imprevisibilidad del mercado y la inseguridad financiera son algunos de los principales factores de restricción del crecimiento del mercado de activos de fondos mutuos. Las disminuciones rápidas o los choques económicos pueden causar ventas de pánico y una falta de confianza por parte de un inversor, principalmente por parte de esos inversores minoristas. Esto afecta el activo bajo administración (AUM) e interfiere con el rendimiento del fondo. La inestabilidad continua también impide que el nuevo inversor realice inversiones en el mercado, restringiendo el crecimiento general.

La inclusión financiera en las regiones desatendidas impulsa el crecimiento del mercado

Oportunidad

Una de las mayores oportunidades de crecimiento en el mercado de activos de fondos mutuos es aumentar la inclusión financiera en más partes de las regiones desatendidas. Debido al aumento del acceso de más ciudadanos a los servicios financieros bancarios y digitales, los fondos mutuos pueden aumentar significativamente sus inversiones.

Los inversores por primera vez pueden ser atraídos por programas educativos e instrumentos de inversión simplificados. Esta es una población que aún no ha sido aprovechada, y tiene un inmenso alcance para el crecimiento a largo plazo.

La confianza de los inversores es esencial para el crecimiento del mercado

Desafío

Una de las principales preocupaciones del mercado de activos de fondos mutuos es mantener la confianza del inversor en tiempos de rendimiento aburrido de los fondos o cuando el mercado está en una recesión. La realidad de los rendimientos negativos tiende a los reembolsos masivos que afectan la estabilidad y la liquidez del fondo.

Además, los rumores e ignorancia en asuntos con respecto a las finanzas pueden asustar a los inversores minoristas. Esta brecha de desconfianza debe superarse asegurando la transparencia y la comunicación regular.

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Activos de fondos mutuos Insights regionales del mercado de activos

• América del norte

El fuerte crecimiento del mercado de los sistemas financieros de América del Norte

El mercado de activos de fondos mutuos en América del Norte es dominante ya que este mercado financiero está bien desarrollado y hay una alta afluencia de personas que invierten en sus diferentes fondos, y también hay un buen sistema regulatorio. El área tiene niveles superiores de plataformas digitales y un amplio uso de las inversiones de fondos mutuos basados en la jubilación. El mercado de activos de fondos mutuos de los Estados Unidos parece ser el mercado más grande en los países norteamericanos en términos de posesión de las acciones correctas debido a sus inversores institucionales y cuentas de jubilación como el plan 401 (k). Estados Unidos por sí solo requiere una gran parte de los activos totales de fondos mutuos en todo el mundo. Sus mercados de profundidad de capital y su rango de fondos diversificado aún encuentran el favor de los inversores locales y extranjeros.

• Europa

Europa impulsa el crecimiento del mercado a través de la fuerza regulatoria

Europa posee una notable cuota de mercado de activos de fondos mutuos con su rico cuerpo regulatorio y su presencia de distribución transfronteriza de fondos, por lo tanto, a través de UCIT (empresas de inversión colectiva en valores transferibles). Otros países, como Luxemburgo, proporcionan grandes domicilios de fondos, que los hacen atractivos para los inversores internacionales. En los mercados europeos, los fondos mutuos orientados a la generación y la ecología se están convirtiendo en una tendencia. Mientras tanto, más participación minorista está siendo facilitada por plataformas en línea de inversión y conciencia de los inversores.

• Asia

Asia apoya el crecimiento del mercado a través de la expansión de los inversores minoristas

Los mercados asiáticos deberían aumentar el mercado de activos de fondos mutuos mediante un alto crecimiento económico, expandir los ingresos burgueses y el crecimiento de los inversores minoristas. Las inversiones en fondos mutuos están en auge en países como China, India y Japón debido a plataformas digitales y programas patrocinados por el gobierno sobre inclusión financiera. Los desarrollos del mercado se refieren aún más por las reformas regulatorias, así como los programas de educación de los inversores. La población es enorme y relativamente sin explotar, y los ecosistemas financieros se están desarrollando rápidamente en la región, lo que indica un potencial masivo a largo plazo.

Actores clave de la industria

Los jugadores clave impulsan el crecimiento del mercado a través de la innovación

Los actores clave dentro de la industria están desempeñando un papel importante a través de su innovación, alianzas estratégicas y aumento de los canales para distribuir los activos de fondos mutuos en el mercado. Las principales empresas como Vanguard, BlackRock, Fidelity y State Street están utilizando esta tecnología para proporcionar soluciones de inversión baratas, transparentes y diversificadas. Su abrazo de los servicios de robo-advisoramiento y fondos índices de baja tarifa y ETF temáticos está cambiando las preferencias de los inversores. Estas empresas también están realizando inversiones en cursos de infraestructura en línea y educación financiera en un intento de atraer inversores minoristas, particularmente en economías en desarrollo. Esto implicará invertir de manera sostenible y usar fondos compatibles con ESG, que están todos con los valores cambiantes de los inversores. Su tamaño y experiencia son los que impulsan el crecimiento en el mundo del mercado.

Lista de las principales compañías de activos de fondos mutuos

• Vanguard Group, Inc. (USA)
• BlackRock, Inc. (USA)
• Fidelity Investments (USA)
• State Street Corporation (USA)
• Capital Group (USA)

Desarrollo clave de la industria

Junio de 2025:BlackRock introdujo su nuevo ETF de energía limpia de Ishares Global con el objetivo de aumentar la exposición a la equidad sostenible, marcando una expansión importante en los activos centrados en ESG. Este fondo aprovechó la escala de BlackRock para ofrecer acceso de bajo costo a compañías de energía limpia en todo el mundo. El lanzamiento atrajo entradas sustanciales en cuestión de semanas, subrayando el creciente apetito de los inversores por la sostenibilidad.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

Este informe de investigación examina la segmentación del mercado mediante el uso de métodos cuantitativos y cualitativos para proporcionar un análisis exhaustivo que también evalúa la influencia de las perspectivas estratégicas y financieras en el mercado. Además, las evaluaciones regionales del informe consideran las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que afectan el crecimiento del mercado. El panorama competitivo se detalla meticulosamente, incluidas acciones de importantes competidores del mercado. El informe incorpora técnicas de investigación no convencionales, metodologías y estrategias clave adaptadas para el marco de tiempo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado profesionalmente y comprensiblemente.