Tamaño del mercado de activos de fondos mutuos, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos del mercado monetario), por aplicación (inversores individuales, inversores institucionales, fondos de pensiones, fondos de cobertura) e información regional y pronóstico hasta 2034

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE ACTIVOS DE FONDOS MUTUOS

Se prevé que el mercado mundial de activos de fondos mutuos tendrá un valor de 3758,45 mil millones de dólares en 2025. Se espera que crezca de manera constante y alcance los 5291,42 mil millones de dólares en 2034. Este crecimiento representa una tasa compuesta anual del 3,48% durante el período previsto de 2025 a 2034.

El mercado de activos de fondos mutuos es un ecosistema de inversión global que comprende más de 140.000 fondos regulados en más de 80 países, que gestionan carteras para aproximadamente 220 millones de inversores minoristas e institucionales. El mercado se caracteriza por tenencias diversificadas en acciones (48%), deuda (32%), híbridos (12%) e instrumentos del mercado monetario (8%). El mercado de activos de fondos mutuos incluye grupos de activos estructurados con ciclos promedio de reequilibrio de cartera de 30 a 90 días y supervisión regulatoria de más de 60 autoridades financieras a nivel mundial. La creciente penetración digital ha permitido que el 75% de las transacciones se realicen a través de plataformas en línea, mejorando la accesibilidad y la transparencia en las operaciones del mercado de activos de fondos mutuos.

En el mercado de activos de fondos mutuos de EE. UU., el total de fondos registrados supera los 9500 y atienden a más de 120 millones de cuentas de inversores en canales minoristas y de jubilación. Los fondos mutuos de acciones dominan con una asignación del 52%, seguidos por los fondos de bonos con un 28%, los fondos híbridos con un 12% y los fondos del mercado monetario con un 8%. El mercado de activos de fondos mutuos de EE. UU. demuestra una alta penetración institucional, con el 65% de los activos vinculados a planes de jubilación como los planes 401(k). Las plataformas de asesoramiento automatizadas representan el 38% de las nuevas entradas de fondos, mientras que la penetración del corretaje digital supera el 70%, lo que convierte a Estados Unidos en un centro líder en el desarrollo y la innovación del mercado de activos de fondos mutuos.

HALLAZGOS CLAVE

ÚLTIMAS TENDENCIAS

La adopción pasiva de fondos está impulsando el crecimiento del mercado

El mercado de activos de fondos mutuos está experimentando una rápida transformación estructural impulsada por la adopción de tecnología y el comportamiento de diversificación de los inversores. Aproximadamente el 68% de los nuevos inversores prefieren plataformas de fondos mutuos basadas en dispositivos móviles, mientras que el 59% de los administradores de activos han integrado herramientas de optimización de cartera basadas en inteligencia artificial. La inversión pasiva ha aumentado su participación hasta el 47% de las asignaciones totales de fondos, lo que indica un alejamiento de las estrategias gestionadas activamente. Los fondos que cumplen con ESG representan casi el 42% de los nuevos lanzamientos de fondos, lo que refleja una fuerte orientación hacia la sostenibilidad en el mercado de activos de fondos mutuos.

Los canales de distribución digitales representan ahora el 74% del total de las transacciones de fondos mutuos, lo que reduce la dependencia de las redes de asesoría tradicionales en un 33%. Además, el 51% de los inversores institucionales utilizan modelos algorítmicos de selección de fondos. Las inversiones transfronterizas en fondos mutuos han crecido, y el 38% de las personas con alto patrimonio neto asignan capital en múltiples geografías. El mercado de activos de fondos mutuos también está siendo testigo de un aumento de los experimentos de tokenización, con un 12% de los administradores de activos explorando unidades de fondos basadas en blockchain. Estas tendencias ponen de relieve una fuerte innovación, digitalización y cambios en las preferencias de los inversores que dan forma a la trayectoria de crecimiento del mercado de activos de fondos mutuos a nivel mundial.

• Según el Investment Company Institute (ICI, 2023), el 54% de los hogares estadounidenses poseían acciones de fondos mutuos, ETF u otras empresas de inversión registradas, lo que refleja una participación generalizada en planes de inversión colectiva.

• Según la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, 2023), el 44% de los activos de fondos mutuos en poder de los hogares se invirtieron en fondos de acciones nacionales, lo que demuestra una preferencia por las carteras basadas en acciones.  
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  SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE ACTIVOS DE FONDOS MUTUOS

  Por tipo

  Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos y fondos del mercado monetario.

  • Fondos de renta variable: Los fondos de renta variable dominan el mercado de activos de fondos mutuos con una participación significativa del 48%, respaldada por una fuerte participación de los inversores en estrategias de renta variable de gran y mediana capitalización y de sectores específicos. Alrededor del 62 % de los inversores minoristas prefieren activamente los fondos de acciones debido a su mayor potencial de revalorización del capital a largo plazo, mientras que aproximadamente el 55 % de las carteras institucionales mantienen una exposición estructurada a las acciones para optimizar el crecimiento. Casi el 49% de los inversores demuestran una tolerancia al riesgo de moderada a alta, lo que respalda las entradas sostenidas en activos de fondos mutuos basados ​​en acciones. Además, alrededor del 57% de los planes de inversión sistemáticos (SIP) están dirigidos a instrumentos de capital, lo que refuerza las entradas consistentes del mercado. Las plataformas de comercio digital representan casi el 71% de las transacciones de fondos de acciones, lo que destaca una fuerte integración tecnológica dentro del ecosistema del mercado de activos de fondos mutuos.

   

  • Fondos de bonos: Los fondos de bonos representan aproximadamente el 32% del mercado mundial de activos de fondos mutuos, impulsado por una generación de ingresos estable y una menor volatilidad en comparación con los instrumentos de renta variable. Alrededor del 57% de los inversores conservadores prefieren los fondos de bonos como estrategia de mitigación de riesgos, mientras que casi el 46% de las asignaciones de fondos de pensiones se concentran en valores de renta fija. Los bonos gubernamentales y corporativos contribuyen colectivamente con casi el 61% del total de las carteras de fondos de bonos, lo que garantiza rendimientos predecibles a lo largo de los ciclos económicos. Alrededor del 52% de los inversores institucionales utilizan fondos de bonos para equilibrar la cartera y preservar el capital. Además, casi el 44% de los inversores centrados en la jubilación dependen de los fondos de bonos para garantizar la estabilidad financiera a largo plazo, fortaleciendo su posición dentro de la estructura del mercado de activos de fondos mutuos.

   

  • Fondos híbridos: Los fondos híbridos tienen casi el 12% de participación en el mercado de activos de fondos mutuos y combinan instrumentos de capital y deuda para ofrecer rendimientos equilibrados ajustados al riesgo. Aproximadamente el 44% de los inversores primerizos prefieren los fondos híbridos debido a la reducida volatilidad y las estructuras simplificadas de asignación de activos. Alrededor del 39% de las plataformas de asesoramiento financiero recomiendan fondos híbridos como opciones de inversión de nivel inicial para una exposición diversificada. Casi el 51% de las carteras de fondos híbridos mantienen una relación capital-deuda de 60:40 o 50:50, dependiendo de las condiciones del mercado. Además, alrededor del 42% de las plataformas de inversión digitales promueven fondos híbridos para el equilibrio automatizado de carteras, lo que los convierte en un segmento cada vez más importante dentro del panorama del mercado de activos de fondos mutuos.

   

  • Fondos del mercado monetario: Los fondos del mercado monetario representan casi el 8% de participación en el mercado de activos de fondos mutuos y atienden principalmente las necesidades de gestión de liquidez y de inversión a corto plazo. Alrededor del 53% de los inversores institucionales asignan capital a fondos del mercado monetario para optimizar el efectivo y la liquidez operativa. Aproximadamente el 47% de las tesorerías corporativas utilizan estos fondos para estacionar a corto plazo el excedente de capital. Casi el 61% de los instrumentos del mercado monetario incluyen letras del tesoro, efectos comerciales y valores gubernamentales a corto plazo. Además, alrededor del 38% de las plataformas de patrimonio digital ofrecen servicios de transferencia automatizada a fondos del mercado monetario, lo que mejora la eficiencia y la utilización de la liquidez dentro del ecosistema del mercado de activos de fondos mutuos.

  Por aplicación

  Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en inversores individuales, inversores institucionales, fondos de pensiones y fondos de cobertura.

  • Inversores individuales: Los inversores individuales dominan el mercado de activos de fondos mutuos con aproximadamente un 54% de participación, respaldados por una fuerte adopción de planes de inversión sistemáticos (SIP) y plataformas de incorporación digital. Alrededor del 61% de los inversores minoristas contribuyen a través de inversiones mensuales basadas en SIP, mientras que casi el 72% utiliza plataformas móviles y en línea para acceder a fondos y realizar un seguimiento de la cartera. Alrededor del 49% de los inversores individuales invierten constantemente mensualmente, lo que garantiza entradas constantes en el mercado de activos de fondos mutuos. Además, casi el 58% de los inversores primerizos prefieren los fondos mutuos como su principal vehículo de inversión debido a la facilidad de acceso y los beneficios de diversificación. Las herramientas de asesoramiento digital influyen en aproximadamente el 46 % de las decisiones de inversión individuales, fortaleciendo la participación minorista a nivel mundial.

   

  • Inversores institucionales: Los inversores institucionales representan casi el 28% del mercado de activos de fondos mutuos, con un fuerte énfasis en estrategias de cartera diversificadas y rendimientos ajustados al riesgo. Alrededor del 66% de los inversores institucionales utilizan modelos de asignación estructurados que incluyen acciones, deuda e inversiones alternativas. Los fondos de pensiones y las compañías de seguros gestionan colectivamente aproximadamente el 59% de las asignaciones de fondos mutuos institucionales, lo que garantiza la preservación del capital a largo plazo. Casi el 52% de las carteras institucionales se reequilibran activamente trimestralmente para optimizar los rendimientos y gestionar la exposición al riesgo. Además, alrededor del 41% de las instituciones dependen de modelos cuantitativos para la selección de fondos, lo que refuerza la toma de decisiones analíticas dentro del ecosistema del mercado de activos de fondos mutuos.

   

  • Fondos de Pensiones: Los fondos de pensiones representan aproximadamente el 12% del mercado de activos de fondos mutuos, con un fuerte enfoque en la estabilidad a largo plazo y flujos de ingresos predecibles. Alrededor del 63% de las inversiones de los fondos de pensiones se asignan a instrumentos híbridos y de renta fija para reducir los riesgos de volatilidad. Casi el 48% de las carteras de pensiones mundiales incluyen fondos mutuos como componente de inversión central para la planificación de la jubilación. Aproximadamente el 55% de los administradores de pensiones siguen estrategias de inversión basadas en pasivos que priorizan la preservación del capital. Además, alrededor del 37% de los fondos de pensiones están integrando cada vez más fondos mutuos que cumplen con los criterios ESG para alinearse con los objetivos de sostenibilidad dentro del marco más amplio del mercado de activos de fondos mutuos.

   

  • Fondos de cobertura: Los fondos de cobertura representan casi el 6% del mercado de activos de fondos mutuos y se caracterizan por estrategias comerciales activas y una mayor exposición al riesgo. Alrededor del 71% de las operaciones de fondos de cobertura implican un reequilibrio activo de la cartera y una asignación táctica de activos. Casi el 52% de los fondos de cobertura utilizanderivadose instrumentos estructurados para cubrir los riesgos de mercado y mejorar los rendimientos. Aproximadamente el 44% de los administradores de fondos de cobertura emplean modelos comerciales algorítmicos para la toma de decisiones de inversión. Además, alrededor del 39% de las asignaciones de fondos de cobertura se dirigen a estrategias macro globales, lo que refleja enfoques de inversión sofisticados dentro del panorama del mercado de activos de fondos mutuos.

  DINÁMICA DEL MERCADO

  Factor de conducción

  Adopción creciente de carteras de inversión diversificadas en los segmentos minorista e institucional.

  Más del 71% de los inversores a nivel mundial prefieren los fondos mutuos como principal instrumento de creación de riqueza debido a la diversificación de riesgos y las ventajas de liquidez. Aproximadamente el 66% de los ahorros para la jubilación a nivel mundial se asignan ahora a activos de fondos mutuos, impulsados ​​por planes de inversión estructurados y estrategias de acumulación de riqueza a largo plazo. Además, el 58% de los nuevos inversores prefieren planes de inversión sistemáticos (SIP), lo que fortalece las entradas consistentes. El mercado de activos de fondos mutuos se ve respaldado además por un crecimiento del 62 % en las plataformas de incorporación digital, lo que mejora la accesibilidad y la participación de los inversores en las economías emergentes y desarrolladas.

  • Según el Departamento de Trabajo de EE. UU. (DOL, 2023), más del 38 % de los activos de los planes de jubilación de contribución definida se asignaron a fondos mutuos, lo que respalda el crecimiento a largo plazo del sector.
  • Según el Investment Company Institute (ICI, 2023), el 78% de los hogares propietarios de fondos mutuos poseían más de un fondo, lo que enfatiza la tendencia hacia estrategias de inversión diversificadas.

  Factor de restricción

  Alta sensibilidad a la volatilidad del mercado y a las estructuras de tarifas que afectan la confianza de los inversores.

  Alrededor del 43% de los inversores retiran o reducen su exposición durante las crisis del mercado, lo que afecta la estabilidad de los activos de los fondos mutuos bajo gestión. Aproximadamente el 37% de los inversores potenciales evitan los fondos mutuos debido a la complejidad percibida y la falta de conocimientos financieros. Además, el 31% de los participantes minoristas citan los altos índices de gastos como un factor disuasorio. Los costos de cumplimiento normativo afectan al 28% de las casas de fondos más pequeñas, lo que limita su escalabilidad. Estas restricciones reducen colectivamente el impulso de la participación y crean patrones de crecimiento desiguales en el mercado de activos de fondos mutuos en las regiones en desarrollo.

  • Según el Departamento de Comercio de EE. UU. (DOC, 2023), el 52% de los activos de los fondos mutuos estaban en manos de hogares Baby Boomer, lo que indica un riesgo generacional potencial en la participación en el mercado.
  • Según la SEC (2023), solo el 79% de los hogares propietarios de fondos mutuos poseían fondos de acciones, lo que muestra una disminución gradual en la adopción de fondos de acciones en comparación con años anteriores.
  

  Ampliación de la gestión patrimonial digital y los sistemas de asesoramiento de carteras basados ​​en IA.

  Oportunidad

  Casi el 69% de las instituciones financieras están invirtiendo en plataformas de robo-asesoramiento para mejorar la eficiencia de la distribución de fondos mutuos. Alrededor del 55% de los millennials prefieren las plataformas de inversión digitales, lo que crea fuertes oportunidades de crecimiento. La distribución transfronteriza de fondos está aumentando, con un crecimiento del 41% en la accesibilidad global a los fondos a través de canales en línea. Además, el 48% de los gestores de activos están explorando productos de inversión centrados en ESG, ampliando la diversificación de productos. Estas oportunidades mejoran significativamente la escalabilidad y la innovación dentro del mercado de activos de fondos mutuos a nivel mundial.

  

  Fragmentación regulatoria y creciente complejidad del cumplimiento en los mercados globales.

  Desafío

  Aproximadamente el 52 % de los administradores de activos enfrentan desafíos en los requisitos de cumplimiento de múltiples jurisdicciones. Alrededor del 46% reporta ineficiencias operativas debido a las diferentes estructuras tributarias entre regiones. Los riesgos de ciberseguridad afectan al 39% de las plataformas digitales de fondos mutuos, lo que genera preocupación entre los inversoresprotección de datos. Además, el 34% de las empresas luchan con la adquisición de talentos en la gestión cuantitativa de fondos. Estos desafíos restringen la eficiencia operativa y crean barreras para una expansión fluida en el mercado de activos de fondos mutuos.

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  PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE ACTIVOS DE FONDOS MUTUOS

  • América del norte

  América del Norte domina el mercado de activos de fondos mutuos con una participación global del 44%, respaldada por más de 9.500 fondos registrados y 120 millones de cuentas de inversores. Aproximadamente el 65% de los ahorros para la jubilación están vinculados a estructuras de fondos mutuos, en particular planes 401(k). Las plataformas digitales representan el 78% de la distribución de fondos, mientras que el uso de robo-asesoramiento asciende al 41%. Los fondos de acciones representan el 52% de la asignación, seguidos por los fondos de bonos con el 28%. Los inversores institucionales controlan el 57% de los activos totales, lo que refuerza la sólida estabilidad e innovación del mercado de activos de fondos mutuos en Estados Unidos y Canadá.

  • Europa

  Europa tiene una participación del 27% en el mercado de activos de fondos mutuos, con aproximadamente 34.000 fondos registrados en más de 30 países. La participación institucional representa el 62% de los activos totales, impulsada por los planes de pensiones y los fondos de seguros. Los fondos centrados en ESG representan el 46% de los nuevos lanzamientos de fondos, lo que indica una fuerte integración de la sostenibilidad. La adopción digital asciende al 69%, mientras que la distribución transfronteriza de fondos representa el 38% de los flujos totales. Los fondos de acciones tienen una asignación del 45%, los fondos de bonos el 35% y los fondos híbridos el 15%, lo que refleja una estructura diversificada del mercado de activos de fondos mutuos en toda la región.

  • Asia-Pacífico

  Asia-Pacífico aporta una participación del 23% al mercado de activos de fondos mutuos, impulsada por la rápida expansión de los inversores minoristas en India, China, Japón y Australia. Los inversores minoristas representan el 68% de la participación total, y la adopción de SIP alcanza el 59%. Las plataformas digitales representan el 74% de las transacciones de fondos mutuos, lo que refleja una fuerte penetración de las fintech. Los fondos de acciones dominan con una asignación del 50%, seguidos por los fondos de bonos con un 30%. La participación institucional está creciendo a un 41% anual en la expansión de la base de inversionistas, fortaleciendo el impulso de crecimiento del mercado de activos de fondos mutuos en la región.

  • Medio Oriente y África

  Oriente Medio y África tiene una participación del 6% en el mercado de activos de fondos mutuos, con una participación creciente de fondos soberanos y personas de alto patrimonio neto. Los inversores institucionales representan el 61% de los activos totales, mientras que la participación minorista está aumentando gradualmente hasta el 33%. Los fondos que cumplen con la Sharia representan el 42% de las ofertas regionales, destacando la integración de las finanzas islámicas. La adopción digital es del 55%, mientras que los fondos de acciones tienen una asignación del 47%. Los fondos de bonos y los instrumentos del mercado monetario representan en conjunto el 41%, lo que indica una diversificación emergente en el desarrollo del mercado de activos de fondos mutuos.

  Lista de las principales empresas de activos de fondos mutuos

  • Vanguard Group, Inc. (USA)
  • BlackRock, Inc. (USA)
  • Fidelity Investments (USA)
  • State Street Corporation (USA)
  • Capital Group (USA)

  TOP 2 EMPRESAS CON MAYOR PARTICIPACIÓN DE MERCADO

  • Vanguard Group, Inc.: posee aproximadamente el 18 % de la participación de mercado global de activos de fondos mutuos y administra más de 400 fondos con una exposición del 70 % en productos basados ​​en índices y más de 120 millones de cuentas de inversionistas en todo el mundo.
  • BlackRock, Inc.: controla casi el 10 % de la participación global, con una asignación del 50 % en ETF y el 35 % en fondos mutuos administrados activamente en más de 100 países y más de 8000 clientes institucionales.

  ANÁLISIS DE INVERSIÓN Y OPORTUNIDADES

  El mercado de activos de fondos mutuos presenta fuertes oportunidades de inversión impulsadas por la demanda de cartera diversificada, con el 72% de los inversores globales asignando capital a fondos mutuos para la creación de riqueza a largo plazo. Aproximadamente el 61% de los inversores institucionales prefieren modelos de asignación sistemática, mientras que el 54% de los inversores minoristas utilizan inversiones basadas en SIP. Los mercados emergentes contribuyen con el 39% de las nuevas entradas, lo que indica un fuerte potencial de expansión geográfica.

  Las plataformas de inversión digitales ahora manejan el 76% de las transacciones de fondos mutuos, lo que reduce la fricción operativa en un 33%. Alrededor del 58% de los gestores de activos se están expandiendo hacia fondos ESG y temáticos. La participación de la inversión transfronteriza ha aumentado al 41%, lo que mejora la movilidad global del capital. El mercado de activos de fondos mutuos continúa atrayendo flujos de inversión impulsados ​​por la tecnología, con un 49% de adopción de sistemas de asesoramiento basados ​​en inteligencia artificial que mejoran la precisión de la toma de decisiones y la optimización del rendimiento de la cartera en múltiples segmentos de inversores.

  DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS

  La innovación en el mercado de activos de fondos mutuos está impulsada por la integración tecnológica y la demanda de los inversores de carteras personalizadas. Alrededor del 67% de las empresas de gestión de activos están desarrollando fondos mutuos impulsados ​​por inteligencia artificial que optimizan la asignación de activos de forma dinámica. Aproximadamente el 52% está introduciendo productos de fondos que cumplen con los criterios ESG y están alineados con los puntos de referencia de sostenibilidad.

  Los fondos mutuos exclusivamente digitales representan el 44% de los lanzamientos de nuevos productos, lo que refleja una fuerte integración fintech. El 18% de las casas de fondos globales están probando unidades de fondos mutuos tokenizadas, lo que permite el seguimiento de la propiedad basado en blockchain. Además, el 61% de las empresas se centran en fondos temáticos como los sectores de tecnología, atención médica y energías renovables. La integración de Robo-advisory está presente en el 73% de las plataformas de nuevos productos, lo que mejora la accesibilidad para los inversores minoristas. Las innovaciones de fondos híbridos representan el 36% de las nuevas ofertas, combinando capital y deuda con equilibrio de riesgos automatizado. Estos acontecimientos indican un fuerte impulso de innovación en el mercado de activos de fondos mutuos.

  CINCO ACONTECIMIENTOS RECIENTES (2023-2025)

  • Aumento del 74% en plataformas de incorporación de fondos mutuos digitales en los mercados globales en 2023.
  • 61% de crecimiento en los sistemas de gestión de carteras impulsados ​​por IA implementados por administradores de activos en 2024.
  • Aumento del 55 % en los lanzamientos de fondos mutuos ESG en Europa y América del Norte en 2025.
  • Expansión del 48 % en aplicaciones de inversión de fondos mutuos basadas en dispositivos móviles a nivel mundial en 2023-2024.
  • Aumento del 39% en la participación de fondos mutuos transfronterizos entre inversores institucionales en 2025.

  INFORME COBERTURA DEL MERCADO DE ACTIVOS DE FONDOS MUTUOS

  Este informe del mercado de activos de fondos mutuos brinda una cobertura completa de las estructuras de inversión globales, analizando más de 140.000 fondos mutuos en más de 80 países y sus marcos operativos. El informe evalúa la segmentación entre fondos de acciones, bonos, híbridos y del mercado monetario, que representan el 48%, 32%, 12% y 8% de la distribución del mercado, respectivamente. Incluye un análisis del comportamiento de los inversores que cubre 220 millones de inversores globales y 120 millones de cuentas con sede en EE. UU. El informe de análisis del mercado de activos de fondos mutuos destaca el desempeño regional en América del Norte (44%), Europa (27%), Asia-Pacífico (23%) y Medio Oriente y África (6%), brindando información detallada sobre la distribución geográfica. También examina la transformación tecnológica, donde el 75% de las transacciones son digitales y el 59% involucran herramientas impulsadas por IA. La participación institucional representa el 58% de los activos totales a nivel mundial.

  El informe de investigación de mercado de activos de fondos mutuos evalúa en mayor detalle la estructura competitiva, donde los 10 principales administradores de activos controlan el 61% del total de las tenencias globales. También incluye tendencias de innovación de productos, marcos regulatorios en más de 60 jurisdicciones y patrones de segmentación de inversores. El informe ofrece información detallada sobre el mercado de activos de fondos mutuos, perspectivas del mercado de activos de fondos mutuos, oportunidades de mercado de activos de fondos mutuos e indicadores de pronóstico del mercado de activos de fondos mutuos basados ​​en modelos de datos cuantitativos.