La subcontratación en el tamaño del mercado del sector BFSI, la participación, el crecimiento y el análisis de la industria, por tipo (recursos humanos, outsourcing de procesos de conocimiento, servicios al cliente), por aplicación (grandes empresas, PYME) y pronóstico regional hasta 2033

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Outsourcing en la descripción general del mercado del sector de BFSI

La subcontratación global en el tamaño del mercado del sector BFSI fue de aproximadamente USD 50 mil millones en 2024 y se proyecta que el mercado tocará USD 80 mil millones para 2033, exhibiendo una tasa compuesta anual de 5.2% durante el período de pronóstico.

La subcontratación en el sector BFSI (banca, servicios financieros y seguros) se ha convertido en un enfoque estratégico para que las empresas racionalicen las operaciones, reduzcan los cargos y amplifiquen la eficiencia del transportista. Al delegar enfoques no medios, como la atención al cliente, el procesamiento de la información, la ayuda de TI y el control de cumplimiento a los proveedores de servicios especializados, las organizaciones de BFSI pueden conciencia más sobre la innovación y las actividades empresariales comerciales medias. Este cambio ahora no más simple optimiza la asignación de recursos, pero también mejora la escalabilidad y el control de amenazas en un mercado cada vez más agresivo.

Impulsado por mejoras en la ERA y las crecientes complejidades regulatorias, la subcontratación en la zona BFSI está evolucionando apresuradamente. La computación en la nube, la inteligencia sintética y la integración de blockchain están mejorando la automatización de la técnica y la seguridad de la información, lo que hace que la subcontratación sea una opción más posible y eficiente. Además, el grupo de habilidades globales permite a las corporaciones BFSI obtener la admisión a habilidades especializadas y mantener la continuidad operativa en zonas horarias excepcionales, fortaleciendo aún más su presencia en el mercado y el proveedor Pleasant.

Crisis globales que afectan la subcontratación en el mercado del sector BFSI

Impacto Covid-19

La subcontratación en la industria del sector BFSI tuvo un efecto negativo debido a la interrupción de la cadena de suministro durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 ha sido sin precedentes y asombrosa, con el mercado experimentandoinferior a la anticipadodemanda en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia Covid-19 interrumpió la subcontratación en el sector de BFSI mediante la exposición de vulnerabilidades en las cadenas de suministro mundiales y la dependencia de las operaciones en alta mar. Los bloqueos y las regulaciones de movimiento provocaron escasez de personal, desafíos de conversación y retrasos en las entregas de proyectos. Los peligros de ciberseguridad se intensificaron con el sorprendente cambio hacia el trabajo remoto, aumentando los problemas sobre la privacidad y el cumplimiento de los hechos. Además, las condiciones fluctuantes del mercado obligaron a los grupos BFSI a reconsiderar las estructuras de costos, lo que llevó a presupuestos reducidos para las ofertas subcontratadas. Estos desafíos destacaron la necesidad de una mayor resistencia virtual y modas de servicio flexible para mitigar los riesgos asociados con las interrupciones mundiales.

Últimas tendencias

Integración de tecnologías avanzadas para impulsar el crecimiento del mercado

Una moda extensa en la subcontratación del sector BFSI (banca, servicios financieros y seguros) es la combinación de tecnologías superiores que incluyen inteligencia artificial (IA), automatización de procesos de robots (RPA) y computación en la nube. Las instituciones financieras están cada vez más aprovechando las soluciones impulsadas por la IA para automatizar tareas recurrentes como la entrada de datos, el análisis de riesgos y las verificaciones de cumplimiento, mejorando así la eficiencia y reduciendo los errores humanos. La adopción de estructuras basadas en la nube principalmente facilita la información en tiempo real. Obtenga la admisión y la escalabilidad, lo que permite a los establecimientos responder apresuradamente a los ajustes del mercado. Además, el énfasis en la protección de los registros y el cumplimiento regulatorio ha llevado a los portadores de BPO a poner en vigencia medidas de seguridad superiores, asegurando el cumplimiento de reglas estrictas como GDPR y CCPA.

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Outsourcing en la segmentación del mercado del sector BFSI

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en recursos humanos, externalización de procesos de conocimiento, servicios al cliente

• Recursos humanos: la subcontratación de recursos humanos dentro del trimestre de BFSI incluye delegar tareas como gestión de nómina, reclutamiento, administración de beneficios de trabajadores y seguimiento de cumplimiento a empresas externas especializadas. Este enfoque ayuda a los establecimientos monetarios a disminuir los cargos operativos, mejorar la precisión y mantener el cumplimiento de las pautas de empleo. Al aprovechar HRO, las compañías de BFSI pueden optimizar el control del grupo de trabajadores y la atención sobre las funciones centrales, incluso cuando se aseguran de la adquisición de habilidades eficientes y las técnicas de participación de los empleados a través de soluciones de expertos.

• Outsourcing de procesos de conocimiento: la subcontratación de procesos de conocimiento dentro de la zona BFSI incluye la subcontratación de tareas de tarifas excesivas que requieren información analítica y técnica, incluido el análisis de registros, la investigación de mercado, la gestión del peligro y el análisis económico. A diferencia de las ofertas primarias de BPO, KPO se enfoca en ofrecer información y asistencia estratégica. Los establecimientos financieros se benefician de KPO a través del acceso a talentos especializados, reduciendo la complejidad operativa y obteniendo ideas empujadas por los registros para la toma de decisiones, mejorando así la productividad y fomentando la innovación en estrategias económicas complicadas.

• Servicios al cliente: la subcontratación de servicios al cliente en el sector BFSI incluye delegar enfoques de interacción de clientes como soporte, consultas y control de quejas a las compañías de servicios de celebración del tercer día del día. Estos servicios generalmente funcionan a través de centros de llamadas, ayuda de chat o asistencia virtual. Al externalizar las ofertas de clientes, las empresas BFSI pueden garantizar la ayuda las 24 horas, los 7 días de la semana, operaciones de costo y orgullo avanzado del comprador. También permite a las organizaciones mantener las interacciones consistentes y expertas, eso es esencial para mantener la creencia del patrón y la lealtad.

Por aplicación

• Grandes empresas: en el trimestre de BFSI, las grandes empresas a menudo externalizan diversas funciones no medias como servicios de TI, fuentes humanas y atención al cliente para amplificar el rendimiento y disminuir las tarifas. La subcontratación permite a esas empresas aprovechar la experiencia internacional, la era avanzada y el conocimiento especializado mientras mantienen el cumplimiento de los estándares regulatorios. Además, permite la escalabilidad, admitiendo operaciones a gran escala y modificaciones rápidas del modelo al mercado sin realizar una inversión en infraestructura interna.
• PYME: Para las PYME dentro de la región de BFSI, la subcontratación ofrece una forma de valor efectivo de acceder a servicios brillantes sin una inversión de capital generalizada. Las funciones de subcontratación comúnmente consisten en operaciones de back-office, gestión de TI y cumplimiento regulatorio. Este enfoque permite que las PYME optimicen los activos restringidos, mejoren el envío del transportista y mantengan competitividad. La outsourcing también ofrece flexibilidad, lo que permite a esas corporaciones escalar las operaciones de arriba o hacia abajo principalmente en función de los deseos empresariales y las demandas del mercado.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.                 

Factores de conducción

Aumento de la demanda de rentabilidad para impulsar el mercado

Un factor en la subcontratación en el crecimiento del mercado del sector BFSI es el creciente deseo de optimización de precios. Los establecimientos financieros enfrentan un estrés extremo para disminuir los precios operativos al tiempo que mantienen la alta calidad del proveedor. La subcontratación de funciones no esenciales como la ayuda, la atención al cliente y nuevamente el procesamiento de oficina permite a esas compañías disminuir los esfuerzos y las tarifas de infraestructura. Esta eficiencia de valor permite a las organizaciones de BFSI asignar más activos hacia la innovación y el auge estratégico, lo que hace que la subcontratación sea una herramienta crítica para mantener la rentabilidad en un panorama agresivo.

Avances en tecnología y automatización para expandir el mercado

La adopción de tecnologías superiores que incluyen inteligencia sintética, automatización de técnicas robóticas (RPA) y computación en la nube están alimentando el crecimiento en la subcontratación de BFSI. Esta tecnología mejora el rendimiento y la precisión de las estrategias subcontratadas, desde la gestión de estadísticas hasta el seguimiento del cumplimiento. La automatización reduce la intervención de la guía, acorta los tiempos de respuesta y minimiza los errores, haciendo que la subcontratación sea mayor atractiva. Además, los sistemas en la nube ofrecen soluciones escalables, lo que permite a los grupos BFSI adaptarse apresuradamente a las demandas cambiantes del mercado al mismo tiempo que garantizar la seguridad de los hechos sólidos y el cumplimiento regulatorio.

Factor de restricción

Seguridad de datos y preocupaciones de cumplimiento regulatorio para impedir el crecimiento del mercado potencial

Un aspecto de restricción clave en la subcontratación en la zona BFSI es la seguridad de las estadísticas y las preocupaciones de cumplimiento regulatorio. Las instituciones financieras manejan información de los consumidores claramente delicada y subcontratando esas capacidades a las compañías de terceros aumentan los peligros relacionados con las infracciones de datos, las violaciones de la privacidad y el fraude. Reglas estrictas como GDPR, CCPA y estándares de cumplimiento únicos de la industria requieren controles rigurosos, que pueden ser difíciles de poner en vigencia en las operaciones subcontratadas. Además, las diferencias en los marcos de delitos graves en todas las naciones complican la subcontratación de movimiento de movimiento. Estos riesgos hacen que las compañías de BFSI cuidadan, a menudo, lo que conduce a un escrutinio multiplicado, una selección más lenta y mejores precios para garantizar preparaciones de subcontratación estacionales y compatibles.

Adopción creciente de la transformación digital y análisis avanzados para crear oportunidades para el producto en el mercado

Oportunidad

Una oportunidad emergente en la subcontratación en el sector BFSI se encuentra dentro de la creciente adopción de la transformación virtual y el análisis avanzado. A medida que BFSI agrupa un número cada vez mayor de IA, aprendizaje de dispositivos e información grande, puede haber una creciente demanda de socios de subcontratación especializados que puedan proporcionar esas tecnologías y conocimientos actuales. Los proveedores de outsourcing que ofrecen soluciones progresivas junto con análisis predictivo, detección de fraude e historias personalizadas de clientes pueden ayudar a las empresas financieras a beneficiar una parte competitiva. Además, el aumento de los mercados desatendidos y la presentación de ofertas escalables basadas en la nube dan una gran capacidad de aumento, lo que permite a las agencias de BFSI mejorar la agilidad y responder a la evolución de las necesidades de los clientes.

Mantener la calidad y la confianza consistentes del servicio podría ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

Una tarea más importante para los compradores dentro de la subcontratación en la zona BFSI está preservando el transportista constante satisfactorio y de acuerdo. Cuando las ofertas monetarias se subcontratan, los clientes también pueden deleitar retrasos, falta de comunicación o pérdida de atención personalizada debido a la distancia o las diferencias en los estándares de servicio. Además, las preocupaciones sobre la privacidad y la seguridad de los datos pueden erosionar la garantía de patrones, principalmente mientras que la información financiera confidencial se trata mediante proveedores de terceros. Los límites del idioma y las diferencias culturales también pueden afectar las interacciones del cliente. Estos desafíos hacen que sea fundamental para las compañías de BFSI elegir cuidadosamente a los compañeros de subcontratación y hacer cumplir una supervisión sólida para garantizar revisiones de clientes sin problemas, estables y confiables.

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Outsourcing en el mercado del sector BFSI Insights regionales

●      AMÉRICA DEL NORTE

América del Norte posee una extensa participación en el mercado de outsourcing para BFSI debido a su industria monetaria madura y su demanda excesiva de operaciones de valor para el valor. Las instituciones financieras aprovechan la subcontratación para ingresar a las tecnologías superiores e información especializada al tiempo que reducen las tarifas. ElOutsourcing de los Estados Unidos en el mercado del sector BFSIestá liderando con un robusto conocimiento al aprovechar la tecnología avanzada como la IA y la computación en la nube para amplificar el rendimiento operativo y el cumplimiento. Su trimestre económico maduro impulsa la demanda excesiva de ofertas de outsourcing especializadas para disminuir los precios y mejorar los deleitue de los clientes.

• EUROPA

El mercado de outsourcing de BFSI de Europa está creciendo paso a paso, impulsado con la ayuda de estrictas necesidades regulatorias como GDPR y las expectativas de clientes en evolución de los servicios virtuales verdes. Los establecimientos económicos europeos subcontratan las técnicas para gestionar el cumplimiento, disminuir los costos operativos y mejorar la escalabilidad. La atención de la vecindad sobre la protección de la información y las formas de outsourcing de la privacidad, con muchas empresas que optan por proveedores cercanos a la costa o en tierra para hacer frente a las preocupaciones de hechos transfronterizos. El aumento de las inversiones en automatización y la IA, además, aumenta la demanda de subcontratación, lo que permite a las organizaciones europeas de BFSI mejorar el proveedor agradable mientras navegan por reglas complicadas.

• ASIA

Asia está aumentando inesperadamente como un centro de primera clase para la subcontratación de BFSI, alimentado a través de un gran personal profesional, beneficios de tarifas y el desarrollo de la adopción de tecnología virtual. Países como India y Filipinas son favorables ubicaciones de subcontratación debido a su información en TI y ofertas de clientes. El creciente sector monetario, junto con el aumento de las mejoras de fintech y las regulaciones gubernamentales de apoyo, impulsa el llamado a la subcontratación. Además, las empresas asiáticas BFSI están aprovechando la subcontratación para mejorar la eficiencia operativa, decorar informes de clientes y aumentar la transformación digital en un mercado claramente competitivo.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los actores clave de la industria dentro del mercado de outsourcing de BFSI están utilizando Boom mediante la integración de tecnologías avanzadas, incluida la inteligencia sintética, la maestría de dispositivos y la cadena de bloques para mejorar la automatización del procedimiento, la seguridad de la información y el cumplimiento regulatorio. Se centran en aumentar sus instalaciones de entrega global para ofrecer ofertas esféricas de los 24 y obtener la admisión a numerosas habilidades de habilidades. Estas organizaciones realizan inversiones estrechamente en sistemas y análisis basados en la nube principalmente para proporcionar respuestas escalables y flexibles adaptadas a los deseos del comprador. Las asociaciones y adquisiciones estratégicas les permiten expandir las carteras de los proveedores y los mercados en aumento de los insumos, reforzando su área competitiva incluso cuando abordan situaciones exigentes en evolución dentro del panorama dinámico de subcontratación de BFSI.

Lista de subcontratación superior en empresas del sector BFSI

• Accenture (Ireland)
• Polaris Consulting and Services (India)
• IBM (U.S.)
• Attra Infotech (U.S.)
• WNS (India)
• TCS (India)
• HCL (India)
• EPAM (U.S.)
• EClerx (India)
• Sutherland Global Services (U.S.)
• Virtusa (U.S.)

Desarrollos clave de la industria

Octubre de 2023:La asociación estratégica de Wipro con Microsoft ha provocado la mejora de la experiencia de innovación de la industria de Wipro para los servicios financieros, una plataforma digital diseñada para aumentar la transformación digital en el área de BFSI. Este entorno tres-D inmersivo integra habilidades en la nube de Microsoft con la nube FullStride Cloud de Wipro y los conocimientos de servicios económicos de Capco. La plataforma ofrece soluciones que comienzan desde la transformación de la banca media y el equipo de lavado antihonscras de IA hasta el origen de la hipoteca virtual y el control de operaciones en la nube.

Cobertura de informes

La subcontratación dentro del sector BFSI continúa siendo una palanca estratégica para los establecimientos monetarios con el objetivo de mejorar el rendimiento operativo, reducir los gastos y mantenerse competitivos en medio de la transformación digital rápida. La adopción de tecnología superior como la IA, la computación en la nube y la automatización está reestructurando cómo se traen los servicios de outsourcing, permitiendo operaciones más rápidas, seguras y más complejas. Este cambio permite a las empresas de BFSI conciencia sobre las capacidades comerciales centrales, innovar informes de clientes y navegar mejor las complejidades regulatorias en los alrededores dinámicos del mercado.

Sin embargo, los desafíos como los peligros de seguridad de los registros, el cumplimiento regulatorio y la preservación de los operadores de primera clase mantienen las preocupaciones vitales que requieren una gestión cautelosa. A medida que el mercado evoluciona, las empresas de outsourcing son cada vez más una inversión en fuertes características de seguridad y soluciones tecnológicas superiores para abordar esos problemas. Con la innovación continua y la expansión global, el trimestre de outsourcing de BFSI tiene una capacidad de crecimiento considerable, proporcionando respuestas escalables y flexibles de las instituciones monetarias para satisfacer las demandas futuras y mejorar la resiliencia empresarial estándar.