Tamaño del mercado de la pasarela, el crecimiento, el crecimiento y el análisis de la industria, por tipo (pasarela de pago alojada, pasarela de pago no alojada, pasarela directa de pago y pasarela basada en la plataforma), por aplicación ((viajes y hospitalidad), BFSI, (minorista y comercio electrónico) y (medios y entretenimiento)), y información regional y previsión de 2033 a 2033

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Descripción general del mercado de la pasarela

El tamaño del mercado de la pasarela de pago se valoró en aproximadamente USD 33.44 mil millones en 2024 y se espera que llegue a USD 169.66 mil millones para 2033, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 22.5% de 2025 a 2033.

El mercado de la pasarela de pago ocupa una posición importante en el mercado global de comercio electrónico, ya que garantiza las transacciones seguras y eficientes de los consumidores y las empresas. Dado que los pagos digitales son prominentes, cualquiera de estas plataformas acepta varias opciones de pago, como tarjetas de crédito, transferencias bancarias y pagos móviles. Se espera que este mercado experimente un tremendo crecimiento debido a factores como el aumento del negocio de comercio electrónico, el uso creciente de los sistemas de procesamiento de pagos digitales y la mejora de las tecnologías como la inteligencia artificial y las tecnologías de nubes y blockchain. Los actores del mercado también están siendo innovadores en seguridad, experiencia del usuario, así como su expansión en el mercado internacional.

Impacto Covid-19

"La industria de la pasarela de pago tuvo un efecto negativo debido a la interrupción del cierre durante la pandemia de Covid-19"

La pandemia Global Covid-19 ha sido sin precedentes y asombrosa, con el mercado experimentando Demanda inferior a la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La situación de la pandemia ralentizó el método general de pago físico, alentando a las personas a optar por los servicios de pasarela de pago, mejorando así la tasa de crecimiento del mercado para ello. Lockdown interrumpió los servicios al cerrar las salidas físicas para los negocios, lo que impulsa la demanda de plataformas de pago en línea seguras y rápidas. Varias opciones de pago, y lo más importante, los pagos sin contacto mostraron su enorme potencial en términos de hacer que los consumidores sean más cómodos. Por esta razón, el mercado recibió un impulso como pagos digitalizados, billeteras móviles, así como otras tecnologías de pago novedosas recibieron una absorción activa durante la pandemia.

Última tendencia

" Los pagos de billetera móvil impulsan el crecimiento del mercado con seguridad, liquidez y conveniencia"

El mercado de la pasarela de pago está experimentando algunas tendencias importantes, como el pago sin contacto, la integración de la billetera móvil e inteligencia artificial/aprendizaje automático en el campo de la detección de fraude. Sin embargo, me gustaría indicar que existe un movimiento notable en la utilización de pagos de billetera móvil porque las personas solo confían cada vez más en los teléfonos inteligentes para los pagos. A medida que Apple y Google pagan y muchas empresas similares proliferan, mejora la liquidez, la seguridad y la facilidad de uso de sus clientes. A medida que los pagos móviles se están generalizando en todo el mundo, las empresas están interesadas en implementar estas soluciones.

Segmentación del mercado de la pasarela de pago

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en la pasarela de pago alojada, la pasarela de pago no alojada, la pasarela de pago directo y la pasarela basada en la plataforma.

• Guerza de pago alojada: una pasarela de pago alojada envía a los clientes a una página de pago alojada externa proporcionada por el proveedor de servicios de pago para procesar el pago. Eliminan gran parte de la responsabilidad que el comerciante puede tener con respecto a la protección de los datos de pago, ya que el proveedor de servicios proporciona esto. Este tipo está muy extendido entre las pequeñas empresas debido a su primitividad y bajo costo de crearlo.

• Guerdad de pago no alojada: en contraste, una pasarela de pago no alojada involucra a los clientes que continúan haciéndolo en el sitio web del comerciante mientras la información de pago se procesa por separado. Esta distribución de responsabilidades significa que los comerciantes tienen varios controles sobre la experiencia de transacción a su disposición, pero también son los únicos responsables de los aspectos de cumplimiento y seguridad de una transacción. Esta configuración es preferida por preocupaciones comerciales más grandes, ya que es una configuración específica de la interfaz de usuario.

• Puerga de pago directo: un canal de comerciante directo significa que la transacción se lleva a cabo directamente en el sitio del comerciante, donde los detalles de pago se pasan a través de un facilitador de pago. Es importante que el comerciante se asegure de que haya seguridad y cumplimiento, ya que tratan directamente con información confidencial internamente. Este sistema es perfecto para las organizaciones que desean que el programa se integre completamente con su marco existente.

• Guerza de pago basada en la plataforma: se puede implementar una pasarela de pago basada en plataforma para el negocio que pasa por varias plataformas, y la pasarela de pago proporciona soluciones de pago para todas las transacciones que ocurren en diferentes plataformas. Ayuda a facilitar el pago y, al mismo tiempo, fusiona la experiencia general del cliente para sentirse sencillo en diferentes plataformas. Paga especialmente por un sitio de negocios electrónicos, un proveedor de servicios y servicios en línea, o un minorista o comerciante de múltiples tiendas.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en (viajes y hospitalidad), BFSI, (minorista y comercio electrónico) y (medios y entretenimiento).

• Viajes y hospitalidad: en los mercados actuales de viajes y hospitalidad, las pasarelas de pago aseguran medios seguros para pagar boletos de avión, alojamiento y otros servicios relacionados. Facilitan el rendimiento fácil de las actividades transfronterizas, ya que involucran tanto efectivo como otros medios de pago en más de una moneda. Esto a su vez mejora el trabajo realizado para mejorar la experiencia del cliente en el pago proporcionado para permitir que las actividades de viaje se realicen de una manera más rápida, segura y conveniente.

• BFSI, (minorista y comercio electrónico) y (medios y entretenimiento): BFSI (banca, servicios financieros y seguros: en el contexto de BFSI, las pasarelas de pago facilitan soluciones financieras seguras en tiempo real, como pagos de préstamos, primas de seguro y servicios de inversión . Se las arreglan para reducir los riesgos de fraude a través de medidas como el cifrado y la tokenización de los datos del usuario.

• Minorista y comercio electrónico: las pasarelas de pago se utilizan ampliamente en las industrias minoristas y de comercio electrónico y son importantes para cheques y pagos de tarjeta seguros y convenientes en tiendas en línea o físicas. Aceptan múltiples formularios de pago, que incluyen tarjetas de crédito/débito, billeteras electrónicas o pagos de terceros. Ayuda a los minoristas a aumentar la satisfacción del cliente y proporcionar a los usuarios pagos rápidos, seguros y cómodos.

• Medios y entretenimiento: las pasarelas de pago en la industria de los medios y el entretenimiento se utilizan para suscripciones, servicios de PPV y todas las compras digitales. Permiten compras seguras en línea de contenido multimedia para servicios de transmisión, reproducción de videojuegos y descargas de medios digitales. Estas puertas de enlace también se ajustan a los modelos de facturación recurrente, lo que lo hace recíprocamente conveniente tanto para el cliente como para el proveedor de servicios.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factor impulsor

"Global E-Commerce impulsa el crecimiento del mercado, aumentando la demanda de puertas de enlace confiables"

El comercio electrónico global es el principal motor del mercado de la pasarela de pago ya que las compras en línea están en aumento en el mercado global. Los comerciantes exigen pasarelas de pago confiables, rápidas y fáciles de operar para el aumento de los pagos en línea. Esta necesidad de procesamiento de pagos en línea sin problemas y crecimiento del mercado de servicios de pasarela de pago resultantes.

"El crecimiento del mercado de la adopción de teléfonos inteligentes, impulsando la demanda de pasarelas de pago móvil"

El aumento de la adopción de teléfonos inteligentes envuelve a varios negocios, lo que resulta en una mayor demanda de la pasarela de pago que es compatible con las plataformas móviles. Los sistemas de auto-verificación que se basan en el uso de billeteras y aplicaciones móviles comunes, como Apple Pay y Google Pay, se han vuelto populares, lo que hace que las empresas adopten estos sistemas con el fin de facilitar los pagos. Existe una presión significativa en el mercado de la pasarela de pago para adaptarse y abordar nuevas formas de consumidores centrados en dispositivos móviles.

Factor de restricción

"Las preocupaciones de seguridad limitan el crecimiento del mercado, impulsan mayores costos y complejidad"

Los problemas de seguridad, como los ataques de piratería y el fraude, son algunos de los factores limitantes clave que afectan el mercado de la pasarela de pago. Con el aumento del tiempo y más personas que optan por comprar en línea, tanto el comprador como los vendedores corren un alto riesgo de perder su información privada. Esto a su vez requiere que los proveedores de pasarela de pago acumulen características de seguridad de la pasarela de pago, lo que hace que el costo de operar la pasarela de pago, más su complejidad, sea más alto.

Oportunidad

"El crecimiento del mercado se acelera a medida que las pasarelas de pago se expanden a las regiones en desarrollo"

Una estrategia de crecimiento importante para el mercado de la pasarela de pago es el avance de los sistemas de pagos electrónicos en los países en desarrollo. La preocupación es que, a medida que el uso de Internet y la propiedad de los teléfonos inteligentes aumentan en áreas como Asia-Pacífico, África y América Latina, las personas buscan cada vez más formas seguras y económicas de realizar pagos. Estos potenciales son una excelente oportunidad para los proveedores de pasarela de pago que pueden desarrollar soluciones específicas para estos mercados. Dicha extensión en dominios desconocidos es una foto clara para experimentar la expansión del mercado.

Desafío

"Los desafíos regulatorios obstaculizan el crecimiento del mercado, aumentando los costos operativos y la complejidad"

El problema principal que se espera que afecte al mercado de la pasarela de pago es el problema de las regulaciones en varias regiones. Diferentes leyes y regulaciones de protección de datos, cumplimiento y estándares de pagos afectan la expansión de las empresas y su funcionamiento en todo el mundo. Los proveedores de pasarela de pago deben seguir cambiando con estas regulaciones al tiempo que proporciona un sistema seguro al cliente. Esto crea gastos operativos adicionales que a veces ralentizan el crecimiento en los mercados afectados.

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Pague Gateway Market Regional Insights

• América del norte

"El crecimiento del mercado de América del Norte lidera debido a la tecnología, el entorno legal, la innovación"

North America posee la mayor proporción del mercado de la pasarela de pago debido a su tecnología avanzada, aumentando el uso de pagos digitales, junto con un mercado de comercio de Inglaterra desarrollado. El mercado de la pasarela de pago de los Estados Unidos es un segmento importante debido a la creciente necesidad de sistemas de procesamiento de pagos seguros y eficientes dentro de los sectores que incluyen, entre otros, el comercio minorista y la banca. Esto se debe a que la región ha desarrollado un entorno legal sólido para el mercado y las tecnologías de pago innovadoras. Estados Unidos, el mercado más grande del continente, como se señaló, siempre estará adelante, y aún hay más desarrollos en los servicios de pasarela de pago.

• Europa

"El crecimiento del mercado de Europa impulsado por el comercio electrónico, la seguridad y los pagos móviles"

Europa posee una notable participación en el mercado de la pasarela debido al comercio electrónico optimizado, la adopción de soluciones de pasarela de pago y la facilidad de las regulaciones. El énfasis en la seguridad, como se ve con las empresas, incluidas las con sede en la región que implementa la directiva PSD2, ha requerido la mejora de soluciones de pago seguras y eficientes. Por lo tanto, es importante que países como el Reino Unido, Alemania y Francia adopten nuevas tecnologías de pago. La alta adopción de pagos móviles, junto con un grupo de consumo diverso en Europa, actúa como conductor para el mercado de la pasarela de pago.

• Asia

"El crecimiento del mercado de Asia impulsado por la digitalización, el comercio electrónico y los pagos móviles"

La industria de la pasarela de pago recibe contribuciones de Asia a través de factores como la digitalización, una creciente industria del comercio electrónico y una tasa creciente en el uso de teléfonos inteligentes. Algunas de las regiones que contribuyen a este crecimiento incluyen China, India y Japón, notables con pagos móviles, el uso de billeteras digitales y varias transacciones transfronterizas. Otro factor que influye en el crecimiento del mercado son las preferencias de la población de la región en términos de pago, así como el crecimiento de la actividad de inicio de FinTech. La nueva clase media de Asia y la creciente conexión a Internet contribuyen al uso más activo de las pasarelas de pago para las compras internacionales.

Actores clave de la industria

"Innovación, seguridad y nuevos métodos de pago impulsan el crecimiento del mercado a nivel mundial"

Los jugadores en la industria de la pasarela de pago actualmente están trabajando continuamente en una mayor innovación, una mejor seguridad y un aumento de los métodos de pago para el crecimiento del mercado. Estas necesidades están siendo satisfechas por compañías como PayPal, Stripe y Square, a través de la integración de la billetera móvil, las soluciones de aceptación de la billetera y las soluciones más eficientes al fraude. Estas inversiones, especialmente en IA, Blockchain y Solutiones de pago transfronterizas.

Lista de las principales compañías de pasarela de pago

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Desarrollo clave de la industria

Noviembre de 2024:Payu, un proveedor líder de servicios de pagos globales, se asoció con Fynd, una plataforma india de comercio electrónico, para mejorar las experiencias de pago para los minoristas en línea. Esta colaboración tiene como objetivo optimizar los procesos de pago, ofreciendo soluciones seguras y eficientes adaptadas al creciente sector de comercio electrónico en la India. La asociación aprovecha los extensos servicios de pasarela de pago de Payu y la sólida plataforma de comercio electrónico de Fynd para proporcionar transacciones perfectas para consumidores y comerciantes por igual. Este desarrollo subraya la creciente importancia de las soluciones de pago digital en el mercado minorista en línea en rápida expansión.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

Este informe de investigación examina la segmentación del mercado mediante el uso de métodos cuantitativos y cualitativos para proporcionar un análisis exhaustivo que también evalúa la influencia de las perspectivas estratégicas y financieras en el mercado. Además, las evaluaciones regionales del informe consideran las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que afectan el crecimiento del mercado. El panorama competitivo se detalla meticulosamente, incluidas acciones de importantes competidores del mercado. El informe incorpora técnicas de investigación no convencionales, metodologías y estrategias clave adaptadas para el marco de tiempo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado profesionalmente y comprensiblemente.