Inversores autodirigidos: implicaciones para el tamaño del mercado del mercado, la participación, el crecimiento y el análisis de la industria, por tipo (asesoramiento financiero pagado e inversión totalmente autodirigida), mediante la aplicación (clientes HNW menores de 35 años, clientes HNW mayores de 35 años y inversores ordinarios) y pronóstico regional hasta 2031 hasta 2031

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Inversores autodirigidos: implicaciones para la descripción general del mercado de los administradores de patrimonio

Los inversores autodirigidos globales: las implicaciones para el mercado de administradores de patrimonio, valoradas en aproximadamente USD 103.75 mil millones en 2024, se prevé que crecerá constantemente a USD 110.27 mil millones en 2025 y se espera que alcance los USD 179.64 mil millones por 2033, manteniendo una CAGR de aproximadamente 6.29% durante el período de pronóstico 2025-2033.

Las personas que autodirigen sus inversiones administran principalmente sus carteras, utilizando activos disponibles en Internet sin depender de asesores profesionales a tiempo completo. El aumento de los números se debe a que las personas tienen un mejor acceso al conocimiento, herramientas modernas y un deseo más fuerte para tomar sus propias decisiones de dinero.

Impacto Covid-19

Inversores autodirigidos: las implicaciones para los gerentes de patrimonio La industria tuvo un efecto positivo debido a la mayor participación del mercado por parte de los inversores autodirigidos durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de lo previsto en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y la demanda que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia desató una enorme volatilidad y demostró que la economía podría ser volátil. Esto sucedió al mismo tiempo que comenzó un aumento de nuevos inversores autodirigidos. Debido a que los encierros los mantienen en casa y nuevos problemas con el empleo o el dinero, muchas personas confiaron en plataformas comerciales en línea para cuidar su riqueza.

Últimas tendencias

Aumento de los robo-asesores robo a la IA para impulsar el crecimiento del mercado

AI está ayudando a transformar la gestión de patrimonio al permitir que los inversores obtengan planes personalizados a escala. El uso de algoritmos, mejoramiento y frente al riqueza puede diseñar asesoramiento personalizado y administración de dinero para inversores autoguiados, ofreciéndoles mejores servicios por menos costo. Los jóvenes que les gusta la tecnología y desean herramientas financieras rápidas y automatizadas son el grupo principal atraído por esta tendencia.

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Inversores autodirigidos: implicaciones para la segmentación del mercado de gerentes de patrimonio

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado se puede clasificar en un aviso financiero pagado y una inversión totalmente autodirigida.

• Asesoramiento financiero pagado: algunas personas que mantienen una cierta cantidad de control sobre sus inversiones eligen consultar a un experto.

• Inversión totalmente autodirigida: las personas que son inversores totalmente autodirigidos administran sus carteras por su cuenta, sin la ayuda de asesores que pagan por los servicios.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado se puede clasificar en clientes HNW menores de 35 años, clientes HNW mayores de 35 años e inversores comunes.

• Los clientes de HNW menores de 35 años, las personas con activos más grandes de menos de 35 años usan tecnología fácilmente, están dispuestos a hacerse cargo de sus inversiones y, a menudo, en línea para tareas financieras.

• Los clientes HNW mayores de 35 años, la mayoría de las personas HNW mayores de 35 años tienen finanzas complejas, definidas por carteras más grandes y más diversas, niños, planificación fiscal y pensamiento sobre la jubilación.

• Inversores comunes: más personas con solo fondos de inversión moderadamente altos eligen invertirse en línea porque es asequible y fácil.

Factores de conducción

Tecnología digital y plataformas en línea para impulsar el avance del mercado

Uno de los factores impulsores clave en los inversores autodirigidos: las implicaciones para el crecimiento del mercado de los administradores de patrimonio es la tecnología digital y las plataformas en línea. Hoy en día, las plataformas de comercio digital, las aplicaciones móviles y los corredores de bolsa en línea permiten a las personas mucho más control sobre la inversión por su cuenta. Debido a las buenas interfaces, las actualizaciones sin fianza y las actualizaciones en vivo, cualquiera puede comenzar a inversiones autodirigidas sin muchos obstáculos.

Mayor educación financiera y acceso a la información para expandir el mercado

Con Internet, las personas pueden acceder a la información para ayudarlos a comprender la inversión, detectar importantes movimientos del mercado y leer sobre indicadores económicos. Gracias a YouTube, blogs financieros y podcasts, aprender a invertir no cuesta nada.

Factor de restricción

La demanda reducida de servicios de asesoramiento tradicionales plantea impedimentos potenciales para el crecimiento del mercado

A la mayoría de los inversores autodirigidos les gusta invertir solos, dejando de lado los servicios de los asesores financieros tradicionales. Como resultado, los clientes requieren menos asesoramiento de los gerentes de patrimonio, por lo que las tarifas y las comisiones basadas en la orientación se están reduciendo.

Adopción de modelos de asesoramiento híbrido para crear oportunidades para el producto en el mercado

Oportunidad

El uso de una combinación de asesoramiento profesional y autodirigido o un modelo híbrido, ofrece una ruta importante para el crecimiento. Muchos de los que invierten solos prefieren ser gratuitos, pero a veces buscan consejos de profesionales sobre temas importantes, impuestos o problemas de jubilación.

La interrupción de la tecnología y la competencia fintech podrían ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

Debido a los avances en FinTech, los inversores de hoy pueden manejar sus finanzas utilizando información actual, bajas comisiones y herramientas en línea útiles. Debido a sus características avanzadas e interfaces simples, las empresas FinTech y Robo-Advisor superan a muchas compañías tradicionales de gestión de patrimonio.

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Inversores autodirigidos: implicaciones para los gerentes de patrimonio Market Insights regional Insights

• América del norte 

América del Norte se ha convertido en la región más dominante en los inversores autodirigidos: implicaciones para la participación del mercado de los administradores de patrimonio debido a una convergencia de factores que impulsan su liderazgo en esta industria dinámica. El mercado estadounidense de inversores autodirigidos es mucho más grande que cualquier otra región en América del Norte. Debido a que el sistema financiero está bien desarrollado, los ciudadanos tienen acceso a la educación y excelentes plataformas comerciales, demuestran un liderazgo sobresaliente.

• Europa

Europa no es tan claro sobre la inversión autodirigida. Muchas personas en el Reino Unido, Alemania y los Países Bajos que son jóvenes o de ingresos medios están recurriendo a plataformas de inversión directa, ya que las cuentas de ahorro bancarias ahora pagan bajos rendimientos.

• Asia

El crecimiento en el sector inversor autodirigido de Asia Pacífico está siendo alimentado por un mayor uso de Internet, una clase media más grande y una generación que es amigable con la tecnología.

Actores clave de la industria

Jugadores clave que transforman a los inversores autodirigidos: Implicaciones para el panorama de los administradores de patrimonio a través de la innovación y la estrategia global

Los jugadores empresariales clave están dando forma a los inversores autodirigidos: implicaciones para el mercado de administradores de patrimonio a través de la innovación estratégica y el crecimiento del mercado. Para mantenerse a la vanguardia y crecer en el mercado de inversores autodirigidos, las empresas importantes están evolucionando sus métodos para hacer negocios a medida que los comportamientos de los inversores y el uso de la tecnología se expanden.

Lista de los principales inversores autodirigidos: implicaciones para las empresas de administradores de patrimonio

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

DESARROLLO INDUSTRIAL

2025: UBS dijo que cerraría su plataforma digital, UBS Advantage, en 2025, eligiendo concentrarse en servicios híbridos que mezclan asesoramiento digital y personal.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el período de tiempo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.