Los inversores autodirigidos Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (asesoramiento financiero pagado e inversión totalmente autodirigida), mediante la aplicación (clientes HNW menores de 35 años y clientes HNW mayores de 35 años), y por pronóstico regional hasta 2033

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Descripción general del mercado de inversores autodirigidos

El mercado mundial de inversores autodirigidos se valoró en USD 103.34 mil millones en 2024 y se espera que crezca a USD 147.19 mil millones para 2033, con una TCAC proyectada de 4.52% durante el período de pronóstico 2024 a 2033.

El mercado de inversores autodirigidos es un nuevo fenómeno en el que las personas toman decisiones de inversión por sí mismas sin necesidad de ningún asesor financiero o intermediación de corredores. Esto se ha producido porque muchos inversores preferirían hacer las inversiones por su cuenta debido a la disponibilidad de numerosas plataformas en línea. Esto sucedió debido al costo reducido de los servicios de inversión y a las personas que se les permite invertir por su cuenta. Por lo tanto, los inversores que prefieren hacer sus propias inversiones están transformando la cultura financiera entre muchas personas hoy debido a la tecnología de inversión y al número cada vez mayor de inversores que están activos y saben lo que están haciendo.

Impacto Covid-19

La industria de los inversores autodirigidos tuvo un efecto positivo debido a la pandemia Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de lo previsto en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

El mercado de inversores autodirigidos registró un crecimiento notable durante el período Covid-19 a medida que la capacidad de respuesta de la población hacia los servicios de intermediación aumentó debido a la agitación económica y otros desafíos relacionados. Como resultado de esto, el nivel de educación financiera en la sociedad mejoró, lo que también fue apoyado por una serie de otros factores, como la asistencia monetaria de las autoridades gubernamentales, el aumento del tiempo libre y, sobre todo, la aspiración de autosuficiencia financiera. La gente estaba interesada en explorar otras vías de invertir sus fondos más allá de las cuentas de ahorro tradicionales, por lo que recurrieron a plataformas de autoinversión que se volvieron muy activas y tenían muchas inscripciones nuevas. Este tipo de desarrollo en la industria también fue beneficioso para los inversores porque muchas de las personas que habían estado inactivas se involucraron activamente en la inversión en sus carteras.

Última tendencia

Crecimiento del mercado impulsado por el comercio sin comisiones y SRI

El mercado de inversores autodirigidos ha sufrido una serie de cambios en los últimos años, como el aumento de las plataformas digitales que proporcionan servicios baratos de comercio, un aumento en la gama de inversiones alternativas y las preferencias cambiantes hacia la inversión socialmente responsable (SRI). La rápida subida en la cantidad de solicitudes comerciales sin comisiones, lo que ha facilitado que todos comerciaran en el mercado de valores, ha sido la tendencia más significativa. Los inversores ahora pueden disfrutar del comercio sin costos de transacción. Esta transición está permitiendo que la mayoría de los nuevos inversores, especialmente los jóvenes, participen en el mercado de manera más activa. También vale la pena señalar que estos servicios están comenzando a ofrecer otras características más sofisticadas, como los asesores de Robo para realizar y administrar inversiones.

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Segmentación del mercado de inversores autodirigidos

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en un aviso financiero pagado y una inversión totalmente autodirigida

• Asesoramiento financiero pagado: los servicios de asesoramiento se relacionan con los servicios remunerados ofrecidos por un experto financiero independiente para su consideración por parte de los inversores, especialmente a través de la provisión de estrategias y planificación de inversión. Dichos servicios son para aquellas personas que tienen algunos problemas financieros complicados como cómo invertir su dinero, cómo diversificar su inversión, entre otros desafíos, como las preocupaciones fiscales, entre otros. Sin embargo, a un lado la incursión de gastos, muchas de estos inversores autogestionados aún prefieren buscar dichos servicios para obtener conocimiento especializado y evitar la molestia.

• Inversión totalmente autodirigida: una inversión totalmente autodirigida significa un tipo de plan de inversión, donde una persona puede asumir la responsabilidad de sus inversiones sin consultar a un asesor financiero o un corredor. Esta categoría incluye a aquellos que controlan completamente la cartera y que toman sus decisiones de inversión, desde la investigación hasta la ejecución en línea. Dado que la investigación y el comercio se pueden realizar en línea, los completamente autodirigidos se han centrado mucho más en cómo pueden poner en práctica sus planes de inversión y los costos involucrados en hacerlo.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en clientes HNW menores de 35 años y clientes HNW mayores de 35 años

• Los clientes HNW menores de 35 años: los clientes jóvenes HNW, aquellos menores de 35 años, suelen ser más riesgosos cuando se trata de inversión, lo que significa que invierten en más volátiles y, por lo tanto, en mercados emergentes y más oportunistas, como nuevas empresas o criptomonedas, por ejemplo. Esta es una generación más joven que abarca la tecnología, por lo tanto, pueden manejar sus inversiones con una consideración mínima a las limitaciones fuera de línea de un entorno convencional. Están interesados ​​en el crecimiento y están dispuestos a hacer diferentes inversiones, independientemente del tiempo que llevará generarlas.

• Los clientes HNW mayores de 35 años: los clientes que tienen más de treinta y cinco años y están bajo la categoría HNW son más reacios al riesgo en sus políticas y estrategias de inversión y están interesados ​​principalmente en los ingresos que conlleva la apreciación de su preservación de riqueza y riqueza. Debido a esto, las personas con familias y carreras que están ocupadas la mayor parte del tiempo pensarán en problemas como la jubilación y otras carteras que están activas para las formas más tradicionales de inversión, como acciones y valores de ingresos fijos, además de los mercados inmobiliarios. Este grupo quiere recibir recomendaciones sobre cómo debe administrar su dinero específicamente para este grupo, y también quiere tener más control de los riesgos involucrados en la inversión.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado:

Factores de conducción

Avances tecnológicos en plataformas de inversión para impulsar el crecimiento

La aplicación avanzada de la tecnología digital en Robo-Advisors ha hecho que sea increíblemente fácil para los inversores de bricolaje administrar sus carteras. Dichas innovaciones van acompañadas de herramientas para la investigación, información actualizada sobre el mercado y, a veces, realizan las operaciones en nombre de los inversores. Por lo tanto, los inversores tienden a tomar decisiones apropiadas ya que hay suficiente información. Esta disponibilidad y facilidad de las herramientas se han desarrollado inmensamente para cultivar la población de inversores autodirigidos.

Efecto del aumento de la educación financiera y la conciencia

De los sitios web en línea, los cursos y también las redes sociales son la inversión más utilizada y fácil, por lo tanto, la inversión autodirigida ha ganado interés de las personas. Hoy en día confía en que puede manejar sus cajones, gracias a muchos hablar y escribir sobre ello, y abrazar las ideas de diferentes redes. Esta es también la razón por la cual Finance hoy en día no es un dominio exclusivo, y cada vez más personas quieren actuar.

Factor de restricción

Falta de asistencia profesional para impulsar un crecimiento limitado en el mercado

Un factor limitante significativo en el mercado de inversores autodirigidos es la ausencia de asistencia profesional que puede ser una causa de malas decisiones de inversión. Varios inversores autodirigidos pueden tener dificultades para administrar carteras complejas y aún más hacerlo sin asistencia profesional en un mercado turbulento. Debido a este riesgo, algunas personas pueden ser reacias a adoptar inversiones autodirigidas al máximo.

Oportunidad

Crecimiento del mercado para impulsar los servicios digitales, la IA y las tendencias de autogestión

El mercado de inversores autodirigidos tiene margen para la expansión a raíz del aumento proyectado en el uso de servicios de inversión digital y robo-advisors. Más personas buscan administrar sus asuntos y emplear enfoques personalizados para la inversión, y estas plataformas ofrecen una gran cantidad de oportunidades de inversión con restricciones mínimas. Además, la innovación en IA y análisis de datos ha permitido a los inversores autodirigidos confiar en datos concretos para informar sus decisiones de inversión. Se espera que esta tendencia aumente el mercado porque la tecnología está mejorando la capacidad de los inversores para controlar y administrar sus carteras.

Desafío

El crecimiento del mercado desafía la toma de decisiones de los inversores autodirigidos

El mercado de inversores autodirigidos enfrenta el problema cada vez mayor de la creciente complejidad de los mercados financieros y los productos de inversión. La existencia de muchas opciones es un problema que plantea un desafío para muchos de los inversores autodirigidos para invertir sin ser asesorados por expertos. El costo de una mala decisión de inversión o estar demasiado concentrado es que puede perder mucho dinero. Esto está además de las probabilidades proporcionadas por la mayoría de los inversores, que son ineptos para decidir las inversiones en función de las necesidades y operaciones del mercado.

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Inversores autodirigidos Market Insights Regional Insights

• América del norte

La presencia de alta educación financiera, plataformas de inversión sofisticadas y la práctica de la inversión individual han convertido a América del Norte en el líder en el mercado de inversores autodirigidos. La mayor parte del mercado de inversores autodirigidos por los Estados Unidos proviene de la creciente demanda de inversores minoristas que recurren a la tecnología, así como a los servicios de corretaje en línea. Esto se ve reforzado debido a la existencia de políticas apropiadas y un entorno económico activo que promueve el ahorro nacional. Debido a la base masiva de inversores en los Estados Unidos, este país tiene un impacto significativo en atraer el crecimiento en el mercado regional.

• Europa

Es de destacar que Europa está mejorando el mercado de inversores autodirigidos a sí mismo mediante el uso de la tecnología, ya que permite a las personas administrar sus propias inversiones. La curva también ha cambiado con el aumento de los inversores minoristas que tienen acceso a plataformas comerciales en línea debido a los altos niveles de educación y la inclinación actual de la gestión más activa de las inversiones personales. Las leyes estrictas en Europa también protegen a los inversores, por lo que ganan confianza para invertir sin la necesidad de gerentes. Como resultado, el mercado todavía se está expandiendo ya que a muchos europeos les gustaría tomar el control de sus inversiones.

• Asia

Asia desempeña un papel muy importante en el mercado de inversores autodirigidos donde la clase media aún está creciendo y la inclusión financiera está en aumento. Las tendencias de inversión están cambiando en China, India, Japón y otros países a medida que más personas comienzan a administrar sus propias inversiones gracias al comercio en línea y a FinTech. Existe una demanda muy alta de herramientas de inversión que se autogestión en Asia debido a una población más joven y tecnológicamente avanzada en esta región. Esto también ha acelerado el crecimiento de la tendencia de inversión autodirigida de la región con Asia, siendo el núcleo.

Actores clave de la industria

Crecimiento del mercado para impulsar a los actores de la industria que ofrecen herramientas innovadoras y personalización

La participación en el mercado de los inversores autodirigidos depende en gran medida de la presencia de los principales actores de la industria que desarrollan y mantienen herramientas y recursos innovadores que permiten a dichos inversores administrar sus inversiones. Esto incluye características como análisis sofisticados y comercio a tasas más bajas, así como la provisión de educación de inversión, y el cambio ha puesto a disposición de todos las oportunidades de inversión. Estas compañías están impulsando la expansión del mercado mientras buscan satisfacer la creciente demanda de personalización en la gestión de las carteras de inversión.

Lista de las principales empresas de inversores autodirigidos

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

Desarrollo clave de la industria

Avances tecnológicos y menores costos para impulsar el crecimiento del mercado de los inversores autodirigidos

Los desarrollos importantes dentro de la industria, por ejemplo, la popularidad de los robo-asesores, las sofisticadas instalaciones comerciales y el análisis de IA, están dando forma al desarrollo de los inversores autodirigidos Marke Growth. Estos desarrollos equipan a los inversores con poder adecuado, mejores recursos e información en tiempo real para que tomen decisiones racionales. Además, los costos más bajos y el aumento de la conveniencia atraen a inversores más autodirigidos, alimentando así el crecimiento del mercado.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

Este informe de investigación examina la segmentación del mercado mediante el uso de métodos cuantitativos y cualitativos para proporcionar un análisis exhaustivo que también evalúa la influencia de las perspectivas estratégicas y financieras en el mercado. Además, las evaluaciones regionales del informe consideran las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que afectan el crecimiento del mercado. El panorama competitivo se detalla meticulosamente, incluidas acciones de importantes competidores del mercado. El informe incorpora técnicas de investigación no convencionales, metodologías y estrategias clave adaptadas para el marco de tiempo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado profesionalmente y comprensiblemente.