AI nella gestione patrimoniale Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (basato su cloud e locale), per applicazione (vendita al dettaglio, BFSI, petrolio e gas, automobilistico, aerospaziale e altri) e approfondimenti regionali e previsioni fino al 2035

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L'AI NELLA PANORAMICA DEL MERCATO DEL RISPARMIO GESTITO

L'intelligenza artificiale globale nel mercato della gestione patrimoniale è stata valutata a 9,96 miliardi di dollari nel 2026 per raggiungere infine i 229,03 miliardi di dollari entro il 2035, espandendosi a un CAGR del 41,74% dal 2026 al 2035.

L'intelligenza artificiale sta cambiando il settore della gestione patrimoniale rivoluzionando efficienza, precisione e scalabilità. La crescita del mercato sta crescendo molto rapidamente poiché cresce sempre più la domanda di processi decisionali basati sui dati, mitigazione del rischio ed efficienza operativa. L'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale implica l'ottimizzazione del portafoglio, l'analisi del rischio, servizi personalizzati ai clienti tramite robo-advisor e algoritmi di trading più avanzati. Tecnologie come l'apprendimento automatico, l'elaborazione del linguaggio naturale e l'analisi dei big data sono fondamentali per l'estrazione di informazioni utili da set di dati di grandi dimensioni, mentre l'intelligenza artificiale generativa rende la creazione di modelli e il reporting molto più efficienti. Alcuni degli attori chiave nel processo di adozione degli strumenti di intelligenza artificiale includono BlackRock, Morgan Stanley e Bloomberg, insieme ad alcune società FinTech innovative. A livello regionale, il mercato è dominato dal Nord America, seguito da Europa e Asia-Pacifico, dove la trasformazione digitale sta accelerando la crescita. Tuttavia, ci sono alcune sfide persistenti come la privacy dei dati, il controllo normativo e i pregiudizi nei modelli di intelligenza artificiale. Il futuro dell'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale indica un'ulteriore assimilazione dei fattori ESG e lo sviluppo dicalcolo quantisticoper analisi complesse e uso diffuso di soluzioni basate sull'intelligenza artificiale negli investimenti al dettaglio e istituzionali, inaugurando una nuova era di innovazione finanziaria.

IMPATTO DEL COVID-19

L'intelligenza artificiale nel settore della gestione patrimoniale ha avuto un effetto positivo grazie all'adozione accelerata dell'intelligenza artificiale durante la pandemia di COVID-19

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

La pandemia di COVID-19 ha portato una volatilità di mercato senza precedenti nella storia e ha creato enormi sfide alla capacità dei gestori patrimoniali di gestire forti fluttuazioni, tendenze incerte e rapidi cambiamenti nei valori degli asset. Le tecnologie di intelligenza artificiale sono state l'ancora di salvezza in questo contesto, offrendo strumenti avanzati per l'analisi in tempo reale dei dati, la pianificazione degli scenari e il processo decisionale. Nell'approccio di analisi predittiva dell'intelligenza artificiale, i manager sono in grado di prevedere le tendenze, rispondendo così tempestivamente alle opportunità o alle perdite a cui non si può rinunciare.

Pertanto, la necessità di aggiustamenti rapidi e precisi nei portafogli di investimento ha reso l'intelligenza artificiale importante nell'automazione di compiti complessi come il ribilanciamento del portafoglio e l'esecuzione delle operazioni. Questo era il modo in cui le aziende potevano mantenere l'efficienza operativa anche se riducevano l'intervento umano a causa della natura stessa del lavoro remoto e delle interruzioni dei flussi di lavoro tradizionali.

ULTIME TENDENZE

Integrazione dell'intelligenza artificiale generativa nella gestione patrimoniale per favorire la crescita del mercato

Un tema chiave emergente nel mercato della gestione patrimoniale basato sull'intelligenza artificiale è la crescita dell'intelligenza artificiale generativa, come i modelli linguistici di grandi dimensioni (LLM), applicazioni per aiutare nel processo decisionale, nella comunicazione con i clienti e nelle operazioni. L'intelligenza artificiale generativa viene ora utilizzata, ad esempio, per generare report dettagliati sulla finanza, elaborare suggerimenti personalizzati per un cliente e sviluppare ipotetiche strategie di investimento digerendo enormi quantità di informazioni sia strutturate che non strutturate.

Ad esempio, i gestori patrimoniali utilizzano tali modelli per elaborare e interpretare fonti di dati alternative, come il sentiment sui social media, articoli di notizie e rapporti di mercato, al fine di ottenere informazioni più approfondite sulle tendenze di mercato e sul comportamento degli investitori. Inoltre, gli strumenti di intelligenza artificiale generativa aumentano la produttività automatizzando attività ripetitive come il completamento di documenti normativi o la stesura di sintesi di documenti di ricerca.

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L'AI NELLA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEL RISPARMIO GESTITO

Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in basato sul cloud e locale

• Basato sul cloud: le soluzioni AI basate sul cloud stanno guadagnando sempre più popolarità grazie alla loro flessibilità, scalabilità ed efficienza in termini di costi. Le società di gestione patrimoniale possono accedere agli strumenti e all'analisi basati sull'intelligenza artificiale senza pesanti investimenti in infrastrutture front-end attraverso piattaforme basate su cloud. Le soluzioni cloud offrono vantaggi quali una più semplice integrazione, accesso in tempo reale ai dati e risorse rapidamente scalabili in risposta alle mutevoli condizioni del mercato. Le piccole e medie imprese necessitano di capacità avanzate senza spese in conto capitale significative.

• On-premise: le soluzioni AI on-premise, tuttavia, sono migliori in termini di maggiore controllo sulla sicurezza dei dati e sulla gestione del sistema. Tali soluzioni sono preferite dalle grandi istituzioni che hanno severi requisiti normativi e di conformità perché danno alle aziende la libertà di archiviare ed elaborare dati sensibili all'interno della propria infrastruttura. I sistemi locali sono più sicuri, più personalizzabili e possono essere facilmente integrabili con le applicazioni aziendali esistenti; quindi, la soluzione giusta per le organizzazioni che richiedono riservatezza e controllo sulle operazioni. Tuttavia, hanno un investimento iniziale e un costo di manutenzione più elevati.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in vendita al dettaglio, BFSI, petrolio e gas, automobilistico, aerospaziale e altri

• Vendita al dettaglio: le applicazioni al dettaglio si concentreranno principalmente sull'uso dell'intelligenza artificiale per l'ottimizzazione della gestione del portafoglio, il miglioramento dell'esperienza del cliente e la personalizzazione dei prodotti finanziari per i singoli investitori. Gli strumenti di intelligenza artificiale aiutano nella gestione delle risorse al dettaglio per l'analisi delle tendenze del mercato, del comportamento degli investitori e delle preferenze in modo da fornire soluzioni personalizzate che migliorano il coinvolgimento del cliente.

• BFSI: l'intelligenza artificiale è ampiamente utilizzata nell'ambito BFSI (banche, servizi finanziari e assicurativi) per migliorare i processi decisionali, automatizzare il trading, migliorare la gestione del rischio e fornire previsioni finanziarie molto più accurate. Banche, società di investimento e assicuratori si affidano tutti all'intelligenza artificiale per l'analisi di dati ad alto volume, il rilevamento di modelli e l'automazione delle attività in aree quali la conformità normativa, il rilevamento delle frodi e l'elaborazione dei sinistri.

• Petrolio e gas: il settore petrolifero e del gas utilizza l'intelligenza artificiale per ottimizzare la manutenzione delle apparecchiature, l'analisi predittiva delle prestazioni operative e per gestire i rischi. L'intelligenza artificiale aiuterà ad analizzare i dati provenienti da numerose fonti per garantire un'allocazione più efficace delle risorse e ridurre il tempo dedicato alle operazioni.

• Automotive: l'intelligenza artificiale nel settore automobilistico si occupa della gestione degli investimenti in tecnologie più recenti comeveicoli autonomi, veicoli elettrici e produzione sostenibile. In questo caso, gli asset manager delle aziende automobilistiche utilizzano l'intelligenza artificiale per valutare le opportunità di investimento riconoscendo le tendenze del mercato e analizzando i progressi tecnologici che potrebbero influenzare la strategia a lungo termine.

• Aerospaziale: nel settore aerospaziale, l'intelligenza artificiale viene utilizzata per monitorare gli investimenti in tecnologie e sistemi emergenti che includono lo sviluppo satellitare, i contratti di difesa e i miglioramenti dell'aviazione. Le soluzioni basate sull'intelligenza artificiale aiutano le aziende aerospaziali a ottimizzare i programmi di produzione, gestire le catene di fornitura e prendere decisioni informate sulle spese in conto capitale.

• Altri: gli altri gruppi in questa categoria di segmentazione rappresentano altri settori, come l'assistenza sanitaria,immobiliare, energia e servizi pubblici, dove le applicazioni di intelligenza artificiale si concentrano sulla valutazione del rischio, sull'ottimizzazione del portafoglio e sulla manutenzione predittiva.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

Crescente domanda di decisioni basate sui dati per rilanciare il mercato

La disponibilità di enormi quantità di dati finanziari e alternativi è uno dei fattori chiave per l'adozione dell'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale. L'intelligenza artificiale consente alle aziende di elaborare e analizzare enormi set di dati in modo rapido e accurato, estraendo informazioni preziose per prendere decisioni informate sugli investimenti, valutazioni del rischio e ottimizzazioni del portafoglio. Poiché i gestori patrimoniali si affidano ai dati per prendere decisioni informate al momento giusto, avrebbero bisogno di soluzioni di intelligenza artificiale in grado di gestire set di dati complessi e produrre analisi predittive.

Efficienza operativa e riduzione dei costi per espandere il mercato

La capacità dell'intelligenza artificiale di automatizzare attività dispendiose in termini di tempo, come il ribilanciamento del portafoglio, l'esecuzione delle operazioni e il monitoraggio della conformità, la rende una scelta di adozione popolare per la gestione patrimoniale. Attraverso l'intelligenza artificiale, le aziende possono ridurre la portata dell'intervento manuale, tagliare i costi operativi e prendere decisioni più rapide. Questa maggiore efficienza è particolarmente preziosa in un settore in cui i margini sono ridotti e la velocità è fondamentale; pertanto, l'intelligenza artificiale si è rivelata un investimento interessante per le società di gestione patrimoniale che competono per quote di mercato.

Fattore restrittivo

Problemi di privacy e sicurezza dei dati che potrebbero ostacolare la crescita del mercato

Il limite più significativo nel mercato della gestione patrimoniale basato sull'intelligenza artificiale è la questione della privacy e della sicurezza dei dati. I gestori patrimoniali si occupano di dati finanziari molto sensibili e l'integrazione dei sistemi di intelligenza artificiale, in particolare delle soluzioni basate su cloud, ha creato timori sulla probabilità di violazioni dei dati, hacking e accesso non autorizzato. E ancora, la complessità deriva da normative più rigorose come GDPR e CCPA poiché le aziende devono anche garantire che il proprio sistema di intelligenza artificiale sia protetto oltre ad essere conforme alle leggi del paese in termini di privacy.

Opportunità

L'adozione dell'intelligenza artificiale negli investimenti ESG crea opportunità per il prodotto sul mercato

A questo proposito, con la crescita degli investimenti ESG, gli asset manager possono utilizzare l'intelligenza artificiale per offrire il maggior numero possibile di fattori ESG nell'investimento complessivo. L'intelligenza artificiale elabora grandi quantità di dati non strutturati, come notizie, social media e persino rapporti sulla sostenibilità, per analizzare le prestazioni delle aziende in termini ESG, quali opportunità esistono per gli investitori socialmente responsabili e questa domanda di portafogli ESG vedrà le soluzioni AI attingere ad essa, consentendo agli investitori di prendere decisioni di investimento informate e sostenibili, rispondendo così alla crescente domanda di investimenti etici.

Sfida

I bias nei modelli di intelligenza artificiale potrebbero rappresentare una potenziale sfida per gli utenti

Una delle sfide principali nel mercato dell'intelligenza artificiale nel settore della gestione patrimoniale è la distorsione dei modelli di intelligenza artificiale. Gli algoritmi di apprendimento automatico fanno molto affidamento sui dati storici. Tuttavia, tali dati sono intrinsecamente distorti. Se la distorsione non è ben controllata, può portare a decisioni di investimento distorte o a discriminazioni, come ad esempio trascurare un particolare settore o gruppo demografico. Si tratta di una sfida cruciale per le società di gestione patrimoniale: come rendere i modelli di intelligenza artificiale equi, trasparenti e responsabili per creare fiducia e l'accuratezza delle loro strategie basate sull'intelligenza artificiale.

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L'intelligenza artificiale nel mercato del risparmio gestito APPROFONDIMENTI REGIONALI

• America del Nord

Il Nord America è leader nell'intelligenza artificiale nel mercato della gestione patrimoniale grazie al suo ecosistema finanziario maturo, alla sofisticazione tecnologica e all'adozione tempestiva dell'intelligenza artificiale. Ad esempio, gli Stati Uniti hanno alcune delle più grandi società di gestione patrimoniale del mondo: BlackRock, Vanguard e State Street. Anche l'uso dell'intelligenza artificiale da parte di queste aziende è in aumento poiché cercano di migliorare il processo decisionale, la gestione del rischio e le strategie commerciali. Anche le infrastrutture altamente sviluppate, i robusti investimenti nella ricerca sull'intelligenza artificiale e il contesto normativo favorevole supportano questa regione. La crescita del mercato è ulteriormente spinta dalla crescente domanda di automazione e di strategie di investimento basate sui dati.

• Europa

Anche la regione europea svolge un ruolo importante nell'intelligenza artificiale nel mercato della gestione patrimoniale con una crescita attraverso il progresso nella tecnologia finanziaria, o FinTech, e le applicazioni dell'intelligenza artificiale nel settore dei servizi finanziari. La regione sta sperimentando una maggiore adozione di strumenti di intelligenza artificiale nella gestione del portafoglio, nella mitigazione del rischio e nel servizio clienti. Regno Unito, Germania e Svizzera sono leader in questo settoreconformità normativae trasparenza. L'intelligenza artificiale viene utilizzata anche per implementare i fattori ESG nelle strategie di investimento, il che rappresenta un punto significativo in Europa a causa del crescente interesse per gli investimenti sostenibili.

• Asia

L'intelligenza artificiale nel mercato della gestione patrimoniale nella regione Asia-Pacifico sta registrando una crescita esponenziale, stimolata principalmente dalla trasformazione digitale di paesi come Cina, Giappone e India, dove prevale la crescente ricchezza. Questi mercati utilizzano sempre più l'intelligenza artificiale per ottimizzare il trading, migliorare l'esperienza dei clienti e gestire portafogli di grandi dimensioni. Mentre la tradizionale gestione patrimoniale nella regione ha visto un aumento dell'intelligenza artificiale, qui le startup fintech innovano con robo-advisor basati sull'intelligenza artificiale e sistemi di trading automatizzati. Tuttavia, la regione si trova ad affrontare contesti normativi diversificati che mettono a dura prova la velocità e la portata dell'intelligenza artificiale.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che plasmano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

I principali attori aziendali stanno plasmando l'intelligenza artificiale nel mercato della gestione patrimoniale attraverso l'innovazione strategica e la crescita del mercato. Le società hanno integrato tecnologie di intelligenza artificiale avanzate come l'apprendimento automatico, l'elaborazione del linguaggio naturale e l'analisi dei big data per migliorare la gestione del portafoglio, la valutazione del rischio e le strategie di trading. Stanno inoltre migliorando l'offerta di prodotti con consulenza finanziaria personale basata sull'intelligenza artificiale, robo-advisor e strategie di investimento ESG che soddisfano un ampio spettro di esigenze degli investitori. Inoltre, stanno sfruttando le piattaforme digitali e le soluzioni basate su cloud per ampliare la portata del mercato e una distribuzione più efficiente. Gli investimenti in ricerca e sviluppo, il miglioramento delle misure di sicurezza dei dati e la ricerca di nuovi mercati regionali contribuiscono tutti a stimolare la crescita e a creare tendenze nell'intelligenza artificiale nel settore della gestione patrimoniale.

Elenco dei migliori Ai nelle società di gestione patrimoniale

• Apple – United States
• Amazon – United States
• IBM – United States
• Intel – United States
• Genpact – India
• Microsoft – United States
• Infosys – India

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Aprile 2024: L'intelligenza artificiale nel mercato della gestione patrimoniale ha visto uno sviluppo critico nell'aprile 2024, quando JPMorgan Chase ha cercato di brevettare il suo sistema di intelligenza artificiale predittiva progettato per identificare gli investitori eccessivamente aggressivi. Questo è il passo più importante verso l'integrazione dell'intelligenza artificiale per una gestione del rischio più precisa ed efficiente nel settore finanziario. La banca sta cercando di migliorare i propri processi decisionali e di proteggersi dalla volatilità utilizzando l'intelligenza artificiale per prevedere e segnalare tempestivamente potenziali comportamenti ad alto rischio. L'importanza dell'intelligenza artificiale nel garantire stabilità e redditività nella gestione patrimoniale sta diventando sempre più importante.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Si prevede una crescita continua nel mercato dell'intelligenza artificiale nel settore della gestione patrimoniale a causa della crescente domanda di processi decisionali basati sui dati, efficienza operativa eapprendimento automaticoe analisi dei big data. L'espansione del mercato è ulteriormente supportata dall'automazione, dalla gestione del rischio e da strategie di investimento personalizzate. Le sfide esistenti nel mercato, come le preoccupazioni sulla privacy dei dati, le complessità normative e i possibili pregiudizi nei modelli di intelligenza artificiale, saranno controbilanciate dalla crescente necessità di approfondimenti in tempo reale e soluzioni basate sull'intelligenza artificiale per guidare la crescita del mercato. I principali attori del settore stanno portando avanti innovazioni tecnologiche, partnership strategiche ed espansione del mercato per migliorare l'accessibilità e l'efficacia dell'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale. Poiché le società di investimento adottano l'intelligenza artificiale per ottimizzare i portafogli, ridurre i costi e soddisfare le mutevoli esigenze dei clienti, si prevede un boom dell'intelligenza artificiale nel mercato della gestione patrimoniale, con l'innovazione continua e una maggiore adozione che ne modellano le prospettive future.