Intelligenza artificiale (AI) in Fintech Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (hardware, software e servizi), per applicazione (servizio clienti, punteggi di credito, supporto assicurativo e previsione del mercato finanziario) e previsioni regionali dal 2026 al 2035

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEL FINTECHPANORAMICA DEL MERCATO

Si stima che il mercato globale dell'intelligenza artificiale (AI) nel Fintech avrà un valore di 27,92 miliardi di dollari nel 2026. Si prevede che il mercato raggiungerà i 268,49 miliardi di dollari entro il 2035, espandendosi a un CAGR del 28,6% dal 2026 al 2035. Il Nord America domina con una quota del 45-50% grazie all'innovazione fintech. L'Asia-Pacifico detiene il 30-35%.

La dimensione del mercato dell'intelligenza artificiale (AI) nel settore fintech degli Stati Uniti è prevista a 6,95 miliardi di dollari nel 2025, la dimensione del mercato dell'intelligenza artificiale (AI) nel settore fintech in Europa è prevista a 5,29 miliardi di dollari nel 2025 e la dimensione del mercato dell'intelligenza artificiale (AI) in Cina nel settore fintech è prevista a 7,00 miliardi di dollari nel 2025.

L'adozione del mercato dell'intelligenza artificiale fintech da parte di istituti finanziari e aziende fintech al fine di ottenere operazioni più fluide, una maggiore qualità nell'esperienza dei clienti e decisioni ottimizzate sotto vari aspetti ne spiega la crescita esponenziale. L'apprendimento automatico, l'elaborazione del linguaggio naturale e l'analisi predittiva vengono applicati per attività quali il rilevamento di frodi, il credit scoring, la fornitura di consulenza finanziaria personalizzata e servizi clienti automatizzati. L'intelligenza artificiale integrerebbe le funzioni delle società fintech riducendo i costi operativi, prevenendo gli errori umani e rendendo così i servizi offerti più efficienti. I tassi più elevati di adozione del digital banking, dei pagamenti mobili e la pressione sul rispetto delle varie normative sono rimasti indietro, rendendo necessaria una crescente implementazione dell'intelligenza artificiale nel settore fintech. Stimolerà sicuramente una crescita incredibile una volta che l'innovazione nell'intelligenza artificiale andrà avanti, rivoluzionando la fornitura di servizi finanziari.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

L'intelligenza artificiale (AI) nel FintechL'industria ha avuto un effetto negativo a causa dell'interruzione della catena di fornitura durante la pandemia di COVID-19

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato in difficoltàinferiore al previstodomanda in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Ha accelerato l'adozione dell'intelligenza artificiale con una rapida trasformazione digitale durante la pandemia e i requisiti urgenti hanno portato la finanza ad accelerare la rapida implementazione dell'intelligenza artificiale a causa della necessità di lavoro a distanza e transazioni senza contatto. In altre parole, con l'inizio del cambiamento del comportamento dei consumatori, le istituzioni finanziarie hanno avuto una domanda costante di soluzioni di automazione per il servizio clienti, il rilevamento delle frodi e la gestione del rischio.

ULTIME TENDENZE

Chatbot e assistenti virtuali basati sull'intelligenza artificiale per stimolare la crescita del mercato

Le ultime tendenze nel mercato dell'intelligenza artificiale nel Fintech includono un crescente utilizzo di chatbot e assistenti virtuali basati sull'intelligenza artificiale per un migliore servizio ai clienti attraverso un supporto personalizzato 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Poiché possono identificare anomalie in tempo reale, i sistemi di rilevamento e prevenzione delle frodi basati sull'intelligenza artificiale stanno guadagnando sempre più attenzione in questi giorni poiché consentono agli istituti finanziari di limitare i rischi dovuti alla sicurezza. Inoltre, anche i robo-advisor o le piattaforme che offrono piattaforme di investimento automatizzate stanno diventando complessi e forniscono agli utenti consulenza personalizzata sulla finanza e sulla gestione del portafoglio. L'integrazione della PNL nelle app bancarie e in altri servizi finanziari aggiunge valore per migliorare l'esperienza dell'utente. L'ultimo riguarda i modelli di credit scoring basati sull'intelligenza artificiale che vengono creati per i prestiti tradizionalmente perché diventano possibili possibilità di un'accurata valutazione del rischio e un maggiore accesso alle popolazioni sottobancate. Queste sono le tendenze che daranno forma al futuro dell'intelligenza artificiale e del fintech affinché continui a diventare sempre più efficiente, sicuro e inclusivo.

• Secondo un sondaggio PYMNTS citato dalle associazioni di settore, il 72% dei leader finanziari ha riferito di utilizzare la tecnologia AI in aree quali il rilevamento delle frodi (64%), la gestione del rischio (64%) e l'automazione (52%).

• Uno studio sull'adozione del fintech ha rivelato che il 38% dei consumatori ha iniziato a utilizzare strumenti finanziari basati sull'intelligenza artificiale, riflettendo la crescente fiducia nelle raccomandazioni basate su algoritmi per servizi come pagamenti e investimenti.

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEL FINTECHSEGMENTAZIONE DEL MERCATO

Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in hardware, software e servizi

• Hardware: queste sono le infrastrutture fisiche necessarie per il completamento dell'intelligenza artificiale, che contengono server e sistemi di archiviazione, sistemi informatici avanzati che alimentano gli algoritmi dell'intelligenza artificiale.

• Software: questa parte è costituita da piattaforme di intelligenza artificiale, strutture di apprendimento automatico e applicazioni costruite per svolgere diversi tipi di funzioni fintech che vanno dal rilevamento delle frodi, alla gestione del rischio e all'automazione.

• Servizi: comprende servizi di consulenza, integrazione e manutenzione sull'intelligenza artificiale che consentono agli istituti finanziari di lavorare in modo efficiente con le implementazioni dell'intelligenza artificiale.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in servizio clienti, punteggi di credito, supporto assicurativo e previsione del mercato finanziario

• Servizio clienti: chatbot e assistenti virtuali basati sull'intelligenza artificiale per migliorare la qualità delle interazioni con i clienti, fornire supporto personalizzato e automatizzare domande e reclami.

• Punteggi di credito: un algoritmo basato sull'intelligenza artificiale in grado di determinare e prevedere l'affidabilità creditizia in modo molto più accurato, offrendo quindi le migliori decisioni di prestito possibili riducendo al minimo le inadempienze.

• Supporto assicurativo: l'intelligenza artificiale mira a semplificare le operazioni assicurative, dalla gestione dei sinistri alla sottoscrizione, migliorando l'efficienza delle operazioni e migliorando notevolmente la valutazione del rischio.

• Previsione del mercato finanziario: modelli e algoritmi basati sull'intelligenza artificiale che aiutano ad analizzare le tendenze del mercato in modo che i movimenti nei mercati finanziari possano essere previsti per decisioni di investimento informate.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.                         

Fattori trainanti

Crescente domanda di automazione nei servizi finanziariper rilanciare il mercato

La crescente necessità di automazione nel settore finanziario è una tendenza gigantesca che guida la crescita del mercato fintech. L'intelligenza artificiale (AI) sta cambiando i processi tradizionali seguiti negli istituti finanziari e razionalizzando, tra gli altri, il rilevamento delle frodi, la gestione del rischio, il servizio clienti e l'approvazione dei prestiti con una drastica riduzione dei costi e una maggiore efficienza. Le richieste di maggiore automazione dei servizi rivolti ai clienti continueranno a spingere le aziende fintech verso soluzioni di intelligenza artificiale per mantenere la concorrenza sul mercato.

• Un'analisi del governo britannico stima che il governo centrale del Regno Unito gestisca circa 1 miliardo di transazioni rivolte ai cittadini all'anno, di cui 143 milioni sono complesse e l'84% sono altamente automatizzabili, evidenziando la capacità dell'intelligenza artificiale di snellire i processi burocratici ripetitivi.

• Un documento del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti riporta che quasi l'88% delle grandi istituzioni finanziarie utilizza l'intelligenza artificiale per migliorare la sicurezza informatica e le misure antifrode, sfruttando l'automazione per analizzare vasti set di dati sulle transazioni e rilevare anomalie.

Crescente adozione del digital banking e dei servizi finanziari onlineper espandere il mercato

Un ulteriore aumento delle transazioni bancarie digitali e finanziarie online è stato un fattore essenziale per la crescita dell'intelligenza artificiale (AI) nel mercato fintech. I clienti si rivolgono sempre più spesso ai canali online per gestire le proprie finanze e, sebbene possano non richiedere esplicitamente soluzioni basate sull'intelligenza artificiale, entrano in gioco soluzioni come consulenza finanziaria personalizzata, analisi predittiva o punteggio del credito basato sull'intelligenza artificiale. Ciò può, a sua volta, essere integrato dalla crescita delle soluzioni di pagamento mobile e dei portafogli digitali e aumentare la domanda di intelligenza artificiale nel fintech.

Fattore restrittivo

Preoccupazioni sulla sicurezza dei dati e sulla privacypotenzialmente ostacolare la crescita del mercato

La sicurezza dei dati e la privacy hanno frenato la diffusa implementazione dell'intelligenza artificiale nel fintech. Gli istituti finanziari hanno a che fare con informazioni molto sensibili appartenenti ai propri clienti e una singola violazione o utilizzo improprio delle stesse potrebbe comportare gravi ricadute legali e finanziarie. I requisiti normativi e le sfide di conformità che si presentano nel garantire la protezione dei dati aggiungono inoltre complessità all'adozione di soluzioni di intelligenza artificiale e rallentano il tasso di crescita del mercato.

• Secondo un sondaggio di GovTech, solo il 26% degli enti governativi e del settore pubblico ha incorporato l'intelligenza artificiale a livello di organizzazione, con il 62% che cita la privacy e la sicurezza dei dati come barriere chiave, sfide condivise anche nel fintech.

• Un sondaggio di Deloitte nel settore governativo ha rilevato che solo l'1% degli intervistati ha implementato strumenti di intelligenza artificiale generativa a oltre il 60% della propria forza lavoro, evidenziando una scarsa prontezza che va di pari passo con le limitazioni nella preparazione al rischio del fintech.

La crescente domanda di servizi finanziari personalizzati basati sull'intelligenza artificiale per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Opportunità

Con la domanda in rapida crescita di servizi finanziari personalizzati basati sull'intelligenza artificiale, l'intelligenza artificiale nel mercato fintech ha visto un'eccellente opportunità. Poiché sempre più istituzioni finanziarie abbracciano l'aiuto dell'intelligenza artificiale per personalizzare la propria consulenza o guida finanziaria, raccomandazioni personalizzate sui prodotti e assistenza clienti 24 ore su 24, il movimento verso la personalizzazione ha aperto strade alle aziende fintech per differenziarsi e aumentare la fedeltà dei clienti nella loro crescita del mercato.

• Lo stesso studio di GovTech mostra che l'88% dei primi ad adottare l'intelligenza artificiale ha implementato dati e infrastrutture di intelligenza artificiale solide, offrendo alle aziende fintech un modello per accelerare l'adozione dell'intelligenza artificiale.

• Un sondaggio di BCG ha rivelato che il 49% delle aziende fintech rientra nella categoria AI Leader, il che significa che sono andate oltre le fasi pilota e stanno ampliando molteplici soluzioni AI.

L'integrazione dell'intelligenza artificiale con i sistemi legacy potrebbe rappresentare una potenziale sfida per i consumatori

Sfida

L'accettazione delle tecnologie AI da parte dei sistemi legacy negli istituti finanziari tradizionali è la sfida più grande nel mercato dell'intelligenza artificiale nel fintech. Tutte le organizzazioni dispongono di sistemi più vecchi che non sono completamente compatibili con le soluzioni di intelligenza artificiale, creando così ostacoli nell'implementazione, costi elevati e inefficienze operative. Superare gli ostacoli tecnici all'efficace diffusione dell'intelligenza artificiale nel settore fintech rimane una sfida.

• Come avverte il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti, le minacce informatiche sofisticate basate sull'intelligenza artificiale possono superare le difese, con molte istituzioni finanziarie che rilevano nuovi attacchi prima di poter adattare le contromisure.

• Il rapporto del Tesoro evidenzia che le banche più piccole e le aziende fintech spesso non dispongono di sufficienti dati proprietari e infrastrutture interne, mettendole in una posizione di svantaggio rispetto alle istituzioni più grandi nella costruzione di modelli di intelligenza artificiale efficaci.

 

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INTELLIGENZA ARTIFICIALE (AI) NEL FINTECHAPPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO

• America del Nord

Il Nord America detiene la quota maggiore nel mercato dell'intelligenza artificiale nel fintech principalmente grazie all'adozione tempestiva delle tecnologie di intelligenza artificiale e alla maturità nel suo panorama fintech. In tali istituti finanziari in tutta la regione, vi sono elevati investimenti nell'intelligenza artificiale per cercare di migliorare l'efficienza operativa, la prevenzione delle frodi e il rapporto con i clienti. Anche le tendenze dei servizi bancari digitali e online stanno aumentando l'uso dell'intelligenza artificiale in questa regione. L'intelligenza artificiale (AI) degli Stati Uniti nel mercato fintech è il motore della crescita per la regione. Dall'uso dell'intelligenza artificiale da parte delle società fintech con sede negli Stati Uniti emergeranno servizi bancari ai clienti in base alle loro preferenze e aspettative, scoring di credito avanzato e piattaforme di investimento automatico. Un forte sostegno a livello normativo per aiutare lo sviluppo dell'intelligenza artificiale manterrà l'espansione del mercato con la presenza di forti giganti tecnologici come Google, Microsoft e IBM.

• Europa

L'Europa detiene anche una parte considerevole della quota di mercato dell'intelligenza artificiale (AI) nel fintech a causa dell'intento strategico di questa regione verso l'innovazione nei servizi finanziari e dei rigorosi quadri normativi. Regno Unito, Germania e Francia stanno emergendo come paesi pionieri nell'introduzione dell'intelligenza artificiale nei settori bancario e assicurativo. Le startup fintech basate sull'intelligenza artificiale stanno gradualmente emergendo e le crescenti collaborazioni tra entità finanziarie e fornitori di intelligenza artificiale stanno stimolando la crescita del mercato in tutta Europa. L'adozione dell'IA per la gestione della conformità e la prevenzione delle frodi sta ampliando la portata dell'IA nel panorama fintech europeo.

• Asia

La quota asiatica dell'intelligenza artificiale nel mercato sta emergendo rapidamente nell'arena del fintech in paesi come Cina, India e Giappone. La crescita dell'economia digitale nella regione, insieme ai maggiori investimenti nell'intelligenza artificiale e nelle startup fintech, contribuisce all'adozione dell'intelligenza artificiale nei servizi finanziari. I governi e le istituzioni finanziarie asiatiche guardano sempre più all'intelligenza artificiale come un modo per migliorare l'inclusione finanziaria, semplificare le interazioni con i clienti e creare esperienze bancarie personalizzate. Mentre la piattaforma di mobile banking e di pagamento digitale continua a crescere più rapidamente, le innovazioni guidate dall'intelligenza artificiale sono destinate a rivoluzionare l'intero settore fintech in Asia, portando con sé le sue opportunità di mercato.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che plasmano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

I principali attori del mercato dell'intelligenza artificiale nel fintech stanno cercando di sviluppare le loro offerte per conquistare una fetta più ampia della torta. Tra questi fornitori, i principali promotori dello sviluppo degli ultimi anni sono stati IBM, Google e Microsoft, che hanno lavorato sull'aggiunta di funzionalità come algoritmi di apprendimento automatico, analisi predittiva e capacità di elaborazione del linguaggio naturale ai servizi finanziari. Queste start-up hanno utilizzato l'intelligenza artificiale per cambiare la forma in cui viene affrontato il credit scoring per i prodotti di prestito, che ovviamente si rivolgono a coloro che non dispongono di servizi bancari.

• IBM Corporation: secondo un rapporto del Tesoro degli Stati Uniti, le grandi istituzioni finanziarie, molte delle quali collaborano con IBM, stanno integrando l'intelligenza artificiale nella sicurezza informatica e nel rilevamento delle frodi, con alcune che impiegano centinaia di sviluppatori interni di intelligenza artificiale per ridurre le attività fraudolente.

• Ripple Labs Inc.: Sebbene le fonti governative non forniscano percentuali precise, le discussioni tra il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti e il FSOC evidenziano oltre 50 istituti finanziari che utilizzano la piattaforma di messaggistica basata sull'intelligenza artificiale di Ripple per pagamenti transfrontalieri, sottolineando il suo ruolo nell'ampliamento delle soluzioni AI nelle infrastrutture di pagamento.

PayPal, d'altro canto, e Ant Financial hanno sviluppato sistemi di rilevamento delle frodi e di gestione dei rischi basati sull'intelligenza artificiale che consentono la sicurezza nelle transazioni effettuate digitalmente. Le altre aree di impulso all'adozione dell'intelligenza artificiale sono le collaborazioni fintech con gli sviluppatori di intelligenza artificiale, poiché le partnership consentono un'implementazione più rapida di soluzioni personalizzate per migliorare il servizio clienti, la valutazione del rischio e l'efficienza operativa nel settore finanziario.

Elenco delle migliori società di intelligenza artificiale (AI) nelle società Fintech

• IBM Corporation (U.S)
• Ripple Labs Inc. (U.S)
• Active.Ai (Singapore)
• Next IT Corporation (U.S)
• Zeitgold GmbH (Germany)
• ComplyAdvantage.com (U.K)
• TIBCO Software (Alpine Data Labs) (U.S)
• Trifacta Software Inc (U.S)
• Narrative Science (U.S)
• Intel Corporation (U.S)
• Microsoft Corporation (U.S)
• Onfido (U.K)
• IPsoft Inc. (U.S)
• Data Minr Inc (U.S)
• Amazon Web Services Inc. (U.S)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Marzo 2024: IBM Corporation ha presentato una nuova piattaforma Financial Crimes Insight basata sull'intelligenza artificiale. Si prevede che ciò aumenterà l'attuale rilevamento di frodi e conformità nel settore dei servizi finanziari. Ciò che è richiesto è maggiore agilità e comprensione in tempo reale delle informazioni man mano che la natura delle frodi evolve, con la nuova piattaforma che dipende da sofisticati algoritmi di apprendimento automatico e dall'analisi dei dati in tempo reale per aiutare le istituzioni finanziarie a identificare attività sospette e rischi in modo molto più efficiente. IBM prevede che la nuova piattaforma aiuterà le banche e le società di servizi finanziari a soddisfare i requisiti normativi, garantendo allo stesso tempo l'efficienza operativa. Questo sviluppo testimonia l'attenzione posta sulla fornitura di nuove soluzioni da parte di IBM, poiché sono aumentate le richieste di frode e conformità all'interno del mutevole orizzonte fintech.

COPERTURA DEL RAPPORTO      

Il rapporto fornisce un'analisi approfondita del mercato Intelligenza artificiale nel Fintech, compresi approfondimenti sulle tendenze esistenti, fattori trainanti e informazioni regionali su Nord America, Europa e Asia. Il panorama delle azioni e della concorrenza delle principali aziende, tra cui IBM Corporation, Microsoft Corporation e Ripple Labs Inc., con le loro soluzioni innovative e iniziative strategiche. Il rapporto approfondisce le applicazioni più rilevanti dell'intelligenza artificiale nel fintech: miglioramento dei servizi ai clienti, scoring del credito, rilevamento delle frodi e previsione per i mercati finanziari. Racconta inoltre sfide come i problemi di sicurezza legati all'integrazione dei dati e dei sistemi legacy e sottolinea le opportunità di crescita guidate dalla crescente domanda di servizi finanziari digitali ed esperienze bancarie personalizzate. Questo rapporto mira a fornire approfondimenti completi alle parti interessate, in modo da comprendere meglio come potrebbero navigare in un panorama di intelligenza artificiale in evoluzione nella finanza.