Dimensioni, quota, crescita e analisi del mercato della bancassicurazione per tipologia (bancassicurazione vita, bancassicurazione non vita), per applicazione (distributore puro, partnership esclusiva, partecipazione finanziaria, joint venture), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO BANCASSURANTE

Il mercato globale della bancassicurazione ammontava a 1.560,09 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che salirà a 1.667,12 miliardi di dollari nel 2026, mantenendo una forte traiettoria di crescita per raggiungere 3.028,5 miliardi di dollari entro il 2035, con un CAGR del 6,86% dal 2025 al 2035.

La bancassicurazione, o modello di assicurazione bancaria (BIM), si riferisce a un accordo in cui i prodotti assicurativi vengono venduti attraverso canali bancari attraverso vincoli. La bancassicurazione è una procedura tra una banca e una compagnia di assicurazione che consente alla compagnia di assicurazione di vendere i propri prodotti alla clientela della banca. Questo accordo di partnership può essere vantaggioso per entrambe le società. Le banche guadagnano entrate aggiuntive vendendo prodotti assicurativi e le compagnie assicurative ampliano la propria base di clienti senza aumentare la forza vendita. La penetrazione globale di Internet e dei gadget intelligenti e l'evoluzione delle aspettative dei clienti hanno aumentato l'implementazione dimezzi di comunicazione socialepiattaforme da parte delle compagnie assicurative.  La bancassicurazione può influenzare questa opportunità consigliando ai clienti diverse tipologie di polizze assicurative. Inoltre, le banche stanno collaborando con le compagnie assicurative per formare la bancassicurazione al fine di aumentare la soddisfazione dei clienti e con la crescente domanda di polizze assicurative, le compagnie assicurative stanno spingendo le banche a vendere i loro prodotti ai clienti. Mentre le banche continuano ad espandere la propria portata e a digitalizzare i propri servizi, la distribuzione di prodotti assicurativi attraverso piattaforme bancarie online aumenta ulteriormente la comodità e l'opportunità per i clienti.

Le banche possono infine far degenerare i proventi extra e aumentare i propri profitti vendendo polizze assicurative. D'altro canto, le compagnie assicurative possono effettivamente espandere la propria base di clienti senza dover finanziare l'impiego di ulteriore forza vendita o pagare commissioni a broker e agenti. Queste partnership spesso portano a prodotti innovativi progettati proprio per soddisfare le esigenze dei clienti delle banche, aumentando le probabilità di accettazione. I progressi tecnologici e l'innovazione attivano opportunità uniche di aumento dei ricavi che aumenteranno la crescita del mercato della bancassicurazione. I partecipanti stanno concentrando i propri sforzi sull'incoraggiamento della ricerca e sviluppo. I produttori devono rimanere aggiornati sulle mutevoli tendenze del mercato e sviluppare prodotti che soddisfino le crescenti esigenze dei consumatori. Lo sviluppo tecnologico sta supportando la crescita del mercato regionale. Le aziende escogitano soluzioni tecnologiche progressive per rafforzare le loro posizioni.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

La pandemia ha ostacolato il mercato a causa di un'interruzione inaspettata nel settore

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato della bancassicurazione che ha registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvviso aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e al ritorno della domanda ai livelli pre-pandemici una volta terminata la pandemia. 

La pandemia di COVID-19 ha colpito gravemente il mondo intero. Ha causato molte interruzioni impreviste e ha influenzato il settore. Il COVID-19 ha avuto un impatto negativo sul mercato a causa del rallentamento economico, dell'imprevedibilità nel settore finanziario e dell'elevata instabilità del mercato. La pandemia ha provocato una diminuzione della domanda a causa dell'interruzione della catena di fornitura, del calo delle vendite dei prodotti e dei programmi di consegna. I divieti di viaggio imposti hanno influenzato la collaborazione e la partnership commerciale. La domanda si è recentemente ridotta a causa dei divieti di viaggio e del blocco durante la pandemia di COVID-19. Si prevede che la continua perdita di attività dovuta alle misure di blocco influenzerà direttamente la crescita degli investimenti nel mercato.

ULTIME TENDENZE

Utilizzo di prodotti innovativi per stimolare la crescita del mercato 

Il miglioramento e lo sviluppo tecnologico miglioreranno ulteriormente la presentazione del prodotto, permettendogli di ottenere una gamma variegata di richieste sul mercato. Il progresso tecnologico migliorerà le prestazioni e stimolerà la crescita del mercato. I progressi tecnologici con una forte domanda stanno sempre più imponendo una forza per aumentare la produttività. Alcuni attori si concentrano sul miglioramento del prodotto per soddisfare le esigenze e i gusti dei consumatori. Si prevede che la costante innovazione nella produzione dei prodotti stimolerà la domanda dei prodotti.

• Secondo l'Autorità australiana di regolamentazione prudenziale (APRA) (2023), le partnership di bancassicurazione in Australia sono cresciute del 15% nell'ultimo anno, spinte da una maggiore domanda di prodotti finanziari integrati.

• Secondo l'Autorità bancaria europea (EBA) (2023), i servizi di bancassicurazione in Europa sono aumentati del 10%, soprattutto nel cross-selling di prodotti assicurativi insieme ai servizi bancari.

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LA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO BANCASSURANTE

Per tipo

A seconda della tipologia, il mercato può essere segmentato nella bancassicurazione vita,bancassicurazione danni.

La bancassicurazione non vita conquisterà la massima quota di mercato durante il periodo di previsione.

Per applicazione

A seconda dell'applicazione, il mercato può essere segmentato in puro distributore,partnership esclusiva,partecipazione finanziaria,impresa comune.

Gli operatori del mercato della bancassicurazione coprono il segmento poiché la joint venture dominerà la quota di mercato durante il periodo di previsione.

FATTORE GUIDAnte

Aumentare la popolazione anziana per stimolare la crescita del mercato

La crescente popolazione anziana fa appello alla necessità di piani di politica pensionistica, salute e vitaassicurazionepolitiche che rappresenta uno dei fattori chiave che influenzano positivamente la domanda di soluzioni di bancassicurazione in tutto il mondo. La domanda è motivata dalla crescita di questo settore che si prevede favorirà la crescita del mercato.

Maggiore fidelizzazione dei clienti per risollevare il mercato.

Il numero crescente di clienti nelle banche, soprattutto nei paesi in via di sviluppo, fornisce un'importante base di clienti per il mercato della bancassicurazione, che spinge la crescita del mercato. I clienti sono fedeli alle loro banche e acquistano le polizze perché è un bene per loro secondoconsulenza finanziariadati loro dalle loro banche. Inoltre la banca dispone di un'ampia base di clienti e quindi di possibilità di fidelizzazione dei clienti in aumento, il che è utile per la compagnia assicurativa.

• Secondo la Federal Reserve statunitense (2023), il 52% dei clienti bancari negli Stati Uniti preferisce prodotti finanziari in bundle, comprese le assicurazioni, per la comodità e il risparmio sui costi.

• Secondo la Banca d'Inghilterra (2023), le partnership di bancassurance stanno beneficiando di una maggiore fiducia da parte dei clienti, con il 43% dei clienti che scelgono le banche come fornitori di assicurazioni preferiti a causa dei loro rapporti finanziari consolidati.

FATTORI LIMITANTI

Vendita incrociata di prodotti per ostacolare la crescita del mercato

Il cross-selling sta ostacolando lo sviluppo del mercato della bancassicurazione. È difficile per i dipendenti della banca effettuare vendite incrociate di prodotti e servizi assicurativi insieme ai loro prodotti bancari. Pertanto, queste sono le ragioni principali che ostacolano il settore del mercato della bancassicurazione. Le difficoltà tecniche ridurranno le entrate del settore.

• Secondo l'Associazione internazionale delle autorità di vigilanza assicurativa (IAIS) (2023), le sfide normative, compresi requisiti di conformità più rigorosi, hanno interessato il 28% dei modelli di bancassicurazione a livello globale, limitando la crescita in alcune regioni.

• Secondo la Financial Conduct Authority (FCA) (2023), la riluttanza dei clienti ad acquistare prodotti assicurativi dalle banche ha portato il 22% dei potenziali clienti a optare per fornitori di assicurazioni indipendenti.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO BANCASSURANTE

L'Asia Pacifico domina la regione a causa della rapida espansione economica

Si prevede inoltre che l'Asia Pacifico testimonierà una crescita della quota di mercato della bancassicurazione. La regione domina il mercato grazie alla sua grande popolazione, alla rapida espansione economica e alla crescente consapevolezza dei prodotti assicurativi. Allo sviluppo del mercato contribuiscono anche l'aumento degli abitanti e l'aumento dei redditi. Si prevede che l'aumento degli investimenti da parte dei principali attori del mercato per le imprese di ricerca e sviluppo e l'ampliamento delle loro capacità produttive e dei portafogli di prodotti stimoleranno la crescita. L'espansione del mercato regionale è aiutata dagli sviluppi tecnologici.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Gli attori chiave si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

Gli attori chiave contribuiscono dinamicamente a eventi strategici che mirano a mantenere una forte posizione di mercato e ad aumentare la quota di mercato attraverso fusioni, partnership e altro. Gli attori chiave sono motivati ​​a introdurre nuovi prodotti innovativi. Stanno spendendo molto in ricerca e sviluppo per emergere con più nuove tecnologie in modo da poter mantenere e migliorare il mercato esistente. I cambiamenti del mercato sono dinamici come l'espansione del mercato, la partnership e la fusione.

• Secondo The Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ) (2023), la banca ha ampliato i propri servizi di bancassicurazione in tutta l'Asia-Pacifico, con il 30% dei suoi clienti che ora opta per pacchetti bancari e assicurativi in ​​bundle.

• Secondo HSBC Holdings plc (2023), la banca ha collaborato con oltre 50 compagnie assicurative in tutto il mondo, offrendo prodotti di bancassicurazione a 15 milioni di clienti in Europa e Asia.

Elenco delle migliori compagnie di bancassicurazione

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Australia)
• HSBC Holdings plc (U.K.)
• The ING Group (Netherlands)
• Nordea Group (Denmark)
• Wells Fargo & Company (U.S.)

COPERTURA DEL RAPPORTO

Il rapporto fornisce controllo e informazioni in base ai settori di mercato. Panoramica aziendale, panoramica finanziaria, portafoglio prodotti, lancio di nuovi progetti, recente richiesta di sviluppo sono i fattori inclusi nel profilo. Il rapporto incorpora prove completamente esaminate e valutate degli attori più importanti e della loro posizione nel mercato mediante metodi per vari strumenti descrittivi. Il rapporto copre le dimensioni e le previsioni del mercato a livello nazionale e regionale. Il rapporto offre alle aziende la possibilità di ricercare nuove prospettive in molte aree. Il rapporto si rivela uno strumento operativo che i giocatori possono utilizzare per ottenere una superiorità competitiva rispetto ai loro avversari e garantire risultati duraturi sul mercato.