Banking CRM Software Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi di mercato, per tipo (basato su cloud, on-premise) per applicazione (personale, commerciale) e approfondimenti regionali e previsioni a 2033

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Panoramica del mercato del software Banking CRM

Il mercato del software Banking CRM era di 8,46 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che si espandesse a 9,87 miliardi di dollari nel 2025, raggiungendo infine 33,95 miliardi di USD entro il 2033, guidato da un CAGR del 16,7% dal 2025 al 2033.

Questo mercato è diventato significativo in FinTech, concentrandosi sulla fornitura di soluzioni cruciali alle istituzioni bancarie. Sono creati per facilitare una migliore comunicazione con i clienti, migliorare la fornitura del servizio, aiutare ad automatizzare le attività di marketing e di vendita e utilizzare i dati per sviluppare strategie migliori dei clienti. Poiché le banche si stanno spostando per operare principalmente in digitale, gli strumenti CRM li aiutano a personalizzare i loro servizi, a seguire le normative e ad aumentare il numero di clienti trattenuti e nuovi. Il motivo alla base del crescente slancio nel mercato globale del software Banking CRM è la maggiore domanda di gestione dei dati dei clienti in tutti i canali. Poiché più persone utilizzano mobili e online banking, il requisito per CRM che aiuta a creare grandi esperienze dei clienti è cresciuto enormemente. Oltre a ciò, gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale offrono alle banche un vantaggio consentendo loro di raccogliere analisi, ottenere feedback istantaneamente e automatizzare diversi processi. Aziende come banche commerciali, sindacati di credito e società di investimento utilizzano la tecnologia CRM per distinguersi dai loro concorrenti. A causa dei progressi nel cloud e nell'intelligenza artificiale, le banche ora hanno più opzioni e vantaggi con i loro sistemi CRM. Oggi, le banche devono tenere il passo con regole rigorose e soddisfare i clienti, quindi è necessario avere strumenti CRM efficaci. Pertanto, il mercato del software Banking CRM dovrebbe crescere fortemente a causa di nuove idee, mettendo al primo posto i clienti e l'evoluzione di FinTech in diverse regioni.

Impatto covid-19

Mercato del software Banking CRM Ha avuto un effetto negativo a causa dell'interruzione della catena di approvvigionamento durante la pandemica Covid-19

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha avuto una domanda inferiore al atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

All'inizio della pandemia di Covid-19, le organizzazioni finanziarie hanno avuto difficoltà finanziarie e procedure di lavoro non sicure, incidendo sulla quota di mercato del software Banking CRM. Poiché l'economia globale era sotto stress, le banche hanno deciso di concentrare i propri sforzi su servizi importanti e gestire i rischi piuttosto che investire nella tecnologia. Molte organizzazioni hanno subito ritardi e riduzioni nei loro progetti software CRM perché gli incontri personali dovevano essere sospesi e le risorse IT sono state riproposte. Le preoccupazioni per la sicurezza informatica sono aumentate quando il lavoro è diventato remoto, il che significa che l'attenzione è stata allontanata dall'aggiornamento o dalla distribuzione di sistemi CRM. Questi istituti finanziari hanno ritardato l'integrazione CRM perché la gestione dei costi correlati e la creazione di accesso distante non è stato facile per loro. Durante questo periodo, poiché le filiali erano più silenziose e il personale ha visto meno clienti, le persone avevano bisogno di meno potenti strumenti CRM. Inoltre, le interruzioni del supporto e dei servizi dei venditori hanno influenzato i programmi di consegna CRM e hanno causato pause in diversi progetti. Anche così, a causa della pandemia, la trasformazione digitale è diventata più importante che mai, rendendo più veloce l'adattamento CRM dopo la sua fine. Nonostante ciò, i tempi in rapido cambiamento hanno rallentato lo slancio del mercato e hanno influenzato il numero di contratti di vendita e servizi di software in CRM per circa un anno e mezzo.

Ultima tendenza

Aumento della concentrazione sulle terapie modificanti la malattia per la malattia di AlzheimerGuidare la crescita del mercato

L'intelligenza artificiale e l'analisi predittiva stanno diventando una tendenza importante nel modellare l'industria del software Banking CRM. L'intelligenza artificiale viene utilizzata dagli istituti finanziari per semplificare la gestione dei clienti, personalizzare i propri servizi e fornire statistiche utili per le decisioni. L'analisi predittiva consente alle banche di riconoscere ciò di cui i loro clienti hanno bisogno, dividerli in gruppi in modo più efficiente e di notare istanze in cui possono essere raccomandati prodotti aggiuntivi o correlati. Con questo progresso, diventa più facile identificare azioni sospette da parte dei clienti relativi a frode o possibili predefinite. Inoltre, i chatbot e gli assistenti virtuali alimentati dall'intelligenza artificiale sono ora standard in CRM, aiutando le aziende a inviare immediatamente messaggi che risparmiano anche denaro sulle operazioni. Questi progressi garantiscono entrambi i clienti ricevono servizi migliori e sono soddisfatti dalle esperienze uniche nel loro genere. Gli istituti finanziari utilizzano l'apprendimento automatico li aiuta a migliorare i modi in cui ottengono lead, impostare i valori della vita dei clienti e trattenere i clienti. Poiché Digital Banking è molto competitivo, molte istituzioni stanno ora utilizzando strumenti predittivi come parte dei loro sistemi CRM per avere successo. Grazie ai progressi nell'intelligenza artificiale e ai big data disponibili, l'utilizzo di Smart CRM sta diventando più popolare nel settore bancario.

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Segmentazione del mercato del software Banking CRM

Per tipo

Sulla base di tipi, il mercato globale può essere classificato in cloud, on-premise

• Basato su cloud: sistemi CRM disponibili su Internet, poiché sono archiviati su server lontani dalla tua posizione. Rendono la crescita più semplice, possono aggiornare automaticamente e ridurre i costi di gestione dell'infrastruttura. Le banche possono trovare questa opzione utile quando devono lavorare in remoto e con flessibilità.

• On-premise: mantenuto e mantenuto dalla banca all'interno dei propri server e computer. Fornisce un maggiore controllo sulla sicurezza dei dati e sulla personalizzazione del sistema. L'adattamento per le istituzioni in cui rispettare le regole è della massima importanza.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in personale e commerciale

• Personale: realizzato per singoli banchieri o gruppi di un massimo di dieci banchieri per controllare le relazioni con i clienti. Consiste in strumenti per gestire i record di contatto, vedendo come viene gestita la comunicazione e i time slot per organizzare le proprie attività. Questo è comune quando il settore bancario è focalizzato sulle relazioni anziché solo sui numeri.

• Commerciale: creato per le banche con una forte attenzione alla gestione dei clienti. Consente più di un utente, processi complessi e lavora con sistemi importanti all'interno di un'organizzazione. Può essere utilizzato da banche al dettaglio, investimenti e commerciali.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

L'aumento della domanda di esperienze bancarie personalizzate aumenta il mercato

Ora, i clienti cercano servizi bancari che sono personalizzati, veloci a rispondere e funzionare bene sia offline che online. Il software Banking CRM rende più semplice per le banche riunire tutti i dati dei clienti, rimanere informati sui loro rapporti e personalizzare i loro consigli in base all'analisi. Se una banca offre la giusta opzione di credito, offre una pianificazione degli investimenti adatta ai clienti e risolve i problemi prima che si presentassero, i clienti sono più disposti a rimanere fedeli. Poiché le banche mobili e online sono diventate popolari, le aziende hanno bisogno di CRM per mantenere un trattamento personalizzato per i clienti in ogni fase. Le banche che utilizzano CRM per ottenere una visione completa di ciascun cliente sono in grado di conservare i propri clienti e aumentare il loro valore di vita. Poiché le startup FinTech stanno guadagnando terreno, le banche devono utilizzare gli strumenti CRM per personalizzare i propri servizi per ciascun cliente.

Trasformazione digitale accelerata nelBancarioSettore espandere il mercato

L'innovazione digitale nel settore bancario sta avanzando rapidamente con l'avanzamento dei clienti e della tecnologia. Lo sviluppo prevede la crescita del mercato del software Banking CRM che supporta il coinvolgimento online con i clienti, automatizza i processi aziendali e le decisioni sulle basi sui dati. Le banche stanno allineando i loro sistemi CRM con e-onboarding, app mobili accessibili e servizi multicanale per rendere il loro lavoro migliore e più veloce. Nei paesi, sia ricchi che poveri, noti per l'aumento dell'uso mobile, i marchi stanno pensando e pianificano principalmente in modi digitali. Le banche stanno inoltre iniziando a utilizzare i sistemi CRM per rimanere in conformità con nuove normative e gestire le informazioni dei clienti in modo più efficace. Man mano che le organizzazioni abbracciano la trasformazione digitale, gli strumenti CRM sono ora importanti e le attività chiave all'interno delle banche.

Fattore restrittivo

I problemi di sicurezza e conformità dei dati impediscono potenzialmente la crescita del mercato

Le preoccupazioni per la sicurezza dei dati e le seguenti regolamenti sono impedire alle aziende di adottare il software Banking CRM. Dato che gli strumenti CRM hanno informazioni sensibili ai clienti, diventano un obiettivo preferito per gli hacker. A causa di regole come il GDPR (in Europa) e GLBA (negli Stati Uniti), le banche devono proteggere le informazioni dei propri clienti con controlli rigorosi. Le persone sono preoccupate per il modo in cui i sistemi CRM cloud accedono ai propri dati da altri paesi. Le banche, a causa di una rigorosa regolamentazione, affrontano conseguenze e danni molto gravi alla loro reputazione se commettono errori quando si rispettano le leggi. Di conseguenza, la scelta e l'implementazione di soluzioni richiede più tempo, molte organizzazioni resistono all'adozione del cloud e sono necessari più sforzi e denaro per una sicurezza efficace.

Opportunità

CRESCITÀ IN MERCATI EMERGIALI E CREAT BANCHE Digital-FirstOpportunità per il prodotto sul mercato

Il mercato del software Banking CRM può espandersi più rapidamente a causa delle economie emergenti. Con più iniziative incentrate su includere tutti nel settore finanziario, un numero maggiore di clienti è in grado di utilizzare le banche, portando alla necessità di soluzioni automatizzate per i clienti. Poiché i paesi hanno un numero crescente di utenti esperti di tecnologia, le banche si stanno ora concentrando maggiormente sugli approcci digitali. Più clienti in India, Indonesia e Brasile stanno banking sui loro dispositivi mobili e portafogli digitali, il che sta incoraggiando la necessità che i sistemi CRM gestiscano e personalizzassero le interazioni con un gran numero di clienti. Inoltre, le banche digitali che operano solo online utilizzano spesso piattaforme CRM senza costruire la propria infrastruttura. Per questo motivo, molte aziende di piccole e medie dimensioni saranno ora interessate al software CRM progettato per l'uso sui dispositivi cloud e mobili.

Sfida

Integrazione con i sistemi bancari legacyPotrebbe essere una potenziale sfida per i consumatori

Una grande difficoltà nell'uso del software CRM nelle banche è collegarlo alle vecchie tecnologie bancarie core. L'uso di vecchie tecnologie bancarie porta a dati isolati e rende inefficienti le loro operazioni quotidiane. La maggior parte dei sistemi CRM deve essere personalizzata pesantemente e impiegare molto tempo per adattarsi a un ecosistema tecnologico esistente. A causa della sua complessità, potrebbe ridurre il risultato necessario dagli strumenti CRM e causare un ritardo nella loro introduzione. Inoltre, poiché i sistemi legacy non sono sempre dotati di API e standard richiesti, diventa difficile garantire un'unica esperienza per tutti i clienti. Affrontare questi problemi richiede la sostituzione di vecchi sistemi, l'assunzione del personale IT esperto e fare affidamento su fornitori, compiti che sono impegnativi per le banche locali o piccole.

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Banking CRM Software Market Regional Insights

America del Nord

La forte presenza del Nord America, in particolare il mercato del software Banking CRM degli Stati Uniti, è dovuta all'alto livello di digitalizzazione nelle sue banche e all'enorme necessità di migliorare le soluzioni di gestione dei clienti. Le banche statunitensi e canadesi si affidano ai sistemi CRM basati sull'intelligenza artificiale per comprendere meglio i propri clienti, facilitare i loro processi e rispettare le regole normative. Le società di software e i clienti consapevoli della tecnologia aumentano il tasso di innovazione in Asia. Inoltre, rendere disponibili le banche su molte piattaforme e l'utilizzo di un'analisi dei dati migliori nel servizio clienti è aiutare le istituzioni a integrare le tecnologie CRM. Con così tanta concorrenza nel campo bancario degli Stati Uniti, le banche scelgono CRM per migliorare i servizi personalizzati e trattenere i clienti. Non solo HIPAA influenza le banche, ma anche GLBA e CCPA hanno i loro effetti. Poiché il cloud computing si sta espandendo e ci sono più partnership tra le società FinTech, è probabile che il Nord America manterrà il controllo sul segmento CRM per gli anni a venire.

Europa

La presenza di infrastrutture bancarie ben sviluppate e forti regole relative alla protezione dei dati dei clienti hanno aiutato l'Europa a diventare un attore importante nel software Banking CRM. Poiché le aziende devono ora rispettare il GDPR, CRM è diventato molto importante per gestire le informazioni sui clienti. Le banche in Europa hanno messo al primo posto i loro clienti e utilizzano la tecnologia CRM per aiutare a personalizzare le esperienze, migliorare la comunicazione e migliorare il modo in cui servono i clienti su vari canali. Molti giocatori, tra cui il Regno Unito, la Germania e la Francia, stanno rapidamente adottando criptovalute poiché hanno buoni sistemi IT e leggi solide. Inoltre, l'aumento dell'uso di Open Banking e FinTech in Europa sta rendendo essenziale per gli strumenti CRM per supportare i sistemi API per la condivisione delle informazioni sui clienti. Mentre più persone utilizzano servizi cloud, si stanno ancora prendendo del tempo per considerare qualsiasi leggi sulla residenza dei dati. Le banche europee tradizionali scelgono CRM perché vogliono competere con banche alternative e far tornare i loro clienti.

Asia

La rapida crescita nel mercato del software CRM bancario asiatico è dovuta alla rapida trasformazione digitale e ai nuovi clienti che appaiono nella regione. Man mano che più persone in Cina, India e Sud -est asiatico usano le banche digitali, le banche tradizionali stanno incorporando CRM per affrontare un numero crescente di clienti. Poiché il mobile banking è comune in Asia, le aziende si basano su CRM per rendere i loro servizi più personali e facili per gli utenti sui loro telefoni. L'uso di CRM è in aumento a causa dei programmi finanziari avviati dal governo e della crescita delle banche che operano solo online. Le banche di Giappone, Corea del Sud e Singapore si stanno rivolgendo ai sistemi di gestione delle relazioni con i clienti con sede in AI per rimanere al passo con i concorrenti e servire bene i consumatori. Varie lingue, abitudini e leggi riscontrate nel mercato asiatico consentono lo sviluppo di soluzioni CRM specializzate basate su di esse. A causa dell'aumento del cambiamento digitale, l'Asia è destinata a diventare una regione leader per i fornitori di CRM.

Principali attori del mercato

Gli attori chiave del mercato che modellano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

Una vasta gamma di soluzioni per le banche è disponibile sia da aziende tecnologiche conosciute che da attività FinTech focalizzate sul settore bancario. Le società ben note che utilizzano il cloud dei servizi finanziari di Salesforce includono banche che fanno affidamento su questa piattaforma per la gestione di relazioni e analisi. Uno dei motivi per cui le banche regionali e multinazionali utilizzano Microsoft Dynamics 365 è la sua profonda integrazione nell'ambiente Microsoft che consente CRM efficace. Oracle Financial Services CRM Funziona la gestione dei dati e gli strumenti di segmentazione dei clienti, consentendo a grandi istituti finanziari di trarne beneficio. SAP fornisce alle banche strumenti CRM che migliorano il processo di onboarding, gestiscono le loro campagne di marketing e assicurano che siano conformi. Notevoli fornitori oltre ai tre sopra menzionati sono HubSpot, Zendesk e Pegasystems, concentrandosi su funzionalità come l'automazione, l'interazione con i clienti in tutti i canali e la regolazione delle esigenze del flusso di lavoro. Inoltre, Nuin e Temenos si stanno stabilendo un nome creando piattaforme CRM per il settore bancario utilizzando la tecnologia cloud. Usano AI, analisi predittiva e apprendimento automatico per mantenere la qualità dei loro prodotti e seguire le regole mutevoli.

Elenco delle migliori società di mercato del software CRM bancario

• Oracle (U.S.)
• HubSpot (U.S.)
• Salesforce.com (U.S.)
• Claritysoft (U.S)

Sviluppo chiave del mercato

Marzo 2024:Salesforce ha lanciato un nuovo miglioramento CRM basato sull'intelligenza artificiale chiamato Einstein Copilot per i servizi finanziari, volto a trasformare il modo in cui le banche gestiscono le relazioni con i clienti con approfondimenti predittivi in ​​tempo reale.

Copertura dei rapporti

Il mercato del software Banking CRM sta cambiando molto ora perché il servizio clienti e le funzioni aziendali che servono utenti digitali, la personalizzazione e la produttività sono molto apprezzate dagli istituti finanziari. Le banche utilizzano strumenti CRM per stabilire connessioni più strette con i loro clienti, offrono servizi più personalizzati e rimangono davanti ai loro concorrenti. Restringendo leggermente la realizzazione del mercato, la pandemia ha sottolineato il significato di forti reti digitali e ha portato a una transizione più rapida a CRM dopo di essa. Le banche possono sfruttare il modello CRM SAAS utilizzando l'intelligenza artificiale, il cloud computing e la previsione, poiché questi sono alcuni dei migliori strumenti per un migliore processo decisionale, una migliore gestione del rischio e aiutarli a mantenere i propri clienti. Nonostante le sfide relative alla protezione dei dati, al lavoro con vecchi sistemi e ai seguenti regolamenti, le innovazioni moderne e l'utilizzo del cloud stanno contribuendo a superare questi ostacoli. La crescita del mercato è visibile in Nord America, Europa e Asia, nonché in molte economie emergenti. Giocatori come Salesforce, Microsoft e Oracle stanno evolvendo regolarmente i loro prodotti per soddisfare le esigenze delle banche. Mentre le banche si spostano verso il digitale, il software CRM sta svolgendo un ruolo chiave e continuerà a crescere. Per soddisfare le crescenti richieste dei clienti in un ambiente regolamentato, le banche si affidano a soluzioni CRM per rimanere flessibili e mantenere il successo nel lungo periodo.