Dimensioni del mercato dei sistemi bancari centrali, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (soluzioni software, piattaforme basate su cloud), per applicazione (gestione delle politiche monetarie, sistemi di insediamento lordo in tempo reale (RTGS) e emissione e gestione della valuta) e approfondimenti regionali e previsioni a 2032 fino al 2032 al 2032

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Panoramica del mercato dei sistemi bancari centrali

Le dimensioni del mercato globale dei sistemi bancari centrali si sono ampliate rapidamente di 7 miliardi nel 2023 e si prevede che crescerà sostanzialmente 13,9 miliardi entro il 2032, crescendo a un CAGR del 7% durante il periodo di previsione.

Il mercato dei sistemi bancari centrali rientra nell'ambito di Fintech e la loro consegna primaria è focalizzata sulla fornitura di infrastrutture digitali e soluzioni alle banche centrali per quanto riguarda la politica monetaria, i sistemi di pagamento e la stabilità finanziaria. Questo mercato comprende la fornitura di software e piattaforme che gestiscono le funzioni bancarie di base, come il controllo delle emissioni di valuta e la gestione dei dati. Sta avanzando a un ritmo molto rapido perché più transazioni continuano a essere trasferite a valute digitali, interfacce basate su blockchain e sistemi di pagamento in tempo reale.

Impatto covid-19

Il mercato dei sistemi bancari centrali ha avuto un effetto negativo a causa dell'interruzione della catena di approvvigionamento durante la pandemica Covid-19

La pandemia di Covid-19 si è particolarmente dimostrata dannosa per il mercato dei sistemi bancari centrali in quanto ha scosso le economie e le istituzioni finanziarie mondiali. Le banche centrali sono state poste con sfide senza precedenti riguardo agli approcci alla gestione delle crisi economiche, della carenza di liquidità e della volatilità del mercato; La transizione al lavoro remoto ha anche ritardato la realizzazione di nuove infrastrutture digitali e progetti di modernizzazione. Le recessioni economiche hanno anche ridotto i ricavi del governo, vincolando ulteriori investimenti in nuove tecnologie per i sistemi bancari centrali.

Ultima tendenza

Crescente adozione delle valute digitali della banca centrale (CBDC) per guidare la crescita del mercato

Questa è l'ultima tendenza nel mercato dei sistemi bancari centrali: aumento dell'adozione delle valute digitali della banca centrale (CBDC). La maggior parte delle banche centrali del mondo sta ricercando o svelando la valuta digitale a causa della crescente digitalizzazione nei pagamenti e dell'ascesa delle criptovalute. I CBDC mirano a offrire sostituti digitali sicuri, controllati e ufficialmente sostenuti per aumentare l'inclusione finanziaria mentre si riduce i costi delle transazioni. La tendenza verso i CBDC rivela anche la necessità per la centralizzazione delle banche di modernizzare le loro infrastrutture di pagamento, aumentare la trasparenza delle transazioni e un migliore controllo sulle politiche monetarie all'interno dell'economia digitale in rapida evoluzione.

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Segmentazione del mercato dei sistemi bancari centrali

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in soluzioni software, piattaforme basate su cloud

• Soluzioni software: le soluzioni software bancarie centrali sono piattaforme che forniscono supporto per le funzioni bancarie core; Elaborazione dei pagamenti, gestione delle valute e conformità ai requisiti normativi. In termini semplici, i sistemi software rappresentano ciò di cui le banche centrali hanno bisogno al fine di monitorare e gestire le transazioni monetarie, oltre a garantire l'efficace gestione dei dati economici e garantire l'efficienza operativa.

• Piattaforme basate su cloud: molte banche centrali abbracciano questa tendenza utilizzando piattaforme basate su cloud per una migliore scalabilità, sicurezza ed elaborazione in tempo reale. Le soluzioni cloud offrono flessibilità alle banche centrali quando si tratta di enormi volumi e transazioni di dati, abbassare il costo dell'infrastruttura e fornire aggiornamenti rapidi.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in gestione delle politiche monetarie, sistemi di regolamento lordo in tempo reale (RTGS) e emissione e gestione delle valute

• Gestione delle politiche monetarie: il sistema aiuta le banche centrali nella gestione delle politiche monetarie, distribuendo sistemi specializzati per implementare e monitorare queste politiche. A questo proposito, tali sistemi aiutano a gestire l'inflazione, i tassi di interesse diretti e stabilizzare le valute. Fornisce alle banche centrali strumenti avanzati di analisi e previsione per prendere tutte le decisioni politiche necessarie in risposta alle modifiche ai mercati.

• Sistemi di regolamento lordo in tempo reale (RTGS): questi consentono alle banche centrali di elaborare transazioni di grande valore in tempo reale, mantenendo quindi la stabilità finanziaria e riducendo i rischi di regolamento. In sostanza, i sistemi RTGS sono importanti per garantire il regolare funzionamento dei trasferimenti interbancini, fornendo la sicurezza del trasferimento di fondi istantanei tra due istituti finanziari.

• Emissione e gestione delle valute: i sistemi bancari centrali sono molto importanti nella distribuzione, nell'emissione e nella gestione delle valute fisiche e digitali. Tali applicazioni semplificano le fasi coinvolte nella stampa, nella circolazione e nella traccia della valuta all'interno dell'economia. L'emergere di valute digitali della banca centrale, rendendo la gestione delle valute digitali un aspetto competitivo in questa sfera.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

Trasformazione digitale nel settore bancario per aumentare il mercato

C'è una notevole spinta nella crescita del mercato dei sistemi bancari centrali. Il mercato centrale dei sistemi bancari è guidato principalmente dalla rapida digitalizzazione dei servizi bancari. Le tecnologie avanzate vengono adottate dalle banche centrali per garantire la modernizzazione dei sistemi, migliorare l'efficienza operativa con soluzioni di pagamento più veloci che sono più sicure e soddisfano le crescenti richieste di transazioni finanziarie in tempo reale e valute digitali, come i CBDC.

Aumento della necessità di sicurezza informatica per espandere il mercato

Con le crescenti minacce finanziarie, la sicurezza informatica sta diventando più preoccupata per le banche centrali. Le banche centrali non avranno altra scelta che implementare infrastrutture digitali sicure per proteggere i dati finanziari sensibili, garantire transazioni garantite e ridurre al minimo i rischi di attacchi informatici. Il conseguente crescente requisito per solide misure di sicurezza richiede investimenti in sistemi avanzati di banca centrale.

Fattore restrittivo

Alti costi di attuazione per impedire potenzialmente la crescita del mercato

I sistemi bancari centrali sono ad alta intensità di capitale e richiedono enormi investimenti per stabilire e mantenere. Gli aggiornamenti infrastrutturali, software e di sicurezza informatica comportano significativi esborsi di capitale, che potrebbero non essere fattibili per economie più piccole o in via di sviluppo con risorse limitate.

Opportunità

Emergere di valute digitali della banca centrale (CBDC) per creare opportunità per il prodotto sul mercato

CBDCS presenta l'opportunità di essere capitalizzati sul mercato, in cui sempre più banche centrali lo considerano come un modo per introdurre i vantaggi delle valute digitali per migliorare l'inclusione finanziaria e facilitare la produzione di pagamenti attraverso procedure semplificate. Ha quindi un'elevata domanda di soluzioni che possono aiutare a sviluppare, emissione e gestione dei CBDC.

Sfida

Le complessità normative potrebbero essere una potenziale sfida per i consumatori

Questa è la più grande sfida in termini di requisiti normativi di diverse regioni. Le diverse normative, gli standard internazionali e le leggi sulla protezione dei dati complicano solo il processo di implementazione dei sistemi e gli aggiornamenti per le banche centrali.

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Sistemi bancari centrali Market Regional Insights

• America del Nord

La regione del Nord America ha un crescente mercato dei sistemi bancari centrali degli Stati Uniti. Il paese sta guidando il mercato dei sistemi bancari centrali in vista di sofisticate infrastrutture finanziarie, quadro normativo efficace e considerevole adozione di tecnologie digitali in anticipo. Le iniziative della Federal Reserve nei pagamenti e nell'esplorazione in tempo reale nelle valute digitali della banca centrale rafforzano ulteriormente la sua posizione sul mercato.

• Cina

La Cina, un tempo ritardata in questo settore, si è classificata saldamente come uno dei mercati più importanti dei sistemi bancari centrali, guidato dalla sua forte spinta verso i pagamenti digitali e dal suo sviluppo del suo cosiddetto yuan digitale. La Banca popolare cinese è stata all'avanguardia di abbracciare nuove tecnologie per aumentare l'efficienza finanziaria e la sicurezza.

• Regno Unito

È molto importante, poiché la Banca d'Inghilterra è lungimirante nella modernizzazione dei sistemi di pagamento, sviluppando nuove soluzioni per la politica monetaria e la stabilità finanziaria. La sua leadership nell'adozione di Fintech e nelle innovazioni normative lo rende un giocatore dominante in Europa.

Giocatori del settore chiave

Giochi chiave del settore che modellano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

Il mercato centrale dei sistemi bancari è guidato da importanti attori industriali che offrono soluzioni innovative di tecnologia finanziaria. Queste società forniscono sistemi bancari di base, piattaforme di elaborazione dei pagamenti e strumenti di conformità normativa per supportare le operazioni della banca centrale. Si specializzano in settori come i sistemi di insediamento lordo in tempo reale (RTGS), la gestione delle valute e la trasformazione digitale, consentendo alle banche centrali di semplificare le loro operazioni e migliorare la sicurezza.

Elenco delle migliori società di mercato dei sistemi bancari centrali

• Oracle (U.S.)
• Finastra (United Kingdom)
• Temenos (Switzerland)
• SAP (Germany)
• Murex (France)
• FIS (U.S.)
• Alden Global Capital (U.S.)
• BIS (Switzerland)

Sviluppo chiave del settore

Ottobre 2021:La Nigeria fu il primo paese africano a lanciare una valuta digitale della banca centrale nota come Enaira, nell'ottobre 2021. Era un'altra pietra miliare significativa per il mercato dei sistemi bancari centrali poiché ha sottolineato la promessa di valuta digitale per l'inclusione finanziaria e il miglioramento dell'efficienza nelle transazioni. L'Enaira consente ai nigeriani di effettuare pagamenti peer-to-peer, pagare per beni e servizi e effettuare transazioni transfrontaliere in un ambiente sicuro, ben regolato dal governo.

Copertura dei rapporti

Questo rapporto per il mercato dei sistemi bancari centrali conduce estese ricerche sulle dimensioni del mercato, nella quota e sulle tendenze di crescita fino al 2031. Il rapporto classifica il mercato in base al tipo, che comprende soluzioni software e piattaforme basate su cloud, tra gli altri. Il rapporto classifica anche il mercato in base all'applicazione. Ciò comprende la gestione delle politiche monetarie, i sistemi di insediamento lordo in tempo reale e l'emissione e la gestione delle valute, tra gli altri. Le previsioni regionali arrivano ulteriormente per far emergere alcuni mercati chiave in Nord America, Asia-Pacifico e Europa.