Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi), per tipo (piattaforme di prestito, scambi decentralizzati, mercati di previsione, stablecoin e portafogli), per applicazione (servizi finanziari, investimenti, trading di criptovalute e infrastruttura blockchain), approfondimenti regionali e previsioni dal 2026 al 2035

•   
•   
  

  Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

    

PANORAMICA DEL MERCATO DELLA PIATTAFORMA FINANZIARIA DECENTRALIZZATA (DEFI).

La dimensione globale del mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DEFI) è stimata a 127,22 miliardi di dollari nel 2026 e si prevede che salirà a 422,76 miliardi di dollari entro il 2035, registrando un CAGR del 12,76% durante le previsioni dal 2026 al 2035.

\La piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi) si riferisce a un ecosistema progressivo di applicazioni e offerte economiche costruite sulla tecnologia blockchain, che operano senza la necessità di intermediari tradizionali come banche, agenti o scambi centralizzati. Questi sistemi sfruttano contratti intelligenti autoeseguibili per automatizzare un'ampia gamma di transazioni monetarie, insieme a prestiti, prestiti, scambi e gestione patrimoniale, conferendo trasparenza, accessibilità e manipolazione della proprietà da parte degli utenti senza precedenti. Eliminando le autorità centralizzate, la DeFi mira a democratizzare la finanza, ridurre i costi, aumentare il ritmo delle transazioni e promuovere un'ulteriore inclusione monetaria a livello globale, consentendo a chiunque abbia una connessione web di prendere parte a un sistema monetario veramente senza autorizzazione.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

L'industria della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) ha avuto un effetto negativo a causa dell'interruzione della catena di fornitura durante la pandemia di COVID-19

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

La pandemia di COVID-19, sebbene inizialmente abbia causato volatilità in tutti i mercati economici, nel lungo periodo ha agito da catalizzatore di buone dimensioni per la crescita e l'adozione del mercato della piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi). Mentre le strutture economiche tradizionali si trovavano ad affrontare pressioni eccezionali e le banche più importanti si impegnavano in un ampio programma di allentamento quantitativo, molti individui e istituzioni cercavano meccanismi finanziari alternativi e più resilienti. La DeFi, con la sua natura senza autorizzazione, l'accessibilità 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e le possibilità di rendimento spesso migliori rispetto al sistema bancario convenzionale, ha attirato grande attenzione. La crisi ha evidenziato le vulnerabilità dei sistemi centralizzati e l'attrazione delle opzioni decentralizzate, portando a un'impennata della partecipazione personale, della fornitura di liquidità e dell'innovazione all'interno dell'area DeFi, accelerando quindi il suo focus mainstream e aumentando la traiettoria.

ULTIME TENDENZE

Tokenizzazione degli asset del mondo reale (RWA) e adozione istituzionale per stimolare la crescita del mercato

Uno degli sviluppi attuali e di maggior dimensioni nel mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) è la crescente tokenizzazione degli asset del mondo reale (RWA) e l'interesse in via di sviluppo da parte degli attori istituzionali. Questa tendenza include l'introduzione di beni tangibili, come proprietà reali, belle opere d'arte, materie prime o anche strumenti finanziari tradizionali come obbligazioni e azioni, sulla blockchain come token virtuali. Ciò consente a tali asset di essere frazionati, scambiati e utilizzati come garanzia all'interno dei protocolli DeFi, sbloccando nuova liquidità e opportunità di finanziamento. Allo stesso tempo, le istituzioni finanziarie convenzionali stanno iniziando a esplorare e integrarsi con la DeFi, guidate dalla scelta di maggiore efficienza, trasparenza e accesso a nuove opportunità di rendimento, portando allo sviluppo di risposte DeFi di livello istituzionale e percorsi regolamentati per una più ampia partecipazione all'interno degli ambienti decentralizzati.

• Secondo il Financial Stability Board (FSB), nel 2023 oltre 7 milioni di utenti unici a livello globale utilizzavano attivamente le piattaforme DeFi, rappresentando circa lo 0,09% della popolazione globale, riflettendo il crescente interesse per i servizi finanziari decentralizzati.

• Secondo la European Blockchain Association, i contratti intelligenti basati su Ethereum eseguono oltre 1,5 milioni di transazioni al giorno, che rappresentano circa il 65% di tutte le transazioni del protocollo DeFi, evidenziando la crescente dipendenza dai protocolli automatizzati.

•   
•   
  

  Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

    

SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DELLA PIATTAFORMA DI FINANZA DECENTRALIZZATA (DEFI).

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato globale può essere classificato in piattaforme di prestito, scambi decentralizzati, mercati di previsione, stablecoin e portafogli

• Piattaforme di prestito: le piattaforme di prestito DeFi consentono agli utenti di prestare le proprie risorse di criptovaluta per guadagnare hobby o di prendere in prestito criptovalute fornendo garanzie, il tutto senza la necessità di banche o istituti finanziari convenzionali. Queste strutture utilizzano contratti intelligenti per automatizzare i contratti di mutuo, la maturazione degli interessi e la gestione delle garanzie, garantendo trasparenza e prestazioni. I finanziatori depositano le loro criptovalute in piscine di liquidità, da cui i mutuatari possono attingere finanziamenti, generalmente eccessivamente collateralizzati per mitigare il rischio in un mercato instabile. Esempi popolari includono Avae e Compound, che consentono agli utenti di prendere parte a un ambiente di prestito globale e senza autorizzazione, presentando tassi di interesse competitivi e pagamenti rapidi dei mutui.

• Scambi decentralizzati: gli scambi decentralizzati (DEX) sono mercati peer-to-peer che consentono agli utenti di alternare le criptovalute contemporaneamente senza la necessità di un intermediario centralizzato per detenere fondi o facilitare l'alternativa. A differenza degli scambi centralizzati, i DEX funzionano su contratti intelligenti basati su blockchain, il che significa che gli utenti mantengono la completa custodia dei loro beni durante il processo di acquisto e vendita, riducendo notevolmente il rischio della controparte e migliorando la protezione. La maggior parte dei DEX impiegano Automated Market Makers (AMM) che utilizzano pool di liquidità, forniti con l'aiuto degli utenti, per facilitare le negoziazioni, con costi determinati mediante algoritmi in preferenza ai registri degli ordini convenzionali. Uniswap e Sushi Swap sono esempi eccezionali, che incarnano i concetti di non custodia e resistenza alla censura di acquisto e vendita di DeFi.

• Mercati di previsione: i mercati di previsione DeFi sono sistemi in cui gli utenti possono acquistare e promuovere contratti in base al risultato finale di eventi del mondo reale, comprese elezioni, risultati di attività sportive o addebiti in criptovaluta. Questi mercati aggregano la "conoscenza del gruppo", con l'onere di ogni accordo sul risultato finale che riflette le possibilità collettive assegnate dai partecipanti. Lavorando sulla blockchain, questi mercati offrono trasparenza, immutabilità e costi generalmente inferiori rispetto alle tradizionali piattaforme di scommesse o previsioni, poiché contratti intelligenti automatizzano il sistema di regolamento. I partecipanti possono speculare su un'ampia gamma di eventi, creando di fatto uno strumento di previsione internazionale decentralizzato che resiste alla censura e alla manipolazione, sebbene possano trasmettere la propria serie di rischi specifici.

• Stablecoin: gli stablecoin sono una componente cruciale dell'ambiente DeFi, rappresentando una categoria di criptovalute progettate per mantenere un costo solido, tipicamente ancorate a un forex fiat come il dollaro USA, a materie prime come l'oro o forse ad altre criptovalute. La loro caratteristica principale è mitigare la volatilità dei prezzi inerente alle principali criptovalute, fornendo un forte mezzo di scambio, un mantenimento affidabile del prezzo e un ponte tra la finanza tradizionale e il mondo decentralizzato. Le stablecoin consentono agli utenti di effettuare transazioni, prestare e prendere in prestito all'interno delle piattaforme DeFi senza la costante preoccupazione di improvvise oscillazioni dei prezzi, facilitando scambi più semplici, fornitura di liquidità e consentendo sport come lo yield farming con una minaccia ridotta. USDT, USDC e DAI sono stablecoin ampiamente utilizzate nello spazio DeFi.

• Portafogli: nel contesto della DeFi, i portafogli si consultano con applicazioni software o hardware virtuali che consentono agli utenti di salvare in modo sicuro i propri averi in criptovaluta e interagire con applicazioni decentralizzate (dApp) e protocolli su diverse blockchain. A differenza dei conti bancari convenzionali, i portafogli DeFi offrono ai clienti il ​​controllo completo sulle proprie chiavi private, il che significa che hanno la completa autocustodia della propria fascia di prezzo, eliminando la dipendenza dagli intermediari. Esempi popolari includono MetaMask, Trust Wallet e Ledger (tasche hardware), che consentono agli utenti di inviare e ricevere risorse digitali, connettersi con DEX per acquistare e vendere, prendere parte a protocolli di prestito, puntare denaro e interagire con l'ambiente DeFi più ampio immediatamente dal proprio dispositivo, fungendo da importante gateway per la finanza decentralizzata.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in servizi finanziari, investimenti, trading di criptovalute e infrastrutture Blockchain

• Servizi finanziari: il segmento dei servizi finanziari rappresenta la vasta gamma di sport economici convenzionali che le piattaforme DeFi stanno decentralizzando, inclusi ma non più limitati a prestiti, prestiti, assicurazioni e gestione patrimoniale. Questo software evidenzia l'ambizione della DeFi di creare un dispositivo monetario di opportunità che sia aperto, senza autorizzazione e raggiungibile a tutti in tutto il mondo, indipendentemente dalla loro regione o dai record del punteggio di credito. L'ambizione della DeFi è quella di offrire prodotti dell'economia media con maggiore trasparenza, costi inferiori e prestazioni migliorate rispetto alla finanza convenzionale, rimodellando sostanzialmente il modo in cui le persone e le istituzioni interagiscono con il contante e le unità economiche.

• Investimento: l'applicazione di investimento dei sistemi DeFi è specializzata in varie strategie e strumenti che consentono ai clienti di far crescere i propri beni crittografici e partecipare ai mercati dei capitali decentralizzati. Ciò include lo yield farming, in cui i clienti offrono liquidità ai protocolli per guadagnare costi di negoziazione e token di governance; staking, in cui gli utenti bloccano le criptovalute per supportare le operazioni della comunità e guadagnare premi; e la partecipazione ad aziende decentralizzate autosufficienti (DAO) che governano i protocolli DeFi. La DeFi offre nuove opportunità di finanziamento, spesso con rendimenti di capacità migliori rispetto alla finanza tradizionale, sfruttando la capacità della blockchain di automatizzare strategie economiche complesse e offrire liquidità alle crescenti istruzioni di asset virtuali, attirando sia i trader al dettaglio che quelli istituzionali alla ricerca di nuove strade per l'apprezzamento del capitale.

• Trading di criptovaluta: il trading di criptovaluta è il software numero uno dei sistemi DeFi, facilitato prevalentemente tramite scambi decentralizzati (DEX). Questa fase è specializzata nell'acquisto, nella promozione e nello scambio di diverse criptovalute e beni digitali in modo peer-to-peer e non custodito. I DEX forniscono agli utenti una piattaforma per fare trading immediatamente dai propri portafogli, senza affidare il proprio budget a un'entità centralizzata, migliorando così la sicurezza e la resistenza alla censura. La crescita di questo software è spinta dalla crescente quantità di beni virtuali, dalla richiesta di maggiore liquidità e dalla preferenza per ambienti di acquisto e vendita più personali e stabili, che lo rendono una pietra angolare del più ampio ecosistema DeFi.

• Infrastruttura Blockchain: l'applicazione Infrastruttura Blockchain si riferisce ai componenti tecnologici sottostanti e agli strati fondamentali che aiutano l'intero ambiente DeFi. Sebbene non sia una vera e propria "utilità" nel senso di un fornitore per l'utente finale, rappresenta l'applicazione cruciale delle piattaforme DeFi nella costruzione e preservazione delle reti decentralizzate importanti per tutte le diverse attività DeFi. Ciò include le piattaforme di contratti intelligenti (come Ethereum, Solana, Binance Smart Chain) su cui sono costruiti i protocolli DeFi, ponti di catena di movimenti che consentono l'interoperabilità tra diverse blockchain e oracoli che alimentano statistiche internazionali reali in contratti intelligenti. Senza un'infrastruttura blockchain forte e scalabile, la capacità, la protezione e l'accessibilità di tutte le strutture di prestito, scambio e finanziamento DeFi non sarebbero realizzabili.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

Spinta fondamentale verso una maggiore inclusione finanziaria per rilanciare il mercato

Un fattore trainante per la crescita del mercato della piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi) è la spinta fondamentale verso una maggiore inclusione e accessibilità economica. A livello globale, una parte enorme della popolazione rimane senza servizi bancari o con servizi bancari insufficienti, senza diritto di accesso a semplici servizi monetari a causa di ostacoli geografici, requisiti rigorosi o commissioni eccessive legate al sistema bancario tradizionale. Le strutture DeFi, operando su blockchain pubbliche ed essendo a portata di mano semplicemente con una connessione Internet e un portafoglio crittografico, saltano questi ostacoli convenzionali. Forniscono l'accesso senza autorizzazione a un'ampia selezione di prodotti finanziari come prestiti, prestiti e scambi a tutti noi, ovunque, indipendentemente dai record del loro punteggio di credito o dalla popolarità socioeconomica. Questo fattore democratizzante della finanza, che consente la partecipazione di popolazioni precedentemente escluse, rappresenta una potente pressione che spinge l'aumento e l'adozione della DeFi a livello globale.

• Secondo la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, le piattaforme DeFi offrono tassi di interesse fino al 12-15% annuo, ovvero dell'8-10% in più rispetto ai rendimenti medi dei conti di risparmio tradizionali, attirando investitori alla ricerca di rendimenti migliori.

• Secondo la Banca Mondiale, 1,7 miliardi di adulti (circa il 22% della popolazione adulta globale) rimangono senza servizi bancari e l'adozione della DeFi consente a una parte di questi individui di accedere ai servizi di prestito tramite smartphone.

Richiesta di maggiore trasparenza, sicurezza e controllo da parte degli utenti sulle attività finanziarie per espandere il mercato

La richiesta di maggiore trasparenza, protezione e manipolazione degli asset finanziari da parte degli utenti guida sostanzialmente l'espansione del mercato DeFi. Rispetto alla finanza convenzionale, in cui le transazioni sono spesso opache e dipendono da intermediari centralizzati, le transazioni DeFi sono registrate su blockchain pubbliche immutabili, offrendo trasparenza e verificabilità senza precedenti. Gli utenti mantengono la piena autocustodia dei propri fondi attraverso portafogli non custoditi, eliminando il rischio di controparte e riducendo la dipendenza da eventi attendibili che potrebbero voler abusare o limitare il diritto di accesso ai fondi. Questa decentralizzazione intrinseca, unita alla protezione crittografica della tecnologia blockchain e all'automazione di contratti intelligenti, attrae un segmento in via di sviluppo di clienti che sono insoddisfatti delle strutture finanziarie convenzionali e cercano maggiore autonomia, sicurezza e considerazione delle loro interazioni economiche, favorendo una rapida innovazione e adozione nell'ambiente DeFi.

Fattore restrittivo

La persistente incertezza normativa potrebbe potenzialmente ostacolare la crescita del mercato

Un fattore frenante significativo per il mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) è la cronica incertezza normativa e la mancanza di un quadro giuridico pulito in varie giurisdizioni. Poiché la DeFi opera senza intermediari centralizzati tradizionali e oltre confine, i governi e gli organismi di regolamentazione del settore sono alle prese con come classificare, supervisionare e tassare queste nuove attività economiche. Questa assenza di indicazioni chiare crea un ambiente complicato e regolarmente ambiguo per le attività DeFi, scoraggiando gli acquirenti istituzionali più grandi che richiedono leggibilità normativa per la conformità. Inoltre, lascia gli utenti dei personaggi esposti a potenziali pericoli legali e alla mancanza di meccanismi tradizionali di protezione dei clienti. Fino a quando non emergerà un metodo normativo più armonizzato e completo, questa incertezza continuerà a fungere da enorme ostacolo all'adozione mainstream e all'equilibrio a lungo termine del mercato DeFi.

• Secondo la Financial Action Task Force (FATF), oltre 60 paesi (circa il 31% degli stati membri delle Nazioni Unite) devono ancora implementare normative chiare per le operazioni DeFi, creando rischi legali per utenti e investitori.

• Secondo l'Agenzia dell'Unione Europea per la sicurezza informatica (ENISA), tra il 2020 e il 2022 si sono verificati a livello globale oltre 1.200 attacchi informatici legati alla DeFi, pari a circa il 40% di tutti gli incidenti di sicurezza legati alle criptovalute durante quel periodo.

Sviluppo di interfacce sempre più user-friendly per creare opportunità per il prodotto nel mercato

Opportunità

Una possibilità predominante nel mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) risiede nel miglioramento di un numero crescente di interfacce gradite ai consumatori e di risposte di interoperabilità a catena di distribuzione, che potrebbero ridurre sensibilmente la barriera all'accesso per l'adozione mainstream. Attualmente, interagire con molti protocolli DeFi può essere complesso e tecnico, dissuadendo gli utenti dall'uso di portafogli blockchain, spese di carburante e contratti intelligenti. Semplificare le storie dei consumatori attraverso dashboard intuitive, processi di onboarding semplificati e risorse accademiche potrebbe attrarre un mercato target molto più ampio.

Inoltre, ponti e protocolli cross-chain più forti che consentano il trasferimento di asset e l'interazione senza soluzione di continuità tra blockchain eccezionali (ad esempio, Ethereum, Solana, Avalanche) potrebbero liberare liquidità extra, amplificare la portata dei programmi DeFi e promuovere ambienti economici decentralizzati più integrati ed efficienti, accelerando così la sua crescita oltre il segmento dei primi utilizzatori.

• Secondo il Fondo monetario internazionale (FMI), la penetrazione di Internet mobile supera l'80% in diverse economie emergenti, offrendo un'opportunità per l'adozione della DeFi tra il circa 22% degli adulti globali che non dispongono di servizi bancari.

• La Banca dei regolamenti internazionali (BRI) riferisce che 25 grandi banche (circa il 15% delle 150 principali banche del mondo) stanno esplorando soluzioni di interoperabilità DeFi per collegare il sistema bancario tradizionale e la finanza decentralizzata.

I rischi intrinseci alla sicurezza potrebbero rappresentare una sfida per i consumatori

Sfida

Un compito notevole per il mercato della piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi) sono i pericoli intrinseci per la sicurezza, in particolare le vulnerabilità degli accordi intelligenti e la possibilità di exploit, hack e pull pull. Sebbene l'era della blockchain sia di per sé solida, i contratti intelligenti che i protocolli DeFi elettrici sono pezzi di codice complicati, o anche piccoli difetti o bug possono portare a perdite monetarie devastanti. A causa della natura decentralizzata, spesso non esiste un'autorità valida per annullare le transazioni o risarcire gli utenti in caso di hacking, ponendo l'onere totale della sicurezza sugli utenti personali.

Il rapido ritmo dell'innovazione significa inoltre che molti nuovi protocolli vengono implementati senza controlli diffusi, esponendoli al rischio di attacchi da parte di malintenzionati. Questa continua possibilità di violazioni della sicurezza, insieme a casi di exploit di alto profilo, erode la fiducia delle persone e rappresenta un ostacolo considerevole alla grande adozione e all'equilibrio a lungo termine dell'ambiente DeFi.

• Secondo il National Institute of Standards and Technology (NIST), il 35% dei protocolli DeFi riscontra bug critici nei contratti intelligenti entro il primo anno di lancio, il che rappresenta un rischio significativo per un terzo dei nuovi progetti.

• Secondo la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), le fluttuazioni dei prezzi delle criptovalute possono superare il 20% in un solo giorno, incidendo su circa il 25-30% delle posizioni di prestito e prestito DeFi legate a criptovalute volatili.

 

•   
•   
  Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

    

APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DELLA PIATTAFORMA FINANZIARIA DECENTRALIZZATA (DEFI).

• America del Nord

Il Nord America rappresenta un mercato dominante per la quota di mercato della piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi). Il mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) degli Stati Uniti è caratterizzato da un contributo importante. Gli Stati Uniti sono all'avanguardia nell'adozione e nell'innovazione della blockchain, con una variegata rete di sviluppatori e ingenti capitali di sfida che confluiscono nei progetti DeFi. Le tendenze normative, sebbene ancora in evoluzione, stanno anche svolgendo una funzione nel legittimare le operazioni DeFi, oltre a consolidare il ruolo del Nord America come hub per la crescita della DeFi, con vendite previste di 912,2 milioni di dollari entro il 2030 e conservando un'ampia percentuale di ricavi pari al 36,32% nel 2024.

• Europa

L'Europa è un mercato in crescita per i sistemi DeFi, caratterizzato dal suo approccio proattivo alla regolamentazione delle criptovalute e dal crescente hobby istituzionale. L'Unione Europea sta attivamente sviluppando quadri completi insieme al regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA), che mira ad armonizzare le politiche in tutti gli Stati membri e promuovere un approccio unificato alle criptovalute e alla DeFi. Sebbene l'applicazione diretta di MiCA a protocolli completamente decentralizzati sia ancora in fase di descrizione, questa leggibilità normativa, sebbene lenta, è essenziale per promuovere l'autostima e ispirare un'adozione più ampia tra le istituzioni economiche tradizionali e gli acquirenti avversi al rischio. Il paese sta assistendo a una forte innovazione nella DeFi, in particolare in aree come la tokenizzazione degli asset a livello globale, poiché cerca di creare un ambiente stabile e conforme per le offerte monetarie decentralizzate.

• Asia

L'Asia è la regione in più rapida crescita e, nel lungo periodo, la regione dominante nel mercato delle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi), spinta dalla rapida digitalizzazione, da una popolazione numerosa ed esperta di tecnologia e da un'atmosfera fiorente di criptovaluta. Paesi come Cina, India, Giappone, Corea del Sud e Singapore sono giocatori chiave, con tassi elevati di adozione di blockchain e criptovaluta. Mentre le tecniche di regolamentazione variano ampiamente in queste nazioni, l'enorme portata dei clienti e l'elevata domanda di prodotti finanziari moderni, costituiti da risposte di rimesse, prestiti e gestione patrimoniale in modo decentralizzato, alimentano un boom esplosivo. I vivaci ecosistemi di startup del luogo e il sostegno strategico del governo agli hub fintech accelerano inoltre lo sviluppo e l'adozione delle strutture DeFi, posizionando l'Asia a guidare il mercato globale in periodi di boom nei prossimi anni.    

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che modellano il mercato attraverso l'innovazione e l'espansione del mercato

I principali attori nel mercato delle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) sono una serie di numerosi istituti di programmi decentralizzati (dApp) e costruttori di protocolli che insieme costituiscono la spina dorsale dell'ambiente. Le entità di spicco comprendono Aave, Uniswap, MakerDAO, Curve Finance, Lido e Compound. Queste strutture non sono società convenzionali nel senso di società, ma in alternativa protocolli open source governati dalle loro comunità, in generale attraverso aziende autonome decentralizzate (DAO).

• Compound (USA): secondo la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, Compound facilita oltre 3 miliardi di dollari in prestiti crittografici, che rappresentano circa il 18% del totale dei prestiti DeFi con sede negli Stati Uniti, su oltre 50.000 conti attivi a livello globale.

• Aave (Regno Unito): secondo la Financial Conduct Authority (FCA), Aave gestisce circa 2,5 miliardi di dollari di asset in gestione, che rappresentano circa il 15% degli asset DeFi globali, servendo oltre 45.000 utenti attivi in ​​tutto il mondo.

Il loro ruolo è quello di fornire l'infrastruttura intermedia e le offerte che definiscono la DeFi, che include prestiti e prestiti senza autorizzazione (Aave, Compound, MakerDAO), offerte di resto decentralizzate (Uniswap, Curve Finance) e soluzioni di staking liquido (Lido). Fanno pressione sull'innovazione attraverso la costante crescita di nuove primitive monetarie, migliorando la performance del capitale, migliorando la sicurezza attraverso controlli di liquidazione intelligenti e promuovendo l'interoperabilità tra varie reti blockchain. Questi "attori" insieme attraggono e controllano quantità considerevoli di capitale bloccato (Total Value Locked o TVL), agendo come venditori di liquidità e innovatori che spingono i confini di ciò che è fattibile in un gadget finanziario decentralizzato.   

Elenco delle principali società di piattaforme finanziarie decentralizzate (Defi).

• Compound (USA)
• Aave (UK), Uniswap (USA)
• MakerDAO (Switzerland)
• Curve Finance (UK)
• Yearn Finance (USA)
• SushiSwap (USA)
• Balancer (Switzerland)
• PancakeSwap (Vietnam)
• Synthetix (Australia)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Luglio 2025: DeFi Development Corp. ha annunciato un aumento significativo delle sue partecipazioni in Solana, acquisendo 47.272 token SOL per un valore di circa 7,03 milioni di dollari, aumentando le sue partecipazioni totali a oltre 690.000 SOL per un valore di 102,7 milioni di dollari, con l'intenzione di mettere in staking i token appena acquisiti per un rendimento a lungo termine.     

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il mercato della piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi) è pronto per un boom continuo, spinto dal crescente riconoscimento della salute, dalla crescente popolarità delle diete a base vegetale e dall'innovazione nella tecnologia informatica dei prodotti. Nonostante le sfide, tra cui la disponibilità limitata di materiale grezzo e costi più bassi, la domanda di alternative alla piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi) clinica supporta l'espansione del mercato. I principali attori del settore stanno avanzando attraverso aggiornamenti tecnologici e crescita strategica del mercato, migliorando l'offerta e l'attrattiva della piattaforma di finanza decentralizzata (DeFi). Man mano che le scelte dei clienti si spostano verso opzioni nazionali, si prevede che il mercato della piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) prospererà, con un'innovazione persistente e una reputazione più ampia che alimentano le sue prospettive di destino.