Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore del software per mutui ipotecari digitali, per tipo (basato su cloud, locale), per applicazione (prestiti al dettaglio, mutui residenziali, finanza commerciale altri), approfondimenti regionali e previsioni dal 2026 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DEL SOFTWARE PER MUTUI DIGITALI

Si prevede che le dimensioni del mercato globale del software ipotecario digitale varranno 6,91 miliardi di dollari nel 2026, e si prevede che raggiungerà i 37,58 miliardi di dollari entro il 2035 con un CAGR del 20,72% durante le previsioni dal 2026 al 2035.

La dimensione del mercato del software per mutui digitali negli Stati Uniti è prevista a 1,87719 miliardi di dollari nel 2025, la dimensione del mercato del software per mutui digitali in Europa è prevista a 1,44461 miliardi di dollari nel 2025 e la dimensione del mercato del software per mutui digitali in Cina è prevista a 1,70118 miliardi di dollari nel 2025.

La pandemia di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti: i software per mutui digitali hanno registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvviso aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e al ritorno della domanda ai livelli pre-pandemia.

Una piattaforma ipotecaria digitale rappresenta un sistema software per la concessione di mutui ospitato nel cloud. Tra le caratteristiche principali figurano un gateway per le richieste di mutuo e l'assunzione di documenti per i mutuatari, un archivio basato su cloud di ogni richiesta e documento, sistemi di autorizzazioni e ruoli basati su team e la capacità di interfacciarsi con sistemi e software di terze parti.

Il mercato continua a crescere a causa del rapido aumento dell'industria, prestiti al dettaglio, mutui residenziali e finanza commerciale.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

Interruzione dei servizi per ridurre la crescita del mercato 

Per prevenire la diffusione del virus COVID-19, vari governi hanno imposto rigorosi blocchi, interruzioni e restrizioni di movimento. Durante la crisi del COVID-19, tutte le categorie FinTech, in particolare gli investimenti nei pagamenti, i finanziamenti e le attività bancarie ordinarie, sono aumentate. Pur avendo meno clienti rispetto alle banche tradizionali, l'utilizzo delle piattaforme di prestito è aumentato del 25%. Ciò è dovuto principalmente al fatto che molte aziende desiderano approvazioni rapide per i prestiti in modo da rimanere operative durante questi tempi difficili. La crescita del mercato dei software ipotecari digitali ha dovuto affrontare problemi sia maggiori che minori a seguito dell'epidemia di COVID-19. Il problema è ulteriormente aggravato dalle complessità intrinseche del business dei mutui.

Mentre si affrettano a sviluppare innovazioni tecnologiche che consentano il prestito digitale, i finanziatori avversi al rischio stanno aumentando le condizioni di qualificazione dei mutuatari.

ULTIME TENDENZE

Investimenti elevati da parte delle imprese per stimolare lo sviluppo del mercato 

Investimenti elevati da parte di una varietà di aziende, nonché una vasta base di clienti, sono i principali fattori di crescita in questo mercato. Inoltre, si prevede che una migliore esperienza del cliente, gli sviluppi tecnologici, la riduzione dei costi operativi e una maggiore conformità normativa aumenteranno la quota di mercato e i ricavi del software per mutui digitali.

Le banche si stanno rivolgendo a tali strutture perché garantiscono una maggiore efficienza operativa e un monitoraggio più semplice. Inoltre, rende più semplice per i mutuatari approvare i richiedenti prestiti e fornisce loro maggiore chiarezza, risparmiando loro una notevole quantità di tempo. La progettazione automatizzata delle piattaforme di prestito online rende più semplice sia per i finanziatori che per i richiedenti identificare le opzioni di finanziamento, riducendo il rischio e migliorando la possibilità di approvazione del prestito. Questi aspetti contribuiscono alla crescita complessiva del mercato mondiale.

• Secondo i dati, il 78% degli acquirenti di case ora preferisce le richieste di mutuo online rispetto alle tradizionali procedure di persona.

• Secondo la ricerca, si prevede che la concessione di mutui digitali rappresenterà l'85% di tutti i prestiti erogati entro il 2026.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEL SOFTWARE PER MUTUI DIGITALI

Per tipo

In base al tipo; il mercato è suddiviso in basato sul cloud e on-premise

Basato sul cloud è la parte principale del segmento di tipologia.

Per applicazione

In base all'applicazione; il mercato è suddiviso in prestiti al dettaglio, mutui residenziali, finanziamenti commerciali e altri

Il prestito al dettaglio è la parte principale del segmento applicativo.

FATTORI DRIVER

Categoria di soluzioni per favorire l'espansione del mercato

Nel 2020, la categoria delle soluzioni è cresciuta al CAGR più rapido perché offriva una procedura decisionale automatizzata per l'accettazione o il rifiuto del prestito. D'altra parte, si prevede che il segmento per la gestione dei processi aziendali (BPM) si espanderà a un ritmo più rapido durante il periodo di previsione, poiché le soluzioni di gestione dei processi aziendali sono essenziali per le società di prestito digitale perché aumentano la produttività dei processi aziendali massimizzando l'utilizzo di software e servizi.

Automazione della procedura di mutuo tramite il software per favorire il progresso del settore

Il software per mutui digitali viene utilizzato dagli istituti di credito per supervisionare l'intero processo di mutuo, dal richiedente alla chiusura e al rilascio del contante. Queste soluzioni semplificano l'esperienza del mutuatario semplificando la maggior parte della procedura per l'istituto finanziario e riducendo il tempo necessario per la chiusura di entrambe le parti. I software ipotecari digitali, che comportano la costruzione di applicazioni digitali per i mutuatari, consentono procedure automatizzate.

Questo software per mutui digitali include una funzione di firma elettronica che consente ai finanziatori e ai mutuatari di firmare elettronicamente i documenti per la chiusura dei mutui. Inoltre, il vantaggio del software ipotecario digitale può essere osservato nell'automazione della procedura di mutuo da parte dell'istituto di credito, nonché nella procedura accelerata per il mutuatario. Di conseguenza, è probabile che la crescente necessità di software per mutui digitali alimenterà la crescita del mercato dei software per mutui digitali nei prossimi anni.

• Secondo i dati, l'83% degli erogatori di mutui ipotecari ritiene che la trasformazione digitale sia essenziale per la competitività.

• Secondo una ricerca, nel 2022 il volume delle ipoteche gestite digitalmente è aumentato del 40% rispetto all'anno precedente.

FATTORI LIMITANTI

Le frodi sui mutui ipotecari per limitare l'evoluzione del mercato

Tuttavia, le frodi sui mutui ipotecari dilagano su Internet e ciò ostacolerà l'espansione del mercato. D'altro canto, si prevede che le rigide leggi governative volte a proteggere sia i consumatori che gli istituti di credito porteranno prospettive redditizie al settore nei prossimi anni.

• Secondo i dati, l'integrazione dei sistemi preesistenti rappresenta la sfida più grande per il 42% degli erogatori di mutui ipotecari durante la trasformazione digitale.

• Secondo una ricerca, il 33% dei consumatori ha abbandonato le richieste di mutuo digitale a causa della complessità o di problemi tecnici.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEL SOFTWARE PER MUTUI DIGITALI

Adozione di tecnologie sofisticate in Nord America per supportare il progresso del mercato

Il Nord America, in particolare gli Stati Uniti, continuerà a svolgere un ruolo vitale che non può essere trascurato. Qualsiasi cambiamento negli Stati Uniti potrebbe avere un impatto sul modello di emergenza del software. Si prevede che il mercato del Nord America si espanderà in modo significativo durante il periodo di previsione. Si prevede che l'elevata adozione di tecnologie sofisticate da parte della regione, nonché l'esistenza di attori significativi, forniranno ampie prospettive di crescita per il mercato.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

Importanti operatori del mercato stanno compiendo sforzi di collaborazione collaborando con altre aziende per stare al passo con la concorrenza. Molte aziende stanno anche investendo nel lancio di nuovi prodotti per espandere il proprio portafoglio prodotti. Fusioni e acquisizioni sono anche tra le strategie chiave utilizzate dai giocatori per espandere i propri portafogli di prodotti.

L'analista fornisce un quadro completo del mercato attraverso lo studio, la sintesi e il riepilogo dei dati provenienti da varie fonti, nonché un esame di variabili importanti come guadagno finanziario, prezzi di vendita, concorrenza e promozioni. Identifica i principali influenzatori del settore e presenta varie sfaccettature del mercato. Le informazioni fornite sono approfondite, affidabili e il risultato di un'ampia ricerca primaria e secondaria. Il rapporto di mercato fornisce un panorama competitivo completo, nonché una metodologia e un'analisi approfondite di valutazione dei fornitori basate su studi sia qualitativi che quantitativi per prevedere con precisione la crescita del mercato.

I rapporti coprono importanti progressi nel mercato, nonché strategie di crescita inorganica e organica. Diverse aziende si stanno concentrando sull'espansione organica del business come annunci di prodotti, approvazioni di prodotti e altre cose come brevetti ed eventi. Acquisizioni, partnership e collaborazioni erano tra le strategie di crescita inorganica osservate nel mercato. Le attività di cui sopra hanno aperto la strada agli operatori del mercato per espandere la propria attività e la propria base di clienti. Con la crescente domanda di prodotti filtranti nel mercato internazionale, si prevede che i partecipanti al mercato beneficeranno di sostanziali opportunità di crescita nel prossimo futuro.

• Blend: secondo i materiali aziendali di Blend, Blend ha elaborato ≈ 1,2 trilioni di dollari in richieste di prestito nel 2024 ed è utilizzato da 39 dei 100 principali istituti finanziari statunitensi per dimensione degli asset.

• StreamLoan: secondo i database dei profili aziendali (riepiloghi Tracxn / PitchBook), StreamLoan ha raccolto un totale di circa 2,0 milioni di dollari in 2 round di finanziamento (ultimo round seed registrato nel 2018).

Elenco delle principali società di software per mutui digitali

• Blend
• Preclose
• Streamloan
• Kofax
• Roostify
• Cloudvirga
• RapidValue
• SimpleNexus
• Salesforce
• RealKey
• WebMax
• Blue Sage Solutions
• Maxwell
• Ellie Mae
• Newgen Software

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questa ricerca offre un'analisi approfondita del mercato globale, coprendo tutte le aree rilevanti. Ciò include tutto, da un'ampia panoramica del mercato alle informazioni a livello micro su dimensioni del mercato, grado di concorrenza, tendenza all'evoluzione, opportunità nel mercato, importanti fattori trainanti del mercato e opportunità e minacce SWOT. Il lettore può utilizzare lo studio per influenzare la competitività del settore e le strategie dell'ambiente competitivo per aumentare il potenziale profitto. Inoltre, offre un quadro semplice per valutare e ottenere l'accesso alla situazione dell'organizzazione aziendale.

In poche parole, questo studio dovrebbe essere letto da tutti i partecipanti al mercato, trader, accademici, analisti, pianificatori aziendali e chiunque altro abbia un interesse per il mercato. Il panorama competitivo del mercato è un'altra area su cui si concentra la struttura del report. Questo rapporto presenta informazioni approfondite sulla quota di mercato, sugli indicatori macroeconomici, sullo scenario del prodotto, sulle circostanze operative dei principali attori, che aiutano i lettori del settore a riconoscere i principali rivali e a comprendere meglio il panorama competitivo del mercato..