Processo di onboarding digitale nelle dimensioni del mercato finanziario, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (on premise e basato su cloud), per applicazione (banca, assicurazioni, titoli, fondi e altri) e previsioni regionali fino al 2035

IL PROCESSO DI ONBOARDING DIGITALE NELLA PANORAMICA DEL MERCATO FINANZIARIO

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Si prevede che il processo globale di onboarding digitale nel mercato finanziario aumenterà da 2,57 miliardi di dollari nel 2026, per raggiungere 22,22 miliardi di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 21,79% tra il 2026 e il 2035.

La procedura di onboarding digitale nella finanza si riferisce all'uso della tecnologia virtuale per semplificare e automatizzare il modo di iscrivere nuovi clienti o clienti in offerte monetarie. Questo sistema elimina la necessità di documenti fisici, interazioni di persona e controlli manuali prolungati, rendendolo più veloce, più ecologico e gradevole per la persona.

La procedura di onboarding virtuale nel mercato finanziario è in crescita a causa della crescente richiesta di studi sui consumatori continui, stabili ed efficienti. Poiché le istituzioni economiche intendono attirare clienti esperti di tecnologia, potrebbero sfruttare tecnologie superiori come l'intelligenza artificiale, la biometria e la blockchain per semplificare l'onboarding garantendo al contempo la conformità con rigorosi requisiti normativi quali KYC e AML. La spinta al rialzo nella penetrazione degli smartphone, nell'accessibilità della rete e lo spostamento mondiale verso il sistema bancario virtuale hanno analogamente migliorato questa tendenza. Inoltre, la necessità di ridurre i costi operativi, migliorare il rilevamento delle frodi e soddisfare il crescente desiderio di offerte lontane dalla pandemia ha reso l'onboarding digitale un approccio vitale per i fornitori di servizi finanziari.

IMPATTO DEL COVID-19

Il processo di onboarding digitale nel settore finanziario ha avuto un effetto positivo a causa dell'aumento della domanda di servizi bancari digitali durante la pandemia di COVID-19

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia. 

La pandemia di COVID-19 ha accelerato in modo significativo l'adozione dell'onboarding digitale nel mercato finanziario. Con i lockdown e le misure di distanziamento sociale, le interazioni individuali sono state ridotte al minimo, costringendo gli istituti finanziari a passare a risposte virtuali per l'onboarding dei clienti. Questo cambiamento ha evidenziato l'importanza di fornire servizi sicuri, senza contatto ed efficienti, guidando l'adozione di tecnologie come l'intelligenza artificiale, la biometria e le firme elettroniche.

ULTIMA TENDENZA

Focus su intelligenza artificiale e automazione per favorire la crescita del mercato

Il processo di onboarding digitale nel mercato finanziario si sta evolvendo rapidamente, spinto da diverse tendenze chiave. L'automazione sta diventando una pietra miliare, semplificando l'onboarding dei clienti con strumenti come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento del sistema per migliorare l'efficienza e ridurre gli errori di guida. Le tecniche di autenticazione biometrica, insieme alla popolarità del volto e delle impronte digitali, stanno migliorando la sicurezza e semplificando la verifica dell'identità. L'integrazione omnicanale garantisce un'esperienza continua da parte del cliente attraverso dispositivi e sistemi, soddisfacendo le crescenti aspettative dei consumatori in termini di comfort.

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PROCESSO DI ONBOARDING DIGITALE NELLA SEGMENTAZIONE DEL MERCATO FINANZIARIO

Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in locale e basato sul cloud.

• Basato sul cloud: le soluzioni basate sul cloud sono ospitate su server lontani e accessibili tramite la rete. Questi sono sempre più famosi grazie alla loro scalabilità, convenienza e versatilità.

• On-premise: le soluzioni on-premise sono ospitate sui server locali dell'istituto monetario, conferendo totale controllo al sistema.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in banche, assicurazioni, titoli, fondi e altri.

• Assicurazioni: l'onboarding digitale aiuta le banche a semplificare i processi Know Your Customer (KYC), garantendo la conformità con l'antiriciclaggio (AML) e le diverse necessità normative.

• Settore bancario: consente l'elaborazione breve dei pacchetti di copertura e la verifica dei record tramite mezzi virtuali.

• Titoli: l'onboarding digitale semplifica gli esami di identità e il rispetto delle regole finanziarie per broker e investitori.

• Fondo: facilita l'onboarding senza interruzioni degli investitori in fondi attraverso test KYC e AML automatici.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

La crescente domanda di un'esperienza cliente senza soluzione di continuità per rilanciare il mercato

Un fattore nella crescita del mercato del processo di onboarding digitale nella finanza è la crescente domanda di un'esperienza cliente senza soluzione di continuità. Con la proliferazione degli smartphone e dell'accesso a Internet, i clienti ora si aspettano servizi veloci, pratici e senza problemi. L'onboarding digitale soddisfa queste aspettative consentendo ai clienti di completare attività come l'apertura dei debiti delle istituzioni finanziarie, l'acquisto di regolamenti assicurativi o la registrazione per offerte di finanziamento da remoto, spesso in pochi minuti. Migliorate attraverso tecnologie come l'intelligenza sintetica (AI) e lo studio dei gadget, queste tecniche possono personalizzare i percorsi dei consumatori con l'aiuto della fornitura di prodotti finanziari su misura e di una gestione basata interamente sui profili dei consumatori. Inoltre, interfacce intuitive, approvazioni in tempo reale e accessibilità multicanale sono diventate fondamentali, garantendo che gli istituti finanziari soddisfino le crescenti aspettative dei clienti pur rimanendo competitivi in ​​un mondo digitale.

Conformità normativa e prevenzione delle frodi per espandere il mercato

Un altro motivo importante è la crescente necessità di forti misure di conformità e prevenzione delle frodi nel trimestre finanziario. Normative come Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) sono diventate più severe, richiedendo agli istituti monetari di implementare strutture sicure ed ecologiche per verificare l'identità dei clienti e monitorare le transazioni. L'onboarding digitale sfrutta una tecnologia superiore che comprende dati biometrici, strumenti di verifica dei report e blockchain per garantire la conformità migliorando al tempo stesso la protezione. Automatizzando gli esami di identificazione e il monitoraggio delle transazioni, queste soluzioni riducono gli errori umani e riducono il pericolo di frode, rendendole fondamentali per operazioni economiche all'avanguardia. Inoltre, consentono alle strutture di conformarsi agli ambienti normativi in ​​evoluzione preservando allo stesso tempo un enorme piacere da parte dei consumatori, ponendo un equilibrio tra conformità e orgoglio del cliente.

Fattore restrittivo

Elevati costi di implementazione per ostacolare potenzialmente la crescita del mercato

Sebbene le strutture di onboarding digitale contribuiscano a migliorare la prevenzione delle frodi, la loro implementazione spesso richiede ingenti investimenti monetari e tecnici. Tecnologie avanzate come l'autenticazione biometrica, la blockchain e il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale richiedono infrastrutture e know-how specializzati, di cui non tutte le aziende possono disporre con fondi sufficienti.

Opportunità

Espansione nei mercati emergenti per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Una delle massime possibilità all'interno della tecnica di onboarding virtuale nel mercato finanziario risiede nella sua espansione nei mercati emergenti. Regioni come l'Asia-Pacifico, l'Africa e l'America Latina stanno assistendo a una rapida crescita della penetrazione di Internet, dell'adozione dei cellulari e dell'alfabetizzazione virtuale. Queste aree hanno anche una massiccia popolazione priva di servizi bancari e bancari, creando una domanda considerevole di offerte economiche virtuali. L'onboarding digitale consente alle istituzioni economiche di raggiungere correttamente queste popolazioni, consentendo l'apertura di conti lontani, la verifica dell'identità e la registrazione del vettore senza richiedere visite fisiche in reparto.

Sfida

Le preoccupazioni sulla privacy dei dati e sulla sicurezza informatica potrebbero rappresentare una potenziale sfida per i consumatori

Una grande impresa nel processo di onboarding virtuale nel mercato finanziario è affrontare le preoccupazioni relative alla privacy dei dati e alla sicurezza informatica. Con la crescente dipendenza dai sistemi digitali, gli istituti finanziari raccolgono e acquistano quantità considerevoli di dati sensibili sugli utenti, inclusi dettagli non pubblici, informazioni biometriche e informazioni finanziarie. Queste informazioni rappresentano l'obiettivo principale degli attacchi informatici, insieme alle violazioni delle statistiche, agli schemi di phishing e agli attacchi ransomware. Tali incidenti non compromettono il consenso dei consumatori, ma rivelano anche agli stabilimenti conseguenze normative e danni alla reputazione.

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PROCESSO DI ONBOARDING DIGITALE NEGLI APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO FINANZIARIO

• America del Nord

Il Nord America è la regione in più rapida crescita in questo mercato e detiene la massima quota di mercato del processo di onboarding digitale nella finanza. Il Nord America, in particolare gli Stati Uniti, ha un contesto normativo che incoraggia l'uso di risposte di onboarding virtuali, garantendo inoltre il rigoroso rispetto delle norme legali come KYC (Conosci il tuo cliente), AML (Antiriciclaggio) e norme sulla privacy delle statistiche. Gli Stati Uniti hanno un approccio estremamente progressista all'adozione di nuove tecnologie, con strutture che bilanciano innovazione e protezione del cliente. Ciò consente agli istituti finanziari di testare e installare tecnologie di onboarding virtuale con la convinzione di soddisfare i requisiti normativi vitali. L'impegno del Canada verso transazioni economiche stabili e la sicurezza dei dati aumenta ulteriormente l'aumento dell'onboarding virtuale nell'area. Il mercato del processo di onboarding digitale nella finanza degli Stati Uniti dispone di un'infrastruttura virtuale ben consolidata, con Internet ad alta velocità, adozione su vasta scala di cellulari e una popolazione esperta di tecnologia. Ciò rappresenta una solida base per l'implementazione di tecniche di onboarding digitale all'avanguardia, che includono la biometria, l'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico. 

• Europa

L'Europa si sta trasformando in una zona sempre più vicina al processo di onboarding digitale nel mercato finanziario a causa di numerosi fattori, tra cui la crescente digitalizzazione, il supporto normativo e l'evoluzione delle scelte dei consumatori. Le rigide leggi sulla privacy delle statistiche dell'Unione Europea, insieme al Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR), hanno stabilito un livello generale elevato per le transazioni digitali sicure, utilizzando l'adozione di processi di onboarding virtuale sicuri e conformi. Inoltre, l'Europa sta assistendo a uno spostamento nella direzione del sistema bancario virtuale, con gli acquirenti che preferiscono la creazione di conti online, pacchetti di mutui e offerte assicurative, oltre ad alimentare la domanda di soluzioni di onboarding virtuale. 

• Asia

L'Asia sta inaspettatamente emergendo come un'area in crescita per il processo di onboarding digitale nel mercato finanziario a causa di un insieme di fattori tra cui la crescente penetrazione telefonica, l'aumento del diritto di accesso netto e una magnificenza del centro in crescita con più accesso ai servizi finanziari. Paesi come India, Cina e Sud-Est asiatico stanno vivendo una rivoluzione virtuale, con i governi che assistono le attività digitali insieme al software indiano Digital India, che promuove l'inclusione monetaria attraverso il digital banking. Inoltre, l'innovazione fintech sta prosperando nelle vicinanze, fornendo soluzioni di onboarding digitale sicure, convenienti e a misura di persona, soprattutto nei mercati precedentemente sottoserviti.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Principali attori del settore che modellano il mercato attraverso l'integrazione con i progressi e l'espansione del mercato

I principali attori del processo di onboarding digitale nel mercato finanziario stanno adottando attivamente diverse misure essenziali per migliorare i propri servizi ed espandere la propria portata. Un focus considerevole è posto sul rafforzamento delle misure di sicurezza attraverso robusti sistemi di verifica dell'identità, che includono l'autenticazione biometrica e il riconoscimento facciale. Queste tecnologie non solo garantiscono un'esperienza di onboarding stabile, ma favoriscono anche l'accettazione da parte dei consumatori. Gli istituti finanziari stanno inoltre sfruttando algoritmi di apprendimento dei dispositivi superiori per decorare le informazioni in modo eccezionale e prevenire le frodi, migliorando l'efficienza operativa e il godimento dei clienti. Ad esempio, l'automazione KYC (Know Your Customer) contribuisce a semplificare i processi di verifica dell'identificazione e di conformità, riducendo gli sforzi manuali e mitigando i pericoli legati alle attività fraudolente. Inoltre, molte istituzioni economiche stanno dando priorità alla perfetta integrazione con le attuali infrastrutture IT. Ciò include l'adozione di soluzioni basate sul cloud e on-premise che riducono la necessità di sistemi legacy complessi, facilitando processi di onboarding più fluidi e rapidi. Inoltre, il monitoraggio continuo e il controllo dei pericoli sono passaggi essenziali per garantire la conformità agli standard e ai regolamenti internazionali, che includono le linee guida antiriciclaggio (AML). I principali attori stanno anche migliorando il divertimento degli acquirenti attraverso tattiche semplificate, fornendo canali virtuali flessibili e riducendo al minimo le pratiche burocratiche. Questo cambiamento sta dando potere ai clienti fornendo un modo più intuitivo e semplice per l'onboarding, che a sua volta sta utilizzando migliori tassi di acquisizione e fidelizzazione degli utenti.

Elenco dei principali processi di onboarding digitale nelle società finanziarie

• Pegasystems(U.S.)
• Backbase(Netherlands)
• Tagit(Singapore)
• Know Your Customer(Hong Kong)
• Akcelerant (Temenos)(Switzerland)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Marzo 2022: Per lavorare insieme sull'automazione dei processi aziendali, Digital Workforce ha stretto un incontro con il datore di lavoro svizzero Flowable. In un piano aggiornato lanciato di recente, Digital Workforce ha affermato il suo obiettivo di creare la piattaforma Outsmart per le tecniche di business commerciale completamente automatizzate. 

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il processo di onboarding digitale nel mercato finanziario si sta evolvendo inaspettatamente, spinto dalla crescente domanda di efficienza, sconti sui prezzi ed esperienza cliente più vantaggiosa. Gli istituti finanziari stanno adottando risposte digitali che semplificano il sistema di onboarding, tra cui l'invio automatizzato di documenti, la verifica, le firme elettroniche e l'identificazione del cliente, per garantire un'elaborazione più rapida e una maggiore soddisfazione dei clienti. Questo passaggio dalle tradizionali strutture completamente cartacee alle strutture digitali senza soluzione di continuità sta aiutando le istituzioni a ridurre le commissioni e gli errori operativi rispettando allo stesso tempo i requisiti normativi. Il mercato sta crescendo poiché aiuta diversi settori economici, compresi quelli bancari, assicurativi e di gestione dei finanziamenti, fornendo soluzioni scalabili che si combinano con le infrastrutture attuali per migliorare la consegna dei corrieri. Man mano che i clienti sempre più numerosi scelgono di gestire la loro fascia di prezzo online e tramite dispositivi mobili, la necessità di onboarding digitale si sta intensificando, in particolare tra le generazioni più giovani ed esperte di tecnologia. Inoltre, l'opposizione delle banche sfidanti e delle società fintech che forniscono un onboarding virtuale senza attriti sta spingendo le istituzioni economiche convenzionali a innovare. L'attenzione costante al miglioramento del divertimento personale e all'offerta di risposte flessibili e omnicanale è essenziale per la fidelizzazione degli acquirenti e la crescita del mercato.