Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del mercato delle carte di pagamento EMV, per tipo (carta carburante, carta per negozi al dettaglio, carta voucher pasto, carta per schemi di pagamento locale), per applicazione (paga dell'Unione, Visa, Master Card, Amec, JCB, Discover Card, Rupay), approfondimenti regionali e previsioni dal 2026 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DELLE CARTE DI PAGAMENTO EMV

Si prevede che il mercato globale delle carte di pagamento EMV avrà un valore di 7.635,37 miliardi di dollari nel 2026. Si prevede che crescerà costantemente e raggiungerà 8.179,2 miliardi di dollari entro il 2035. Questa crescita rappresenta un CAGR del 3,5% durante il periodo di previsione dal 2026 al 2035.

Il mercato delle carte di pagamento EMV si è espanso in modo significativo con oltre 11,2 miliardi di carte conformi a EMV in circolazione a livello globale a partire dal 2025, che rappresentano oltre il 93% di tutte le carte di pagamento emesse. Le transazioni basate su chip rappresentano il 96% dei pagamenti faccia a faccia in tutto il mondo, riflettendo una forte adozione negli ecosistemi bancari. Oltre il 78% dei terminali POS globali supporta la funzionalità EMV, con le carte EMV contactless che contribuiscono al 64% dei pagamenti in negozio. Il mercato è guidato da una migliore prevenzione delle frodi, poiché l'adozione dell'EMV ha ridotto le frodi con carte contraffatte dell'81% nelle regioni con un'implementazione matura. La crescente integrazione della tecnologia NFC e dell'autenticazione biometrica sta influenzando l'innovazione in questo mercato.

Negli Stati Uniti, l'adozione dell'EMV ha raggiunto il 99% delle transazioni con carta presente entro il 2024, con oltre 1,4 miliardi di carte EMV utilizzate attivamente. Oltre 13 milioni di terminali POS supportano la funzionalità del chip EMV, coprendo il 92% dei punti vendita a livello nazionale. Le transazioni EMV contactless rappresentano il 58% del totale dei pagamenti di persona, mostrando rapidi cambiamenti nelle preferenze dei consumatori. Le perdite da frode derivanti da carte contraffatte sono diminuite del 76% da quando è iniziata la migrazione EMV nel 2015. Oltre il 67% delle piccole imprese ora accetta carte con chip EMV e l'integrazione del portafoglio mobile con gli standard EMV ha aumentato il volume delle transazioni del 44% nelle principali aree metropolitane.

RISULTATI CHIAVE

ULTIME TENDENZE

Si prevede che l'integrazione di molteplici funzioni nelle carte di pagamento EMV alimenterà la crescita del mercato

Il mercato delle carte di pagamento EMV sta assistendo a una trasformazione significativa guidata dagli aggiornamenti tecnologici e dall'evoluzione del comportamento dei consumatori. Le carte EMV contactless rappresentano ora il 64% delle carte di nuova emissione a livello globale, con transazioni tap-and-go in aumento del 58% ogni anno nelle regioni urbane. Le carte biometriche EMV, che incorporano l'autenticazione tramite impronte digitali, hanno visto una crescita dell'implementazione del 27% nei programmi pilota in 18 paesi. La tecnologia di tokenizzazione è ora utilizzata nel 52% delle transazioni EMV, migliorando la sicurezza e riducendo le violazioni dei dati del 49%.

Le carte EMV a doppia interfaccia, che supportano sia i pagamenti contact che contactless, rappresentano il 71% dell'emissione totale di carte, riflettendo la domanda di soluzioni di pagamento flessibili. L'integrazione del portafoglio mobile è stata ampliata, con il 44% dei titolari di carta EMV che collega le proprie carte ai portafogli digitali. Inoltre, oltre l'83% delle banche ha aggiornato la propria infrastruttura per supportare CVV dinamico e standard di crittografia avanzati. L'aumento dei pagamenti di trasporto tramite carte EMV è cresciuto del 36%, in particolare nei sistemi di trasporto metropolitano, mentre i dispositivi di pagamento indossabili collegati alle carte EMV hanno aumentato l'utilizzo del 22%.

• Secondo EMVCo, l'organizzazione che regola gli standard EMV, entro la fine del 2022 erano in circolazione in tutto il mondo oltre 12,8 miliardi di carte EMV, che rappresentano il 93% di tutte le transazioni effettuate con carte presenti a livello globale.
• Secondo la Banca Centrale Europea, il 46% di tutti i pagamenti con carta nell'area euro nel 2022 sono stati effettuati utilizzando carte EMV contactless, mostrando una forte tendenza all'adozione.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DELLE CARTE DI PAGAMENTO EMV

Per tipo

A seconda della tipologia, il mercato può essere segmentato in carta carburante, carta negozio al dettaglio, carta buono pasto e carta di schemi di pagamento locale.

• Carta carburante: le carte carburante sono un tipo speciale di carta di pagamento EMV ampiamente utilizzata dagli operatori di flotte, dalle società di trasporto e dalle società di logistica. Queste carte in genere supportano categorie di commercianti limitate, come le stazioni di servizio, e possono includere chip EMV per prevenire le frodi e consentire pagamenti sicuri a bordo del veicolo. In molti mercati, le aziende rilasciano carte carburante EMV agli autisti. Queste carte monitorano il consumo di carburante, limitano la spesa per transazione e riducono il rischio di frode alle pompe incustodite. L'analisi del mercato delle carte di pagamento EMV mostra una domanda crescente di carte carburante EMV, soprattutto nelle regioni con grandi flotte di veicoli commerciali. Man mano che la gestione intelligente della flotta diventa sempre più comune, le aziende richiedono sempre più carte carburante abilitate all'EMV per combinare la sicurezza delle transazioni con i controlli della flotta.

• Carta del negozio al dettaglio: le carte del negozio al dettaglio (carte di credito o debito in co-branding o con marchio del negozio) rappresentano un altro tipo di carta di pagamento EMV. Queste carte sono emesse da rivenditori o in collaborazione con banche e spesso comportano caratteristiche di fidelizzazione o ricompensa. Il chip EMV e la funzionalità contactless migliorano la sicurezza dei pagamenti con carta nei negozi al dettaglio, riducendo le frodi e aumentando la fiducia dei clienti. Nel mercato delle carte di pagamento EMV, le carte dei negozi al dettaglio stanno diventando sempre più importanti grazie alle strategie di vendita al dettaglio omnicanale. I rivenditori con un elevato traffico pedonale adottano carte fedeltà abilitate all'EMV e carte co-branded, contribuendo a promuovere acquisti ripetuti e raccolta dati. 

• Carta Buoni Pasto: le carte buoni pasto sono carte di pagamento utilizzate dai datori di lavoro per fornire al personale pasti agevolati nei ristoranti o nelle caffetterie convenzionate. I chip EMV presenti su queste carte pasto aumentano la sicurezza dei pagamenti e riducono gli abusi. L'utilizzo delle carte buoni pasto EMV garantisce che i pagamenti siano vincolati alle categorie commerciali consentite (cibo/ristoranti), impedendone l'uso improprio per acquisti non consentiti. I clienti aziendali e gli istituti finanziari emettono sempre più buoni pasto basati su EMV per ottimizzare i programmi di benefici per i dipendenti. Nel mercato delle carte di pagamento EMV, questo tipo sta guadagnando terreno poiché le aziende modernizzano i vantaggi con i programmi di carte digitali.

• Carta degli schemi di pagamento locali: le carte degli schemi di pagamento locali si riferiscono alle carte di pagamento EMV emesse nell'ambito di reti nazionali o regionali (ad esempio, schemi specifici di un paese). Queste carte sono spesso progettate per funzionare all'interno di infrastrutture di pagamento nazionali o regionali e il supporto EMV fornisce una sicurezza standard globale consentendo al contempo l'identità dello schema locale. In molti mercati emergenti, i sistemi nazionali stanno adottando l'EMV per le carte locali per aumentare la sicurezza e ridurre le frodi. L'EMV Payment Cards Market Outlook mostra che gli emittenti regionali stanno implementando sempre più carte di pagamento EMV sulle reti nazionali, in particolare in Asia, Africa e America Latina. 

Per applicazione

In base all'emittente della carta, il mercato può essere suddiviso in UnionPay, Visa, Mastercard, Amex, JCB, Discover Card, RuPay.

• UnionPay: UnionPay è uno dei principali circuiti di carte con una significativa presenza EMV, in particolare in Cina e nell'Asia-Pacifico. Le carte EMV con marchio UnionPay sono ampiamente emesse dalle banche nella Grande Cina e molte sono a doppia interfaccia, supportando transazioni EMV sia a contatto che senza contatto. Secondo i dati di implementazione, gran parte delle carte UnionPay in circolazione sono ora abilitate all'EMV. La strategia di UnionPay nel mercato delle carte di pagamento EMV è incentrata sull'emissione su larga scala nei mercati nazionali e sull'accettazione internazionale. Poiché i consumatori cinesi viaggiano di più e i pagamenti transfrontalieri aumentano, le carte EMV di UnionPay offrono un'infrastruttura sicura basata su chip. 

• Visa: Visa è uno degli schemi di pagamento più influenti al mondo nel mercato delle carte di pagamento EMV. Le carte Visa EMV sono prodotte in grandi volumi dai principali produttori di carte e Visa supporta il provisioning di doppia interfaccia, contactless e portafoglio mobile. Con i dati EMVCo che mostrano il 96,20% delle transazioni globali con carta presente utilizzando la tecnologia dei chip EMV, la rete globale di Visa è profondamente integrata nell'infrastruttura EMV. Gli emittenti che lavorano con Visa beneficiano di una forte accettazione globale, di robusti sistemi di rilevamento delle frodi e della certificazione EMV.

• MasterCard: Mastercard è un altro importante schema che utilizza ampiamente la tecnologia EMV. In molti paesi, Mastercard emette carte con chip EMV nei segmenti di debito, credito, prepagate e aziendali. L'analisi di mercato delle carte di pagamento EMV mostra che Mastercard supporta un'ampia gamma di progetti di emissione di carte, comprese le carte EMV a doppia interfaccia e le carte contactless, consentendo agli emittenti di fornire strumenti di pagamento sicuri e flessibili. Per gli istituti finanziari e i produttori, i programmi EMV di Mastercard sono carte EMV strategiche a doppia interfaccia in grado di promuovere sia pagamenti EMV in negozio che pagamenti contactless, supportando l'accettazione globale di Mastercard.

• Amex (American Express): anche American Express (Amex) sfrutta la tecnologia dei chip EMV per le sue carte di pagamento. Le carte Amex EMV forniscono sicurezza e supporto per transazioni globali. Gli emittenti Amex personalizzano le carte EMV per i clienti premium e spesso incorporano funzionalità aggiuntive come vantaggi di viaggio, premi per l'iscrizione e funzionalità di autenticazione elevata. Nel mercato delle carte di pagamento EMV, l'adozione dell'EMV da parte di Amex supporta segmenti di titolari di carte di alto valore e commercianti che accettano Amex.

• JCB: JCB (Japan Credit Bureau) è uno dei principali schemi in Asia e le carte di pagamento JCB EMV sono ampiamente utilizzate in Giappone e nei mercati dell'Asia-Pacifico. JCB supporta le carte EMV contact e contactless, consentendo agli emittenti di offrire pagamenti basati su chip conformi agli standard EMV sia locali che globali. Gli emittenti nel mercato delle carte di pagamento EMV sfruttano l'impronta di JCB per rivolgersi ai titolari di carte giapponesi e asiatici. Per i produttori di carte EMV, l'emissione di carte JCB offre un segmento specializzato con sfumature regionali, come carte di viaggio co-branded, carte EMV collegate ai trasporti pubblici e programmi fedeltà EMV, rendendo le carte JCB EMV una nicchia attraente.

• Discover: Discover partecipa al mercato delle carte di pagamento EMV tramite le sue carte di credito e debito abilitate EMV negli Stati Uniti e nelle reti partner. Le carte Discover EMV supportano pagamenti basati su chip e gli emittenti integrano la sicurezza EMV per mitigare il rischio di frode e conformarsi agli standard del settore. Per gli emittenti e i produttori di carte B2B, l'emissione di carte Discover EMV si aggiunge al mix di schemi e consente di rivolgersi ai clienti domiciliati negli Stati Uniti che preferiscono opzioni non Visa/Mastercard. La quota di mercato delle carte di pagamento EMV con Discover è inferiore a quella di Visa o Mastercard, ma rimane rilevante poiché gli emittenti diversificano le loro offerte di prodotti EMV.

• RuPay: RuPay è il sistema di carte nazionale dell'India e l'adozione dell'EMV è fondamentale per la strategia di emissione delle carte di pagamento di RuPay. Molte carte RuPay in India sono abilitate per EMV sia a contatto che a doppia interfaccia, supportando pagamenti nazionali e transfrontalieri. Mentre i programmi governativi e bancari promuovono pagamenti sicuri, il mercato delle carte di pagamento EMV in India sta beneficiando dell'adozione di RuPay EMV. I produttori di carte nel mercato delle carte di pagamento EMV collaborano con gli emittenti RuPay per personalizzare le carte con chip EMV per i consumatori indiani, collegandosi con schemi governativi (come Jan Dhan) o servizi bancari al consumo. La rapida emissione di carte EMV RuPay rappresenta un'opportunità chiave nell'ecosistema indiano dei pagamenti sicuri, in linea con il ruolo di RuPay nell'inclusione finanziaria.

DINAMICHE DEL MERCATO

Fattore trainante

La crescente domanda di transazioni digitali sicure

La domanda di transazioni sicure è aumentata a causa di un aumento del 72% nell'adozione dei pagamenti digitali a livello globale. La tecnologia EMV riduce le frodi legate alla contraffazione dell'81%, rendendola essenziale per le istituzioni finanziarie. Oltre il 96% delle transazioni con carta presente si basa ora su chip EMV, garantendo la comunicazione crittografata tra carta e terminale. I mandati normativi in ​​oltre 45 paesi hanno rafforzato la conformità EMV, accelerandone l'adozione. Inoltre, le perdite dovute a frode nelle regioni non EMV sono più elevate del 68%, spingendo i governi e le banche a dare priorità all'implementazione dell'EMV. Il crescente utilizzo dei pagamenti contactless, cresciuto del 58%, rafforza ulteriormente la domanda di sistemi sicuri basati su EMV.

• Secondo la Reserve Bank of India (RBI), oltre 1 miliardo di carte di debito e credito con chip EMV sono state emesse in India con il mandato di sostituire le carte a banda magnetica per motivi di sicurezza.
• Secondo la Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI), nel 2021 il volume totale dei pagamenti senza contanti in tutto il mondo ha superato i 700 miliardi di dollari, gran parte dei quali sono alimentati da carte EMV.

Fattore restrittivo

Costi infrastrutturali e di realizzazione elevati

Nonostante l'adozione diffusa, i costi di implementazione rimangono una sfida per il 42% delle piccole e medie imprese. L'aggiornamento dei terminali POS agli standard EMV richiede investimenti, con il 37% dei commercianti che cita i costi come un ostacolo. I sistemi legacy, ancora utilizzati dal 33% delle aziende, limitano la perfetta integrazione EMV. I costi di manutenzione per i sistemi abilitati all'EMV sono aumentati del 21%, aggiungendo pressione finanziaria. Inoltre, il 18% dei commercianti segnala tempi di transazione più lenti rispetto alle carte a banda magnetica, con ripercussioni sull'esperienza del cliente. Questi fattori collettivamente rallentano l'adozione nei mercati sensibili ai costi, in particolare nelle regioni in via di sviluppo dove gli investimenti nelle infrastrutture rimangono limitati.

• Secondo la Small Business Administration (SBA) degli Stati Uniti, il costo medio per i piccoli rivenditori per l'aggiornamento a terminali conformi a EMV varia tra 500 e 1.000 dollari per dispositivo, limitando l'adozione tra le microimprese.
• Secondo l'Internet Organized Crime Threat Assessment (IOCTA) di Europol, le frodi legate alla mancata presenza di carte hanno rappresentato oltre il 70% delle perdite totali per frode con carte in Europa nel 2022, mostrando i limiti della sicurezza EMV nei canali online.

Banca digitalee pagamenti incorporati

Opportunità

Il mercato delle carte di pagamento EMV offre un'opportunità significativa attraverso il digital banking e i pagamenti integrati. Man mano che le neobanche e le fintech crescono, emettono sempre più carte con chip EMV, in particolare carte a doppia interfaccia, per i loro utenti. Ciò sta determinando un nuovo volume nell'emissione di carte. La doppia interfaccia offre sia la tradizionale sicurezza del chip che la comodità senza contatto, abbinandosi alle moderne funzionalità bancarie digitali. I casi d'uso dei pagamenti integrati, come la ricarica di veicoli elettrici (tramite EVOP basato su EMV), i trasporti pubblici e i programmi fedeltà, presentano opportunità in rapida crescita. Market Insight delle carte di pagamento EMV mostra che l'integrazione dei chip EMV in ambienti di carte non tradizionali (carte fedeltà, carte di trasporto pubblico, carte ecologiche) può aprire nuovi flussi di entrate. Inoltre, il passaggio ai portafogli mobili e alla tokenizzazione si basa ancora su carte di supporto certificate EMV; man mano che l'utilizzo dei token cresce, gli emittenti necessitano di carte fisiche conformi a EMV per il provisioning dei token, amplificando le esigenze di emissione di EMV.

 

Infrastruttura legacy e lacune di adozione

Sfida

Una delle principali sfide nel mercato delle carte di pagamento EMV è la persistenza dell'infrastruttura legacy a banda magnetica, soprattutto in alcune parti del Medio Oriente e dell'Africa e nei piccoli commercianti. Sebbene l'adozione dell'EMV nei terminali sia elevata nei mercati sviluppati, non tutti i commercianti a livello globale hanno effettuato la migrazione completa. Ciò rallenta il pieno utilizzo dell'EMV e può dissuadere gli emittenti dal passare alle carte EMV a basso utilizzo. Un'altra sfida deriva dall'interoperabilità tra schemi di carte e regioni. Sebbene EMV sia uno standard globale, le variazioni nell'implementazione (ad esempio, contatto, senza contatto o doppia interfaccia) e le versioni del kernel EMV specifiche per lo schema richiedono agli emittenti e ai produttori di supportare più specifiche, aumentando i costi e la complessità tecnica. Infine, l'educazione dei consumatori rimane un ostacolo in alcuni mercati, dove gli utenti potrebbero trovare i pagamenti con chip EMV più lenti o poco familiari rispetto allo scorrimento o allo scorrimento.pagamenti mobili. Queste lacune nell'adozione ostacolano l'espansione del mercato delle carte di pagamento EMV in determinate regioni o segmenti.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DELLE CARTE DI PAGAMENTO EMV

• America del Nord

Il Nord America rappresenta il 22% del mercato delle carte di pagamento EMV, con oltre 1,8 miliardi di carte in circolazione. Gli Stati Uniti dominano con il 99% di adozione dell'EMV nelle transazioni con carta presente. Il Canada mostra un'adozione del 97%, con pagamenti contactless che rappresentano il 66% delle transazioni. La penetrazione dei terminali POS supera il 92%, garantendo un'accettazione diffusa. La riduzione delle frodi nella regione ha raggiunto il 76%, grazie a solidi quadri normativi. L'integrazione del portafoglio mobile è pari al 48%, riflettendo le tendenze dei pagamenti digitali. Inoltre, il 69% dei consumatori preferisce le carte EMV contactless per le transazioni quotidiane.

• Europa

L'Europa è leader con una quota di mercato del 36%, supportata da oltre 2,9 miliardi di carte EMV. I tassi di adozione superano il 98% nelle principali economie, con pagamenti contactless che rappresentano il 72% delle transazioni. Il Regno Unito riporta l'85% di utilizzo senza contatto, mentre la Francia mostra il 78%. La riduzione delle frodi ha raggiunto l'82% grazie alla diffusa implementazione dell'EMV. La penetrazione dei terminali POS supera il 95%, garantendo transazioni senza interruzioni. Inoltre, il 61% dei consumatori utilizza le carte EMV per i pagamenti dei trasporti pubblici, evidenziando l'integrazione con i sistemi di trasporto pubblico.

• Asia-Pacifico

L'Asia-Pacifico detiene una quota del 34%, con oltre 4,5 miliardi di carte EMV emesse. La Cina è leader con il 78% delle transazioni regionali tramite UnionPay. L'India mostra una conformità EMV del 98%, con 750 milioni di carte RuPay in circolazione. I pagamenti contactless rappresentano il 54% delle transazioni, con una rapida crescita nelle aree urbane. La diffusione dei terminali POS è aumentata del 48%, supportandone l'adozione. La riduzione delle frodi è pari al 73%, mentre l'integrazione del portafoglio mobile raggiunge il 51%. Inoltre, il 63% dei consumatori preferisce le carte EMV per transazioni sicure.

• Medio Oriente e Africa

La regione del Medio Oriente e dell'Africa rappresenta l'8% del mercato, con oltre 900 milioni di carte EMV emesse. I tassi di adozione superano l'88% nei paesi del Golfo, mentre l'Africa mostra un'adozione del 67%. I pagamenti contactless rappresentano il 49% delle transazioni, con una crescita guidata dall'urbanizzazione. La penetrazione dei terminali POS è pari al 58%, indicando lacune infrastrutturali. La riduzione delle frodi ha raggiunto il 69%, mentre l'integrazione del portafoglio mobile è pari al 42%. Inoltre, il 55% delle banche della regione ha effettuato l'aggiornamento a sistemi conformi all'EMV.

Elenco delle principali società di carte di pagamento EMV

• Gemalto
• IDEMIA
• Giesecke & Devrient
• Perfect Plastic Printing
• ABCorp
• CPI Card
• Tianyu
• Goldpac
• Hengbao
• Watchdata Technologies
• Valid
• Kona I
• Eastcompeace

LE PRIME 2 AZIENDE CON LA PIÙ ALTA QUOTA DI MERCATO

• Gemalto detiene una quota di mercato del 18% con oltre 2,3 miliardi di carte prodotte ogni anno.
• IDEMIA detiene una quota di mercato del 16% con una produzione che supera i 2,1 miliardi di carte.

ANALISI E OPPORTUNITÀ DI INVESTIMENTO

Il mercato delle carte di pagamento EMV ha visto un'attività di investimento significativa, con oltre il 39% degli istituti finanziari che hanno aumentato la spesa per tecnologie di pagamento sicure. Gli aggiornamenti infrastrutturali sono aumentati del 48% a livello globale, consentendo un'adozione diffusa dei EMV. Gli investimenti nelle infrastrutture di pagamento contactless sono cresciuti del 52%, sostenendo l'aumento delle transazioni basate su tap. Lo sviluppo delle carte biometriche ha attirato investimenti superiori del 27% rispetto alle carte tradizionali.

Inoltre, il 44% delle banche sta investendo in tecnologie di tokenizzazione per migliorare la sicurezza. I mercati emergenti presentano forti opportunità, con una crescita del 63% nell'implementazione dei terminali POS. L'emissione di carte digitali è aumentata del 36%, riflettendo gli investimenti in soluzioni di pagamento virtuali. Inoltre, le partnership tra banche e fornitori di tecnologia sono aumentate del 46%, stimolando l'innovazione.

SVILUPPO DI NUOVI PRODOTTI

Lo sviluppo di nuovi prodotti nel mercato delle carte di pagamento EMV si concentra sulla sicurezza e sulla comodità, con le carte biometriche che guadagnano terreno, mostrando una crescita del 27% nei programmi pilota. Le carte a doppia interfaccia rappresentano ora il 71% dei nuovi prodotti, combinando funzionalità contact e contactless. La tecnologia Dynamic CVV è stata integrata nel 38% delle carte di nuova emissione, riducendo i rischi di frode.

Inoltre, le carte EMV ecologiche realizzate con materiali riciclati rappresentano il 19% dei nuovi lanci. I dispositivi di pagamento indossabili collegati alle carte EMV sono aumentati del 22%, riflettendo l'innovazione nei fattori di forma. Le carte EMV digitali, emesse istantaneamente tramite app mobili, sono cresciute del 36%, migliorando l'accessibilità da parte degli utenti. Le carte abilitate alla tokenizzazione rappresentano ora il 52% dei nuovi prodotti, migliorando la sicurezza delle transazioni.

CINQUE SVILUPPI RECENTI (2023–2025)

• Nel 2023, l'emissione di carte EMV contactless è aumentata del 62%, spinta dalla domanda dei consumatori per pagamenti più rapidi
• Nel 2024, le sperimentazioni sulle carte biometriche EMV sono aumentate del 31% in 18 paesi
• Nel 2023, gli aggiornamenti dei terminali POS che supportano EMV hanno raggiunto una penetrazione globale del 78%.
• Nel 2025, le transazioni EMV tokenizzate rappresentavano il 52% dei pagamenti digitali
• Nel 2024, le carte EMV a doppia interfaccia rappresentavano il 71% di tutte le carte di nuova emissione.

COPERTURA DEL REPORT DEL MERCATO DELLE CARTE DI PAGAMENTO EMV

Il rapporto sul mercato delle carte di pagamento EMV fornisce una copertura completa dell'adozione globale, con oltre 11,2 miliardi di carte analizzate in tutte le regioni. Esamina il 93% della penetrazione globale della tecnologia EMV e valuta il 78% della compatibilità dei terminali POS. Il rapporto include un'analisi di segmentazione che copre il 41% di carte al dettaglio, il 19% di carte carburante, il 14% di buoni pasto e il 26% di programmi locali.

Valuta le quote di applicazione, tra cui il 38% di Visa e il 32% di UnionPay. Gli approfondimenti regionali evidenziano una quota del 36% per l'Europa e del 34% per l'Asia-Pacifico. Il rapporto analizza inoltre i tassi di riduzione delle frodi che hanno raggiunto l'81% e la crescita delle transazioni contactless pari al 64%. Inoltre, valuta i progressi tecnologici come l'adozione della tokenizzazione per il 52% e per il 27% di biom