Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore Insurtech, per tipo (cloud computing, IoT e AI), per applicazione (proprietà e infortuni, salute e vita) e approfondimenti e previsioni regionali dal 2026 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO ASSICURATIVO

Il mercato globale delle Insurtech è destinato a crescere da circa 22,64 miliardi di dollari nel 2026, per raggiungere i 111,61 miliardi di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 18% tra il 2026 e il 2035. Il Nord America è in testa con una quota del 36-40% nei finanziamenti e nelle implementazioni; L'Europa e l'APAC detengono insieme il 50-55% della crescita dei modelli assicurativi digitali.

Utilizzo di tecnologie all'avanguardia come blockchain, machine learning, analisi dei big data e intelligenza artificiale per migliorare e automatizzare il settore assicurativo convenzionale. Il prodotto è molto importante e utile. La domanda è in aumento. I termini "tecnologia" e "assicurazione" vengono combinati per formare "insurtech". È un'area in rapida espansione della tecnologia finanziaria, o fintech. Maggiore soddisfazione del cliente, risparmio sui costi ed efficienza sono gli obiettivi dell'insurtech.

Rispetto ad altri segmenti del business assicurativo, si prevede che il settore dell'assicurazione sanitaria registrerà l'aumento più significativo nei prossimi anni, principalmente a causa della maggiore adozione dell'Insurtech. Il prodotto è molto richiesto. Il prodotto è molto utile e quindi il mercato è in crescita. La domanda è in aumento. La crescente propensione del settore assicurativo verso i progressi tecnologici come blockchain, intelligenza artificiale e machine learning ha contribuito a un aumento costante dei volumi delle transazioni negli ultimi anni. Questo fattore ha aumentato la crescita del mercato Insurtech.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

Crescita del mercato ostacolata dalla pandemia a causa del blocco

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Ciò ha influenzato le catene complessive di domanda e offerta del mercato particolare. A seguito del blocco del governo e di altre misure volte a impedire la diffusione del coronavirus, tutte le attività di fornitura sono state rinviate, riducendo così la quantità di prodotti relativi ai beni di consumo. Per soddisfare le richieste dei clienti, molte compagnie assicurative stanno rivalutando le loro esigenze a breve termine e le strategie a lungo termine alla luce della pandemia di COVID-19 e dei suoi effetti, che ha accelerato l'adozione di nuove applicazioni mobili e piattaforme Internet. Pertanto, si prevede una piccola influenza di COVID-19 sulla quota di mercato Insurtech.

ULTIME TENDENZE

I servizi sanitari per stimolare la crescita del mercato

Si è assistito a un'ultima tendenza che ha proliferato la crescita del mercato. Questa particolare tendenza è stata registrata come la tendenza più redditizia che è stata aggiornata per aumentare la crescita complessiva del mercato. Utilizzare l'analisi avanzata per comprendere e servire meglio i propri clienti è una priorità per gli assicuratori sulla vita e sulla salute. L'integrazione degli elementi di mobilità con i servizi di assicurazione sanitaria è un'altra area di interesse per gli assicuratori che desiderano aumentare la comodità. Questa tendenza specifica ha influenzato la crescita del mercato a tal punto che le entrate e le quote di partecipazione di questo particolare prodotto stanno toccando i cieli e impennandosi vertiginosamente.

• Secondo l'Autorità europea delle assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali (EIOPA), nel 2023 circa il 25% delle compagnie assicurative in Europa ha adottato soluzioni di intelligenza artificiale (AI) per semplificare l'elaborazione delle richieste di indennizzo. Questa tendenza è in crescita poiché gli assicuratori cercano di migliorare l'efficienza, ridurre l'errore umano e migliorare l'esperienza del cliente attraverso una gestione dei sinistri più rapida e accurata.

• La National Association of Insurance Commissioners (NAIC) ha riferito che, nel 2023, il 35% degli assicuratori statunitensi offriva polizze assicurative basate sull'utilizzo (UBI), in particolare nel settore delle assicurazioni automobilistiche. Questo modello utilizza dispositivi telematici per monitorare il comportamento di guida, premiando gli automobilisti sicuri con premi più bassi. Si prevede che la tendenza continui poiché i clienti richiedono soluzioni assicurative più personalizzate e flessibili.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO ASSICURATIVO

Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in cloud computing, IoT e AI.

• Cloud Computing: un segmento di Insurtech che sfrutta l'infrastruttura basata su cloud per la scalabilità e la gestione dei dati.

• IoT: prevede l'integrazione della tecnologia Internet of Things (IoT) nei processi assicurativi per dati in tempo reale e analisi dei rischi.

• AI: utilizza l'intelligenza artificiale per migliorare l'automazione, l'elaborazione dei sinistri e la personalizzazione del cliente nel settore assicurativo.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in proprietà e infortuni, salute e vita.

• Danni e danni: si riferisce alle soluzioni Insurtech applicate alle assicurazioni contro danni e danni per una migliore valutazione ed efficienza del rischio.

• Salute: comprende le innovazioni Insurtech volte a migliorare i servizi di assicurazione sanitaria e l'esperienza dell'utente.

• Vita: applica l'Insurtech all'assicurazione sulla vita per una sottoscrizione semplificata e offerte di polizze personalizzate.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

Progressi tecnologici per rilanciare il mercato

Questo è il fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato. Questo fattore è principalmente coinvolto nel portare i numeri delle entrate sopra i cieli e raggiungere altezze maggiori e anche le vendite e le richieste sono aumentate e ne hanno aumentato il valore in misura maggiore. Questa tecnologia ha il potenziale per stimolare l'espansione, combinare diverse piattaforme insurtech e facilitare l'introduzione di nuovi servizi, soprattutto per le persone che in precedenza non erano in grado di ottenere un'assicurazione. Poiché la tecnologia blockchain ha caratteristiche come contratti intelligenti, automazione sofisticata e solida sicurezza informatica, si prevede che le società insurtech la adotteranno con vigore. Questo particolare fattore si è rivelato un vantaggio per questo particolare mercato del prodotto. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione.

• Secondo l'Associazione internazionale delle autorità di vigilanza assicurativa (IAIS), nel 2023, il 40% degli assicurati a livello globale ha preferito i servizi assicurativi digitali, come app mobili e piattaforme online, rispetto ai metodi tradizionali. La pandemia di COVID-19 ha accelerato questo cambiamento e i consumatori continuano a cercare soluzioni contactless e self-service, che stanno contribuendo alla rapida adozione delle innovazioni insurtech.

• Secondo l'Insurance Information Institute (III), nel 2023, gli investimenti in capitale di rischio nelle startup insurtech hanno superato i 5 miliardi di dollari a livello globale. L'afflusso di capitali sta guidando i progressi tecnologici, in particolare nell'intelligenza artificiale, nella blockchain e nell'analisi dei dati, consentendo alle aziende di creare prodotti e servizi innovativi che soddisfano le esigenze in evoluzione dei consumatori.

Gestione efficace per espandere il mercato

Questo è il secondo fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato e ha comportato un aumento dei ricavi così tanto da toccare i cieli. I clienti ne traggono vantaggio. Questo particolare mercato del prodotto ha toccato nuovi livelli di ricavi redditizi e si è anche rivelato un vantaggio per la crescita di questo particolare mercato del prodotto. Il monitoraggio, la gestione e la manutenzione efficace dei dati sono ora necessari per le organizzazioni sanitarie a causa del crescente numero di dispositivi. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato nei tempi attuali e anche durante il periodo di previsione.

Fattore restrittivo

Dati sensibili per ostacolare la crescita del mercato

Queste soluzioni particolari si sono rivelate molto utili ma anche estremamente costose. Questo particolare fattore frenante ha causato un ostacolo ai numeri delle entrate con rendimenti estremamente bassi e un calo delle vendite e della domanda per questo mercato. Una componente importante dell'insurtech è l'analisi dei dati, che di solito include i dati personali sensibili dei clienti. Si prevede che questo particolare fattore frenerà la crescita del mercato e ridurrà drasticamente le vendite e la domanda di questo particolare mercato di prodotti.

• Secondo il Dipartimento delle assicurazioni degli Stati Uniti, nel 2023, il 60% delle startup insurtech ha dovuto affrontare sfide significative nell'affrontare quadri normativi complessi in diversi paesi. La mancanza di armonizzazione delle normative assicurative e la lentezza dell'approvazione normativa per le nuove tecnologie rappresentano i principali ostacoli alla crescita del mercato.

• La Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) ha riferito che il 30% delle aziende insurtech nel 2023 è stato preso di mira da attacchi informatici. Il volume crescente di dati sensibili dei clienti gestiti dalle società insurtech crea vulnerabilità e gli assicuratori sono sotto pressione per investire massicciamente in misure di sicurezza informatica per proteggersi dalle violazioni dei dati, il che si aggiunge ai costi operativi.

Attività passate per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Opportunità

Questa particolare opportunità ha attribuito immensamente la crescita del mercato. Il settore assicurativo ha ampio spazio per crescere e migliorare i propri prodotti nei paesi in via di sviluppo. In particolare, la gestione dei sinistri sta diventando un fattore significativo nei paesi emergenti, che si prevede creerà opportunità redditizie per la crescita del mercato insurtech negli anni a venire.

• Secondo il World Economic Forum (WEF), nel 2023, il 50% delle compagnie assicurative a livello globale stava esplorando la tecnologia blockchain per ridurre le frodi e aumentare la trasparenza nell'elaborazione dei sinistri. Questa tecnologia consente una tenuta dei registri sicura e immutabile, riducendo il rischio di frode e migliorando la fiducia tra assicuratori e assicurati.

• Un rapporto della Banca Mondiale del 2023 ha affermato che il 60% delle società insurtech vede significative opportunità di crescita nei mercati emergenti, in particolare nell'Asia-Pacifico e in Africa. Queste regioni hanno grandi popolazioni sottoservite e la proliferazione di telefoni cellulari e piattaforme digitali rappresenta un'opportunità per espandere la copertura assicurativa a comunità precedentemente non servite o sottoassicurate.

I costi elevati potrebbero rappresentare una potenziale sfida per i consumatori

Sfida

Esistono diverse limitazioni che impediranno l'espansione del mercato. Le aziende insurtech incontrano diverse difficoltà nell'affrontare l'intricato e mutevole contesto normativo. Ogni nazione ha le proprie normative assicurative, che possono variare notevolmente ed essere complicate. Oltre a soddisfare questi standard, le aziende insurtech devono essere creative e fornire nuovi servizi. Multe significative e ritardi operativi potrebbero derivare dalla mancata conformità, il che ostacolerebbe l'accesso e l'espansione del mercato. Questo particolare fattore è stato drasticamente impegnativo per la crescita del mercato ed è diventato un altro importante fattore frenante.

• Secondo un rapporto del 2023 della Data Protection Commission (DPC), il 45% dei consumatori ha espresso preoccupazione per l'utilizzo dei propri dati personali nelle applicazioni insurtech. Questa preoccupazione è aggravata dalle crescenti normative sulla privacy dei dati come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) in Europa, che impone regole rigide sulla gestione e l'archiviazione dei dati, creando sfide per le società insurtech nella gestione dei dati in modo etico e sicuro.

• Un sondaggio condotto da PwC nel 2023 ha rivelato che il 50% dei consumatori era riluttante ad adottare prodotti insurtech a causa della mancanza di fiducia nei fornitori di assicurazioni digitali. Le società insurtech spesso faticano a convincere i clienti dell'affidabilità e della sicurezza dei loro servizi, soprattutto nel caso di startup nuove o non verificate. Superare questi problemi di fiducia rimane una sfida significativa per il mercato.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO ASSICURATIVO

• America del Nord 

La regione del Nord America è cresciuta molto negli ultimi anni in questo particolare mercato di prodotto. Si prevede che il mercato Insurtech degli Stati Uniti aumenterà notevolmente durante il periodo di previsione. Quasi tutta la quota di fatturato mondiale proveniva dal Nord America.

• Europa

È stato preso in considerazione il mercato europeo per questo particolare mercato attribuendo le quote globali complessive per questo particolare mercato dei servizi di prodotto.

• Asia

Si prevede che l'Asia-Pacifico si espanderà al ritmo più rapido durante il periodo di proiezione a causa dell'aumento della domanda di tecnologie all'avanguardia. Questa particolare regione ha sperimentato un'enorme proliferazione delle quote di mercato e ha attribuito entrate al mercato globale. Grazie all'aumento del reddito discrezionale dei consumatori e all'aumento del consumo di pesce, l'Asia-Pacifico vedrà guadagni significativi.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori adottano strategie di acquisizione per rimanere competitivi

Diversi attori del mercato stanno utilizzando strategie di acquisizione per costruire il proprio portafoglio di attività e rafforzare la propria posizione di mercato. Inoltre, partnership e collaborazioni rientrano tra le strategie comuni adottate dalle aziende. I principali attori del mercato stanno effettuando investimenti in ricerca e sviluppo per portare sul mercato tecnologie e soluzioni avanzate.

• Corvus Insurance: Corvus Insurance, specializzata in prodotti assicurativi commerciali basati sull'intelligenza artificiale, ha riferito che il 95% delle sue polizze nel 2023 sono state sottoscritte utilizzando la sua tecnologia proprietaria basata sull'intelligenza artificiale. L'azienda sfrutta l'analisi dei dati per offrire polizze personalizzate, soprattutto nel settore delle linee commerciali, e ha rapidamente ampliato la propria base di clienti in vari stati degli Stati Uniti.

• Majesco: Majesco, fornitore leader di software assicurativo basato su cloud, ha svolto un ruolo determinante nell'aiutare gli assicuratori a passare alle piattaforme digitali. Nel 2023, Majesco ha riferito che le sue soluzioni software hanno alimentato oltre il 60% dei 20 principali assicuratori statunitensi, consentendo loro di semplificare i processi, migliorare l'efficienza operativa e offrire prodotti assicurativi innovativi.

Elenco dei miglioriInsurtech Caziende

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Agosto 2021: Amodo ha stabilito una partnership con la società tecnologica Galileo Platforms Limited nel dicembre 2020. Grazie alla loro collaborazione, le società potrebbero essere in grado di utilizzare la tecnologia blockchain per aiutare le compagnie assicurative a offrire nuovi prodotti assicurativi e cambiare il modo in cui interagiscono con i propri clienti.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questa ricerca delinea un rapporto con studi approfonditi che prendono in considerazione le aziende che esistono nell'analisi esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota e restrizioni. Questa analisi è soggetta a modifiche se gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano il mercato influenzando il periodo di previsione. Con studi dettagliati effettuati, offre anche un approccio completo.