Dimensioni, quote, crescita e analisi del settore InsurTech, per tipo (cloud computing, IoT e AI), per applicazione (proprietà e vittime, salute e vita) e intuizioni regionali e previsioni a 2035

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Panoramica del mercato InsurTech

La dimensione del mercato globale di insurtech è valutata a 19,2 miliardi di dollari nel 2025, si prevede che crescerà costantemente a 22,64 miliardi di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 111,61 miliardi di dollari entro il 2035, mantenendo un CAGR del 18% nel periodo di previsione 2025-2035.

Utilizzando tecnologie all'avanguardia come blockchain, apprendimento automatico, analisi dei big data e intelligenza artificiale per migliorare e automatizzare il settore assicurativo convenzionale. Il prodotto è molto importante e utile. La domanda è in aumento. I termini "tecnologia" e "assicurazione" sono combinati per formare "insurtech". È un'area in rapida espansione della tecnologia finanziaria o FinTech. Una maggiore soddisfazione del cliente, risparmi sui costi ed efficienza sono gli obiettivi di InsurTech.

Rispetto ad altri segmenti di business assicurativi, il settore dell'assicurazione sanitaria dovrebbe sperimentare l'aumento più significativo nei prossimi anni, principalmente a causa dell'adozione molto più elevata di Insurtech. Il prodotto è molto richiesto. Il prodotto è molto utile e quindi il mercato sta crescendo. La domanda è in aumento. La crescente inclinazione del settore assicurativo per i progressi tecnologici come la blockchain, l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico ha contribuito a un costante aumento dei volumi delle transazioni negli ultimi anni. Questo fattore ha aumentato la crescita del mercato InsurTech.

Risultati chiave

Impatto covid-19

Crescita del mercato ostruita dalla pandemia a causa del blocco

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

Ciò ha influenzato le catene complessive di offerta e offerta di particolare mercato. A seguito del blocco del governo e di altri passaggi per impedire alla diffusione del coronavirus, tutte le attività di approvvigionamento sono state rinviate, il che ha ridotto la quantità di prodotto relativa ai beni di consumo. Al fine di soddisfare le richieste dei clienti, molte compagnie assicurative stanno rivalutando i loro requisiti a breve termine e le strategie a lungo termine alla luce della pandemia di Covid-19 e dei suoi effetti, che ha accelerato l'adozione di nuove applicazioni mobili e piattaforme Internet. Pertanto, una piccola influenza da Covid-19 è anticipata sulla quota di mercato InsurTech.

Ultime tendenze

Servizi sanitari per guidare la crescita del mercato

È stata testimoniata un'ultima tendenza per proliferare la crescita del mercato. Questa particolare tendenza è stata registrata per essere le tendenze più profitti che sono state aggiornate per aumentare la crescita complessiva del mercato. L'uso di analisi avanzate per comprendere meglio e servire i propri clienti è una priorità per gli assicuratori della vita e della salute. L'integrazione degli elementi di mobilità con i servizi di assicurazione sanitaria è un'altra area di interesse per gli assicuratori che desiderano aumentare la comodità. Questa tendenza specifica ha influenzato la crescita del mercato così tanto che le entrate e il numero di azioni di questo particolare prodotto stanno toccando i cieli e si impenna.

• Secondo la European Insurance and Occupational Pensions Authorion (EIOPA), nel 2023, circa il 25%delle compagnie assicurative in Europa ha adottato soluzioni di intelligenza artificiale (AI) per semplificare la loro elaborazione delle richieste. Questa tendenza sta crescendo mentre gli assicuratori cercano di migliorare l'efficienza, ridurre l'errore umano e migliorare l'esperienza del cliente attraverso una gestione più rapida e accurata delle affermazioni.

• La National Association of Insurance Commissioner (NAIC) ha riferito che, a partire dal 2023, il 35%degli assicuratori statunitensi offreva polizze di assicurazione basata sull'uso (UBI), in particolare nel settore dell'assicurazione auto. Questo modello utilizza dispositivi telematici per monitorare il comportamento di guida, premiando i conducenti sicuri con premi più bassi. Si prevede che la tendenza continuerà poiché i clienti richiedono soluzioni assicurative più personalizzate e flessibili.

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Segmentazione del mercato InsurTech

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in cloud computing, IoT e AI.

• Cloud computing: un segmento di InsUrTech che sfrutta l'infrastruttura basata su cloud per la scalabilità e la gestione dei dati.

• IoT: prevede l'integrazione della tecnologia Internet of Things (IoT) nei processi assicurativi per i dati in tempo reale e l'analisi del rischio.

• AI: utilizza l'intelligenza artificiale per migliorare l'automazione, l'elaborazione dei reclami e la personalizzazione dei clienti nel settore assicurativo.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in proprietà e vittime, salute e vita.

• Proprietà e vittime: si riferisce a soluzioni InsurTech applicate all'assicurazione di proprietà e infortuni per una migliore valutazione e efficienza del rischio.

• Salute: comprende innovazioni insurtech volte a migliorare i servizi di assicurazione sanitaria e l'esperienza dell'utente.

• Vita: si applica insurroch all'assicurazione sulla vita per le offerte di politica e personalizzate semplificate.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

Progressi tecnologici per aumentare il mercato

Questo è il principale fattore che attribuisce la crescita di questo particolare mercato. Questo fattore è principalmente coinvolto nell'assunzione dei numeri delle entrate al di sopra dei cieli e nel salire altezze maggiori e anche le vendite e le richieste sono state la proliferazione e hanno aumentato il suo valore in misura maggiore. Questa tecnologia ha il potenziale per spingere l'espansione, combinare diverse piattaforme insurtech e facilitare l'introduzione di nuovi servizi, in particolare per le persone che in precedenza non erano in grado di ottenere un'assicurazione. Poiché la tecnologia blockchain ha caratteristiche come contratti intelligenti, sofisticata automazione e sicurezza informatica robusta, si prevede che le aziende InsurTech lo abbracciano con vigore. Questo particolare fattore è stato dimostrato in un vantaggio per questo particolare mercato dei prodotti. Si prevede che questi fattori guidino la crescita del mercato durante il periodo di previsione.

• Secondo l'International Association of Insurance Supervisors (IAIS), nel 2023, il 40%degli assicurati globali assicurava i servizi di assicurazione digitale, come le app mobili e le piattaforme online, rispetto ai metodi tradizionali. La pandemia di Covid-19 ha accelerato questo cambiamento e i consumatori continuano a cercare soluzioni senza contatto e self-service, che stanno contribuendo alla rapida adozione di innovazioni insurtech.

• Secondo l'Istituto di informazioni sull'assicurazione (III), nel 2023, gli investimenti in capitale di rischio nelle startup InsurTech hanno superato $ 5 miliardi a livello globale. L'afflusso di capitali sta guidando i progressi tecnologici, in particolare in AI, blockchain e analisi dei dati, consentendo alle aziende di creare prodotti e servizi innovativi che soddisfano le esigenze dei consumatori in evoluzione.

Gestione efficace per espandere il mercato

Questo è il secondo fattore importante che attribuisce la crescita di questo particolare mercato e ha portato all'Accenida dei numeri di entrate così tanto da toccare i cieli. I clienti ne traggono beneficio. Questo particolare mercato dei prodotti ha toccato nuovi livelli di redditizio numero di entrate e ha anche registrato il vantaggio per questa particolare crescita del mercato dei prodotti. Monitoraggio, gestione e manutenzione efficaci sono ora necessari per le organizzazioni sanitarie a causa del crescente numero di dispositivi. Si prevede che questi fattori guidino la crescita del mercato nei tempi attuali e anche durante il periodo di previsione.

Fattore restrittivo

Dati sensibili per impedire la crescita del mercato

Queste soluzioni particolari sono state molto utili ma anche estremamente costose. Questo particolare fattore restrittivo ha causato l'ampiezza dei numeri delle entrate con rese estremamente basse e il calo delle vendite e della domanda per questo mercato. Una componente importante di InsurTech è l'analisi dei dati, che di solito include dati personali sensibili dei clienti. Si prevede che questo fattore particolare limita la crescita del mercato e riduca drasticamente le vendite e le esigenze di questo particolare mercato dei prodotti.

• Secondo il Dipartimento delle assicurazioni degli Stati Uniti, nel 2023, il 60%delle startup InsurTech ha affrontato sfide significative nella navigazione di quadri normativi complessi in diversi paesi. La mancanza di armonizzazione nei regolamenti assicurativi e il lento ritmo dell'approvazione normativa per le nuove tecnologie sono i gravi ostacoli alla crescita del mercato.

• L'Agenzia per la sicurezza della Cybersecurity and Infrastructure (CISA) ha riferito che il 30%delle aziende InsurTech nel 2023 erano prese di mira da attacchi informatici. Il crescente volume dei dati sensibili dei clienti gestiti dalle società InsurTech crea vulnerabilità e gli assicuratori sono sotto pressione per investire pesantemente nelle misure di sicurezza informatica per proteggere dalle violazioni dei dati, il che aumenta i costi operativi.

Attività passate per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Opportunità

Questa particolare opportunità ha attribuito immensamente la crescita del mercato. Il settore assicurativo ha molto spazio per crescere e migliorare i suoi prodotti nelle nazioni in via di sviluppo. In particolare, l'elaborazione delle affermazioni sta diventando un fattore significativo nelle nazioni emergenti, che si prevede di creare opportunità redditizie per la crescita del mercato insurtech negli anni a venire.

• Secondo il World Economic Forum (WEF), nel 2023, il 50%delle compagnie assicurative a livello globale esplorava la tecnologia blockchain per ridurre le frodi e aumentare la trasparenza nell'elaborazione delle richieste. Questa tecnologia consente di tenere una tenuta di registrazione sicura e immutabile, riducendo il rischio di frode e migliorando la fiducia tra assicuratori e assicurati.

• Un rapporto della Banca mondiale nel 2023 affermava che il 60%delle aziende InsurTech vede importanti opportunità di crescita nei mercati emergenti, in particolare in Asia-Pacifico e Africa. Queste regioni hanno grandi popolazioni sottoservite e la proliferazione di telefoni cellulari e piattaforme digitali presenta l'opportunità di espandere la copertura assicurativa a comunità precedentemente non servite o non assicurate.

L'alto costo potrebbe essere una potenziale sfida per i consumatori

Sfida

Esistono diverse limitazioni che impediranno al mercato di espandere. Le aziende di Insurtech incontrano diverse difficoltà a navigare nell'ambiente normativo intricato e in evoluzione. Ogni nazione ha i suoi regolamenti assicurativi, che possono variare ampiamente ed essere complicati. Oltre a soddisfare questi standard, le aziende InsurTech devono essere creative e fornire nuovi servizi. Multe significative e ritardi operativi possono seguire la non conformità, il che ostacolerebbe l'accesso e l'espansione del mercato. Questo particolare fattore è stato drasticamente impegnativo per la crescita del mercato ed è diventato un altro importante fattore restrittivo.

• Secondo un rapporto del 2023 della Commissione per la protezione dei dati (DPC), il 45%dei consumatori ha espresso preoccupazione per l'uso dei loro dati personali nelle applicazioni InsurTech. Questa preoccupazione è aggravata dall'aumento delle normative sulla privacy dei dati come il regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) in Europa, che impone regolari regole sulla gestione e l'archiviazione dei dati, creando sfide per le aziende InsurTech nella gestione dei dati eticamente e in modo sicuro.

• Un sondaggio condotto da PWC nel 2023 ha rivelato che il 50%dei consumatori era titubante ad adottare prodotti InsurTech a causa della mancanza di fiducia nei fornitori di assicurazioni digitali. Le aziende InsurTech spesso fanno fatica a convincere i clienti dell'affidabilità e della sicurezza dei loro servizi, in particolare nel caso di startup nuove o non verificate. Superare questi problemi di fiducia rimane una sfida significativa per il mercato.

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Insights Insights Regional Insights

• America del Nord 

La regione nordamericana ha aumentato molto negli ultimi anni in questo particolare mercato dei prodotti. Il mercato degli Stati Uniti Insurtech ha previsto di aumentare immensamente nel periodo di previsione. Quasi tutta la quota di entrate in tutto il mondo proveniva dal Nord America.

• Europa

Il mercato europeo per questo particolare mercato è stato spiegato per l'attribuzione delle azioni globali per questo particolare mercato dei servizi di prodotto.

• Asia

Si prevede che l'Asia-Pacifico si espanda al tasso più rapido durante il periodo di proiezione a causa di un aumento della domanda di tecnologie all'avanguardia. Questa particolare regione ha subito un'enorme proliferazione nelle quote di mercato e ha attribuito alle entrate del mercato globale. Grazie all'aumento del reddito discrezionale dei consumatori e all'aumento del consumo di pesce, l'Asia-Pacifico vedrà guadagni significativi.

Giocatori del settore chiave

I giocatori leader adottano strategie di acquisizione per rimanere competitivi

Diversi attori sul mercato stanno utilizzando strategie di acquisizione per costruire il loro portafoglio commerciale e rafforzare la loro posizione di mercato. Inoltre, partenariati e collaborazioni sono tra le strategie comuni adottate dalle società. I principali attori del mercato stanno effettuando investimenti di ricerca e sviluppo per portare al mercato tecnologie e soluzioni avanzate.

• Corvus Insurance: Corvus Insurance, specializzato in prodotti assicurativi commerciali alimentati dall'intelligenza artificiale, ha riferito che il 95%delle sue politiche nel 2023 è stata sottoscritta utilizzando la sua tecnologia proprietaria basata sull'intelligenza artificiale. L'azienda sfrutta l'analisi dei dati per offrire politiche personalizzate, in particolare nel settore delle linee commerciali, e ha rapidamente ampliato la sua base di clienti in vari stati degli Stati Uniti.

• Majesco: Majesco, un fornitore leader di software assicurativo basato su cloud, è stato determinante nell'aiutare gli assicuratori a passare a piattaforme digitali. Nel 2023, Majesco riferì che le sue soluzioni software potevano oltre il 60%dei primi 20 assicuratori statunitensi, consentendo loro di semplificare i loro processi, migliorare l'efficienza operativa e offrire prodotti assicurativi innovativi.

Elenco della parte superioreInsurtech caziende

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

Sviluppo chiave del settore

Agosto 2021: Amodo ha istituito una partnership con la società tecnologica Galileo Platforms Limited nel dicembre 2020. A causa della loro collaborazione, le società potrebbero essere in grado di utilizzare la tecnologia blockchain per aiutare le compagnie assicurative a offrire nuovi prodotti assicurativi e cambiare il modo in cui interagiscono con i loro clienti.

Copertura dei rapporti

Questa ricerca profila un rapporto con studi approfonditi che mettono alla descrizione le imprese che esistono nell'analisi ispezionando i fattori come la segmentazione, le opportunità, gli sviluppi industriali, le tendenze, la crescita, le dimensioni, la condivisione e le restrizioni. Questa analisi è soggetta ad alterazione se i principali attori e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano il mercato che influenzano il periodo di previsione. Con studi dettagliati, offre anche un completo.