Dimensione del mercato, quota, crescita e analisi del settore dei sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita, per tipo (locale e Software-as-a-Service (SaaS)), per applicazione (gestione delle polizze di assicurazione sulla vita e compagnia assicurativa) e previsioni regionali fino al 2035

PANORAMICA DEL MERCATO DEI SISTEMI DI AMMINISTRAZIONE DELLE POLITICHE DI ASSICURAZIONE SULLA VITA

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Il mercato globale dei sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita è destinato a crescere in modo significativo, a partire da 7,9 miliardi di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà i 19,56 miliardi di dollari entro il 2035 con un CAGR del 12% dal 2026 al 2035.

Le compagnie di assicurazione sulla vita utilizzano una piattaforma software specializzata nota come "Life Insurance Policy Administration System" (PAS) per gestire l'intero ciclo di vita di una polizza di assicurazione sulla vita, dalla generazione dei preventivi all'emissione delle polizze, alla continuazione dell'amministrazione e infine all'elaborazione dei sinistri, il tutto all'interno di un sistema centralizzato per garantire efficienza econformità normativa.

La crescente accettazione da parte delle compagnie assicurative delle iniziative di trasformazione digitale è uno dei principali motori di crescita per il settore PAS delle assicurazioni sulla vita. I rapidi progressi tecnologici e la digitalizzazione delle procedure hanno costretto le compagnie assicurative a modernizzare e migliorare i propri sistemi di gestione delle polizze. Facilitando un'amministrazione agevole delle policy e accelerando i tempi di consegna, questa trasformazione digitale non solo aumenta l'efficienza operativa, ma migliora anche l'esperienza del cliente. Inoltre, l'integrazione dell'apprendimento automatico (ML) e dell'intelligenza artificiale (AI) in questi sistemi fornisceanalisi predittivafunzionalità che supportano una migliore valutazione del rischio e offerte di prodotti personalizzati. Questo fattore ha aumentato la Sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita Crescita del mercato.

IMPATTO DEL COVID-19

Crescita del mercato ostacolata dalla pandemia a causa del blocco

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Ciò ha influenzato le catene complessive di domanda e offerta del mercato particolare. I clienti potevano uscire di casa solo per acquistare beni di prima necessità o in caso di emergenza perché in tutto il mondo venivano implementati i blocchi. Il modo in cui i clienti vedono l'assicurazione sulla vita e il modo in cui le compagnie assicurative la forniscono è cambiato in modo significativo a seguito dell'epidemia di COVID-19. Ha modificato il modo in cui le aziende indiane, in particolare il settore assicurativo, conducono gli affari. Questa pandemia di COVID-19 ha avuto un effetto importante sul mercato indiano delle assicurazioni sulla vita online. Modi principali in cui il business della vita è stato influenzato. Pertanto, si prevede una piccola influenza da parte di COVID-19 sulla quota di mercato di Sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita.

ULTIME TENDENZE

Popolarità per stimolare la crescita del mercato

Si è assistito a un'ultima tendenza che ha proliferato la crescita del mercato. Questa particolare tendenza è stata registrata come la tendenza più redditizia che è stata aggiornata per aumentare la crescita complessiva del mercato. L'adozione della connettività basata su API è uno degli sviluppi più recenti nel mercato PAS. Ciò consente agli assicuratori di automatizzare lo scambio di dati e di interfacciare i propri sistemi con piattaforme esterne. Per migliorare la gestione del rischio e acquisire una comprensione più profonda del comportamento dei consumatori, gli assicuratori si stanno concentrando anche sul miglioramento delle proprie capacità di analisi dei dati. La crescente popolarità dei sistemi PAS basati su cloud offre agli assicuratori scalabilità, risparmi sui costi e flessibilità. Nel settore del software, le soluzioni basate su cloud stanno diventando sempre più popolari grazie alla loro convenienza, scalabilità e flessibilità. Con il PAS basato su cloud, gli assicuratori possono accedere e amministrare le polizze da qualsiasi luogo, migliorando la continuità aziendale e consentendo operazioni remote. Questa tendenza specifica ha influenzato la crescita del mercato a tal punto che le entrate e le quote di partecipazione di questo particolare prodotto stanno toccando i cieli e impennandosi vertiginosamente.

MERCATO DEI SISTEMI DI AMMINISTRAZIONE DELLE POLIZZE VITA SEGMENTAZIONE

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Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in locale e Software-as-a-Service (SaaS).

• On-premise: i sistemi di amministrazione delle polizze (PAS) per le assicurazioni sulla vita on-premise sono piattaforme software che assistono le compagnie di assicurazione nella gestione delle polizze nel corso della loro esistenza. Possono assistere con la fatturazione, i preventivi delle polizze, i rinnovi e l'elaborazione delle richieste.
• Software-as-a-Service (SaaS): il ciclo di vita di una polizza assicurativa sulla vita viene gestito utilizzando una piattaforma software basata su cloud nota come sistema di amministrazione delle polizze assicurative sulla vita Software-as-a-Service (SaaS).

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in Gestione delle polizze di assicurazione sulla vita e Compagnia di assicurazioni.

• Gestione delle polizze di assicurazione sulla vita: un programma software chiamato sistema di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita (PAS) assiste le compagnie di assicurazione nella gestione delle polizze di assicurazione sulla vita. Supervisiona ogni fase del ciclo di vita della polizza, dall'elaborazione delle richieste alla fornitura di preventivi.
• Compagnia assicurativa: la piattaforma software di una compagnia assicurativa per la gestione delle polizze di assicurazione sulla vita è chiamata sistema di amministrazione delle polizze (PAS). A volte viene definito software di assicurazione sulla vita di base.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.                              

Fattori trainanti

Assicurazione personalizzata per rilanciare il mercato

Questo è il fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato. Questo fattore è principalmente coinvolto nel portare i numeri delle entrate sopra i cieli e raggiungere altezze maggiori e anche le vendite e le richieste sono aumentate e ne hanno aumentato il valore in misura maggiore. Un altro importante fattore di sviluppo è la crescente richiesta di prodotti assicurativi personalizzati. I consumatori di oggi sono sempre più alla ricerca di piani assicurativi che soddisfino le loro esigenze e situazioni specifiche. Questo particolare fattore si è rivelato un vantaggio per questo particolare mercato del prodotto. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione.

Sistemi avanzati per espandere il mercato

Questo è il secondo fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato e ha comportato un aumento dei ricavi così tanto da toccare i cieli. I clienti ne traggono vantaggio. Questo particolare mercato del prodotto ha toccato nuovi livelli di ricavi redditizi e si è anche rivelato un vantaggio per la crescita di questo particolare mercato del prodotto. Il contesto normativo ha un impatto significativo sull'espansione del mercato PAS delle assicurazioni sulla vita. L'amministrazione delle polizze deve essere accurata e approfondita a causa dei severi requisiti normativi nei diversi paesi. Il rispetto di queste regole richiede l'uso di sistemi avanzati in grado di archiviare i dati in modo sicuro, fornire i report necessari e mantenere registrazioni corrette. Per rimanere conformi ed evitare multe mentre i quadri normativi continuano a cambiare, gli assicuratori stanno spendendo più soldi in sofisticate soluzioni PAS. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato nei tempi attuali e anche durante il periodo di previsione.

Fattore restrittivo

Spese elevate per ostacolare la crescita del mercato

Queste soluzioni particolari si sono rivelate molto utili ma anche estremamente costose. Questo particolare fattore frenante ha causato un ostacolo ai numeri delle entrate con rendimenti estremamente bassi e un calo delle vendite e della domanda per questo mercato. Esistono tuttavia minacce al mercato PAS delle assicurazioni sulla vita, soprattutto nei settori della riservatezza dei dati e della sicurezza informatica. La crescente dipendenza dalle soluzioni basate su cloud e dalle tecnologie digitali espone gli assicuratori al rischio di violazioni dei dati e attacchi informatici. Garantire la sicurezza e l'integrità dei dati sensibili degli assicurati è essenziale per garantire la conformità normativa e preservare la fiducia. Per ridurre questi rischi, gli assicuratori devono investire denaro in misure di sicurezza efficaci e tenersi al passo con le tecniche emergenti di sicurezza informatica. Si prevede che questo particolare fattore frenerà la crescita del mercato e ridurrà drasticamente le vendite e le richieste di questo particolare mercato del prodotto.

Opportunità

Attività passate per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Questa particolare opportunità ha attribuito immensamente la crescita del mercato. L'integrazione di tecnologie all'avanguardia come l'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico (ML) è uno dei principali potenziali del mercato PAS delle assicurazioni sulla vita. Offrendo analisi predittive, automatizzando attività ripetitive e migliorando le procedure decisionali, queste tecnologie possono migliorare le capacità di PAS. Aiutando gli assicuratori a individuare modelli e tendenze nei dati degli assicurati, l'intelligenza artificiale e il machine learning possono aiutarli a fornire beni e servizi personalizzati. Aumentando la soddisfazione dei clienti e l'efficienza operativa, l'implementazione di queste tecnologie offre alle aziende un vantaggio competitivo sul mercato.

Sfida

Investimenti elevati potrebbero rappresentare una potenziale sfida per i consumatori

Il mercato nel suo complesso e la domanda di sistemi di gestione delle polizze di assicurazione sulla vita hanno risentito di un rallentamento nell'espansione dei settori che li utilizzano. Molte compagnie assicurative, in particolare startup e piccole imprese, potrebbero avere difficoltà a installare sistemi di amministrazione di polizze di assicurazione sulla vita poiché generalmente richiedono ingenti investimenti iniziali. Per acquisire soluzioni software avanzate, integrarle nelle strutture attuali e formare il personale a utilizzare questi sistemi in modo efficace, è necessaria una spesa in conto capitale. Questo particolare fattore è stato drasticamente impegnativo per la crescita del mercato ed è diventato un altro importante fattore frenante.

MERCATO DEI SISTEMI DI AMMINISTRAZIONE DELLE POLIZZE VITA APPROFONDIMENTI REGIONALI

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• America del Nord

La regione del Nord America è cresciuta molto negli ultimi anni in questo particolare mercato di prodotto. Grazie alle sue compagnie assicurative consolidate e all'enfasi sull'innovazione tecnologica, si prevede che il Nord America guiderà il mercato delle PAS assicurative sulla vita. L'adozione tempestiva da parte della regione di iniziative di modernizzazione e di sofisticate infrastrutture IT contribuiscono notevolmente alla crescita del settore. Le soluzioni PAS avanzate sono molto richieste in questa regione a causa dell'enfasi posta sui servizi ai consumatori e sulla conformità normativa. Si prevede che il mercato dei sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita degli Stati Uniti aumenterà notevolmente durante il periodo di previsione. Quasi tutta la quota di fatturato mondiale proveniva dal Nord America.

• Europa

È stato preso in considerazione il mercato europeo per questo particolare mercato attribuendo le quote globali complessive per questo particolare mercato dei servizi di prodotto. Con una crescita costante prevista per tutto il futuro delle proiezioni, l'Europa mantiene ora una parte considerevole del mercato PAS delle assicurazioni sulla vita. Il sofisticato settore assicurativo della regione e il rigido quadro normativo incoraggiano l'uso di soluzioni PAS all'avanguardia. Attraversotrasformazione digitale, gli assicuratori europei si stanno concentrando sul miglioramento dell'esperienza del cliente e dell'efficienza operativa. L'uso dell'intelligenza artificiale e del machine learning nelle soluzioni PAS sta diventando sempre più popolare, offrendo agli assicuratori funzionalità di automazione e informazioni approfondite.

• Asia

Si prevede che durante il periodo di proiezione, il mercato dei sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita si svilupperà al ritmo più rapido nella regione Asia-Pacifico. Il mercato dei vettori dei sistemi di amministrazione delle polizze di assicurazione sulla vita nell'Asia del Pacifico è estremamente competitivo e in rapida espansione. Il mercato PAS delle assicurazioni sulla vita nell'Asia del Pacifico si sta espandendo rapidamente. Una classe media in crescita, lo sviluppo economico e la crescente penetrazione assicurativa sono i principali motori della crescita della regione. L'adozione di soluzioni PAS all'avanguardia è facilitata dai grandi investimenti che le nazioni stanno facendo nelle infrastrutture digitali. Anche l'introduzione di nuovi prodotti assicurativi e la crescente conoscenza dei vantaggi assicurativi sostengono la crescita del mercato in questo settore. La necessità di soluzioni PAS adattabili e scalabili è particolarmente elevata poiché gli assicuratori desiderano servire un'ampia gamma di clienti in continua evoluzione.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori adottano strategie di acquisizione per rimanere competitivi

Diversi attori del mercato stanno utilizzando strategie di acquisizione per costruire il proprio portafoglio di attività e rafforzare la propria posizione di mercato. Inoltre, le partnership e le collaborazioni rientrano tra le strategie comuni adottate dalle aziende. I principali attori del mercato stanno effettuando investimenti in ricerca e sviluppo per portare sul mercato tecnologie e soluzioni avanzate.

Elenco delle migliori aziende 

• Accenture (Ireland)
• Infosys (India)
• Oracle (U.S.)
• Concentrix (U.S.)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Novembre 2024: È stata lanciata una partnership tra Luma Financial Technologies e iPipeline, uno dei principali fornitori di soluzioni digitali per i settori della gestione patrimoniale, delle rendite e delle assicurazioni sulla vita. Luma e iPipeline hanno collaborato per creare una soluzione completamente integrata che migliora l'accuratezza e il controllo ottimizzando e semplificando al contempo le operazioni per broker-dealer, organizzazioni di marketing indipendenti (IMO) e agenzie generali di brokeraggio (BGA).

COPERTURA DEL RAPPORTO                       

Questa ricerca delinea un rapporto con studi approfonditi che prendono in considerazione le aziende che esistono nell'analisi esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota e restrizioni. Questa analisi è soggetta a modifiche se gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano.mercato che influenza il periodo di previsione. Con studi dettagliati effettuati, offre anche un approccio completo.