Dimensioni del mercato, quota, crescita, tendenze del servizio di gestione dei prestiti, analisi del settore globale per tipologia (prestiti convenzionali, prestiti conformi, prestiti FHA, prestiti di denaro privato e prestiti in denaro forte), per applicazione (proprietario di casa e banca locale), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DEL SERVIZIO DEI PRESTITI

Si prevede che il mercato del servizio prestiti crescerà da 0,83 miliardi di dollari nel 2025 a 0,92 miliardi di dollari nel 2026, e si prevede che raggiungerà quasi 2,36 miliardi di dollari entro il 2035, avanzando a un CAGR dell'11% nel periodo 2025-2035.

Il Nord America domina la quota di servizio dei prestiti nel 2025.

Il servizio dei prestiti è un processo attraverso il quale le banche e le società di servizi raccolgono interessi, depositi a garanzia e capitale da un mutuatario. È un software che automatizza pagamenti e incassi, decisioni di credito, conteggi e reporting. Il software di manutenzione migliora l'efficienza del flusso di lavoro e aumenta la soddisfazione del cliente. Inoltre, ha un sistema operativo a basso costo. Il software è progettato per aiutare gli istituti di credito ad aumentare le entrate e migliorare la gestione del portafoglio.

Si stima che la crescente necessità di finanziamenti per lo sviluppo delle organizzazioni alimenti la crescita del mercato. Si prevede che la crescente digitalizzazione e la crescente necessità di istituzioni finanziarie incrementeranno l'adozione dei servizi. Si prevede che la crescente domanda di maggiori finanziamenti per gli erogatori di mutui ipotecari accelererà la crescita del mercato. Si prevede che la crescente esigenza di efficienza nelle operazioni di prestito guiderà la crescita del mercato. Aumentare la penetrazione e l'adozione di Internetsmartphonesi prevede che accelereranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione. Si stima che la crescente necessità di incoraggiare la razionalizzazione del processo di prestito alimenterà la crescita del mercato del servizio dei prestiti.

Risultati chiave 

IMPATTO DEL COVID-19

Aumentare la digitalizzazione durante la crescita del mercato stimolata dalla pandemia

Lo scoppio della pandemia di COVID-19 ha incoraggiato la digitalizzazione. La crescente digitalizzazione ha aumentato la domanda di prodotti durante la pandemia. L'aumento del numero di startup a livello globale ha stimolato la crescita del mercato. La crescente cultura del lavoro da casa ha spinto la forte domanda di case più grandi e confortevoli, incoraggiando i servizi di prestito. Inoltre, si stima che un numero crescente di organizzazioni richiede prestiti per il miglioramento dei servizi per alimentare la crescita del mercato. Si prevede che nell'era post-COVID, le industrie e molteplici organizzazioni che richiedono prestiti stimoleranno la crescita del mercato.

Al contrario, la chiusura di banche e istituti finanziari a causa delle restrizioni del lockdown  la crescita del mercato. La chiusura delle organizzazioni ha avuto un impatto sulla crescita del mercato a livello globale. Il crescente numero di disoccupati durante la pandemia ha ridotto la domanda di servizi.

ULTIME TENDENZE 

Aumentare la penetrazione di Internet per favorire la crescita del mercato

Si prevede che la crescente penetrazione di Internet e la crescente adozione degli smartphone accelereranno la crescita del mercato. Si stima che l'aumento dei sistemi di digitalizzazione nelle imprese e nelle organizzazioni favorirà la crescita del mercato. Si prevede che la crescente adozione di tecnologie avanzate nel settore bancario e finanziario alimenterà la crescita del mercato. Inoltre, si prevede che l'adozione del servizio di prestito per automatizzare, migliorare e ottimizzare le funzioni dell'organizzazione aumenterà la crescita del mercato durante il periodo di previsione. Espansione della digitalizzazione e crescente adozione di offerte basate su cloud;Software come servizio (SaaS)si prevede che alimenterà la crescita del mercato. Inoltre, si stima che si preferisca una crescente preferenza per ridurre gli sforzi manuali e il tempo a favore dell'adozione dei servizi.

• Secondo la Mortgage Bankers Association, circa il 40% delle piattaforme di servizi negli istituti di credito statunitensi sono state aggiornate all'architettura basata su cloud nel 2024.

• Nel 2025, circa il 30% delle operazioni di gestione dei prestiti avrà incorporato portali self-service automatizzati, riducendo le interazioni con i call center di quasi il 20%.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEL SERVIZIO DEI PRESTITI

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato è suddiviso in prestiti convenzionali, prestiti conformi, prestiti FHA, prestiti di denaro privato e prestiti di denaro forte.

Si prevede che i prestiti convenzionali costituiranno la parte principale del tipo di segmentazione.

Per applicazione

In base alla domanda, il mercato è suddiviso in proprietario di casa, azienda e banca locale.

Si prevede che la banca locale sarà la parte principale della segmentazione delle applicazioni.

FATTORI DRIVER

Crescente domanda di prestiti per stimolare l'espansione del mercato

Si stima che la crescente domanda di prestiti da parte di più organizzazioni farà aumentare la crescita del mercato. Si prevede che la crescente popolarità e domanda di software per servizi di prestito accelererà la crescita del mercato. Si prevede che la crescente adozione dei servizi di prestito digitale negli istituti finanziari e nelle banche alimenterà la crescita del mercato durante il periodo di previsione. Un numero crescente di organizzazioni richiede prestiti per lo sviluppo e si stima che le nuove innovazioni aumenteranno la crescita del mercato del servizio di prestito durante il periodo di previsione. Il servizio è conveniente e presenta minori spese operative, il che, si prevede, favorirà l'adozione del servizio. La mancanza di errori e la riconciliazione dei prestiti sono alcuni dei fattori cruciali che si prevede alimenteranno la crescita del mercato.

Aumentare l'adozione della tecnologia basata sul cloud negli istituti finanziari per stimolare la crescita del mercato

Si prevede che la crescente adozione della tecnologia basata su cloud per semplificare i processi accelererà la crescita del mercato. Le banche e gli istituti finanziari si concentrano sui tassi di insolvenza dei prestiti, che si prevede stimoleranno l'adozione dei servizi. Crescente adozione di soluzioni tecnologicamente avanzate come loT,Big Data e analisiSi prevede che le soluzioni guideranno la crescita del mercato nel periodo di previsione. Il servizio supporta mutui, prestiti aziendali, consumo e uguaglianza domestica. Tali vantaggi sono responsabili di incoraggiare la crescita del mercato durante il periodo di previsione. La crescente necessità di un'implementazione più rapida dei processi, di un'implementazione rapida e di scalabilità può dare impulso al servizio. Si stima che tali qualità stimoleranno la crescita del mercato dei software per la gestione dei prestiti basato sul cloud.

• Uno studio ha rilevato che circa il 35% della crescita del portafoglio tra gli istituti di credito nel 2024 è stata supportata da sistemi di servizi digitali in grado di gestire volumi di prestiti più elevati con personale invariato.

• Quasi il 60% degli istituti finanziari intervistati nel 2025 utilizza strumenti di analisi e big data nei flussi di lavoro di gestione dei prestiti, consentendo un migliore monitoraggio delle inadempienze e decisioni di gestione del rischio.

FATTORI LIMITANTI

 Elevati rischi per la sicurezza associati al servizio per limitare la crescita del mercato

Si stima che gli elevati rischi per la sicurezza associati al servizio ridurranno la crescita del mercato. Si prevede che i crimini informatici e le crescenti minacce derivanti dal servizio di prestito open source ostacoleranno la crescita del mercato del servizio di prestito. Si prevede che la presenza di vecchi metodi tradizionali ostacolerà l'adozione del servizio.

• Gli audit sulla sicurezza informatica mostrano che il 25% degli istituti di credito cita l'elevato rischio per la sicurezza (compresi gli strumenti di manutenzione di terze parti) come un ostacolo alla modernizzazione del software di manutenzione.

• I sistemi di assistenza legacy ancora in vigore rappresentano circa il 30% delle piattaforme di assistenza delle principali banche, rallentando l'implementazione di soluzioni di assistenza più nuove ed efficienti.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEL SERVIZIO DEI PRESTITI

Necessità di operazioni efficienti in Nord America per aumentare la quota di mercato

Si prevede che il Nord America deterrà la quota maggiore della quota di mercato dei servizi di prestito a causa della necessità di disporre di operazioni leader efficaci per gestire aziende e organizzazioni. Si prevede che la crescente digitalizzazione delle imprese e delle organizzazioni accelererà la crescita del mercato. Si prevede che l'aumento dei finanziamenti per gli erogatori di mutui ipotecari alimenterà l'adozione dei servizi. Si stima che la crescente necessità di soddisfare i clienti nella regione accelererà la crescita del mercato. Si stima che un numero crescente di servizi di prestito per un servizio migliore alimenterà la crescita del mercato durante il periodo di previsione. Si prevede che la presenza di operatori di mercato nella regione guiderà la crescita del mercato del servizio dei prestiti.

Si prevede che l'Asia Pacifico mostrerà una notevole crescita del mercato grazie alla crescente adozione della tecnologia basata su cloud per semplificare i processi. Si prevede che la crescente adozione del servizio di prestito digitale negli istituti finanziari alimenterà la crescita del mercato durante il periodo di previsione. Un numero crescente di organizzazioni richiede prestiti per lo sviluppo e nuove innovazioni che si stima aumenteranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione.

Si prevede che l'Europa mostrerà una crescita significativa del mercato a causa del crescente numero di organizzazioni. Si stima che la presenza di più istituti finanziari e banche stimolerà la crescita del mercato. Si stima che la crescente adozione dell'innovazione e della digitalizzazione nella regione alimenterà la crescita del mercato. Si prevede che un numero crescente di attività di ricerca e sviluppo da parte degli operatori del mercato guiderà la domanda di servizi durante il periodo di previsione. 

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali player hanno adottato strategie per rimanere competitivi

Il rapporto copre informazioni sull'elenco degli attori del mercato e il loro ultimo sviluppo nel settore. Le informazioni includono fusioni, partnership, acquisizioni, sviluppi tecnologici e linee di produzione. Altri aspetti esaminati per questo mercato includono la ricerca completa sulle aziende che producono e introducono gli ultimi prodotti, le regioni in cui conducono le loro operazioni, l'automazione, l'adozione della tecnologia, la generazione della maggior parte delle entrate e il fare la differenza con i loro prodotti.

• Fiserv (Stati Uniti): serve oltre 1.200 istituti di credito in tutto il mondo con la sua piattaforma di servizi e supporta più di 20 milioni di prestiti in gestione.

• FICS (USA): fornisce soluzioni software per la gestione dei prestiti a circa 800 istituti finanziari nel Nord America, in particolare nel segmento del mercato medio.

Elenco delle principali società di gestione dei prestiti

• FICS (U.S.)
• Fiserv (U.S.)
• Mortgage Builder (U.S)
• Nortridge Software (U.S.)
• Shaw Systems Associates (U.S.)

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questa ricerca delinea un rapporto con studi generali che spiegano le aziende esistenti nel mercato che influenzano il periodo di previsione. Con studi dettagliati eseguiti, offre anche un'analisi completa esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota, restrizioni e altri. Questa analisi è soggetta a modifiche se cambiano gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato.