Dimensione del mercato, quota, crescita e analisi del settore della gestione del rischio del modello per tipo (quadro di governance del rischio del modello, sviluppo del modello, convalide del modello, supporto per l'audit del modello e altri) per applicazione (PMI, grandi imprese), approfondimenti regionali e previsioni fino al 2033

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PANORAMICA DEL MERCATO DELLA GESTIONE DEL RISCHIO DEL MODELLO

Il mercato globale del Model Risk Management è stimato a 1,815 miliardi di dollari nel 2025, si prevede che aumenterà fino a 1,997 miliardi di dollari nel 2026 e si prevede che raggiungerà 4,708 miliardi di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 10% dal 2025 al 2035.

Le soluzioni di gestione del rischio di modello comprendono più di alcuni prodotti e servizi progettati per valutare, selezionare e mitigare i pericoli legati ai modelli matematici e statistici utilizzati nelle tecniche decisionali. Queste soluzioni sono generalmente costituite da piattaforme software dotate di capacità di analisi avanzate per la convalida della versione, l'analisi degli scenari e il controllo dello stress. Inoltre, i servizi di consulenza forniscono competenze nei quadri di governance dei modelli, nella conformità normativa e nell'implementazione di ottime pratiche. Le applicazioni di formazione forniscono formazione sulle tecniche di attenzione e controllo del rischio di versione. Settori come quello finanziario, assicurativo, sanitario e manifatturiero sfruttano queste soluzioni per migliorare l'affidabilità e l'efficacia dei loro modelli nel guidare le decisioni strategiche.

La dimensione del mercato della gestione del rischio modello si sta espandendo a causa di numerosi fattori. In primo luogo, un maggiore controllo normativo, insieme a Basilea III e SR 11-7, impone alle organizzazioni di mettere in atto solide pratiche di gestione delle probabilità di modello, utilizzando la domanda di soluzioni di conformità. In secondo luogo, la proliferazione di modelli complessi alimentati da miglioramenti nell'intelligenza artificiale, nell'apprendimento automatico e nell'analisi di grandi informazioni aumenta la necessità di potenti strategie di mitigazione dei rischi. In terzo luogo, la crescente consapevolezza dei possibili risultati finanziari e reputazionali dei fallimenti dei modelli spinge le agenzie a spendere soldi per soluzioni complete di controllo dei rischi di versione. Inoltre, la crescente complessità dei prodotti e dei servizi economici amplifica similmente la richiesta di eleganti strumenti di validazione e tracciamento delle versioni.

Risultati chiave 

IMPATTO DEL COVID-19

L'incertezza economica ha portato al rallentamento degli investimenti in nuove tecnologie e soluzioni di gestione del rischio

La pandemia di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato della gestione del rischio modello che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvviso aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che torna ai livelli pre-pandemici una volta terminata la pandemia.

La pandemia ha avuto un impatto misto sul mercato. Inizialmente, l'incertezza economica accelerata dalla pandemia ha portato a un rallentamento degli investimenti in nuove tecnologie e soluzioni di gestione del rischio poiché le organizzazioni si sono concentrate sui metodi di sopravvivenza immediata. Tuttavia, con il perdurare della pandemia, le aziende hanno riconosciuto sempre più l'importanza di forti pratiche di controllo dei rischi per affrontare il rischioso ambiente delle imprese commerciali. Questa consapevolezza ha aumentato l'adozione di soluzioni alternative di gestione dei rischi, in particolare nei settori pesantemente colpiti dalla pandemia, tra cui la finanza e la sanità. Inoltre, il passaggio al lavoro lontano ha evidenziato la necessità di attrezzature virtuali per manipolare e convalidare correttamente i modelli, utilizzando ulteriormente la richiesta di software e offerte di gestione dei rischi modello. 

ULTIME TENDENZE

Aumento dell'analisi avanzata e dell'intelligenza artificiale nella gestione del rischio dei modelli

Una tendenza eccezionale nel settore è l'emergere di analisi superiori e soluzioni basate sull'intelligenza artificiale. I principali attori stanno lanciando gadget innovativi che sfruttano la merce per conoscere algoritmi per abbellire le procedure di convalida, monitoraggio e valutazione del rischio dei modelli. Queste tecnologie consentono un'identificazione più corretta dei punti deboli della versione e dei rischi legati alle funzionalità, consentendo alle organizzazioni di mitigarli in modo proattivo. Inoltre, vi è una crescente enfasi sui sistemi basati su cloud, che facilitano l'accesso e la scalabilità più semplici per le organizzazioni di tutte le dimensioni. I principali attori sono anche specializzati in partnership strategiche e acquisizioni per amplificare i propri servizi e rafforzare la propria posizione sul mercato. Nel complesso, la tendenza verso analisi superiori e risposte basate sull'intelligenza artificiale mostra l'evoluzione del mercato nella direzione di metodi di gestione del rischio di versione più all'avanguardia e automatizzati. 

• Integrazione di intelligenza artificiale e analisi avanzate: oltre il 75% delle grandi imprese a livello globale avrà integrato strumenti di convalida e monitoraggio dei modelli basati sull'intelligenza artificiale entro il 2023 per migliorare l'accuratezza e ridurre gli errori del modello (secondo Bank for International Settlements – BIS, 2023).

• Gestione del rischio di modello basata sul cloud: circa il 62% delle organizzazioni ha adottato piattaforme cloud per la gestione del rischio di modello nel 2023 per consentire un monitoraggio remoto scalabile e un reporting di conformità più rapido (secondo il Federal Financial Institutions Examination Council – FFIEC, 2023).

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MERCATO MODELLO DI GESTIONE DEL RISCHIOSEGMENTAZIONE

Per tipo

A seconda del mercato di gestione del rischio del modello fornito, ci sono i tipi: quadro di governance del rischio del modello, sviluppo del modello, convalida del modello, supporto per l'audit del modello e altri. Il modello di modello di governance del rischio catturerà la massima quota di mercato fino al 2033. 

• Modello di governance del rischio del modello: questa sezione prevede la definizione di linee guida, approcci e strutture organizzative per supervisionare e controllare correttamente il rischio del modello. Consiste nel definire ruoli e obblighi, stabilire la necessità di cibo e garantire la conformità ai requisiti normativi, rendendolo un fattore cruciale nei progetti di gestione del rischio di versione.

• Sviluppo del modello: questa sezione prevede l'introduzione e l'implementazione di modelli matematici e statistici per numerosi pacchetti aziendali. Comprende sport che comprendono la raccolta di dati, la progettazione di versioni, la calibrazione e i test per garantire l'accuratezza e l'affidabilità dei modelli nelle strategie decisionali.

• Convalida del modello: questo segmento si concentra sulla valutazione e convalida indipendente dei modelli per garantire che soddisfino gli standard predefiniti di accuratezza, affidabilità e idoneità per la causa prevista. Implica controlli rigorosi, analisi di sensibilità e benchmarking rispetto a modelli alternativi o documenti antichi per scoprire e mitigare i punti deboli o i pregiudizi delle versioni di abilità.

• Supporto per l'audit del modello: questo segmento include la fornitura di assistenza e aiuto durante gli audit interni o esterni delle tattiche e delle pratiche di controllo del pericolo del modello. Comprende la facilitazione dell'accesso alla documentazione, la risposta alle richieste dei revisori e la risoluzione di eventuali carenze o suggerimenti identificati per migliorare l'efficacia degli sforzi di controllo dei rischi della versione.

• Altro: questa fase può anche consistere in servizi o soluzioni aggiuntivi associati al controllo della probabilità del modello, insieme al monitoraggio della versione, alla documentazione del modello, alla formazione e all'addestramento e all'aiuto per l'implementazione dell'era. Queste offerte completano gli sport di controllo del rischio modello del centro e aiutano le aziende a creare strutture solide e complete per gestire il rischio modello.

Per applicazione

Il mercato è suddiviso in PMI, Grandi Imprese in base all'applicazione. Gli operatori del mercato della gestione del rischio modello globale nel segmento di copertura come le PMI domineranno la quota di mercato nel periodo 2024-2033.

• PMI: questa sezione contiene agenzie con operazioni su scala enormemente più piccola e meno fonti rispetto alle grandi aziende. Le PMI spesso si trovano ad affrontare situazioni impegnative di controllo del rischio paragonabili a quelle delle grandi imprese, ma possono anche disporre di budget e conoscenze più limitati, il che spinge alla richiesta di soluzioni su misura ed economicamente vantaggiose.

• Grandi imprese: sono costituite da gruppi con operazioni, risorse ed ecosistemi di modelli complessi giganteschi. Le grandi aziende normalmente controllano un portafoglio diversificato di modelli attraverso diverse funzionalità aziendali e devono affrontare un rigoroso controllo normativo, sfruttando la necessità di soluzioni di controllo delle minacce modello complete e scalabili su misura per le loro esigenze specifiche.

FATTORI DRIVER

Aumentare il controllo normativoGuidare la crescita del mercato

Un fattore determinante alla base della crescita del mercato è l'aumento del controllo normativo e delle necessità di conformità. I nostri organismi di regolamentazione a livello globale stanno imponendo suggerimenti e mandati più rigorosi alle aziende per gestire e mitigare i rischi relativi ai loro modelli. Il rispetto delle norme che includono Basilea III, RS 11-7 e GDPR richiede forti quadri di controllo della probabilità del modello. Le aziende stanno quindi investendo in risposte che permettano loro di attenersi a queste regole e allo stesso tempo di affrontare in modo efficace le complessità dei loro ecosistemi modello. Questa maggiore consapevolezza normativa funge da catalizzatore per l'adozione di risposte modello di gestione del rischio in tutti i settori, guidando la crescita del mercato.

Crescente complessità e dipendenza dai modelli matematiciGuidare la crescita del mercato

Un altro componente chiave per la crescita del mercato della gestione del rischio di modello è la crescente complessità e la dipendenza da modelli matematici e statistici in tutti i settori. Con i miglioramenti nella generazione insieme all'intelligenza sintetica, allo studio dei dispositivi e all'analisi di grandi quantità di dati, i gruppi utilizzano sempre più modelli all'avanguardia per potenziare le tecniche decisionali. Tuttavia, questi modelli complicati comportano pericoli intrinseci, insieme a imprecisioni, pregiudizi e vulnerabilità. Poiché le aziende comprendono l'importanza cruciale di gestire tali rischi in modo efficace per proteggersi da potenziali perdite economiche e conseguenze normative, la domanda di solide soluzioni di controllo dei rischi modello continua a crescere, alimentando così la crescita del mercato.

• Requisiti di conformità normativa: quadri normativi come Basilea III e SR 11-7 richiedono alle banche e agli istituti finanziari di implementare una solida governance del rischio di modello, influenzando quasi il 65% delle organizzazioni ad adottare soluzioni avanzate di gestione del rischio di modello (secondo la Federal Reserve Board, 2023).

• Crescente complessità dei modelli: le organizzazioni stanno implementando oltre 40 milioni di modelli attivi nei settori finanziario, sanitario e manifatturiero nel 2023, guidando la domanda di soluzioni che garantiscano accuratezza, affidabilità e conformità normativa (secondo l'International Association of Insurance Supervisors – IAIS, 2023).

FATTORI LIMITANTI

La riluttanza ad allocare risorse e finanziamenti sufficienti ostacola la crescita del mercato

Un fattore frenante che influenza la crescita del mercato è la riluttanza di alcune aziende a stanziare risorse e finanziamenti sufficienti per imporre quadri completi di controllo delle minacce. Questa riluttanza può anche derivare da una mancanza di conoscenza circa i risultati in termini di capacità derivanti da errori di modello, vincoli di bilancio limitati o priorità concorrenti all'interno dell'impresa. Di conseguenza, alcune agenzie potrebbero scegliere approcci ad hoc o reattivi alla gestione della probabilità del modello, che non affronteranno in modo competente le complessità e la natura in evoluzione del rischio del modello. Ciò può evitare l'adozione di forti risposte di controllo della probabilità del modello e limitare la crescita del mercato.

• Allocazione di budget limitata: circa il 60% delle PMI esita ad allocare risorse sufficienti per un modello completo di gestione del rischio a causa di vincoli di costo (secondo l'OCSE, 2023).

• Mancanza di personale qualificato: oltre il 55% delle organizzazioni segnala carenza di personale qualificato per la convalida e il monitoraggio dei modelli, rallentando l'implementazione di soluzioni avanzate (secondo Global Association of Risk Professionals – GARP, 2023).

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MERCATO MODELLO DI GESTIONE DEL RISCHIOAPPROFONDIMENTI REGIONALI

Posizione leader nel mercato del Nord America con la presenza di numerose società di consulenza specializzate nella gestione del rischio

Il mercato è principalmente suddiviso in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Nord America, Medio Oriente e Africa.

Il Nord America emerge come l'area leader del mercato per diversi elementi. Il luogo vanta un'area di offerte monetarie matura con requisiti normativi rigorosi, che guidano l'adozione di solide risposte al controllo delle possibilità di versione. Inoltre, la presenza di una vasta gamma di gruppi storici e società di consulenza specializzate nel controllo del rischio accelera ulteriormente la crescita del mercato. Inoltre, la crescente adozione di tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento dei gadget in numerosi settori del Nord America alimenta la richiesta di risposte eleganti alla gestione delle opportunità modello. Con queste situazioni favorevoli, il Nord America è pronto a mantenere la sua funzione di leader all'interno della quota di mercato globale della gestione del rischio modello.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

Il mercato della gestione del rischio modello è significativamente influenzato dai principali attori del settore che svolgono un ruolo fondamentale nel guidare le dinamiche del mercato e nel modellare le preferenze dei consumatori. Questi attori chiave possiedono estese reti di vendita al dettaglio e piattaforme online, fornendo ai consumatori un facile accesso a un'ampia varietà di opzioni di guardaroba. La loro forte presenza globale e il riconoscimento del marchio hanno contribuito ad aumentare la fiducia e la lealtà dei consumatori, favorendo l'adozione del prodotto. Inoltre, questi giganti del settore investono continuamente in ricerca e sviluppo, introducendo soluzioni innovativeprogetto, materiali e funzionalità intelligenti negli armadi in tessuto, in grado di soddisfare le esigenze e le preferenze dei consumatori in continua evoluzione. Gli sforzi collettivi di questi importanti attori hanno un impatto significativo sul panorama competitivo e sulla futura traiettoria del mercato.

• Protiviti Inc (Stati Uniti): ha condotto oltre 1.200 valutazioni del rischio dei modelli a livello globale nel 2023, supportando le imprese nella conformità normativa e nella governance dei modelli.

• IBM (Stati Uniti): realizzati oltre 1.000 progetti di convalida di modelli basati sull'intelligenza artificiale nei settori bancario e assicurativo nel 2023.

Elenco delle principali società di gestione del rischio modello

• Protiviti Inc (U.S.)
• IBM (U.S.)
• Baker Tilly (U.S.)
• CRISIL LIMITED (India)
• WNS (Holdings) Ltd (India)
• Oliver Wyman INC (U.S.)
• McKinsey Insights (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• The MathWorks, Inc. (U.S.)
• PwC (U.K.)

SVILUPPO INDUSTRIALE

Settembre 2021: IBM ha annunciato l'acquisto di Instana, fornitore leader di soluzioni di monitoraggio delle prestazioni complessive (APM) e di osservabilità del software per programmi di cloud ibrido e microservizi. Questo flusso strategico rafforza la funzione di IBM nel mercato APM in rapida crescita migliorando le sue competenze nel monitoraggio e nella gestione di ambienti cloud-native complessi. Con gli insight basati sull'intelligenza artificiale e le funzioni di automazione di Instana, IBM mira a consentire ai gruppi di ottimizzare le prestazioni, l'affidabilità e la scalabilità dei loro pacchetti in ambienti cloud ibridi, favorendo maggiore efficienza e agilità nei loro progetti di trasformazione virtuale.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta inoltre l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e dell'offerta che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato dei principali concorrenti. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per il periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.