Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore degli investimenti alternativi online, per tipologia (crowdfunding azionario, private equity e beni immobili fisici), per applicazione (grandi imprese e PMI) e approfondimenti regionali e previsioni fino al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI ALTERNATIVI ONLINE

La dimensione globale del mercato degli investimenti alternativi online è pari a 14.898,07 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che raggiungerà 16.067 miliardi di dollari nel 2026, crescendo ulteriormente fino a 31.898,96 miliardi di dollari entro il 2035 con un CAGR stimato del 7,9% dal 2026 al 2035.

 Gli investimenti alternativi online sono il settore in più rapida crescita, poiché offrono alle persone l'accesso ad asset non tradizionali attraverso piattaforme digitalicrowdfunding azionario, private equity e immobiliare. La tecnologia cambia il mercato piuttosto velocemente, tanto che opportunità di investimento altrimenti inaccessibili e disponibili solo per gli investitori istituzionali o per gli individui con un patrimonio netto elevato sono ora facilmente accessibili. Ciò supera la barriera di ingresso per gli investitori al dettaglio, fornendo loro l'accesso a una varietà di investimenti diversificati su piattaforme online. Man mano che questo mercato diventa più grande con le crescenti soluzioni fintech e il crescente interesse per alternative ad azioni e obbligazioni, è destinato a crescere a livello globale. Gli asset alternativi tendono ad avere una minore correlazione con i mercati finanziari tradizionali. Ciò significa quindi che possono essere utilizzati a fini di copertura rispetto alla volatilità dei mercati.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

La pandemia di COVID-19 ha stimolato una significativa crescita del mercato degli investimenti alternativi online

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

 La pandemia di COVID-19 ha avuto un impatto notevole sul mercato degli investimenti alternativi online, innescando un'ondata di maggiore attività da parte degli investitori alla ricerca di mezzi per destreggiarsi nel volatile contesto economico. Un aumento è stato registrato sia dagli investitori al dettaglio che da quelli istituzionali alla ricerca di opportunità di investimento alternative che offrissero diversificazione e possibilmente rendimenti più elevati rispetto ai mercati tradizionali. Questo era il periodo in cui i tassi di interesse erano scesi e i mercati azionari globali stavano crollando. Grande interesse e iscrizioni si sono verificati sulle piattaforme online che raccoglievano capitali per l'equity crowdfunding, il private equity e il settore immobiliare. Il crowdfunding, in particolare, ha visto una crescita molto pronunciata in queste piattaforme online dove gli investitori miravano a finanziare startup e aziende attualmente colpite negativamente dalla pandemia. In generale, la pandemia ha causato gravi turbative economiche; tuttavia, ha stimolato investimenti alternativi online e all'epoca il mercato era davvero fiorente.

ULTIME TENDENZE

La blockchain guida la crescita del mercato consentendo investimenti trasparenti, sicuri e accessibili

 La tecnologia Blockchain è un'altra tendenza significativa nel mercato degli investimenti alternativi online, trasformando il modo in cui gli investimenti vengono effettuati e gestiti. La Blockchain consente iltokenizzazionedi beni del mondo reale come il settore immobiliare, il private equity e l'arte, consentendo così la proprietà frazionata e un accesso altrimenti più facile ai mercati illiquidi. Questa tendenza è in aumento perché la blockchain migliora la trasparenza, la sicurezza e la liquidità, consentendo quindi sia agli investitori al dettaglio che a quelli istituzionali di accedervi con relativa facilità. Un esempio nel settore immobiliare tokenizzato è la capacità del piccolo investitore di partecipare alla proprietà immobiliare su larga scala acquistando una quota di proprietà frazionaria. Con lo sviluppo della tecnologia blockchain, si apriranno sempre più opportunità per il mercato degli investimenti alternativi online e si offriranno più possibilità agli investitori di tutto il mondo.

• Secondo un'associazione di investimento legata al governo, quasi il 12% della base patrimoniale investibile globale è attualmente detenuta in investimenti alternativi, indicando un forte spostamento verso portafogli diversificati.
• Secondo un'autorità di regolamentazione finanziaria, i fondi di investimento alternativi registrati hanno raggiunto investimenti cumulativi superiori a 3 milioni di crore, riflettendo la rapida adozione dei canali di investimento digitali.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI ALTERNATIVI ONLINE

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato globale può essere classificato in Equity Crowdfunding, Private Equity e Physical Real Estate

• Equity Crowdfunding: Un altro tipo di finanziamento molto in voga negli ultimi tempi e che può essere utile alla startup o all'imprenditore per raccogliere fondi e anche agli investitori per diventare proprietari di una nuova impresa. Il crescente interesse degli investitori, soprattutto durante questo periodo di pandemia, potrebbe essere interessato a investire i propri risparmi duramente guadagnati altrove poiché si potrebbero desiderare rendimenti maggiori rispetto a quelli offerti dalla borsa più convenzionale. Il crowdfunding consente ai piccoli investitori di possedere iniziative in fase iniziale per ottenere capitale proprio, democratizzando così i mezzi di opportunità di investimento. Si riducono le barriere all'ingresso per le piattaforme tecnologiche. Un investitore può accedere a un insieme di opportunità globali che altrimenti gli sarebbero precluse.

• Private Equity: gli investimenti di private equity comportano l'investimento in società private in cambio di capitale proprio con l'obiettivo di realizzare il rendimento attraverso la crescita della società o la vendita della società. Questo segmento è in crescita da quando gli investitori cercano di trovare aree che i mercati pubblici non riescono a fornire loro, soprattutto perché le società private presentano maggiori possibilità di crescita. L'avvento di siti online che si occupano di private equity consente un accesso democratizzato, poiché le operazioni che una volta erano riservate solo a individui e istituzioni con un patrimonio netto elevato possono essere partecipate da piccoli investitori.Equità privataè un altro segmento importante nel mercato degli investimenti alternativi online a causa della continua ricerca di investimenti alternativi e ad alto rendimento.

• Immobili fisici: si tratta di un investimento in beni materiali, come una casa o un terreno, finalizzato all'apprezzamento del capitale a lungo termine o al reddito da locazione. I portali online condividono la percentuale di interesse su un asset tra più investitori. Il mercato è diventato oggetto di discussione da parte di molti poiché consente un accesso facile e conveniente alle transazioni immobiliari, con accordi che vanno ben oltre la portata di questi piccoli investitori. Le piattaforme di crowdfunding immobiliare dominano il centro seguendo la tendenza proptech e aumentando il desiderio degli utenti di investire in proprietà residenziali, commerciali e persino industriali.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in grandi imprese e PMI

• Grandi imprese: è in questi casi che le grandi imprese cercano gradualmente investimenti alternativi online come altre strategie di allocazione del capitale di diversificazione. La maggior parte delle aziende utilizza tali siti per accedere al private equity, al settore immobiliare e persino ai prestiti peer-to-peer nel tentativo di aggiungere maggiori rendimenti al di fuori delle classi di attività tradizionali. Le piattaforme online consentono alle aziende di partecipare a opportunità di investimento in qualsiasi parte del mondo, il che è importante per massimizzare la crescita. Inoltre, l'equity crowdfunding facilita le grandi aziende a collaborare con piccole start-up innovative, offrendo così opportunità di reciproco vantaggio. La profonda penetrazione degli investimenti alternativi nelle grandi aziende sta lentamente trasformando la configurazione delle strategie di investimento aziendale.

• PMI: nel recente passato, sempre più piccole e medie imprese cercano finanziamenti online su portali di investimento alternativi per espandersi, soprattutto perché potrebbero essere state escluse dalle fonti tradizionali come i prestiti bancari. Stanno emergendo nuove alternative nel crowdfunding e nel prestito peer-to-peer per raccogliere fondi direttamente dagli investitori per le PMI. Le piattaforme online soddisfano le esigenze specifiche delle PMI, rendendo loro alternative di finanziamento flessibili e accessibili. Questa tendenza delle PMI a raccogliere capitalipiattaforme digitaliè una risposta diretta ai problemi che sono stati evidenti durante la pandemia e continuerà poiché queste piattaforme forniscono soluzioni più rapide e convenienti rispetto agli istituti finanziari tradizionali.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

 Maggiore richiesta di diversificazione da parte degli investitori

Il motore di crescita più significativo per il mercato degli investimenti alternativi online è la domanda di diversificazione. Azioni e obbligazioni hanno un'elevata correlazione, soprattutto durante i periodi di elevata volatilità del mercato, aumentando così il rischio per gli investitori. La maggior parte degli investitori si rivolge ad asset alternativi come il private equity, il settore immobiliare e le opportunità di crowdfunding per distribuire il proprio rischio tra varie classi di asset. Tale accessibilità online ha ulteriormente fornito una strada, rendendola allettante, ancora di più per quegli investitori al dettaglio il cui accesso in precedenza non proveniva dal pool alternativo. Da questo punto di vista, tale tendenza sarebbe sostenibile semplicemente perché le persone che realizzano un vantaggio tanto necessario – soprattutto quando abbondano periodi economici sfavorevoli – tendono a diversificare meglio i propri portafogli.

• Secondo un'associazione finanziaria nazionale, poiché l'economia nazionale cresce di circa il 7%, la partecipazione degli investitori in prodotti alternativi online è in forte aumento sia nei segmenti istituzionali che in quelli al dettaglio.
• Secondo un regolatore del mercato, gli impegni raccolti dai fondi registrati sono saliti oltre i 2,8 milioni di crore, supportati da politiche di finanza digitale favorevoli e programmi di sensibilizzazione degli investitori.

Progresso tecnologico e accessibilità

In questo modo, le innovazioni tecnologiche hanno influenzato in modo significativo il mercato degli investimenti alternativi online in termini di facilità di accesso ed efficienza operativa. Innovazioni come blockchain, intelligenza artificiale e machine learning migliorano il processo decisionale degli investitori e il modo in cui vengono gestiti i loro portafogli. Tali tecnologie migliorano la trasparenza, riducono i costi di transazione e rendono più comodo l'utilizzo di investimenti alternativi per un numero maggiore di investitori. Ciò rende anche la natura digitale di queste piattaforme aperte a opportunità di investimento globali, che altrimenti sarebbero difficili da sfruttare per i singoli investitori. Si prevede che il mercato continuerà a crescere con il progresso della tecnologia, con innovazioni che migliorano i processi di investimento e ampliano la partecipazione tra gli investitori.

Fattore restrittivo

L'incertezza normativa frena la crescita del mercato degli investimenti alternativi online a livello globale

Il più grande fattore frenante nella crescita del mercato degli investimenti alternativi online è l'incertezza sulle normative. Regolamentazioni standardizzate e complete in tutte le giurisdizioni creano confusione tra investitori e piattaforme. Le questioni normative riguardano anche questioni di protezione degli investitori, tassazione e quadro giuridico per le attività alternative. Mentre alcuni paesi sviluppano già normative in grado di accogliere la crescita delle piattaforme di investimento digitale, altri non hanno ancora introdotto regole chiare, che potrebbero fungere da barriera all'ingresso. Questa incertezza potrebbe frenare la crescita del mercato poiché rende cauti sia gli investitori che gli operatori delle piattaforme nell'entrare in mercati che potrebbero essere soggetti a futuri cambiamenti normativi. 

• Secondo un organismo internazionale di gestione patrimoniale, il settore degli investimenti alternativi si trova ad affrontare sfide significative in termini di conformità e reporting normativo, con oltre il 40% dei gestori di fondi che cita la complessità intergiurisdizionale come una barriera chiave.
• Secondo i dati normativi nazionali, gli investimenti totali distribuiti superiori a 2 milioni di crore rimangono bloccati per lunghi periodi, evidenziando persistenti problemi di liquidità e tempi di uscita per gli investitori online.

La tokenizzazione guida la crescita del mercato aumentando l'accessibilità, la liquidità e la trasparenza

Opportunità

L'aumento degli asset tokenizzati porta con sé enormi opportunità per investimenti alternativi online. La tokenizzazione può essere definita come il processo in cui le risorse fisiche vengono convertite in un token digitale delle stesse che può essere facilmente acquistato, venduto e scambiato su piattaforme basate su blockchain. Pertanto, la liquidità, l'accessibilità e la trasparenza dovrebbero aumentare negli investimenti alternativi. La tokenizzazione consente agli investitori con un valore monetario inferiore di accedere direttamente alla proprietà di asset di grande valore. Un meccanismo è questo aspetto di proprietà parziale, attraverso il quale tale proprietà non sarebbe stata altrimenti possibile per i clienti nel tradizionale contesto di mercato aperto. Il crescente utilizzo delle alternative blockchain osserverà caratteristiche di investimento alternativo online più elevate e un enorme potenziale di crescita per quanto riguarda gli asset tokenizzati.

• Secondo un'indagine globale sulla gestione degli investimenti, gli asset alternativi rappresentano circa il 21% del totale degli asset in gestione, mostrando un ampio spazio per l'espansione digitale in regioni e classi di asset non sfruttate.
• Secondo l'analisi del settore finanziario nazionale, si prevede che l'ecosistema degli investimenti alternativi crescerà di quasi cinque volte, segnalando grandi opportunità per le piattaforme fintech e le startup di gestione patrimoniale.

 

La crescita del mercato degli investimenti alternativi online richiede fiducia, trasparenza e sicurezza

Sfida

 Consapevolezza e fiducia sono enormi sfide che il mercato degli investimenti alternativi online deve affrontare. In altre parole, le persone non hanno idea di cosa siano gli investimenti alternativi o mettono in dubbio la validità delle piattaforme online. I problemi di sicurezza, protezione dalle frodi e affidabilità generale possono spaventare gli investitori da questo mercato. Il settore deve continuare a crescere in termini di creazione di fiducia, e ciò può essere fatto attraverso l'istruzione, una maggiore trasparenza e misure di sicurezza rafforzate. In assenza di queste misure, il mercato incontrerà difficoltà nell'attrarre e trattenere gli investitori, soprattutto quelli che sono nuovi alle classi di attività alternative.

• Secondo un rapporto di un'associazione per gli investimenti alternativi, oltre il 65% del patrimonio totale è ancora detenuto da investitori istituzionali, il che implica una partecipazione limitata al dettaglio e la necessità di iniziative più forti di formazione degli investitori.
• Secondo le analisi del settore, meno del 10% degli investitori al dettaglio attualmente si impegna in piattaforme alternative online, indicando una bassa penetrazione del mercato e barriere di consapevolezza nello spazio degli investimenti digitali.

 

MERCATO DEGLI INVESTIMENTI ALTERNATIVI ONLINE APPROFONDIMENTI REGIONALI

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• America del Nord

La crescita del mercato degli investimenti alternativi online in Nord America è leader a livello globale, trainata dal fintech

La quota maggiore nel mercato degli investimenti alternativi online appartiene al Nord America, in particolare agli Stati Uniti. Ha la più forte infrastruttura tecnologica e un elevato grado di partecipazione degli investitori. Questo mercato nel mercato degli investimenti alternativi online degli Stati Uniti è cresciuto molto rapidamente grazie al successo dell'ecosistema fintech locale, che ospita grandi piattaforme di equity crowdfunding, prestiti peer-to-peer e investimenti immobiliari. I principali investitori istituzionali e un forte pool di investitori accreditati hanno ulteriormente accelerato la crescita del mercato. Il Nord America è qui per rimanere in testa, con un crescente interesse per la tecnologia blockchain e gli asset tokenizzati. Si prevede che gli Stati Uniti svolgeranno un ruolo significativo nel mercato globale poiché le opportunità di investimento digitale continuano ad evolversi.

• Europa

La crescita del mercato europeo degli investimenti alternativi prospera grazie alle normative e ai progressi del fintech

La regione più critica per la quota di mercato degli investimenti alternativi online è l'Europa. Qui esiste un solido quadro normativo che promuove la crescita delle piattaforme di investimento digitale. Pertanto, nell'Unione Europea, gli sforzi compiuti includono l'ECSPR per fornire una base concreta per il crowdfunding e il prestito peer-to-peer. Investimenti alternativi vengono adottati da molti paesi europei per diversificare i portafogli e mitigare i rischi. Anche il settore immobiliare e il private equity tokenizzati sono cresciuti nel mercato europeo man mano che cresce il desiderio degli investitori di accedere a opportunità di investimento internazionali. Fintech e blockchain continueranno ad aprire ulteriormente il mercato europeo.

• Asia

La crescita del mercato asiatico prospera grazie al fintech, alla blockchain e agli investimenti alternativi

L'Asia è diventata in breve tempo il fulcro di questo mercato alternativo degli investimenti online. La maggior parte delle regioni, come Cina, India e Giappone, rappresentano una crescita significativa del mercato perché sempre più persone della classe media richiedono le crescenti esigenze di piattaforme di investimento digitalizzate, che consentano di investire in esse. L'introduzione del fintech, dell'equity crowdfunding, dei prestiti peer-to-peer e degli asset tokenizzati ha reso gli investimenti alternativi molto più accessibili. Questa adozione della trasformazione digitale e della blockchain da parte dei governi asiatici è un fenomeno essenziale che alimenta la crescita di questo mercato. In generale, l'impennata della domanda di asset alternativi in ​​Asia significa che questa regione sarà probabilmente uno dei mercati in più rapida crescita nel settore.

 PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Le piattaforme innovative guidano la crescita del mercato migliorando l'accessibilità e l'efficienza

I principali attori del settore stanno dando forma a questo mercato di investimenti alternativi online attraverso soluzioni innovative per migliorare il processo di investimento. Aziende, ad esempio, come Fundrise, Crowdcube e Seedrs, stanno utilizzando la tecnologia per fornire un modo innovativo in cui sia gli individui che le istituzioni possano impegnarsi in investimenti alternativi. Questi canali hanno aumentato l'accessibilità al mercato riducendo le barriere all'ingresso e migliorando l'esperienza dell'utente. Stanno innovando incessantemente per aumentare sia la portata delle opportunità di investimento che l'efficienza nelle transazioni. Questo adattamento, quindi, alle condizioni dinamiche del mercato e ai cambiamenti nelle normative, sarà cruciale per il loro successo insieme a quello del mercato complessivo.

• Masterworks.io: facilita gli investimenti basati sull'arte per oltre 1 milione di utenti registrati in tutto il mondo, offrendo la proprietà frazionata di opere d'arte di alto valore attraverso una piattaforma online.
• Patch of Land: consente il crowdfunding immobiliare con progetti finanziati per oltre 50 milioni di dollari e rimborsi agli investitori superiori a 10 milioni di dollari, riflettendo la forte performance del prestito digitale.

Elenco delle principali società di investimenti alternativi online

• Masterworks.io (U.S)
• Patch of Land (U.S)
• Artivest (U.S)
• Livestock Wealth (SOUTH AFRICA)
• Fundrise (U.S)

SVILUPPI CHIAVE DEL SETTORE

Ottobre 2021:Uno degli sviluppi più significativi nel mercato degli investimenti alternativi online è stato quando Fundrise ha lanciato investimenti immobiliari tokenizzati sulla sua piattaforma nell'ottobre 2021. Questo sviluppo ha consentito agli investitori di acquistare proprietà frazionate di beni immobiliari tramite token basati su blockchain, rendendo così gli investimenti immobiliari molto più liquidi e accessibili. L'innovazione sta inoltre consentendo la possibilità di proprietà frazionata, rendendo gli asset di alto valore più accessibili all'investitore medio e democratizzandoli oltre il dominio degli investitori istituzionali. Ciò, ovviamente, continuerà con la tendenza all'adozione della tecnologia blockchain nel settore finanziario, favorendo la crescita del crowdfunding immobiliare.

COPERTURA DEL RAPPORTO       

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta inoltre l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e dell'offerta che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato dei principali concorrenti. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per il periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.