Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore dell’Open Banking, per tipologia (cloud, locale, ibrido), per applicazione (fintech, telecomunicazioni, rivenditori, banche) e previsioni regionali fino al 2035

• 

  Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

MERCATO BANCARIO APERTOPANORAMICA

Il mercato globale dell'open banking ha un valore di 140,3 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che salirà a 197,7 miliardi di dollari nel 2026, raggiungendo infine i 6.074 miliardi di dollari entro il 2035, espandendosi a un CAGR del 40,85% dal 2026 al 2035.

Fornisce all'utente molte funzionalità che fanno funzionare questo particolare servizio di prodotto in modo efficiente ed efficace. I clienti possono condividere le proprie informazioni finanziarie con fornitori terzi tramite API sicure nell'ambito del concetto di servizi finanziari open banking. Oltre a offrire nuovi servizi e applicazioni, questo paradigma offre ai consumatori un maggiore controllo sulle proprie informazioni finanziarie. Questo fattore ha aumentato la crescita del mercato dell'Open Banking.

Il tasso di crescita previsto per questo particolare servizio prodotto è dovuto al livello di garanzia della qualità. La prosperità è stata osservata per questo particolare mercato del prodotto con numeri divertenti. Utilizzando le API, l'open banking consente ai fornitori di servizi finanziari di terze parti di accedere alle transazioni di istituti finanziari bancari e non bancari e ad altri dati finanziari. Si prevede che il mercato crescerà rapidamente durante il periodo di previsione, in gran parte grazie ai principali vantaggi dell'open banking, che includono una migliore esperienza, un maggiore controllo e sicurezza dei dati finanziari e l'accesso a una più ampia scelta di servizi finanziari. Negli ultimi tempi è stata osservata molta crescita a causa di questo particolare fattore che ha contribuito e ha anche agito dacatalizzatoreallo sviluppo complessivo del mercato del prodotto.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

Crescita del mercato ostacolata dalla pandemia a causa del blocco

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Ciò ha influenzato le catene complessive di domanda e offerta del mercato particolare. A seguito del lockdown imposto dal governo e delle altre misure adottate per impedire la diffusione del coronavirus, tutte le attività di fornitura sono state rinviate, riducendo così la quantità di prodotti relativi ai servizi. Pertanto, si prevede una piccola influenza del COVID-19 sulla quota di mercato dell'Open Banking.

ULTIME TENDENZE

API per favorire la crescita del mercato

Questa tendenza specifica ha influenzato la crescita del mercato a tal punto che le entrate e le quote di partecipazione di questo particolare prodotto stanno toccando i cieli e impennandosi vertiginosamente. Segnali positivi per l'espansione del mercato sono l'evoluzione dell'ambiente di pagamento e il crescente utilizzo delle interfacce di programmazione delle applicazioni (API). Si prevede che il mercato si svilupperà durante il periodo di previsione grazie al miglioramento della connettività a banda larga e alla crescente penetrazione di Internet. L'ultima tendenza trae profitto da questa particolare tendenza ormai da molto tempo.  Si è assistito a un'ultima tendenza che ha proliferato la crescita del mercato. Questa particolare tendenza è stata registrata come la tendenza più redditizia che è stata aggiornata per aumentare la crescita complessiva del mercato. Sono state apportate molte specifiche a questo particolare prodotto, il che ha favorito la crescita del mercato.

• Secondo l'Open Banking Implementation Entity del Regno Unito, oltre 3.000 fornitori di terze parti sono registrati per accedere alle API bancarie a partire dal 2024, dimostrando una rapida adozione dei servizi bancari aperti.
• Secondo l'Autorità bancaria europea (EBA), quasi il 27% dei consumatori dell'UE ha condiviso i propri dati finanziari con fornitori terzi, indicando una crescente fiducia e impegno nelle piattaforme bancarie aperte.

Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

MERCATO BANCARIO APERTOSEGMENTAZIONE

Per tipo

In base al tipo, il mercato globale può essere classificato in cloud, locale e ibrido.

• Cloud: non è altro che un tipo di open banking con Cloud.

• On-premises: è fondamentalmente un tipo di open banking con On-premises.

• Ibrido: non è altro che una sorta di open banking con Hybrid.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in Fintech, Telecomunicazioni, Rivenditori e Banche.

• Fintech: è solo un'applicazione utilizzata da Fintech.

• Telecomunicazioni: non è altro che un'applicazione da cui viene utilizzataTelecomunicazioni.

• Rivenditori: è solo un'applicazione in cui viene utilizzata dai rivenditori.

• Banche: non è altro che un'applicazione in cui viene utilizzato dalle banche.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche del mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che determinano le condizioni del mercato.

Fattori trainanti

Gestione del rischio per rilanciare il mercato

Questo è il fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato e ha comportato un aumento dei numeri delle entrate così tanto da toccare i cieli. I clienti ne traggono vantaggio. Questo particolare mercato del prodotto ha toccato nuovi livelli di ricavi redditizi e si è anche rivelato un vantaggio per la crescita di questo particolare mercato del prodotto. Si prevede che il mercato dell'open banking aumenterà a seguito della rapida digitalizzazione del settore e della crescente adozione di tecnologie come l'analisi dei big data, l'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale a livello globale. Il settore utilizza l'analisi dei big data per migliorare l'esperienza dell'utente e personalizzare i servizi, il che dovrebbe attirare più clienti. Inoltre, un altro motivo significativo che guida l'espansione del mercato è l'aumento delle APIsicurezza. Inoltre, le tendenze globali in espansione nelcommercio elettronicoe gli acquisti online sono incoraggianti per l'espansione del settore. Questo particolare fattore di crescita ha anche creato opportunità di successo per questo percorso di mercato dei prodotti di mercato. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato nei tempi attuali e anche durante il periodo di previsione.

• Secondo la Reserve Bank of India (RBI), il numero totale di transazioni di pagamento digitali ha raggiunto i 10,2 miliardi nell'anno fiscale 2023, spingendo le banche ad adottare strutture bancarie aperte per una migliore integrazione.
• Secondo la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, sono state implementate 9 normative per garantire un accesso sicuro alle API per i fornitori di terze parti, incoraggiando la crescita del mercato.

Pagamenti diretti per espandere il mercato

Questo è il secondo fattore principale che attribuisce la crescita di questo particolare mercato. Questo fattore è principalmente coinvolto nel portare i numeri delle entrate sopra i cieli e raggiungere altezze maggiori e anche le vendite e le richieste sono aumentate e ne hanno aumentato il valore in misura maggiore. La rapida crescita dei pagamenti digitali sta guidando l'espansione del mercato dell'open banking. Con l'aumento dell'uso dei sistemi di pagamento via Internet, il settore dell'open banking si sta espandendo. Le carte di credito e altre opzioni di pagamento tradizionali di solito comportano intermediari e commissioni aggiuntive. Aggirando gli intermediari e riducendo i costi di transazione, l'open banking consente agli utenti di effettuare pagamenti direttamente dal proprio conto bancario. Questo particolare fattore si è rivelato un vantaggio per questo particolare mercato del prodotto. Si prevede che questi fattori guideranno la crescita del mercato durante il periodo di previsione.

Fattore restrittivo

L'alto costo delle materie prime ostacola la crescita del mercato

Queste soluzioni particolari si sono rivelate molto utili ma anche estremamente costose. Questo particolare fattore frenante ha causato un ostacolo ai numeri delle entrate con rendimenti estremamente bassi e un calo delle vendite e della domanda per questo mercato. Si prevede che questo particolare fattore frenerà la crescita del mercato e ridurrà drasticamente le vendite e le richieste di questo particolare mercato del prodotto. 

• Secondo la Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti, il 43% dei consumatori ha espresso preoccupazione per le violazioni dei dati durante l'utilizzo dei servizi bancari aperti.
• Secondo la Banca d'Inghilterra, oltre il 60% delle banche ha segnalato difficoltà nell'integrazione dei sistemi IT legacy con le API bancarie aperte.

Nuova tecnologia per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Opportunità

Grazie alle nuove tecnologie gli intermediari trovano più facile gestire gli sdoganamenti e offrire servizi aggiuntivi ai propri clienti. Questa particolare opportunità ha attribuito immensamente la crescita del mercato. Questa categoria si sta espandendo anche a causa degli sviluppi tecnologici. Nonostante la crescita prevista nel periodo di proiezione, il mercato deve affrontare ostacoli come le preoccupazioni per un aumento degli attacchi informatici e delle frodi online.

• Secondo la Banca Mondiale, 65 milioni di PMI a livello globale rimangono prive di accesso ai servizi bancari, il che rappresenta una significativa opportunità per le soluzioni bancarie aperte.
• Secondo la Banca dei regolamenti internazionali, le transazioni transfrontaliere tramite API di open banking sono cresciute del 12% nel 2023, indicando un potenziale di espansione.

 

Un investimento iniziale elevato potrebbe rappresentare una potenziale sfida per i consumatori

Sfida

Esistono diverse limitazioni che impediranno l'espansione del mercato. Questo particolare fattore è stato drasticamente impegnativo per la crescita del mercato ed è diventato un altro importante fattore frenante.

• Secondo l'Open Banking Implementation Entity (UK), attualmente esistono 4 diversi standard API in tutta Europa, che complicano l'integrazione per le banche globali.
• Secondo la Banca Centrale Europea, il 38% dei consumatori dell'UE non è a conoscenza dei vantaggi dell'open banking, limitando i tassi di adozione.

 

• Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

•  

MERCATO BANCARIO APERTOAPPROFONDIMENTI REGIONALI

• America del Nord

La regione del Nord America è cresciuta molto negli ultimi anni in questo particolare mercato di prodotto. Si prevede che il mercato open banking degli Stati Uniti aumenterà notevolmente nel periodo di previsione. Questa particolare regione sta effettivamente crescendo molto e si prevede che aumenterà ulteriormente nel corso degli anni.

• Europa

Il mercato europeo per questo particolare mercato è stato considerato per l'attribuzione delle quote globali complessive per questo particolare mercato dei servizi di prodotto. La maggiore quota di entrate era in Europa. Nel 2023, l'Europa controllava il mercato bancario aperto. La crescente necessità di rafforzare la sicurezza dei pagamenti online nell'area è la ragione dell'espansione del mercato regionale. Il mercato della regione si sta espandendo a seguito degli ordini governativi impartiti alle banche di richiedere l'apertura delle API. Si prevede inoltre che l'abbondanza di aziende rinomate nella regione sosterrà l'espansione del mercato locale.

• Asia

Si prevede che l'Asia-Pacifico si espanderà al ritmo più rapido durante il periodo di proiezione a causa dell'aumento della domanda di tecnologie all'avanguardia. Questa particolare regione ha sperimentato un'enorme proliferazione delle quote di mercato e ha attribuito entrate al mercato globale. Nel corso del periodo di previsione, si prevede che il mercato dell'open banking nell'Asia del Pacifico si espanderà al CAGR più rapido. L'espansione del mercato regionale può essere attribuita al fatto che nazioni come Cina, India e Giappone sono più consapevoli dei vantaggi forniti dai sistemi bancari aperti. Si prevede che il rapido progresso dei servizi di pagamento digitale nelle nazioni dell'Asia del Pacifico aiuterà notevolmente anche l'espansione del settore regionale. Questa particolare regione sta effettivamente crescendo molto e si prevede che aumenterà ulteriormente nel corso degli anni.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

Importanti operatori del mercato stanno compiendo sforzi di collaborazione collaborando con altre aziende per stare al passo con la concorrenza. Molte aziende stanno inoltre investendo nel lancio di nuovi prodotti per espandere il proprio portafoglio prodotti. Fusioni e acquisizioni sono anche tra le strategie chiave utilizzate dai giocatori per espandere i propri portafogli di prodotti.

• Nationwide Building Society: secondo i rapporti di Nationwide, la società conta oltre 15.000 PMI che utilizzano attivamente le proprie API di open banking per la gestione finanziaria.
• Citigroup: secondo i comunicati stampa di Citigroup, la loro piattaforma di open banking si connette con oltre 2.500 applicazioni di terze parti a livello globale.

Elenco delle migliori aziende

• Nationwide Building Society (U.K.)
• Citigroup (U.S.)
• Lloyds Banking Group (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Barclays (U.K.)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Ottobre 2023: Questa particolare azienda ha attribuito la crescita del mercato in termini di ricavi e sistema di azioni. SeaPay Forge, un noto fornitore di soluzioni di pagamento omnicanale, ha collaborato con Salt Edge, una rinomata startup FinTech, per espandere l'open banking per le aziende dell'Arabia Saudita.  Questo particolare sviluppo e investimento nel mercato globale è stato registrato come un vantaggio per la crescita del mercato.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Questa ricerca delinea un rapporto con studi approfonditi che prendono in considerazione le aziende che esistono nell'analisi esaminando fattori come segmentazione, opportunità, sviluppi industriali, tendenze, crescita, dimensioni, quota e restrizioni. Questa analisi è soggetta a modifiche se gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano il mercato influenzando il periodo di previsione. Con studi dettagliati effettuati, offre anche un approccio completo.