Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del mercato del crowdfunding peer to peer (P2P) per tipo (online offline e altri), per applicazione (individui, aziende e altri), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO DEL CROWDFUNDING PEER TO PEER (P2P).

Il mercato globale del crowdfunding peer to peer (p2p) è stato valutato a 7 miliardi di dollari nel 2025 e si prevede che crescerà fino a 7,56 miliardi di dollari nel 2026, raggiungendo i 15,12 miliardi di dollari entro il 2035, con un CAGR previsto dell'8% dal 2025 al 2035.

Il crowdfunding peer to peer (P2P) è diventato un metodo popolare per finanziare le piccole imprese negli ultimi dieci anni circa. Tuttavia, sia il crowdfunding che il prestito peer-to-peer implicano che altre persone ti donino denaro. Il prestito peer-to-peer è un tipo di finanziamento aziendale in cui i singoli investitori offrono fondi alle piccole imprese piuttosto che alle banche tradizionali o alle cooperative di credito.

Il prestito P2P è tipicamente sotto forma diprestito d'affari o linee di credito. I singoli investitori contribuiscono con i fondi, ma spesso lo fanno attraverso una piattaforma di prestito (come Funding Circle o StreetShares). Questi siti spesso raccolgono denaro da molti investitori P2P per concedere prestiti aziendali.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

La pandemia ha declassato la crescita del mercato del crowdfunding

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il peer to peer (P2P)crowdfundingmercato che registra una domanda inferiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. Secondo la nostra ricerca, si prevede che il mercato genererà entrate sostanziali entro il 2031, un CAGR robusto durante il periodo di previsione. L'improvviso aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che torna ai livelli pre-pandemici una volta terminata la pandemia.

A causa dei lockdown e delle interruzioni delle attività industriali e della catena di fornitura, il COVID-19 ha avuto inizialmente un impatto sostanziale sulla quota di mercato del crowdfunding peer to peer (P2P). Il COVID-19 ha aumentato il numero di richieste da parte degli investitori di vendere i propri prestiti P2P, causando preoccupazioni sulla liquidità in tutto il mercato. Tuttavia, data l'influenza del Covid-19 sull'affidabilità creditizia dei mutuatari, vi è una significativa preoccupazione che le aziende non saranno in grado di valutare adeguatamente i prestiti o saranno incentivate a spostare i prestiti da un cliente all'altro a prezzi che non rappresentano il profilo di rischio del prestito.

ULTIME TENDENZE

Un potenziale strumento per lo sviluppo internazionale per far avanzare la quota di mercato

C'è qualche speranza che il crowdfunding possa fungere da strumento accessibile a gruppi di persone storicamente emarginati. Uno studio della Banca Mondiale dal titolo "Il potenziale del crowdfunding per il mondo in via di sviluppo", in cui si afferma che "Sebbene il crowdfunding sia ancora in gran parte un fenomeno del mondo sviluppato, potrebbe diventare uno strumento utile anche nei paesi in via di sviluppo con il supporto di governi e organizzazioni di sviluppo. In molte economie emergenti, enormi riserve di capacità, attività e capitale imprenditoriali sono dormienti. Il crowdfunding e gli investimenti in crowdfunding hanno una serie di ruoli significativi da svolgere nell'ecosistema imprenditoriale e finanziario di rischio dei paesi in via di sviluppo mondo." ​

• Secondo la Banca Mondiale, il crowdfunding globale potrebbe raggiungere i 93 miliardi di dollari all'anno entro il 2025, con le piattaforme P2P che contribuiranno a una quota significativa dei finanziamenti per le PMI.

• Secondo la Commissione Europea, in tutta l'UE operano oltre 6.000 piattaforme di crowdfunding, dimostrando una rapida adozione di modelli finanziari digitali peer-to-peer.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEL CROWDFUNDING PEER TO PEER (P2P).

Per tipo

Il mercato del crowdfunding peer to peer (P2P) è suddiviso in base alla tipologia in online, offline e altri.

L'online è la parte principale del segmento di tipo.

Per applicazione

In base alle applicazioni, il mercato del crowdfunding peer to peer (P2P) è suddiviso in individui, aziende e altri.

L'individuo è la parte principale del segmento applicativo.

FATTORI DRIVER

Un'ampia gamma di vantaggi per gli investitori per amplificare la quota di mercato

Una piattaforma di crowdfunding adeguatamente regolamentata può offrire la possibilità di allettare ricompense per gli investitori in diversi modi: le piattaforme riducono i costi di ricerca e di transazione, consentendo una maggiore partecipazione al mercato. A causa della difficoltà di trovare direttamente un'azienda in fase iniziale e degli alti costi per entrare a far parte di un angel group o farlo tramite un'azienda rispettabilecapitale di rischiosocietà, molti investitori individuali normalmente troverebbero impossibile partecipare a società in fase iniziale.

Il mercato dei consumi viene spesso ignorato a favore delle startup high-tech da parte delle società di venture capital. Il crowdfunding consente ai singoli investitori di accedere ad alcuni di questi mercati poco serviti. Sebbene il crowdfunding non abbia senso in tutti i settori, lo ha in alcuni, come il commercio al dettaglio e il consumo. Gli investitori possono avvantaggiare le aziende fungendo da ambasciatori del marchio e persino da focus group. I singoli investitori possono partecipare alla società in cui investono attraverso il crowdfunding.

Le applicazioni dinamiche per le piccole imprese testimonieranno una crescita significativa e attireranno la quota di mercato

Poiché i finanziatori P2P in genere hanno meno criteri per il mutuatario, i proprietari di piccole imprese spesso preferiscono i prestiti P2P rispetto ai prestiti tradizionali (come il punteggio di credito e i requisiti di reddito). I finanziatori P2P, d'altro canto, spesso applicano tassi di interesse più convenienti rispetto a molti istituti di credito alternativi. Per dirla in altro modo, le piattaforme di prestito P2P agiscono come una sorta di mezzo felice tra le banche e i prestatori online istantanei (anche se tariffe e requisiti specifici dipenderanno dal prestatore P2P con cui ti rivolgi).

Entrambi i crowdfunding peer to peer (P2P) offrono meravigliose alternative per raccogliere fondi per la tua piccola impresa. Sebbene ciascuno di essi consenta di ottenere denaro da investitori privati, il modo in cui operano è piuttosto diverso. Poiché è basato su campagne, il crowdfunding è più efficace per le aziende che offrono articoli. D'altro canto, il finanziamento P2P avvantaggia le imprese che forniscono servizi purché siano in grado di soddisfare gli standard di base del mutuatario.

• Secondo l'OCSE, le piccole e medie imprese (PMI) rappresentano il 99% di tutte le imprese in tutto il mondo, con accesso limitato al credito bancario tradizionale, il che spinge a fare affidamento sul crowdfunding P2P.

• Secondo la Small Business Administration (SBA) degli Stati Uniti, quasi 32 milioni di PMI negli Stati Uniti dipendono da canali di finanziamento alternativi, aumentando la domanda di piattaforme di prestito peer-to-peer.

FATTORI LIMITANTI

Neuro-PfisiologicoIOproblemie costo elevato dei dispositivi per frenare la crescita del mercato

Nonostante la crescente popolarità, esistono numerosi possibili rischi o ostacoli associati al crowdfunding. Gli studi rivelano che ci sono "alti livelli di rischio, incertezza e asimmetria informativa" nel crowdfunding, sia per il creativo che per l'investitore. La due diligence da parte degli investitori è meno possibile sulle piattaforme di crowdfunding, il che aggrava il problema dell'asimmetria informativa. Il riciclaggio di denaro è una possibilità anche sui siti di crowdfunding.

• Secondo la Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti, i casi di frode finanziaria nei prestiti online sono aumentati del 45% tra il 2020 e il 2022, ponendo rischi di fiducia e di regolamentazione per il crowdfunding P2P.

• Secondo l'Autorità bancaria europea (EBA), quasi il 22% delle piattaforme di crowdfunding con sede nell'UE ha segnalato problemi di conformità con le normative finanziarie transfrontaliere, ostacolando il regolare svolgimento delle operazioni.

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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEL CROWDFUNDING PEER TO PEER (P2P).

La regione del Nord America è leader con una crescita impressionante e importanti attori chiave

Nel periodo previsto, si prevede che la quota di mercato del crowdfunding peer to peer (P2P) nordamericano si espanderà rapidamente, in particolare nelle nazioni in crescita come Stati Uniti e Canada. A differenza delle statistiche globali sul crowdfunding dello scorso anno, che mostravano una rapida espansione del settore ovunque, una ricerca più recente mostra un quadro più complesso. Le prime tre nazioni al mondo per il crowdfunding hanno ciascuna eccellenti tassi di crescita del 42,4% e del 30,7%. Inoltre, il crowdfunding peer to peer (P2P) sta diventando sempre più popolare, con paesi come gli Stati Uniti e il Canada che stanno registrando una crescita significativa del mercato del crowdfunding peer to peer (P2P) nella regione del Nord America, utilizzandolo più spesso.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

Gli attori di spicco che contribuiscono alla crescita del mercato

Gli attori internazionali, regionali e locali nel mercato dell'interfaccia cervello-computer sono ben diversificati e il mercato è moderatamente competitivo. Tuttavia, alcune importanti aziende internazionali, come Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, g.tec medical engineering GmbH e NeuroSky, controllano gran parte del settore grazie ai loro marchi forti e alle ampie reti di distribuzione. Si scopre che le aziende investono in tecnologie all'avanguardia per offrire ai propri clienti una trasformazione digitale.

• Funding Circle: secondo le informazioni fornite dalla società, Funding Circle ha agevolato prestiti superiori a 19 miliardi di dollari per oltre 120.000 piccole imprese in tutto il mondo.

• Lending Club: secondo i dati aziendali, Lending Club ha supportato oltre 4 milioni di membri con prestiti che superano i 70 miliardi di dollari, rendendola una delle più grandi reti di prestito P2P negli Stati Uniti.

Elenco delle principali società di crowdfunding peer-to-peer (P2P).

• Funding Circle (U.K)
• Lending Club (U.S.A)
• Zopa (U.K)
• Rate Setter (U.K)
• Landbay (U.K)
• Patch of Land (U.S.A)
• Prosper (U.S.A)
• Upstart (U.S.A)
• GoFundMe (U.S.A)
• Indiegogo (U.S.A)
• GiveForward (U.S.A)
• YouCaring (U.S.A)
• CommonBond (U.S.A)
• Sofi (U.S.A)
• Zero Bound (U.S.A).

COPERTURA DEL RAPPORTO

Il rapporto esamina gli elementi che influenzano la domanda e l'offerta e stima le forze dinamiche del mercato per il periodo di previsione. Il rapporto offre fattori trainanti, restrizioni e tendenze future. Dopo aver valutato i fattori di mercato governativi, finanziari e tecnici, il rapporto fornisce un'analisi PEST e SWOT esaustiva per le regioni. La ricerca è soggetta a modifiche se cambiano gli attori chiave e la probabile analisi delle dinamiche di mercato. Le informazioni rappresentano una stima approssimativa dei fattori menzionati, presi in considerazione dopo una ricerca approfondita.