Dimensioni del mercato dei servizi di private banking, quota, crescita e analisi del settore per tipo (servizio di gestione patrimoniale, servizio assicurativo e servizio fiduciario) per previsione regionale di applicazione (personale e, e, aziendale) a 2033

•   
•   
  

  Richiedi un campione gratuito per saperne di più su questo rapporto

    

Panoramica del mercato dei servizi di private banking

Le dimensioni del mercato dei servizi di private banking si sono espansi rapidamente nel 2023 e il mercato dovrebbe crescere sostanzialmente entro il 2029, esibendo un prodigioso CAGR durante il periodo di previsione.

Coloro che forniscono servizi di servizi bancari privati lavorano con persone con attività significative fornendo loro soluzioni finanziarie uniche. In generale, queste società si concentrano sulla gestione patrimoniale, sulla consulenza sugli investimenti, sulla pianificazione immobiliare e sul risparmio di denaro sulle tasse. Ai clienti piace avere manager personali che pianificano strategie in base a ciò che sperano di ottenere finanziariamente. Molte banche private aprono porte a scelte di investimento premium non disponibili e opzioni finanziarie. La riservatezza, la convenienza e la completa pianificazione finanziaria sono gli obiettivi principali. Facendo affidamento su una strategia olistica, il private banking cerca di mantenere e aumentare la ricchezza dei clienti per le generazioni, mantenendo comunque un servizio e una discrezione eccezionali. Il mercato del private banking è altamente competitivo, guidato dall'innovazione, dalla personalizzazione e dalla crescita globale della ricchezza.

Impatto covid-19

Consulenza virtuale a causa delle restrizioni, rendendo molto più semplice la comunicazione digitale e la gestione del portafoglio per i propri clienti durante l'aumento della crescita del mercato

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

La comunicazione digitale bancaria e i clienti online è diventata più comune nel private banking a causa della pandemia di Covid-19. Le banche private hanno dovuto passare alla consulenza virtuale a causa delle restrizioni, rendendo molto più facile la comunicazione digitale e la gestione del portafoglio per i propri clienti. A causa dei mercati instabili, molti clienti volevano ricevere aggiornamenti finanziari regolari e individuali. La gestione dei rischi e della liquidità è diventata più importante, mentre l'uso dei centri di servizio tradizionali è diminuito. Anche con difficoltà, le banche private hanno utilizzato soluzioni digitali per ottenere la fiducia dei propri clienti e personalizzare i loro servizi che hanno trasformato i metodi del settore per la fornitura di servizi clienti.

Ultime tendenze

Concentrarsi globale sullo sviluppo digitale, la sostenibilità e le esigenze dei clienti per accelerare la crescita del mercato

L'attenzione globale sullo sviluppo digitale, sulla sostenibilità e sulle esigenze dei clienti sta guidando la rapida evoluzione del private banking nel 2025. Le banche stanno combinando AI e Big Data per migliorare i loro servizi per le persone e semplificare le loro operazioni. La crescente popolarità degli investimenti legati all'ESG sta spingendo le banche a offrire ai clienti alternative di investimento più sostenibili e conformi alla sharia. Mescolare le competenze dei consulenti con i sistemi digitali è ora la norma. Molte persone stanno trovando modi alternativi per investire una volta che i mercati vengono agitati. A causa di Robo-Advisors e FinTech Partnership, la gestione della ricchezza sta diventando possibile per più indiani che vivono al di fuori delle città della metropolitana. Mostrano che le banche private si stanno muovendo verso essere più flessibili, focalizzati sui clienti e facendo un uso maggiore della tecnologia. Queste tendenze stanno guidando la crescita del mercato dei servizi privati.

•   
•   
  

  Richiedi un campione gratuito per saperne di più su questo rapporto

    

Segmentazione del mercato dei servizi privati

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in servizio di gestione patrimoniale, servizio assicurativo e servizio di fiducia

• Servizio di gestione patrimoniale: i servizi di gestione patrimoniale aiutano i clienti a far crescere e preservare la ricchezza gestendo professionalmente investimenti in varie classi di attività. Questi servizi sono su misura per allinearsi con i profili di rischio individuali e gli obiettivi finanziari, offrendo diversificazione e supervisione degli esperti.

• Servizio assicurativo: i servizi di assicurazione private banking forniscono soluzioni di copertura personalizzate, tra cui la vita, la salute e la protezione delle attività. Aiutano i clienti a gestire il rischio e garantire la sicurezza finanziaria per se stessi e le generazioni future attraverso la pianificazione strategica.

• Servizio di fiducia: i servizi fiduciari assistono nella pianificazione immobiliare gestendo e trasferendo le attività in base ai desideri del cliente. Offrono sicurezza, riservatezza e successione strutturata, spesso minimizzando le passività fiscali.

Per applicazione

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in un'impresa personale e,

• Personale: i servizi bancari personali si concentrano sui singoli clienti, offrendo soluzioni finanziarie su misura come risparmi, prestiti, investimenti e gestione del credito. Questi servizi mirano a semplificare la gestione del denaro e supportare la crescita e la stabilità finanziaria personale.

• Enterprise: Enterprise Banking serve le imprese fornendo prodotti finanziari come prestiti aziendali, gestione del flusso di cassa e soluzioni di investimento. Supporta l'espansione delle imprese, la mitigazione del rischio e la pianificazione finanziaria a lungo termine attraverso consulenza e servizi specializzati.

Dinamiche di mercato

Fattori di guida

Un aumento degli individui di alta rete in tutto il mondo per amplificare la crescita del mercato

Un aumento degli individui di alta rete in tutto il mondo è un motivo principale per la crescita del private banking. Con l'aumentare della ricchezza di qualcuno, spesso hanno bisogno di una consulenza finanziaria più personale, una corretta pianificazione immobiliare e l'accesso a programmi di investimento speciali. Di conseguenza, fornendo strategie speciali, queste persone guidano le banche per offrire più servizi. Molte nazioni asiatiche e mediorientali stanno rafforzando la crescita del turismo. Man mano che le popolazioni cambiano e crescono, le banche private devono andare avanti con soluzioni creative per affrontare le aspettative di molti tipi di clienti in tutto il mondo. Tutti i fattori sopra menzionati stanno guidando la quota di mercato dei servizi di private banking.

Adattare i servizi finanziari alla tecnologia digitale per spingere la crescita del mercato

Il private banking viene migliorato dal cambiamento digitale che porta a una migliore efficienza, una maggiore interazione con i clienti e un servizio personalizzato. Grazie all'IA, all'apprendimento automatico e all'analisi dei big data, le banche sono in grado di fornire conoscenze immediate, previsioni precise e servizi Web e app fluidi. Le persone si aspettano di ottenere servizi facilmente utilizzando applicazioni mobili e strumenti online sicuri. Essere più trasparenti, più veloce da rispondere e più accessibili rende le capacità digitali un importante vantaggio per le aziende. Ora che i clienti più giovani e che utilizzano la tecnologia ereditano la ricchezza, si aspettano servizi privati bancari avanzati digitalmente, quindi le banche devono aggiornare sia i loro processi che le interfacce. I fattori sopra menzionati stanno contribuendo alla rapida crescita e allo sviluppo del mercato.

Fattore restrittivo

Alte quantità di regolamentazione e stretta supervisione per ridurre la crescita del mercato

Le crescenti importi delle regole e la supervisione di altre regioni trattengono la crescita del private banking. Tutte le banche devono seguire attentamente i requisiti di AML, KYC e trasparenza, tra cui FATCA e CRS. Conformarsi a queste leggi significa che le aziende devono spendere molto per costruire i propri sistemi e assistenza per i dipendenti che aumentano i costi operativi. Inoltre, una maggiore vigilanza può rallentare il processo di giunzione e ridurre la privacy dei clienti, cambiando ciò che i clienti sperimentano. Mantenere sempre riservatezza ed essere trasparenti allo stesso tempo è difficile, in particolare quando si fornisce servizi a un gruppo di clienti globali. Questi fattori rappresentano una grande minaccia per il mercato.

Mercati emergenti che offrono molte nuove possibilità commerciali per creare un'opportunità sul mercato

Opportunità

I paesi emergenti offrono ai banchieri privati la possibilità di crescere a causa della crescente ricchezza e di una classe media e alta. Più che mai, individui provenienti da Asia, Africa e America Latina con grandi fortune si stanno rivolgendo a fornitori di servizi di gestione patrimoniale professionale. Aumentando l'alfabetizzazione finanziaria e lo sviluppo economico locale, le banche private possono fornire servizi specifici su misura per i modi in cui le cose vengono fatte in ciascuna regione. Questi fattori stanno creando diverse opportunità sul mercato che aiutano a spingere il suo rapido sviluppo.

 

Mantenere l'esperienza personalizzata in un'era digitale per creare sfide sul mercato

Sfida

Sebbene la digitalizzazione aumenti l'efficienza, rende difficile mantenere l'attenzione individuale per cui è noto il private banking. I clienti desiderano risorse digitali istantanee e desiderano comunque gli stessi consigli di esperti da cui dipendono. È importante combinare la tecnologia con veri gestori di relazioni in modo che gli strumenti digitali migliorino, piuttosto che rimuovere, il loro lavoro. Oltre a queste sfide, mantenere i dati sicuri e privati nei servizi digitali aumenta la complessità. Il problema è garantire che i clienti del private banking abbiano la stessa assistenza regolare e molto coinvolta attraverso la tecnologia come fanno con i servizi tradizionali. I fatti sopra menzionati potrebbero ostacolare la crescita del mercato e rappresentare una minaccia per il mercato.

•   
•   
  Richiedi un campione gratuito per saperne di più su questo rapporto

    

Servizio privato del mercato Regional Insights Regional

• AMERICA DEL NORD

A causa del desiderio di soluzioni individuali, il private banking in Nord America sta aumentando di importanza. L'apertura di porte a Las Vegas e San Diego ha fatto sì che J.P. Morgan Private Bank vedesse una crescita di oltre il 23% nelle attività dei suoi clienti. La Bank of America Private Bank ha costruito un portafoglio più grande di investimenti sostenibili portando nuovi beni per un valore di $ 4 miliardi. Inoltre, Merrill Lynch ha reclutato diversi consulenti con oltre 1 miliardo di dollari in attività di altre aziende che rendono i suoi servizi di gestione patrimoniale più completi.

• EUROPA

La crescita strategica e i miglioramenti digitali definiscono il private banking europeo. La società ha fissato l'obiettivo di avere il doppio del numero di clienti di gestione patrimoniale e una maggiore operazione bancaria aziendale nel Regno Unito. L'Europa centrale e orientale ha visto crescere l'elenco dei clienti di Erste Bank del 7,2% e le sue attività gestite aumentano del 7,5%, principalmente grazie alla sua app bancaria digitale George. Inoltre, vi è un consolidamento in corso nel campo bancario italiano e il tentativo di fusione di Unicredit con Banco BPM ha riscontrato problemi a causa del modo in cui le tendenze del mercato si scontrano con le decisioni politiche.

• ASIA

La rapida crescita del private banking in tutto l'Asia-Pacifico è grazie ai progressi digitali e ai cambiamenti nel panorama normativo. Dal 2026, i banchieri privati della regione prenoteranno tutti gli affari di Barclays, con piani per far crescere le attività regionali di quattro volte. Ridurre il limite di spesa per la famiglia straniera è aiutare Hong Kong a rimanere una delle migliori destinazioni globali per la gestione della ricchezza. Il Vietnam sta creando nuove aree finanziarie offrendo incentivi per incoraggiare gli investitori globali. Gli sforzi bancari aperti in Thailandia e in Australia stanno contribuendo a favorire nuove idee e dare a più persone l'accesso ai prodotti finanziari.

Giocatori del settore chiave

I giocatori leader adottano strategie di acquisizione per rimanere competitivi

Le acquisizioni vengono utilizzate da un certo numero di aziende per ampliare la propria portata e consolidare la loro presenza sul mercato. Le aziende tendono inoltre a utilizzare partenariati e collaborazioni come importanti pratiche commerciali. Gli attori significativi sul campo stanno assegnando budget per la ricerca e lo sviluppo, al fine di fornire tecnologie avanzate e soluzioni efficaci. Numerose imprese sul mercato stanno utilizzando fusioni e acquisizioni per aumentare sia la gamma dei loro prodotti che la loro autorità sul mercato. Il numero di collaborazioni tra i produttori di pavimenti e le società di costruzione e tecnologiche sta aumentando, rendendo possibile fornire soluzioni personalizzate che soddisfino le mutevoli richieste dei clienti. Le principali aziende del settore stanno impegnando risorse sostanziali per la ricerca e sviluppo al fine di sviluppare nuovi materiali, rafforzare la resistenza del sistema e aumentare le prestazioni del prodotto. Questi sforzi sono progettati per introdurre soluzioni di pavimentazione sostenibili, convenienti e regolabili, aiutando così le aziende a mantenere il loro vantaggio nel mercato in costante cambiamento.

Elenco degli attori del mercato profilati

• BBVA (Spain)
• Bell Bank (U.S.)
• HSBC Private Bank (U.K.)
• WesBanco (U.S.)
• Berkshire Bank (U.S.)
• Bankers Trust (U.S.)
• Zions Bank (U.S.)
• Broadway Bank (U.S.)
• Citi Private Bank (U.S.)
• Bank of America Corporation (U.S.)
• Commerce Trust Company (U.S.)
• Fifth Third Bank (U.S.)
• Wells Fargo (U.S.)
• UBS (Switzerland)
• WSFS Bank (U.S.)
• PNC (U.S.)
• The Goldman Sachs Group Inc. (U.S.)
• CIBC US (Canada)
• Huntington (U.S.)
• Merrill Lynch (U.S.)
• Boston Private (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• J.P. Morgan (U.S.)

Sviluppo industriale

Marzo 2025: i robo-advisor con sede in AI sono ora una caratteristica chiave del private banking, fornendo alle persone piani di investimento personali. Dipendono da una profilazione dettagliata e da sofisticati strumenti di portafoglio per adattarsi agli investimenti a ciò che i loro clienti desiderano e possono gestire. Inoltre, Robo Advisor di InvestSuite aiuta le banche private a offrire ai loro clienti grandi opportunità di investimento a costi ragionevoli utilizzando strumenti efficienti per gli investimenti. Ora, FinTech Advisors assiste i clienti con soluzioni basate sulla tecnologia, poiché più UHNWIS cercano di investire in private equity, credito privato e proprietà che trovano attraverso la tecnologia. UBS intende creare nuove soluzioni finanziarie in Australia abbinando le sue strategie internazionali con una squadra locale, in quanto vi è un cambiamento verso gli investimenti in attività meno liquide.

Copertura dei rapporti

Lo studio combina un'ampia analisi SWOT con previsioni sul movimento del mercato futuro. La ricerca esamina più forze dietro l'espansione del mercato e valuta un ampio spettro di segmenti del settore e gli usi potrebbero influire sul suo sviluppo nel prossimo futuro. Lo studio rileva le tendenze attuali e i punti di svolta nella storia del mercato, portando a informazioni sui suoi componenti e aree per l'espansione futura.

La segmentazione del mercato viene esaminata accuratamente nel rapporto, attraverso l'applicazione diretta della ricerca sia qualitativa che quantitativa. Il rapporto esamina anche la risposta del mercato agli approcci finanziari e strategici. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e della domanda che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato di concorrenti significativi. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per i tempi previsti. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.