Dimensioni, quota, crescita e analisi del mercato degli investimenti nel crowdfunding immobiliare, per tipologia (azioni e prestiti), per applicazione (commerciale e industriale, residenziale e altri), approfondimenti regionali e previsioni fino al 2035

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PANORAMICA DEL MERCATO GLOBALE DEGLI INVESTIMENTI DEL CROWDFUNDING IMMOBILIARE

La dimensione globale del mercato degli investimenti di crowdfunding immobiliare globale ammontava a 3,24 miliardi di dollari nel 2026, crescendo ulteriormente fino a 16,1 miliardi di dollari entro il 2035 con un CAGR stimato del 19,5% dal 2026 al 2035.

Il crowdfunding immobiliare è una procedura mediante la quale il capitale destinato a sostenere progetti immobiliari viene convogliato a gruppi tramite vari investitori e fondi. Attraverso la democratizzazione del processo di investimento immobiliare, diventa possibile per il secondo livello effettuare investimenti nella casa, cosa che era possibile solo per i ricchi. Presenta l'investimento in un asset come un'opportunità di diversificazione che porta a rendimenti crescenti. Consente agli investitori di ampliare il proprio orizzonte di investimento oltre i mercati pubblici poiché alcuni investimenti privati ​​sono tradizionalmente riservati a individui con un patrimonio netto elevato, rendendoli non facilmente disponibili per gli investitori ordinari. Le fonti di capitale sono numerose, dall'acquisto di immobili formalmente occupati e lo sviluppo di nuovi ai diversi tipi di prestiti, ad esempio mutui, linee di equità domestica e così via.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

Crescita del mercato accelerata dalla pandemia a causa dei servizi contactless

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

La pandemia di COVID-19 ha avuto impatti contrastanti sul mercato del crowdfunding. Nelle fasi iniziali, la domanda di questi franchising è diminuita notevolmente a causa della chiusura e del rallentamento del settore produttivo. Ha avuto un impatto diretto sul mercato. La pandemia ha causato interruzioni a breve termine a causa della disponibilità di forza lavoro. I lockdown e altre restrizioni hanno avuto un impatto enorme sull'interesse pubblico poiché hanno causato un balzo nella domanda di risorse per progetti legati alla pandemia come attrezzature mediche, ricerca e piccole imprese che stavano chiudendo.

ULTIME TENDENZE

Immobili residenziali e commerciali per stimolare la crescita del mercato

La domanda per l'acquisto di immobili residenziali e commerciali sta vivendo una crescita graduale. La piattaforma presenta opportunità di investimento in immobili commerciali e residenziali insieme alle strutture di crowdfunding e include anche dettagli come l'importo dell'investimento, il periodo di scadenza, il ritorno sull'investimento e altri dettagli sulla proprietà. Ciò, in un certo senso, consente all'utente di disporre di dati strutturati e di un processo decisionale adeguato che comporta l'investimento in una proprietà o gruppo di proprietà preferito.

• Secondo la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, le attività di crowdfunding che operano ai sensi del regolamento Crowdfunding devono essere condotte tramite intermediari registrati. Entro il 2024, circa 83 portali di finanziamento sono stati registrati presso la SEC e la FINRA, e i primi 5 intermediari hanno rappresentato quasi il 70% delle offerte avviate e circa il 75% dei proventi dichiarati, evidenziando la crescente istituzionalizzazione e il monitoraggio normativo degli investimenti immobiliari basati sul crowdfunding.
• Secondo i dati di settore raccolti dalle piattaforme di crowdfunding internazionali, il numero di piattaforme di crowdfunding immobiliari attive a livello globale ha superato le 400 entro il 2023, mentre più di 150 nuove piattaforme sono state lanciate in tutto il mondo solo tra il 2014 e il 2015, indicando una forte adozione tecnologica e un'espansione degli investimenti digitali nel settore immobiliare.

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SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI DEL CROWDFUNDING IMMOBILIARE

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato può essere classificato in azioni e prestiti.

• Azioni: le persone che acquistano azioni nella società di sviluppo immobiliare sono gli investitori. Possono produrre reddito attraverso la distribuzione degli affitti e hanno diritto all'apprezzamento del valore della proprietà ogni volta che viene venduta.

• Prestiti: gli investitori si comportano come intermediari che prendono mutuatari dagli sviluppatori per l'acquisto di terreni o lavori di costruzione. Prendere in prestito da istituzioni finanziarie così come altri strumenti di debito è un'opzione per le persone.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato può essere classificato in commerciale e industriale, residenziale e altri.

• Commerciale e industriale: questo settore fornisce servizi a proprietà commerciali come edifici per uffici, magazzini o negozi al dettaglio. Gli investitori generano reddito attraverso gli affitti e ottengono valore dal mercato immobiliare nel settore commerciale.

• Residenziale: il crowdfunding si concentra maggiormente su tipologie di immobili che producono reddito, come condomini o unità unifamiliari che potrebbero essere affittate.

FATTORI DRIVER

Convenienza nel settore immobiliare per espandere il mercato 

Uno dei fattori chiave nella crescita del mercato degli investimenti nel crowdfunding immobiliare è la convenienza nel settore immobiliare. Ha rivoluzionato il mercato. La tecnologia e la nascita di siti web e applicazioni dedicate al crowdfunding rendono meno complesso investire nel settore immobiliare e aumentano la familiarità di più persone con il processo, rendendolo uno strumento per raggiungere gli obiettivi di investimento. Tali piattaforme divulgano informazioni su molte questioni immobiliari, che si tratti di edifici personali o commerciali, possibilità di crowdfunding e altri dati immobiliari come importo dell'investimento, periodo di scadenza e tasso di rendimento. Ciò dà agli utenti l'autorità dei consumatori di ricercare i prezzi degli immobili e di effettuare investimenti in particolari proprietà che preferiscono.

• Secondo i quadri normativi citati negli emendamenti del Securities Act statunitense ai sensi del JOBS Act, le piattaforme di crowdfunding immobiliare spesso consentono livelli di ingresso di investimento compresi tra 100 e 10.000 dollari, consentendo la partecipazione di investitori al dettaglio che tradizionalmente non potrebbero accedere a grandi progetti immobiliari.
• Secondo un'analisi pubblicata dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti sulla regolamentazione del crowdfunding, tra maggio 2016 e dicembre 2024 sono state circa 8.492 le offerte di crowdfunding avviate da 7.134 emittenti, a dimostrazione di un aumento significativo nell'utilizzo di canali di investimento digitali che includono anche opportunità garantite dal settore immobiliare.

Opportunità di investimento transfrontaliero per stimolare la domanda

Molti azionisti preferiscono la diversificazione del portafoglio attraverso l'investimento in un mix di immobili situati in varie nazioni. Di conseguenza, gli investitori possono allocare il proprio capitale sui mercati internazionali e non solo nei loro paesi d'origine. Hanno il vantaggio di ridurre il tasso di fallimento degli investimenti e di godere degli stessi vantaggi investendo in più immobili invece che in uno solo. Allo stesso modo, gli sviluppatori immobiliari considerano il crowdfunding un'opzione interessante poiché li collega a un gruppo più ampio di finanziatori, consentendo loro di avere un facile accesso a notevoli somme di denaro proprio grazie a più persone che possono scegliere di investire.

FATTORE LIMITANTE

Mancanza di regolamenti per impedire la crescita del mercato

La mancanza di normative per queste piattaforme impedisce la crescita del mercato. Alcune nazioni hanno leggi rigorose, mentre in altre, a causa dell'assenza di regolamenti, non ci sono quasi barriere all'ingresso. Inoltre, non esiste un modello di prezzo stabilito che porti a indebite variazioni di prezzo. Superare queste sfide è molto importante per garantire una crescita continua del mercato.

• Secondo le disposizioni normative applicate dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, i titoli acquistati tramite piattaforme di crowdfunding generalmente non possono essere rivenduti per almeno 1 anno, limitando la liquidità a breve termine per gli investitori e riducendo potenzialmente l'attrattiva di tali investimenti rispetto alle attività quotate in borsa.
• Secondo le linee guida associate alle normative sul crowdfunding del U.S. Securities Act e del JOBS Act, le aziende che raccolgono tra 100.000 e 500.000 dollari devono presentare rendiconti finanziari revisionati, mentre le offerte che superano questo livello devono fornire rapporti finanziari certificati, aumentando i costi di conformità e la complessità operativa per gli sponsor del progetto.
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APPROFONDIMENTI REGIONALI SUL MERCATO DEGLI INVESTIMENTI DEL CROWDFUNDING IMMOBILIARE

Il mercato è principalmente suddiviso in Europa, America Latina, Asia Pacifico, Nord America, Medio Oriente e Africa.

Il Nord America dominerà il mercato grazie alla sua solida posizione per il crowdfunding

Il Nord America è emerso come la regione più dominante nella quota di mercato degli investimenti nel crowdfunding immobiliare grazie alla sua solida posizione per il crowdfunding. La regione può fornire varie risorse che offrono l'opportunità di pensare a maggiori opportunità per ampliare il business. Il progresso tecnologico è la radice di questo dominio, che rende la regione indipendente nell'innovazione e nell'applicazione delle ultime innovazioni. Le varie aziende e le tecnologie più avanzate di questa regione, inoltre, contribuiscono alla crescita anche di questo settore. Di conseguenza, il Nord America si distingue come attore chiave, definendo lo standard per servizi efficienti e tecnologicamente avanzati sulla scena globale. 

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

I principali attori forniscono un portafoglio diversificato per le innovazioni 

I principali attori del settore hanno un ruolo nello sviluppo del mercato offrendo una varietà di prodotti. Questi importanti attori rinnovano gli standard del settore fornendo a un'ampia gamma di clienti nuove opzioni creative. Questo perché questi marchi hanno l'ambito dell'attenzione del mercato globale e quindi soddisfano le diverse esigenze dei clienti dei diversi mercati. L'inclusione di progressi rivoluzionari e di un'ampia base di mercato è ciò che li distingue dagli altri marchi. 

• DiversiyFund (Stati Uniti): DiversiyFund opera come una piattaforma di crowdfunding immobiliare basata sulla tecnologia concentrandosi principalmente su proprietà multifamiliari negli Stati Uniti. Secondo le informazioni divulgate sulla piattaforma e i rapporti di settore, la società consente agli investitori di partecipare a progetti immobiliari di livello istituzionale con investimenti minimi a partire da circa 500 dollari, significativamente inferiori alle soglie di 50.000-100.000 dollari tipicamente richieste nei tradizionali fondi immobiliari privati.
• Crowdestate (Estonia): Crowdestate è una piattaforma europea di crowdfunding immobiliare con sede in Estonia che facilita gli investimenti immobiliari transfrontalieri. Secondo le statistiche della piattaforma e i rapporti sul crowdfunding europeo, la società ha supportato centinaia di progetti di investimento immobiliare in più di 10 paesi europei, consentendo agli investitori di partecipare a opportunità garantite da proprietà con durate tipiche dei progetti che vanno dai 12 ai 18 mesi.

Elenco delle principali società di investimento globali nel crowdfunding immobiliare

• DiversyFund (U.S)
• Crowdestate (Estonia)
• CrowdStreet (U.S)
• RealCrowd (U.S)
• Fundrise (U.S)
• EstateGuru (Estonia)

SVILUPPO INDUSTRIALE

Novembre 2024: Miami Startup, Foothold.Co ha lanciato un investimento di crowdfunding immobiliare per case vacanze di lusso. L'obiettivo è promuovere e sviluppare un approccio che aiuti gli sviluppatori immobiliari e gli architetti ad acquisire i fondi necessari per tradurre le loro visioni in realtà.

COPERTURA DEL RAPPORTO 

Questo rapporto si basa sull'analisi storica e sul calcolo delle previsioni che mira ad aiutare i lettori a comprendere il mercato globale degli investimenti di crowdfunding immobiliare da più angolazioni, fornendo anche un supporto sufficiente alla strategia e al processo decisionale dei lettori. Inoltre, questo studio comprende un'analisi completa di SWOT e fornisce approfondimenti per gli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato scoprendo le categorie dinamiche e le potenziali aree di innovazione le cui applicazioni potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. Questa analisi considera le tendenze recenti e i punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei concorrenti del mercato e identificando aree capaci di crescita. 

Questo rapporto di ricerca esamina la segmentazione del mercato utilizzando metodi sia quantitativi che qualitativi per fornire un'analisi approfondita che valuti anche l'influenza delle prospettive strategiche e finanziarie sul mercato. Inoltre, le valutazioni regionali del rapporto considerano le forze dominanti della domanda e dell'offerta che influiscono sulla crescita del mercato. Il panorama competitivo è dettagliato meticolosamente, comprese le quote di importanti concorrenti sul mercato. Il rapporto incorpora tecniche di ricerca, metodologie e strategie chiave non convenzionali adattate al periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre informazioni preziose e complete sulle dinamiche del mercato in modo professionale e comprensibile.