Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore della tecnologia regolamentazione (Regtech), per tipo (gestione dei rischi, gestione e controllo delle identità, conformità, reporting regolamentari, monitoraggio delle transazioni e altri), per applicazione (piccole e medie imprese (PMI) e grandi imprese) e previsioni regionali a 2033

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Tecnologia normativa (Regtech)Panoramica del mercato

Il mercato della tecnologia di regolamentazione (Regtech) era di 3,64 miliardi di dollari nel 2024 ed è destinato a espandersi a 4,54 miliardi di dollari nel 2025, raggiungendo infine 26,97 miliardi di dollari entro il 2033, guidato da un CAGR del 24,7%.

La tecnologia normativa, comunemente chiamata Regtech, si riferisce all'uso della generazione per aiutare le organizzazioni a rispettare le necessità normative in modo più efficiente ed efficace. Sfrutta tecnologie come Synthetic Intelligence (AI), blockchain, grandi record di analisi e gadget che acquisiscono conoscenza per semplificare gli approcci di conformità, ridurre i pericoli e manipolare grandi volumi di dati in settori come la finanza, l'assistenza sanitaria e l'assicurazione.

Il passaggio alle strutture digitali in tutti i settori, in particolare nei servizi monetari, ha accelerato il desiderio di soluzioni normative automatiche. Man mano che si verificano transazioni extra online, garantire la conformità con le politiche di sicurezza e privatizza dei record diventerà importante.  Man mano che le società aumentano a livello globale, dovrebbero rispettare un paio di regole di giurisdizioni. RegTech offre risposte che possono adattarsi a specifici quadri normativi, facilitando il peso della conformità globale.

Impatto covid-19

L'industria della tecnologia normativa (RegTech) ha avuto un effetto positivo a causa dell'aumento della domanda di soluzioni digitali durante la pandemica Covid-19

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici. 

La pandemia ha costretto molte aziende a spostarsi a lavori lontani e digitalizzare le loro operazioni. Questa transizione inaspettata ha moltiplicato la necessità di soluzioni di conformità automatica e digitale, poiché gli approcci di conformità manuale convenzionali sono diventati inefficienti o non possibili in un ambiente lontano. Le soluzioni RegTech che forniscono monitoraggio remoto, report in tempo effettivo e valutazioni automatiche per i pericoli sono diventate essenziali.

Ultima tendenza

AI e l'apprendimento automatico in conformità per guidare la crescita del mercato

L'intelligenza artificiale (AI) e la macchina per conoscere (ML) vengono utilizzate per automatizzare le strategie di conformità, insieme all'identificazione di sport sospetti, rilevamento delle frodi e report normativi. Queste tecnologie aiutano a esaminare enormi set di dati in tempo reale, rendendo meno difficile individuare anomalie o modelli di non conformità che altrimenti si incrociano ignorati.

Tecnologia normativa (Regtech)Segmentazione del mercato

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Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in gestione dei rischi, gestione e controllo delle identità, conformità, reporting regolamentari, monitoraggio delle transazioni e altri.

• Gestione del rischio: le soluzioni RegTech assistono le aziende a scoprire, verificare e manipolare i rischi relativi alla non conformità normativa. Queste attrezzature utilizzano analisi avanzate e record in tempo reale monitoraggio per contrassegnare potenziali pericoli, che includono criminalità finanziaria, frode o violazioni dei requisiti normativi.

• Gestione e controllo dell'identità: si concentra sulle necessità di conoscenza del tuo cliente (KYC) e di riciclaggio anti-denaro (AML). I sistemi RegTech automatizzano le tattiche di verifica dell'identificazione, assicurandoti che le agenzie possano confermare in modo sicuro e corretto le identità dei patrono, purché la massima conforme ai regolamenti sulla privatizza dei record.

• Conformità: le soluzioni RegTech in conformità assicurano che i gruppi aderiscano a leggi pertinenti, requisiti aziendali e quadri normativi. Queste attrezzature automatizzano la gestione delle politiche, gli aggiornamenti normativi e la scuola dei lavoratori sulle necessità di conformità.

• Monitoraggio delle transazioni: si concentra sul monitoraggio e la lettura delle transazioni economiche in tempo reale per colpire sport sospetti, che include frode, riciclaggio di cassa o negoziazione di insider.

• Rapporti normativi: automatizza la generazione e la presentazione delle revisioni richieste al governo normativo, riducendo lo sforzo guida e minimizzando gli errori.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in piccole e medie imprese (PMI) e grandi imprese.

• PMI: le PMI spesso mancano delle attività finanziarie per costruire gruppi di conformità in residenza di buone dimensioni. Le soluzioni RegTech offrono attrezzature per la conformità computerizzate a pagamento, riducendo la necessità di tattiche manuali e un gruppo dedicato di lavoratori.

• Grandi organizzazioni: le grandi società affrontano notevoli oneri normativi, in particolare in settori straordinariamente regolamentati come finanza, assistenza sanitaria e copertura. RegTech consente di automatizzare le procedure di report di regolamentazione e di audit, assicurandosi la conformità con un framework complicato.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

Progressi tecnologici per aumentare il mercato

Un fattore nella crescita del mercato della tecnologia normativa (Regtech) sono i progressi tecnologici. AI e ML consentono l'automazione di doveri di conformità ripetitivi, costituiti da serie di fatti, valutazione e reporting. Queste tecnologie aiutano le aziende a modellare enormi volumi di dati normativi più velocemente e con ulteriore precisione. AI e ML possono esaminare gli stili nelle antiche statistiche per prevedere rischi futuri e problemi di conformità. Ciò consente alle società di mitigare proattivamente i rischi compresi le frodi, il crimine finanziario o le violazioni dei regolamenti. Le strutture a pusca AI forniscono il monitoraggio a tempo reale di transazioni e attività, segnalando immediatamente comportamenti sospetti o anomalie. Questo è specificamente vantaggioso per i requisiti antiricla (AML) e conosci i requisiti del tuo cliente (KYC). Il libro mastro decentralizzato e immutabile di Blockchain è ideale per preservare registri ovvi e sicuri della conformità normativa. Crea un percorso di audit che non può essere manomesso, garantendo l'accuratezza e la trasparenza. Blockchain consente una verifica di identificazione più rapida e maggiore per le tecniche KYC, abbassando i controlli manuali e migliorando la protezione dei record. I sistemi di contabilità condivisi possono anche semplificare la conformità transfrontaliera e smaltire i metodi ridondanti.

Globalizzazione dei mercati finanziari per espandere il mercato

Poiché gli stabilimenti finanziari funzionano in più sedi internazionali, dovrebbero seguire una vasta gamma di requisiti normativi, costituiti dal regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) in Europa, DODD-Frank Act all'interno degli Stati Uniti e Basilea III per i requisiti bancari in tutto il mondo. La navigazione di quei quadri unici può essere schiacciante e le soluzioni RegTech aiutano ad automatizzare i processi di conformità per varie giurisdizioni, riducendo la complessità di trattare con più di una regola contemporaneamente. RegTech facilita i gruppi allineare i loro sforzi di conformità con la regolamentazione globale dei nostri corpi. Garantisce che vivono aggiornati con le regole in tutto il mondo e mantengano coerenza nella conformità in aree speciali. I mercati monetari globali vedono grandi volumi di transazioni che si verificano in tempo reale, insieme a fatture transfrontaliere, investimenti e transazioni digitali. Il monitoraggio di queste transazioni per la conformità normativa, specialmente nelle aree che includono il riciclaggio antimoniaco (AML) e riconoscono il consumatore (KYC), si trasforma in sempre più difficili. RegTech fornisce talenti di monitoraggio e reporting in tempo reale, garantendo la conformità alle linee guida associate alle transazioni in tutti i confini.

Fattori restrittivi

Alti costi di attuazione per impedire potenzialmente la crescita del mercato

Molte soluzioni RegTech, in particolare quelle avanzate, richiedono un enorme finanziamento in anticipo in frasi del programma software, infrastruttura e integrazione. Gli stabilimenti di piccole e medie dimensioni (PMI) possono individuare difficile riuscire a pagare per tali spese, limitando l'adozione considerevole. L'integrazione delle risposte di Regtech con le strutture legacy esistenti può essere costosa e che il tempo, in particolare per aziende enormi con infrastrutture complesse.

Opportunità

Automazione delle attività di conformità per creare opportunità per il prodotto sul mercato

L'intelligenza artificiale può automatizzare i compiti di conformità ripetitivi, insieme alla raccolta dei record, al monitoraggio delle transazioni e ai rapporti, riducendo in particolare il tentativo manuale richiesto utilizzando i gruppi di conformità. Ciò si traduce in prestazioni accelerate e costi operativi inferiori.

Sfida

I requisiti normativi dinamici potrebbero essere una potenziale sfida per i consumatori

I quadri normativi sono spesso aggiornati in reazione a nuove condizioni monetarie, miglioramenti tecnologici o rischi in aumento (ad es. Minacce di sicurezza informatica, crimini finanziari). Mantenere le risposte di Regtech allineate a quelle normative in evoluzione possono essere difficili per i fornitori.

Tecnologia normativa (Regtech)Market Regional Insights

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• America del Nord

Il Nord America è la regione in più rapida crescita in questo mercato e detiene la quota di mercato della tecnologia di regolamentazione massima (Regtech). Il Nord America, in particolare gli Stati Uniti, ha un'area di servizi finanziari ben montati e diversificati, come le compagnie bancarie, assicurative e di finanziamento. Ciò crea una forte domanda di risposte RegTech per aiutare a navigare nel complicato ambiente normativo. Il dominio del Nord America nel mercato di Regtech può essere attribuito al suo settore delle offerte monetarie installate, a un resistente ambiente normativo, ai miglioramenti tecnologici, all'elevata adozione di risposte virtuali, alla collaborazione tra i regolatori e l'industria e la sua influenza sugli standard mondiali. Questi fattori creano un buon ecosistema per lo sviluppo e l'implementazione delle soluzioni RegTech, posizionando il Nord America come leader all'interno del mercato. Il mercato della tecnologia di regolamentazione degli Stati Uniti (Regtech) I regolatori hanno svolto attività insieme a sandbox regolamentari che consentono alle startup e alle aziende installate di controllare le tecnologie moderne in un ambiente gestito. Ciò promuove la collaborazione e l'innovazione nelle risposte di RegTech.

• Europa

L'Europa ha applicato regolamenti robusti, insieme alle direttive generale sulla regolamentazione della protezione dei dati (GDPR), alle direttive anti-denaro (AML) e alla direttiva sui mercati della direttiva sugli strumenti finanziari (MIFID II). Questi regolamenti creano una domanda eccessiva di soluzioni RegTech per assistere le agenzie assicurarsi in modo efficace per la conformità e manipolare i pericoli. La natura dinamica delle politiche europee impone alle società di rimanere agili e conformi, guidando la necessità di soluzioni regtech moderne che potrebbero adattarsi ai requisiti mutevoli. Il GDPR ha creato una moda globale per la sicurezza delle informazioni e le organizzazioni convincenti per mettere denaro nelle tecnologie che si conformano a tali rigorose necessità. Questa attenzione sui carburanti di sicurezza delle statistiche richiede risposte RegTech progettate per controllare efficacemente la conformità. L'aumento dell'attenzione sulle violazioni dei fatti e sulle preoccupazioni sulla privatizza ha portato le aziende a dare la priorità agli investimenti negli strumenti RegTech che migliorano la sicurezza e la conformità dei fatti.

• Asia

L'Asia sta diventando un'area in via di sviluppo per il mercato Regtech a causa della rapida crescita monetaria, dell'aumento dello stress normativo, della spinta verso l'alto dell'ambiente fintech, della trasformazione virtuale nei servizi finanziari, degli investimenti e del supporto delle autorità, un focus sulla sicurezza dei fatti e sulla sicurezza informatica e sul desiderio di conformità transfrontaliera. Questi elementi creano un ambiente dinamico per lo sviluppo e l'adozione di risposte progressive Regtech, posizionando l'Asia come un attore enorme all'interno del panorama internazionale Regtech. Molte economie asiatiche, comprese l'India, la Cina e le nazioni del sud -est asiatico, stanno vivendo una grande crescita finanziaria. Questa crescita economica si traduce in una crescita degli sport economici, che seguono un controllo normativo più elevato e una richiesta corrispondente per le risposte di RegTech. La crescente classe media in Asia guida l'assunzione e il finanziamento, spingendo gli istituti finanziari ad adottare la tecnologia che garantisce il rispetto delle regole in evoluzione.

Giocatori del settore chiave

Giochi dei principali attori del settore che modellano il mercato attraverso la ricerca e lo sviluppo e l'espansione del mercato

I principali attori all'interno del mercato della tecnologia di regolamentazione (Regtech) svolgono una funzione importante nel crescere e offrire risposte innovative che aiutano le aziende a seguire le linee guida, manipolare i pericoli e semplificare le tattiche di conformità. I giocatori chiave creano piattaforme e programmi software che automatizzano le tecniche di conformità, che includono la gestione delle minacce, il monitoraggio delle transazioni, i rapporti normativi e la verifica dell'identità. Sviluppano soluzioni aziendali che si occupano di necessità normative precise in numerosi settori, che includono banche, copertura, assistenza sanitaria e fintech. I giocatori chiave collaborano spesso con gli istituti finanziari per combinare le risposte di Regtech alle loro strutture attuali, garantendo la conformità senza soluzione di continuità e il controllo del pericolo. Alcune società hanno un'interazione nella coltivazione di risposte con gli istituti finanziari, adattando le loro offerte per soddisfare particolari desideri.

Elenco delle società di tecnologia delle migliori normative (Regtech)

• Acin (Indonesia)
• Fenergo (Ireland)
• Accuity (U.K.)
• Lombard Risk (U.K.)
• Agreement Express (Canada)

Sviluppo chiave del settore

Giugno 2021: BearingPoint Regtech, leader emittente europeo di risposte di regolamentazione progressiva, pericoli e di supervisione, ha firmato un accordo relativo all'acquisto di software di vog. VIZOR è un capo internazionale nella generazione normativa e di vigilanza fondata a Dublino, in Irlanda. La combinazione delle 2 organizzazioni segue un chiaro intento strategico in quanto i gruppi si adattano perfettamente collettivamente e completano tutti gli altri idealmente con i loro portafogli di soluzione.

Copertura dei rapporti

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando una vasta gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che possono influire sulla sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei componenti del mercato e identificando potenziali aree per la crescita.

Il mercato della tecnologia normativa (Regtech) sta vivendo una rapida crescita poiché le agenzie sono sempre più alla ricerca di risposte innovative per navigare nelle complessità della conformità normativa. RegTech si riferisce all'utilizzo della tecnologia, in particolare al programma software e all'analisi delle informazioni, per aiutare le aziende a seguire le normative in modo efficace e corretto. Il mercato RegTech è pronto a una crescita persistente come organizzazioni un numero crescente di priorità alla conformità e al controllo delle minacce delle loro operazioni. L'integrazione della tecnologia innovativa e la crescita dei quadri normativi guideranno inoltre la richiesta di risposte RegTech, posizionando il mercato come un fattore cruciale del più ampio panorama della tecnologia finanziaria.