Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore Robo-Advisor, per tipo (Free & Charge), per applicazione (assistenza sanitaria, vendita al dettaglio e istruzione) e previsioni regionali a 2032

• 

   Richiedi un campione gratuitoPer ottenere maggiori informazioni su questo mercato

Panoramica del mercato del robo-advisor

La dimensione globale del mercato del robo-advisor è stata valutata circa 8,01 miliardi di dollari nel 2024 e toccherà 53,59 miliardi di dollari entro il 2032, crescendo a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 26,71% dal 2024 al 2032.

I revisori di robo hanno definito una delle parti più assertive di FinTech, in cui la pianificazione finanziaria automatizzata e guidata dall'algoritmo con intervento umano scarso o nullo è accessibile a un individuo. I consulenti roboti in genere affrontano le aree della gestione patrimoniale, come la consulenza per gli investimenti, la gestione del portafoglio e la pianificazione finanziaria in base a fattori come gli input degli utenti, che includono tolleranza al rischio, obiettivi finanziari e orizzonte di investimento. I robo-advisor utilizzano tecniche avanzate come AI, Machine Learning e Big Data Analytics per fornire offerte efficienti, efficaci ed economiche per le masse. Le piattaforme stanno diventando sempre più popolari tra i millennial e altre hanno appena iniziato a investire e democratizzare la gestione patrimoniale riducendo la dipendenza dai consulenti finanziari tradizionali. La domanda in espansione di queste soluzioni è dovuta principalmente alla proliferazione dell'accesso a Internet, alla domanda di servizi finanziari personalizzati e alla crescente consapevolezza delle opportunità di investimento.

Impatto covid-19

"L'industria del robo-advisor ha avuto un effetto positivo a causa della maggiore adozione durante la pandemica Covid-19"

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

L'effetto di Covid-19 sul mercato del robo-consulenza è stato significativamente positivo. L'aumento del numero di persone ha cercato soluzioni finanziarie digitali convenienti mentre i brutti tempi si sono fatti avanti, spingendo la crescita. La crescente volatilità del mercato e incertezza nell'ambiente economico hanno portato molti investitori a cercare robo-consulenti per la gestione automatizzata, a basso costo e personalizzato. L'aumento dei tassi di adozione corrispondeva al passaggio al lavoro remoto e all'uso di piattaforme digitali perché i metodi di consulenza tradizionali non funzionerebbero bene a causa delle restrizioni operative. Insieme al crescente interesse per la pianificazione finanziaria e la gestione patrimoniale tra i millennial e gli investitori per la prima volta nella comodità associati alle piattaforme online, questo è diventato un grande pilota per spingere ulteriormente il mercato. Pertanto, la pandemia ha spianato la strada a una maggiore adozione di robo-consulenti, rafforzando al contempo la loro futura presenza nei servizi finanziari.

Ultime tendenze

"ESG Incorporation guida la crescita del mercato attirando investitori consapevoli"

Le tendenze emergenti includono l'iper-personalizzazione, l'incorporazione ESG e la modellizzazione che combina consulenti umani con AI all'interno del mercato robo-consumatore. Il principale tra questi è il focus ESG: una tendenza critica che cattura la necessità degli investitori per vedere e investire in opzioni socialmente responsabili e sostenibili. Esiste ora un'incorporazione di metriche ambientali, sociali e di governance (ESG) nella costruzione del portafoglio da parte di robo-advisor per consentire agli utenti di realizzare il valore allineando gli investimenti con i valori personali e con i rendimenti delle prestazioni. Tale tendenza è stimolata da una crescente coscienza di questioni ambientali e nuove tendenze come l'investimento consapevole tra i dati demografici più giovani. Mentre i Robo-Advisors affamati ESG reinventano le strategie, aprono le armi di una nuova razza di investitori verso una crescita finanziaria etica.

Segmentazione del mercato del robo-advisor

Per tipo

"Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in gratuito e addebito"

• GRATUITO: i consulenti automatizzati per il parto libero forniscono servizi di pianificazione finanziaria e di gestione degli investimenti di base gratuiti perché dovrebbero generare entrate attraverso mezzi indiretti, come partenariati di riferimento o promozioni di prodotto. Questi generalmente attirano la maggior parte degli investitori alle prime armi fornendo strumenti tali semplificati con capacità limitate e un facile utilizzo. Non sono dotati di molto, ma possono accedere ai robo-consulenti gratuiti come punti di ingresso nell'identificazione di soluzioni di investimento automatizzate per loro.

• Accusa: i consulenti di addebito-robo sono eseguiti su una struttura a pagamento, dove prendono una parte delle loro attività sottoposte a gestione (AUM) o addebitano un abbonamento a pagamento forfettario per i loro servizi. Tuttavia, i loro servizi non sono limitati, in quanto offrono ottimizzazione avanzata del portafoglio e raccolta delle perdite fiscali oltre ad altre offerte tipiche. Mirano a un pubblico più ampio, persino investitori esperti, dando loro offerte altamente personalizzate e a valore aggiunto molto meno di quelle dei consulenti tradizionali.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in sanità, vendita al dettaglio e istruzione

• Assistenza sanitaria: i robo-advisor forniscono approcci di pianificazione finanziaria, gestione degli investimenti e pensionamento nelle aree specifiche dell'innovazione a professionisti e istituzioni mediche. Questo e molto altro è fatto per impedire le loro lunghe ore in tali decisioni affollate e garantire che la loro sicurezza finanziaria a lungo termine sia rafforzata. Con la crescente consapevolezza delle soluzioni automatizzate consolidate, i robo-advisori stanno lentamente ritagliando una nicchia per se stessi nelle esigenze di pianificazione finanziaria personale degli operatori sanitari.

• Retail: Robo-Advisors per soddisfare le esigenze del singolo investitore si concentrano sul realizzare un intero investimento e un circolo patrimoniale facile e accessibile, consentendo loro di salvare e investire verso obiettivi personali guidati dal reddito e tolleranza al rischio. Si integra bene con le applicazioni finanziarie al dettaglio. Il costo di questi servizi finanziari online a basso costo è stato molto autorizzato agli investitori al dettaglio di prendere decisioni informate senza quel tipo di coltivazione della conoscenza degli investimenti.

• Istruzione: i robo-advisor nell'istruzione aiutano a pianificare risparmi e ritirare per gli educatori e gestire i fondi di dotazione per le istituzioni. Fornisce servizi di consulenza specifici per aiutare i genitori e i bambini nella pianificazione delle spese di istruzione nel modo più efficace, godendosi i migliori rendimenti possibili sugli investimenti. Hanno messo da parte i soldi come risparmi per scopi educativi per assicurarsi che le istituzioni possano anche utilizzare i robo-consiglieri per gestire efficacemente i loro fondi in un piano di crescita della crescita in modo che ci possa essere stabilità operativa nei finanziamenti.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

"Crescita del mercato guidata dalla convenienza, accessibilità e piattaforme digitali"

Il mercato dei robo-advisor è cresciuto a causa della necessità di servizi a prezzi accessibili e accessibili nella pianificazione finanziaria, in particolare per le giovani generazioni e le persone con meno denaro. La maggior parte dei consulenti finanziari tradizionali addebita commissioni elevate e quindi non sono attraenti per questo mercato. Invece, i robo-advisor colmano questo divario attraverso una gestione degli investimenti automatizzata a basso costo. Ciò democratizza il paradigma della gestione patrimoniale per un pubblico più ampio. Tutto ciò combinato con la facile disponibilità di piattaforme digitali ha assicurato un significativo assorbimento da parte di persone di tutto il mondo.

AI, Big Data e Machine Learning Drive Market Growth

Un altro motivo importante per la guida del mercato del robo-advisor è l'ingresso di tecnologie di fascia alta come l'intelligenza artificiale, l'analisi dei big data e l'apprendimento automatico. Ciò consente alla gestione del portafoglio di essere molto più individualizzata ed efficiente, adattandosi dinamicamente ai cambiamenti nel comportamento del mercato e nelle preferenze dell'utente. Utilizzando AI, i robo-advisor forniscono approfondimenti quasi in tempo reale, valutazione del rischio e strategia di investimento perfezionata, rendendo questi robo-consulenti molto attraenti per gli utenti esperti di tecnologia. Gran parte dell'efficacia della tecnologia che fornisce continuamente una migliore scalabilità e accuratezza per queste piattaforme è, quindi, aggiungere slancio alla loro crescita nel settore finanziario.

Fattore restrittivo

"La mancanza di consapevolezza e fiducia limita il potenziale di crescita del mercato"

Limitare in modo significativo la crescita del mercato del robo-advisor è la mancanza di consapevolezza e fiducia ad essi associati agli investitori tradizionali, in particolare le generazioni più anziane che sono state utilizzate per i servizi di consulenza faccia a faccia. Pertanto, i potenziali utenti considererebbero i robo-consumo come impersonali e non credono che saranno in grado di soddisfare le complesse esigenze finanziarie o le condizioni di mercato in continua evoluzione. Vi sono ulteriori preoccupazioni per quanto riguarda la sicurezza e la privacy dei dati che si aggiungono alla letargia in adozione e nelle aree in cui è elevato anche il tasso di analfabetismo delle cose digitali.

Opportunità

"La crescita del mercato è guidata dall'aumento dell'adozione degli investimenti ESG"

Il nuovo ambito della crescita del mercato di Robo-Advisor sta emergendo rispetto alla crescente adozione degli investimenti ESG da parte degli investitori. L'opportunità identificata, che può aiutare i robo-consulenti ad aumentare la loro penetrazione sul mercato, risiede nei viali che saranno disponibili integrando i criteri ESG nella loro gestione del portafoglio. Ciò incontrerà la crescente domanda negli investimenti etici, in particolare tra i giovani, socialmente consapevoli e realizzati. I revisori di robo possono vendere soluzioni focalizzate su ESG a questo settore in rapido fiore.

Sfida

"I regolamenti e le sfide di conformità ostacolano la crescita e i costi del mercato"

L'industria del robo-advisor deve affrontare un'altra sfida cruciale, cioè regolamenti e strutture legali in costante cambiamento. Allo stesso tempo, diventa importante che i servizi finanziari automatizzati rimangano sotto la sorveglianza delle autorità governative e di regolamentazione per qualsiasi sviluppo, poiché ci sono molte questioni ancora da definire negli standard di protezione e pratica del consumatore. Il rispetto di tali regolamenti imposti da diverse regioni, oltre a rendere le piattaforme legalmente conformi, può essere un'impresa molto costosa e complicata. Pertanto, ciò richiederebbe che i robo-consumo di spendere in sistemi di conformità molto competenti, ritardando così la crescita e aumentando i costi di funzionamento.

• 

   Richiedi un campione gratuitoPer ottenere analisi sul mercato geografico principale

Robo-Advisor Market Regional Insights

• America del Nord

"L'adozione tecnologica e la domanda del Nord America guidano una significativa crescita del mercato"

A seguito della sua infrastruttura tecnologica avanzata, un'elevata adozione dei servizi finanziari digitali e la prevalenza di una grande popolazione di investitori esperti di tecnologia, il Nord America è la regione principale per il mercato del robo-advisor. Con gli Stati Uniti in testa in questo territorio, questo paese influenza significativamente la crescita del mercato con la sua base in rapida espansione di utenti di robo-advisor. La forte domanda di investitori per soluzioni di gestione patrimoniale economica e personalizzata avvantaggia ulteriormente il mercato degli Stati Uniti Robo-Advisory. A questo si aggiunge un ambiente normativo favorevole e un'ampia accettazione di strumenti finanziari abilitati dall'IA.

• Europa

"L'adozione e la regolamentazione della tecnologia europea guidano una significativa crescita del mercato"

L'Europa abbraccia soluzioni finanziarie digitali, migliorando il mercato dei robo-advisor. La crescente domanda di una gestione degli investimenti accessibili a basso costo nella regione lo guida. Le startup fintech fioriscono nella regione e grandi investimenti diretti a tecnologia in paesi come la Germania, il Regno Unito e la Francia hanno contribuito tutti all'accelerazione dell'adozione di piattaforme robo-consigliate. Inoltre, i nuovi quadri normativi come il Mifid II d'Europa stabiliscono linee guida chiare, che, a loro volta, promuovono la fiducia e incoraggiano lo sviluppo sul mercato. Poiché più utenti cercano consigli personalizzati e basati sui dati, il mercato europeo del robo-advisor continua a crescere, in particolare tra le persone più giovani e più esperte di tecnologia.

• Asia

"La trasformazione digitale dell'Asia e la crescita di fintech guidano una significativa crescita del mercato"

L'Asia detiene una significativa quota di mercato del robo-advisor in termini di rapida trasformazione digitale e aumento della dipendenza dagli aggiornamenti fintech in paesi come Cina, Giappone e India. Una popolazione enorme, per lo più composta dai giovani, sta adottando rapidamente lo stile di vita esperto di tecnologia. Pertanto, la necessità di servizi di investimento automatizzati economici è in costante crescita. I progressi della classe media e un aumento dello stress sull'alfabetizzazione finanziaria sono anche molto strumentali nel spingere la regione verso l'accettazione di robo-advisor. Inoltre, i progressi normativi e il supporto del governo per la finanza digitale stanno migliorando il potenziale del mercato in Asia, attirando più utenti e investimenti.

Giocatori del settore chiave

"Gli attori del settore guidano la crescita del mercato attraverso l'innovazione e la personalizzazione"

I principali attori del settore guidano drasticamente innovazioni e nuove offerte di servizi nel mercato robo-advisor migliorando le esperienze per gli utenti. Betterment, Wealthfront e capitale personale sono solo tra i principali attori che incorporano AI altamente sofisticate e tecnologie di apprendimento automatico nei loro servizi in quanto forniscono un approccio di investimento personalizzato migliorando al contempo la gestione del portafoglio. Insieme a materiali educativi, questo sta aprendo la strada a una maggiore accessibilità del mercato a una base più ampia di investitori, grazie alle strutture di prezzi competitive. Abbracciano anche investimenti ESG, che sono già ben posizionati per attrarre persone socialmente interessate. Pertanto, detengono un consumatore in espansione a livello globale e la presenza che si aggiunge sempre più allo spazio mutevole e alla crescita futura e alle direzioni del settore nel suo insieme.

Elenco delle migliori società di robo-advisor

Zxjhzdsf_453

CHIAVESviluppo industriale

Ottobre 2023:Betterment ha lanciato una nuova funzionalità chiamata "Smart Tax Optimization per i conti pensionistici", volto a massimizzare i rendimenti al netto delle imposte per gli utenti che investono nei singoli conti pensionistici (IRA). La funzionalità sfrutta gli algoritmi avanzati per riequilibrare strategicamente i portafogli minimizzando l'impatto fiscale. Questo miglioramento fa parte dello sforzo continuo di Betterment per fornire soluzioni personalizzate e automatizzate di pianificazione finanziaria. L'aggiornamento dimostra l'attenzione di Betterment sull'integrazione di sofisticate tecnologie finanziarie nei suoi servizi di consulenza robo-robo-per soddisfare una crescente domanda di opzioni di investimento efficienti da efficienza fiscale.

Copertura dei rapporti

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando una vasta gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che possono influire sulla sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei componenti del mercato e identificando potenziali aree per la crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta anche l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e della domanda che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato di concorrenti significativi. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per i tempi previsti. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.