Investitori auto-diretti: implicazioni per i gestori patrimoniali Dimensioni del mercato, azione, crescita e analisi del settore, per tipo (consulenza finanziaria a pagamento e investimenti completamente auto-diretti), per applicazione (clienti HNW di età inferiore a 35 anni, clienti HNW sopra gli investitori di 35 anni e ordinari) e previsioni regionali a 2031

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Investitori auto-diretti: implicazioni per la panoramica del mercato dei gestori patrimoniali

Gli investitori auto-diretti globali: implicazioni per il mercato dei gestori patrimoniali, valutati a circa 103,75 miliardi di dollari nel 2024, si prevede che crescerà costantemente a 110,27 miliardi di USD nel 2025 e dovrebbe raggiungere 179,64 miliardi di USD entro il 2033, mantenendo un CAGR del 6,29% rispetto al periodo previsionale 2025-2033.

Le persone che si autoreggono i loro investimenti gestiscono principalmente i loro portafogli stessi, utilizzando risorse disponibili su Internet senza dipendere dai consulenti professionali a tempo pieno. I numeri in aumento sono perché le persone hanno un migliore accesso alla conoscenza, agli strumenti moderni e al desiderio più forte di fare le proprie scelte di denaro.

Impatto covid-19

Investitori auto-diretti: le implicazioni per l'industria dei gestori patrimoniali hanno avuto un effetto positivo a causa della maggiore partecipazione del mercato da parte di investitori auto-diretti durante la pandemica Covid-19

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

La pandemia ha scatenato un'enorme volatilità e ha dimostrato che l'economia potrebbe essere volatile. Ciò è accaduto allo stesso tempo che è iniziata un aumento di nuovi investitori auto-diretti. A causa dei blocchi che li tengono a casa e nuovi problemi con l'occupazione o il denaro, molte persone si sono affidate a piattaforme di trading online per prendersi cura della loro ricchezza.

Ultime tendenze

Aumento di robo-consulenti alimentati dall'intelligenza artificiale per spingere la crescita del mercato

L'intelligenza artificiale sta contribuendo a trasformare la gestione patrimoniale consentendo agli investitori di ottenere piani personalizzati su vasta scala. L'uso di algoritmi, Betterment e Wealthfront può progettare consigli personalizzati e gestione del denaro per gli investitori autoguidati, offrendo loro servizi migliori a meno costi. I giovani che amano la tecnologia e desiderano strumenti finanziari rapidi e automatizzati sono il gruppo principale attratto da questa tendenza.

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Investitori auto-diretti: implicazioni per la segmentazione del mercato dei gestori patrimoniali

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato può essere classificato in consulenza finanziaria a pagamento e investimenti completamente auto-diretti.

• Consulenza finanziaria a pagamento: alcune persone che mantengono un certo controllo sui propri investimenti scelgono invece di consultare un esperto.

• Investimenti completamente auto-diretti: le persone che sono investitori completamente auto-diretti gestiscono i loro portafogli da soli, senza l'aiuto di consulenti che pagano per i servizi.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato può essere classificato in clienti HNW di età inferiore a 35 anni, clienti HNW di età superiore ai 35 anni e investitori ordinari.

• I clienti HNW di età inferiore a 35 anni: le persone con risorse più grandi di 35 anni utilizzano facilmente la tecnologia, sono disposti a occuparsi dei loro investimenti e spesso vanno online per compiti finanziari.

• I clienti HNW di età superiore ai 35 anni: la maggior parte delle persone HNW con oltre 35 anni ha finanze complesse, definite da portafogli, bambini, pianificazione fiscale e pensieri più grandi e diversi.

• Investitori ordinari: più persone con fondi di investimento solo moderatamente elevati scelgono di investire se stessi online perché sono accessibili e facili.

Fattori di guida

Tecnologia digitale e piattaforme online per guidare il progresso del mercato

Uno dei principali fattori trainanti degli investitori auto-diretti: implicazioni per la crescita del mercato dei gestori patrimoniali sono la tecnologia digitale e le piattaforme online. Al giorno d'oggi, piattaforme di trading digitale, app mobili e broker online consentono alle persone molto più controllo sull'investimento da sole. A causa di belle interfacce, trading senza fee e aggiornamenti in tempo reale, chiunque può iniziare a investire auto-diretti senza molti ostacoli.

Aumento dell'alfabetizzazione finanziaria e accesso alle informazioni per espandere il mercato

Con Internet, le persone possono accedere alle informazioni per aiutarli a comprendere gli investimenti, individuare importanti movimenti di mercato e leggere gli indicatori economici. Grazie a YouTube, blog finanziari e podcast, imparare a investire non costa nulla.

Fattore restrittivo

La riduzione della domanda di servizi di consulenza tradizionale pone potenziali impedimenti alla crescita del mercato

Alla maggior parte degli investitori auto-diretti piace investire da soli, tralasciando i servizi dei tradizionali consulenti finanziari. Di conseguenza, i clienti richiedono meno consigli da parte dei gestori patrimoniali, quindi le commissioni e le commissioni basate sulla guida si stanno riducendo.

Adozione di modelli di consulenza ibridi per creare opportunità per il prodotto sul mercato

Opportunità

L'uso di un mix di consulenza auto-diretta e professionale o un modello ibrido, offre un percorso importante per la crescita. Molti di coloro che investono da soli preferiscono essere gratuiti, ma a volte cercano consigli da professionisti su questioni importanti, tasse o problemi di pensionamento.

L'interruzione della tecnologia e la concorrenza fintech potrebbero essere una potenziale sfida per i consumatori

Sfida

A causa dei progressi in FinTech, gli investitori di oggi possono gestire le loro finanze da soli utilizzando informazioni attuali, basse commissioni e utili strumenti online. A causa delle loro caratteristiche avanzate e delle semplici interfacce, le aziende FinTech e Robo-Advisory superano molte società tradizionali di gestione patrimoniale.

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Investitori auto-diretti: implicazioni per i gestori patrimoniali Market Regional Insights

• America del Nord 

Il Nord America è emersa come la regione più dominante negli investitori auto-diretti: implicazioni per la quota di mercato dei gestori patrimoniali a causa di una convergenza di fattori che spingono la sua leadership in questo settore dinamico. Il mercato americano di investitori auto-diretti è molto più grande di qualsiasi altra regione del Nord America. Poiché il sistema finanziario è ben sviluppato, i cittadini hanno accesso all'istruzione e alle eccellenti piattaforme di trading, dimostrano una leadership eccezionale.

• Europa

L'Europa non è così chiara sugli investimenti auto-diretti. Molte persone nel Regno Unito, in Germania e nei Paesi Bassi che sono giovani o di medio reddito si stanno rivolgendo a piattaforme di investimento dirette, poiché i conti di risparmio bancario ora pagano i rendimenti bassi.

• Asia

La crescita nel settore degli investitori auto-diretto dell'Asia del Pacifico è alimentata da un maggiore uso di Internet, una classe media più grande e una generazione che è favorevole alla tecnologia.

Giocatori del settore chiave

Giocatori chiave che trasformano gli investitori auto-diretti: implicazioni per il panorama dei gestori patrimoniali attraverso l'innovazione e la strategia globale

I principali attori delle imprese stanno modellando gli investitori auto-diretti: implicazioni per il mercato dei gestori patrimoniali attraverso l'innovazione strategica e la crescita del mercato. Per restare avanti e crescere nel mercato degli investitori auto-diretti, importanti aziende stanno evolvendo i loro metodi per fare affari come comportamenti degli investitori e l'uso tecnologico si espandono.

Elenco dei migliori investitori auto-diretti: implicazioni per le aziende dei gestori patrimoniali

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

Sviluppo industriale

2025: UBS ha detto che chiuderà la sua piattaforma digitale, UBS Advice Advantage, nel 2025, scegliendo di concentrarsi su servizi ibridi che mescolano la consulenza digitale e personale.

Copertura dei rapporti

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando una vasta gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che possono influire sulla sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei componenti del mercato e identificando potenziali aree per la crescita.

Il rapporto di ricerca approfondisce la segmentazione del mercato, utilizzando metodi di ricerca sia qualitativi che quantitativi per fornire un'analisi approfondita. Valuta anche l'impatto delle prospettive finanziarie e strategiche sul mercato. Inoltre, il rapporto presenta valutazioni nazionali e regionali, considerando le forze dominanti della domanda e della domanda che influenzano la crescita del mercato. Il panorama competitivo è meticolosamente dettagliato, comprese le quote di mercato di concorrenti significativi. Il rapporto incorpora nuove metodologie di ricerca e strategie dei giocatori su misura per il periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo formale e facilmente comprensibile.