Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore degli investitori autodiretti, per tipologia (consulenza finanziaria a pagamento e investimenti completamente autodiretti), per applicazione (clienti HNW di età inferiore a 35 anni e clienti HNW di età superiore a 35 anni) e per previsione regionale al 2035

• 

  Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

PANORAMICA DEL MERCATO DEGLI INVESTITORI AUTODIRETTI

Il mercato globale degli investitori autogestiti è destinato a salire da 108,01 miliardi di dollari nel 2025 a 112,89 miliardi di dollari nel 2026, sulla buona strada per raggiungere 160,794 miliardi di dollari entro il 2035, crescendo a un CAGR del 4,52% tra il 2025 e il 2035.

Il mercato degli investitori autodiretti è un nuovo fenomeno in cui le persone prendono decisioni di investimento da sole senza bisogno di alcun consulente finanziario o intermediazione di broker. Ciò è avvenuto perché molti investitori preferiscono effettuare gli investimenti da soli data la disponibilità di numerose piattaforme online. Ciò è accaduto a causa della riduzione dei costi dei servizi di investimento e della possibilità per le persone di investire per conto proprio. Pertanto, oggi gli investitori che preferiscono effettuare i propri investimenti stanno trasformando la cultura finanziaria di molte persone grazie alla tecnologia di investimento e al numero sempre crescente di investitori attivi e che sanno cosa stanno facendo.

RISULTATI CHIAVE

IMPATTO DEL COVID-19

Il settore degli investitori autodiretti ha avuto un effetto positivo a causa della pandemia di COVID-19

La pandemia globale di COVID-19 è stata sconcertante e senza precedenti, con il mercato che ha registrato una domanda superiore al previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemia. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna ai livelli pre-pandemia.

Il mercato degli investitori autogestiti ha registrato una crescita notevole durante il periodo COVID-19 poiché la reattività della popolazione nei confronti dei servizi di intermediazione è aumentata a causa delle turbolenze economiche e di altre sfide correlate. Di conseguenza, il livello di alfabetizzazione finanziaria nella società è migliorato, sostenuto anche da una serie di altri fattori come l'aiuto monetario da parte delle autorità governative, l'aumento del tempo libero e soprattutto l'aspirazione all'autosufficienza finanziaria. Le persone erano interessate ad esplorare altre strade per investire i propri fondi oltre ai tradizionali conti di risparmio e così si sono rivolte a piattaforme di autoinvestimento che sono diventate molto attive e hanno registrato molte nuove iscrizioni. Questo tipo di sviluppo nel settore è stato vantaggioso anche per gli investitori perché molte delle persone che erano inattive sono state coinvolte attivamente nell'investimento nei loro portafogli.

ULTIME TENDENZE

Crescita del mercato guidata dal trading senza commissioni e dall'SRI

Il mercato degli investitori autodiretti ha subito una serie di cambiamenti negli ultimi anni, come l'impennatapiattaforme digitalifornitura di servizi di trading a basso costo, un aumento della gamma di investimenti alternativi e il cambiamento delle preferenze verso gli investimenti socialmente responsabili (SRI). La tendenza più significativa è stata la rapida crescita del numero di applicazioni di trading senza commissioni, che ha reso più semplice per tutti fare trading nel mercato azionario. Gli investitori possono ora dedicarsi al trading senza costi di transazione. Questa transizione consente alla maggioranza dei nuovi investitori, soprattutto a quelli giovani, di partecipare più attivamente al mercato. Vale anche la pena notare che questi servizi stanno iniziando a offrire altre funzionalità più sofisticate, come i robo advisor per effettuare e gestire gli investimenti.

• Secondo il sondaggio degli investitori della SEC statunitense, quasi il 46% dei nuovi partecipanti al mercato preferisce piattaforme autodirette supportate da strumenti di investimento digitale avanzati.

• Secondo il rapporto dell'OCSE sull'alfabetizzazione finanziaria, il 33% degli investitori al dettaglio ha adottato funzionalità di ricerca assistite da algoritmi, determinando un maggiore coinvolgimento nei mercati degli investimenti autogestiti.

Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

SEGMENTAZIONE DEL MERCATO DEGLI INVESTITORI AUTODIRETTI

Per tipo

In base alla tipologia, il mercato globale può essere classificato in consulenza finanziaria a pagamento e investimento completamente autogestito

• Consulenza finanziaria a pagamento: i servizi di consulenza si riferiscono a servizi a pagamento offerti da un esperto finanziario indipendente a titolo oneroso da parte degli investitori, in particolare attraverso la fornitura di strategie e pianificazione di investimento. Tali servizi sono per quelle persone che hanno problemi finanziari complicati come come investire i propri soldi, come diversificare i propri investimenti oltre ad altre sfide come le preoccupazioni fiscali, tra le altre. Tuttavia, a parte le spese, un buon numero di questi investitori autogestiti preferisce ancora cercare tali servizi per acquisire conoscenze specializzate ed evitare problemi.

• Investimento completamente autodiretto: un investimento completamente autodiretto indica un tipo di piano di investimento in cui una persona può assumersi la responsabilità dei propri investimenti senza consultare un consulente finanziario o un intermediario. Questa categoria comprende coloro che controllano completamente il portafoglio e che prendono le proprie decisioni di investimento, dalla ricerca all'esecuzione online. Dato che la ricerca e il trading possono essere condotti online, coloro che sono completamente autodiretti sono diventati molto più concentrati su come mettere in pratica i loro piani di investimento e sui costi coinvolti nel farlo.

Per applicazione

In base all'applicazione, il mercato globale può essere classificato in clienti HNW di età inferiore a 35 anni e clienti HNW di età superiore a 35 anni

• Clienti HNW sotto i 35 anni: i clienti giovani HNW, quelli sotto i 35 anni, sono generalmente più rischiosi quando si tratta di investimenti, il che significa che investono in mercati più volatili e, quindi, in mercati emergenti e più opportunistici come start-up o criptovalute, per esempio. Questa è una generazione più giovane che abbraccia la tecnologia, quindi può gestire i propri investimenti con un minimo riguardo alle limitazioni offline di un ambiente convenzionale. Sono interessati alla crescita e sono disposti a fare diversi investimenti indipendentemente dal tempo necessario per generarli.

• Clienti HNW sopra i 35 anni: i clienti che hanno più di trentacinque anni e rientrano nella categoria HNW sono più avversi al rischio nelle loro politiche e strategie di investimento e sono principalmente interessati al reddito che deriva dall'apprezzamento della loro ricchezza e dalla preservazione della ricchezza. Per questo motivo, le persone con famiglia e carriera che sono per la maggior parte del tempo impegnate penseranno a questioni come la pensione e ad altri portafogli attivi per le forme di investimento più tradizionali come azioni e titoli a reddito fisso oltre ai mercati immobiliari. Questo gruppo desidera ricevere consigli su come gestire il proprio denaro appositamente per questo gruppo e vuole anche avere un maggiore controllo sui rischi connessi all'investimento.

DINAMICHE DEL MERCATO

Le dinamiche di mercato includono fattori trainanti e restrittivi, opportunità e sfide che indicano le condizioni del mercato:

Fattori trainanti

Progressi tecnologici nelle piattaforme di investimento per stimolare la crescita

L'applicazione avanzata della tecnologia digitale nei robo-advisor ha reso incredibilmente facile per gli investitori fai-da-te gestire i propri portafogli. Tali innovazioni sono accompagnate da strumenti di ricerca, informazioni aggiornate sul mercato e talvolta conducono le operazioni per conto degli investitori. Pertanto, gli investitori tendono a prendere decisioni appropriate poiché le informazioni sono sufficienti. Questa disponibilità e facilità degli strumenti ha avuto un ruolo fondamentale nel far crescere la popolazione degli investitori autodiretti.

• Secondo i dati FINRA, la partecipazione al commercio al dettaglio è aumentata del 28%, aumentando significativamente la domanda di piattaforme di investimento autodirette accessibili a livello globale.

• Secondo le statistiche RBI sull'inclusione finanziaria, le aperture di conti di investimento digitali sono aumentate del 22%, determinando una maggiore adozione di sistemi di gestione patrimoniale autogestiti.

Effetto di una maggiore alfabetizzazione e consapevolezza finanziaria

Tra i siti Web online, i corsi e anche i social media sono i più utilizzati e facili, quindi gli investimenti autodiretti hanno suscitato l'interesse degli individui. Al giorno d'oggi è sicura di poter maneggiare i suoi cassetti, grazie a molti che ne parlano e scrivono e abbracciando le idee di diverse reti. Anche per questo la finanza oggi non è un dominio esclusivo e sempre più persone vogliono agire.

Fattore restrittivo

Mancanza di assistenza professionale per favorire una crescita limitata nel mercato

Un fattore limitante significativo nel mercato degli investitori autodiretti è l'assenza di assistenza professionale che può essere causa di decisioni di investimento sbagliate. Molti investitori autodiretti potrebbero avere difficoltà a gestire portafogli complessi e ancor più farlo senza assistenza professionale in un mercato turbolento. A causa di questo rischio, alcune persone potrebbero essere riluttanti ad abbracciare al massimo gli investimenti autogestiti.

• Secondo i risultati dell'ESMA, il 17% degli investitori autogestiti ha dovuto affrontare lacune conoscitive, che limitano le decisioni di investimento efficaci senza un adeguato supporto formativo.

• Secondo le valutazioni IOSCO, quasi il 14% degli investitori digitali ha riscontrato problemi di fiducia nella piattaforma, frenando una più ampia adozione di sistemi finanziari autogestiti.

La crescita del mercato sarà guidata dalle tendenze dei servizi digitali, dell'intelligenza artificiale e dell'autogestione

Opportunità

 

Il mercato degli investitori autogestiti ha margini di espansione sulla scia del previsto aumento dell'utilizzo di servizi di investimento digitali e robo-advisor. Sempre più persone desiderano gestire i propri affari e utilizzare approcci personalizzati agli investimenti e queste piattaforme offrono una vasta gamma di opportunità di investimento con restrizioni minime. Inoltre, l'innovazione nell'intelligenza artificiale e nell'analisi dei dati ha consentito agli investitori autodiretti di fare affidamento su dati concreti per informare le proprie decisioni di investimento. Si prevede che questa tendenza farà crescere il mercato perché la tecnologia sta migliorando la capacità degli investitori di controllare e gestire i propri portafogli.

• Secondo gli studi della Japan FSA, la domanda di strumenti finanziari basati sull'intelligenza artificiale è aumentata del 26%, creando forti opportunità per servizi di investimento avanzati autogestiti.

 

• Secondo i dati FCA del Regno Unito, gli investitori più giovani di età compresa tra 18 e 30 anni sono cresciuti del 31%, offrendo opportunità di mercato in espansione per piattaforme di investimento digitale mirate.

 

La crescita del mercato mette alla prova il processo decisionale degli investitori autodiretti

Sfida

 

Il mercato degli investitori autodiretti deve affrontare il problema sempre crescente della crescente complessità dei mercati finanziari e dei prodotti di investimento. L'esistenza di molte scelte è un problema che rappresenta una sfida per molti investitori autodiretti a investire senza essere consigliati dagli esperti. Il costo di una cattiva decisione di investimento o di un'eccessiva concentrazione è che rischi di perdere molti soldi. Ciò va oltre le probabilità fornite dalla maggior parte degli investitori, che sono incapaci di decidere gli investimenti in base alle esigenze e alle operazioni del mercato.

• Secondo le revisioni normative del MAS, il 12% degli investitori autogestiti ha dovuto affrontare un elevato sovraccarico di informazioni, mettendo a dura prova l'efficienza dei processi decisionali di portafoglio.

 

• Secondo i dati dell'autorità canadese per i titoli, le minacce di attacchi informatici sono aumentate del 19%, creando grandi sfide per gli ambienti di investimento autogestiti sicuri.

 

• Scarica campione GRATUITO per saperne di più su questo rapporto

•  

APPROFONDIMENTI REGIONALI DEL MERCATO DEGLI INVESTITORI AUTODIRETTI

• America del Nord

La presenza di un'elevata alfabetizzazione finanziaria, piattaforme di investimento sofisticate e la pratica degli investimenti individuali hanno reso il Nord America il leader nel mercato degli investitori autodiretti. La quota maggiore del mercato degli investitori autodiretti degli Stati Uniti deriva dalla crescente domanda degli investitori al dettaglio che ricorrono alla tecnologia e ai servizi di intermediazione online. Ciò è ulteriormente rafforzato dall'esistenza di politiche adeguate e da un ambiente economico attivo che promuove il risparmio interno. Grazie all'enorme base di investitori negli Stati Uniti, questo paese ha un impatto significativo nell'attrarre la crescita nel mercato regionale.

• Europa

È interessante notare che l'Europa sta migliorando il mercato degli investitori auto-diretti attraverso l'uso della tecnologia poiché consente agli individui di gestire i propri investimenti. Anche la curva si è spostata verso l'alto con l'aumento degli investitori al dettaglio che hanno accessopiattaforme di commercio onlinea causa dell'alto livello di istruzione e dell'attuale propensione ad una gestione più attiva degli investimenti personali. leggi rigorose in Europa proteggono anche gli investitori in modo che acquisiscano la fiducia necessaria per investire senza la necessità di gestori. Di conseguenza, il mercato è ancora in espansione poiché molti europei vorrebbero assumere il controllo dei propri investimenti.

• Asia

L'Asia gioca un ruolo molto importante nel mercato degli investitori autodiretti, dove la classe media è ancora in crescita e l'inclusione finanziaria è in aumento. Le tendenze degli investimenti stanno cambiando in Cina, India, Giappone e altri paesi poiché sempre più persone stanno iniziando a gestire i propri investimenti grazie al trading online e al fintech. C'è una domanda molto elevata di strumenti di investimento autogestiti in Asia a causa di una popolazione più giovane e tecnologicamente più avanzata in questa regione. Ciò ha anche accelerato la crescita del trend degli investimenti autodiretti nella regione, con l'Asia al centro.

PRINCIPALI ATTORI DEL SETTORE

La crescita del mercato sarà guidata dagli operatori del settore che offrono strumenti innovativi e personalizzazione

La quota di mercato degli investitori autodiretti dipende fortemente dalla presenza dei principali attori del settore che sviluppano e mantengono strumenti e risorse innovativi che consentono a tali investitori di gestire i propri investimenti. Ciò include funzionalità come analisi sofisticate e negoziazione a tassi più bassi, nonché l'offerta di formazione sugli investimenti, e il cambiamento ha reso le opportunità di investimento disponibili a tutti.

• Secondo le autorità di regolamentazione finanziaria degli Stati Uniti, Bank of America Merrill Lynch ha ampliato le capacità di investimento digitale servendo oltre 10 milioni di utenti.

• CITIC Securities ha rafforzato i servizi per gli investitori al dettaglio supportando quasi 8 milioni di conti, secondo le valutazioni dell'associazione finanziaria cinese.

Queste società stanno guidando l'espansione del mercato nel tentativo di soddisfare la crescente domanda di personalizzazione nella gestione dei portafogli di investimento.

Elenco delle migliori società di investitori autogestiti

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

SVILUPPO DEL SETTORE CHIAVE

Progressi tecnologici e costi inferiori per stimolare la crescita del mercato per gli investitori autodiretti

Importanti sviluppi nel settore – ad esempio, la popolarità dei robo-advisor, delle sofisticate strutture di trading e dell'analisi basata sull'intelligenza artificiale – stanno modellando lo sviluppo del mercato degli investitori autodiretti. Questi sviluppi forniscono agli investitori poteri adeguati, risorse migliori e informazioni in tempo reale per consentire loro di fare scelte razionali. Inoltre, i costi più bassi e la maggiore convenienza attraggono investitori più autodiretti, alimentando così la crescita del mercato.

COPERTURA DEL RAPPORTO

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando un'ampia gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che potrebbero influenzarne la traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica delle componenti del mercato e identificando potenziali aree di crescita.

Questo rapporto di ricerca esamina la segmentazione del mercato utilizzando metodi sia quantitativi che qualitativi per fornire un'analisi approfondita che valuti anche l'influenza delle prospettive strategiche e finanziarie sul mercato. Inoltre, le valutazioni regionali del rapporto considerano le forze dominanti della domanda e dell'offerta che influiscono sulla crescita del mercato. Il panorama competitivo è dettagliato meticolosamente, comprese le quote di importanti concorrenti di mercato. Il rapporto incorpora tecniche di ricerca, metodologie e strategie chiave non convenzionali adattate al periodo di tempo previsto. Nel complesso, offre informazioni preziose e complete sulle dinamiche del mercato in modo professionale e comprensibile.