Dimensione del mercato degli investitori auto-diretti, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (consulenza finanziaria a pagamento e investimenti completamente auto-diretti), per applicazione (clienti HNW di età inferiore a 35 anni e clienti HNW di età superiore ai 35 anni) e per previsioni regionali a 2033

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Panoramica del mercato degli investitori auto-diretti

Il mercato globale degli investitori auto-diretti è stato valutato a 103,34 miliardi di dollari nel 2024 e dovrebbe crescere a 147,19 miliardi di dollari entro il 2033, con un CAGR previsto del 4,52% durante il periodo di previsione dal 2024 al 2033.

Il mercato degli investitori auto-diretti è un nuovo fenomeno in cui le persone prendono da sole decisioni di investimento senza bisogno di alcun consulente finanziario o intermediazione del broker. Ciò è avvenuto perché molti investitori preferirebbero fare gli investimenti da soli a causa della disponibilità di numerose piattaforme online. Ciò è accaduto a causa del costo ridotto dei servizi di investimento e delle persone che possono essere investiti da sole. Pertanto gli investitori che preferiscono fare i propri investimenti stanno trasformando la cultura finanziaria tra molte persone oggi a causa della tecnologia degli investimenti e del numero sempre crescente di investitori che sono attivi e sanno cosa stanno facendo.

Impatto covid-19

L'industria degli investitori auto-diretta ha avuto un effetto positivo a causa della pandemica Covid-19

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

Il mercato degli investitori auto-diretti ha registrato una notevole crescita durante il periodo Covid-19, poiché la reattività della popolazione nei confronti dei servizi di intermediazione è aumentata a causa delle turbolenze economiche e di altre sfide correlate. Come risultato di ciò, il livello di alfabetizzazione finanziaria nella società è migliorato, che è stato anche supportato da una serie di altri fattori come l'assistenza monetaria da parte delle autorità governative, l'aumento del tempo libero e soprattutto l'aspirazione per l'autosufficienza finanziaria. Le persone erano interessate a esplorare altre vie di investire i loro fondi oltre i tradizionali account di risparmio e quindi si sono rivolti a piattaforme di auto-invenizione che sono diventate molto attive e avevano molte nuove iscrizioni. Questo tipo di sviluppo nel settore era vantaggioso anche per gli investitori perché molte delle persone che erano state inattive erano attivamente coinvolte negli investimenti nei loro portafogli.

Ultima tendenza

Crescita del mercato guidata dal commercio senza commissioni e SRI

Il mercato degli investitori auto-diretti ha subito una serie di cambiamenti negli ultimi anni, come il aumento delle piattaforme digitali che forniscono servizi economici di trading, un aumento della gamma di investimenti alternativi e le preferenze mutevoli per gli investimenti socialmente responsabili (SRI). La rapida salita del numero di applicazioni di trading senza commissioni, che ha reso più facile per tutti gli scambi nel mercato azionario, è stata la tendenza più significativa. Gli investitori possono ora indulgere nel trading senza costi di transazione. Questa transizione sta consentendo alla maggior parte dei nuovi investitori, in particolare i giovani di partecipare al mercato in modo più attiva. Vale anche la pena notare che questi servizi stanno iniziando a offrire altre funzionalità più sofisticate come i consulenti di robo per la realizzazione e la gestione degli investimenti.

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Segmentazione del mercato degli investitori auto-diretti

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in consulenza finanziaria a pagamento e investimenti completamente auto-diretti

• Consulenza finanziaria a pagamento: i servizi di consulenza si riferiscono ai servizi retribuiti offerti da un esperto finanziario indipendente per l'esame da parte degli investitori, in particolare attraverso la fornitura di strategie di investimento e pianificazione. Tali servizi sono per coloro che hanno alcuni complicati problemi finanziari come come investire i loro soldi, come diversificare il loro investimento tra le altre sfide come le preoccupazioni fiscali tra gli altri. Tuttavia, a parte l'incursione delle spese, un certo numero di questi investitori autogestiti preferiscono ancora cercare tali servizi al fine di acquisire conoscenze specializzate ed evitare la seccatura.

• Investimento completamente auto-diretto: un investimento completamente auto-diretto significa un tipo di piano di investimento, in cui una persona è autorizzato ad assumersi la responsabilità dei propri investimenti senza consultare un consulente finanziario o un broker. Questa categoria include coloro che controllano completamente il portafoglio e che prendono le loro decisioni di investimento, dalla ricerca all'esecuzione online. Poiché la ricerca e il trading possono essere condotti online, i completamente auto-diretti sono diventati molto più concentrati su come possono mettere in pratica i loro piani di investimento e i costi coinvolti nel farlo.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in clienti HNW con meno di 35 anni e clienti HNW di età superiore ai 35 anni

• I clienti HNW di età inferiore ai 35 anni: i giovani clienti HNW, quelli di età inferiore ai 35 anni, sono generalmente più rischiosi quando si tratta di investimenti, il che significa che investono in mercati più volatili e, quindi, in mercati emergenti e più opportunistici come start-up o criptovalute, ad esempio. Questa è una generazione più giovane che abbraccia la tecnologia, quindi possono gestire i loro investimenti con minimo riguardo ai limiti offline di un ambiente convenzionale. Sono interessati alla crescita e sono disposti a fare investimenti diversi indipendentemente dal tempo necessario per generarli.

• I clienti HNW di età superiore ai 35 anni: i clienti che hanno più di trentacinque anni e rientrano nella categoria HNW sono più avversi al rischio nelle loro politiche e strategie di investimento e sono principalmente interessati al reddito che deriva dall'apprezzamento della loro ricchezza e conservazione della ricchezza. Per questo motivo, le persone con famiglie e carriere che sono occupate per la maggior parte del tempo penseranno a questioni come la pensione e altri portafogli che sono attivi per le forme più tradizionali di investimenti come azioni e titoli a reddito fisso oltre ai mercati immobiliari. Questo gruppo desidera ricevere raccomandazioni su come dovrebbe gestire i propri soldi specificamente per questo gruppo e vuole anche avere un maggiore controllo dei rischi coinvolti nell'investimento.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche di mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato:

Fattori di guida

Progressi tecnologici nelle piattaforme di investimento per guidare la crescita

L'applicazione avanzata della tecnologia digitale in Robo-Advisors ha reso incredibilmente facile per gli investitori fai-da-te gestire i loro portafogli. Tali innovazioni sono accompagnate da strumenti per la ricerca, informazioni aggiornate sul mercato e a volte conducono le operazioni per conto degli investitori. Pertanto, gli investitori tendono a prendere decisioni appropriate poiché esistono informazioni sufficienti. Questa disponibilità e facilità degli strumenti si sono svolte immensamente per far crescere la popolazione di investitori auto-diretti.

Effetto dell'aumento dell'alfabetizzazione finanziaria e della consapevolezza

Dei siti Web online, i corsi e anche i social media sono gli investimenti più utilizzati e facili da soli auto-diretti hanno acquisito interesse da parte degli individui. Oggi è fiduciosa di poter gestire i suoi cassetti, grazie a molti parlare e scriverne e abbracciare le idee di diverse reti. Questo è anche il motivo per cui la finanza al giorno d'oggi non è un dominio esclusivo e sempre più persone vogliono agire.

Fattore restrittivo

Mancanza di assistenza professionale per guidare una crescita limitata nel mercato

Un fattore limitante significativo nel mercato degli investitori auto-diretti è l'assenza di assistenza professionale che può essere una causa di cattive decisioni di investimento. Diversi investitori auto-diretti possono avere difficoltà a gestire portafogli complessi e ancora di più farlo senza assistenza professionale in un mercato turbolento. A causa di questo rischio, alcune persone possono essere riluttanti ad abbracciare gli investimenti auto-diretti al massimo.

Opportunità

Crescita del mercato per guidare da servizi digitali, AI e tendenze di autogestione

Il mercato degli investitori auto-diretti ha la possibilità di espansione sulla scia della spinta prevista nell'uso dei servizi di investimento digitale e dei robo-advisor. Più persone stanno cercando di gestire i propri affari e impiegare approcci personalizzati agli investimenti e queste piattaforme offrono una pletora di opportunità di investimento con restrizioni minime. Inoltre, l'innovazione nell'intelligenza artificiale e nell'analisi dei dati ha permesso agli investitori auto-diretti di fare affidamento su dati concreti per informare le loro decisioni di investimento. Questa tendenza dovrebbe far crescere il mercato perché la tecnologia sta migliorando la capacità degli investitori di controllare e gestire i loro portafogli.

Sfida

La crescita del mercato sfida il processo decisionale degli investitori auto-diretti

Il mercato degli investitori auto-diretti deve affrontare il problema sempre crescente della crescente complessità di mercati finanziari e prodotti di investimento. L'esistenza di molte scelte è un problema che rappresenta una sfida per molti degli investitori auto-diretti da investire senza essere consigliati dagli esperti. Il costo di una cattiva decisione di investimento o di essere troppo-concentrati è che si sta perdendo un sacco di soldi. Ciò è in cima alle probabilità fornite dalla maggior parte degli investitori, che sono inetti nel decidere gli investimenti in base alle esigenze e alle operazioni del mercato.

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Insights Regional Insights per gli investitori auto-diretti

• America del Nord

La presenza di alfabetizzazione finanziaria elevata, sofisticate piattaforme di investimento e la pratica degli investimenti individuali ha reso il Nord America il leader nel mercato per gli investitori auto-diretti. La più grande quota del mercato degli investitori auto-diretti degli Stati Uniti deriva dalla crescente domanda di investitori al dettaglio che ricorrono alla tecnologia e ai servizi di intermediazione online. Ciò è ulteriormente rafforzato a causa dell'esistenza di politiche appropriate e di un ambiente economico attivo che promuove i risparmi interni. A causa della massiccia base degli investitori negli Stati Uniti, questo paese ha un impatto significativo sull'attirazione della crescita nel mercato regionale.

• Europa

È interessante notare che l'Europa sta migliorando il mercato degli investitori auto-diretti attraverso l'uso della tecnologia in quanto consente alle persone di gestire i propri investimenti. La curva si è anche spostata verso l'alto con l'aumento degli investitori al dettaglio che hanno accesso a piattaforme di trading online a causa degli alti livelli di istruzione e dell'attuale inclinazione alla gestione più attiva degli investimenti personali. Leggi rigorose in Europa proteggono anche gli investitori, quindi acquisiscono fiducia per investire senza la necessità di manager. Di conseguenza, il mercato si sta ancora espandendo poiché molti europei vorrebbero prendere il controllo dei loro investimenti.

• Asia

L'Asia svolge un ruolo molto importante nel mercato degli investitori auto-diretti in cui la classe media è ancora in crescita e l'inclusione finanziaria è in aumento. Le tendenze degli investimenti stanno cambiando in Cina, India, Giappone e altri paesi mentre più persone stanno iniziando a gestire i propri investimenti grazie al trading online e alla fintech. Esiste una domanda molto elevata di strumenti di investimento che sono autogestiti in Asia a causa di una popolazione più giovane e tecnologicamente avanzata in questa regione. Ciò ha anche accelerato la crescita della tendenza degli investimenti auto-diretta della regione con l'Asia, essendo al centro.

Giocatori del settore chiave

Crescita del mercato da guidare da parte di attori del settore che offrono strumenti e personalizzazione innovativi

La quota di mercato degli investitori auto-diretta dipende fortemente dalla presenza dei principali attori del settore che sviluppano e mantengono strumenti e risorse innovativi che consentono a tali investitori di gestire i propri investimenti. Ciò include caratteristiche come analisi sofisticate e negoziazioni a tassi più bassi, nonché la fornitura di educazione agli investimenti e il cambiamento ha reso disponibili opportunità di investimento a tutti. Queste aziende stanno guidando l'espansione del mercato mentre cercano di soddisfare la crescente domanda di personalizzazione nella gestione dei portafogli di investimento.

Elenco delle migliori società di investitori auto-diretti

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

Sviluppo chiave del settore

Progressi tecnologici e costi inferiori per guidare la crescita del mercato per gli investitori auto-diretti

Importanti sviluppi nel settore-ad esempio, la popolarità di robo-advisor, sofisticate strutture commerciali e analisi dell'IA-stanno modellando lo sviluppo degli investitori auto-diretti Marke Growth. Questi sviluppi forniscono agli investitori un potere adeguato, migliori risorse e informazioni in tempo reale per loro per fare scelte razionali. Inoltre, minori costi e aumento della convenienza appello a investitori più auto-diretti, alimentando così la crescita del mercato.

Copertura dei rapporti

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando una vasta gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che possono influire sulla sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei componenti del mercato e identificando potenziali aree per la crescita.

Questo rapporto di ricerca esamina la segmentazione del mercato utilizzando metodi sia quantitativi che qualitativi per fornire un'analisi approfondita che valuta anche l'influenza delle prospettive strategiche e finanziarie sul mercato. Inoltre, le valutazioni regionali del rapporto considerano le forze di offerta e offerta dominanti che incidono sulla crescita del mercato. Il panorama competitivo è dettagliato meticolosamente, comprese le azioni di significativi concorrenti del mercato. Il rapporto incorpora tecniche di ricerca, metodologie e strategie chiave non convenzionali su misura per il tempo atteso. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo professionale e comprensibile.