Dimensioni del mercato bancario ombra, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (cartolarizzazione, veicoli, fondi del mercato monetario, mercati per accordi di riacquisto, banche di investimento, società ipotecarie e altri), per applicazione (PMI, grandi eenioni e altri), approfondimenti regionali e previsioni dal 2025 al 2033

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Panoramica del rapporto sul mercato bancario ombra

La dimensione globale del mercato bancario ombra è stata valutata a 61,08 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che tocchi 92,35 miliardi di dollari entro il 2033, con un CAGR del 4,7% durante il periodo di previsione dal 2025 al 2033.

Shadow Banking si riferisce all'attività delle entità finanziarie (come le banche) che non sono soggette alle stesse regole delle tipiche banche commerciali. Queste istituzioni prestano spesso e prendono in prestito denaro, emettono debiti e cartolarizzano le attività. Il sistema bancario ombra si riferisce alla raccolta di intermediari finanziari non bancari (NBFI) che forniscono servizi paragonabili alle banche commerciali tipiche ma al di fuori delle leggi bancarie standard. Il significato del settore bancario ombra deriva dal suo potenziale per fungere da fonte di credito per le imprese e i consumatori quando le banche tradizionali non sono disposte o incapaci di farlo. Shadow Banking è aumentato in importanza per competere con il tradizionale deposito bancario di deposito e ha avuto un ruolo nella crisi dei mutui subprime del 2007-2008 e nella recessione mondiale che seguiva.

Impatto covid-19

La pandemica ha declassato la crescita del mercato del crowdfunding

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha avuto una domanda inferiore al prestito in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvviso picco nel CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemia una volta terminata la pandemia.

A causa di blocchi e interruzioni dell'attività industriale e della catena di approvvigionamento, Covid-19 inizialmente ha avuto un impatto sostanziale sulla quota di mercato bancario ombra. Dopo l'inizio della pandemia, le imprese hanno maggiori probabilità di espandere la disponibilità di prestiti a mutuatari nuovi e finanziariamente sfidati. Tuttavia, questa fornitura di credito migliorata potrebbe non essere sostenibile; A seguito dell'epidemia, il tasso delinquente dei prestiti fintech triplica, mentre non vi è alcun cambiamento sostanziale nel tasso di delinquenza dei prestiti bancari. I mutuatari con entrambi i tipi di prestiti danno la priorità al rimborso dei prestiti bancari. Questi risultati danno luce ai benefici del settore bancario ombra in tempi di crisi, nonché alla potenziale fragilità di tali organizzazioni quando i tassi di delinquenza aumentano.

Ultime tendenze

Innovazione nei prodotti e servizi e diversificazione da parte degli investitori per far avanzare la quota di mercato

Le banche ombra sono state pronte a innovare i loro prodotti e servizi al fine di soddisfare le esigenze dei loro consumatori, con conseguente maggiore concorrenza con le banche legittime. Gli investitori sono sempre più alla ricerca di investimenti alternativi al di fuori di normali prodotti bancari, contribuendo all'espansione globale delle reti bancarie ombra.

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Segmentazione del mercato bancario ombra

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato è suddiviso in cartolarizzazione, veicoli, fondi del mercato monetario, mercati per accordi di riacquisto, banche di investimento, società ipotecarie e altri.

Per applicazione

Sulla base delle applicazioni, il mercato è suddiviso in PMI, grandi imprese e altre.

Fattori di guida

Una vasta gamma di benefici per le PMI e le grandi imprese per amplificare la quota di mercato

Il mercato globale delle ombre bancarie era dominato dalle PMI, che rappresentavano oltre il 60% delle entrate totali. L'ascesa di questo segmento può essere collegato a un aumento della domanda di soluzioni di finanziamento a breve termine dalle PMI, che sono considerate più degna di credito rispetto ad altri tipi di consumatori. Si prevede che il principale segmento aziendale si svilupperà in modo significativo durante il periodo di previsione a causa del loro maggiore uso come fonte di capitale per una varietà di scopi come l'attività di M&A, gli investimenti in attività fisiche o progetti con maggiori profili di rischio rispetto alle imprese di portafoglio delle banche. Inoltre, l'utilizzo in espansione di derivati ​​come swap sui tassi di interesse e opzioni, nonché la maggiore priorità posta sul controllo dei rischi connessi alle operazioni aziendali, ha guidato questa area di applicazione drasticamente tra le regioni negli ultimi anni.

Crescente adozione di cartolarizzazione e fondi del mercato monetario per assistere a una significativa crescita del mercato

I veicoli di sicurezza (SV) sono una nuova classe di attività che si è verificata a seguito della crisi finanziaria globale. Hanno un valore in contanti elevato ma un basso valore liquido, rendendoli un veicolo attraente per gli investitori che cercano un pagamento elevato con scarso rischio. A causa del suo utilizzo in varie operazioni della banca ombra come veicoli di investimento strutturati (SIV), condotti e altri veicoli a scopo speciale, è probabile che SV acquisisca popolarità nel periodo di proiezione (SPV).

I fondi del mercato monetario sono gli strumenti di investimento più liquidi per la raccolta di capitali a breve termine. Sono inoltre indicati come conti di controllo bancari, conti di gestione in contanti o tirocini per istituti finanziari e rapporti sugli investitori. Si prevede che il mercato monetario globale aumenterà in modo significativo durante il periodo di previsione a seguito dei suoi diversi investimenti di portafoglio, che includono titoli governativi, obbligazioni aziendali e altre attività come il documento commerciale dell'azienda e dell'organizzazione. Di conseguenza, l'aumento dell'uso di veicoli di cartolarizzazione, fondi del mercato monetario, mercati dell'accordo di riacquisto, banche di investimento, imprese ipotecarie e altre parti del sistema bancario ombra sta contribuendo alla sua espansione.

Fattori restrittivi

Amplificare il rischio nel sistema finanziario e rischi ad alta liquidità per trattenere la crescita del mercato

Le banche ombra operano in modo simile alle banche, ma con una supervisione molto meno. Poiché sono collegati al sistema bancario tradizionale attraverso la catena di intermediazione del credito, migliorano il rischio sistemico. Se c'è una crisi nel sistema bancario ombra, può estendersi rapidamente al sistema bancario principale. Il denaro a breve termine viene raccolto dalle banche ombra e utilizzati per investire in attività a lungo termine. Di conseguenza, possono essere insolventi e non soddisfare i loro obblighi a breve termine durante i periodi di mercati illiquidi. Tuttavia, i alcuni rischi associati a sfidare la crescita del mercato bancario ombra.

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Ombra Banking Market Insights Regional Insights

Regione dell'Asia del Pacifico per guidare con il sostegno del governo per le istituzioni finanziarie e vari fattori macroeconomici

Nel corso del periodo di proiezione, l'Asia del Pacifico dovrebbe essere il mercato regionale in più rapida crescita. L'ascesa del settore bancario ombra in Asia del Pacifico può essere attribuito a una varietà di variabili macroeconomiche, tra cui bassi tassi di interesse, grandi livelli di debito delle famiglie e un aumento del sostegno del governo per le istituzioni finanziarie. Inoltre, l'atteggiamento normativo della Cina nei confronti di queste istituzioni si è rapidamente sviluppato negli ultimi anni. Questa evoluzione ha creato opportunità significative per gli attori del mercato in questo spazio e influenzando così la crescita nella quota di mercato bancario ombra.

Giocatori del settore chiave

I giocatori di spicco che contribuiscono alla crescita del mercato

Gli attori internazionali, regionali e locali nel mercato dell'interfaccia cerebrale sono ben diversificati e il mercato è moderatamente competitivo. Tuttavia, alcune significative aziende internazionali, come Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, G.Tec Medical Engineering GmbH e Neurosky, controllano gran parte del settore grazie ai loro marchi forti e a grandi reti di distribuzione. Le aziende sono scoperte rendendo investimenti in tecnologia all'avanguardia per fornire ai propri clienti una trasformazione digitale.

Elenco delle migliori società bancarie ombra

• Bank of America Merrill Lynch (U.S.A)
• Barclays (U.K)
• HSBC (U.K)
• Credit Suisse (SSwitzerland)
• Citibank (India)
• Deutsche Bank (Germany)
• Goldman Sachs (U.S.A)
• Morgan Stanley (U.S.A).

Copertura dei rapporti

Il rapporto esamina gli elementi che incidono sulla parte della domanda e dell'offerta e stima le forze di mercato dinamiche per il periodo di previsione. Il rapporto offre conducenti, restrizioni e tendenze future. Dopo aver valutato i fattori di mercato governativi, finanziari e tecnici, il rapporto fornisce un'analisi esaustiva dei parassiti e SWOT per le regioni. La ricerca è soggetta ad alterazione se i principali attori e la probabile analisi delle dinamiche di mercato cambiano. Le informazioni sono una stima approssimativa dei fattori menzionati, presi in considerazione dopo una ricerca approfondita.