Dimensione del mercato finanziario strutturato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (titoli con garanzia di attività (ABS), obbligazioni di debito garantite (CBO), titoli con garanzia ipotecaria (MBS)) per previsione regionale di applicazione (grande impresa, media impresa) dal 2025 al 2034

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Panoramica del mercato finanziario strutturato

Le dimensioni del mercato delle finanze strutturate globali si sono attestate a 2513,45 miliardi di dollari nel 2025, crescendo ulteriormente a 7498,53 miliardi di USD entro il 2034 a un CAGR stimato del 12,91% dal 2025 al 2034.

Le dimensioni del mercato delle finanze strutturate degli Stati Uniti sono previste a 804.30475 miliardi di USD nel 2025, le dimensioni del mercato delle finanze strutturate in Europa sono previste a 618.56062 miliardi di USD nel 2025 e la dimensione del mercato finanziario strutturato in Cina è proiettata a 725,88503 miliardi di USD nel 2025.

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con la finanza strutturata che ha avuto una domanda inferiore al atteso in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvviso declino del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda di ritorno a livelli pre-pandemici una volta terminata la pandemia. 

Nei settori della finanza e dell'economia, la pratica di aggregare diversi tipi di obblighi di debito contrattuale nei titoli è definita finanza strutturata. Gli investitori vengono successivamente presentati con questi titoli sotto forma di obbligazioni, note o altre attività negoziabili. Mira a diffondere il rischio tra molti investitori al fine di ridurre il rischio. Le aziende con complicate richieste di finanziamento, che in genere sono irrisolvibili con finanziamenti convenzionali, possono utilizzarlo come strumento finanziario.

La domanda degli investitori per i prodotti finanziari sta aumentando a seguito dei rendimenti superiori di questi prodotti e della liquidità agli investimenti tradizionali. I profitti aziendali stanno aumentando a causa dell'espansione dell'economia mondiale e le imprese di tutte le dimensioni hanno più bisogno di finanziamenti. L'innovazione e la creazione di nuovi strumenti di finanze strutturate, tali titoli garantiti da attività (ABS) e obblighi di debito collaterali, che soddisfano le esigenze degli investitori (CDO). Gli istituti finanziari utilizzano sempre più la cartolarizzazione per ridurre l'esposizione al rischio e rafforzare i loro bilanci.

Risultati chiave

Impatto covid-19

Diminuzione della domanda dei consumatori per la prestazione del mercato

Negli ultimi mesi, la maggior parte dei settori del mondo ha subito effetti sfavorevoli. Ciò può essere attribuito alle enormi interruzioni che vari blocchi precauzionali e altre limitazioni imposte dalle agenzie di governo di tutto il mondo causate nelle rispettive operazioni di produzione e catena di approvvigionamento. Lo stesso vale per il mercato mondiale per gli obblighi di debito collateralizzati.

Inoltre, la domanda dei consumatori è ora diminuita poiché le persone hanno avuto più intenzione di ridurre le spese non essenziali dai loro budget individuali poiché la condizione economica generale della maggior parte delle persone è stata influenzata negativamente da questo focolaio. Nel corso del periodo di tempo previsto, si prevede che i fattori di cui sopra abbiano un impatto negativo sulla traiettoria delle entrate del mercato. Tuttavia, si prevede che l'industria rimbalzi in linea con questo quando le singole agenzie di regolamentazione iniziano a sollevare questi blocchi forzati.

Ultime tendenze

Grandi imprese per fornire slancio alle vendite del mercato

La quota di mercato che apparteneva alle grandi imprese era più alta. Le grandi aziende utilizzano di più i prodotti finanziari strutturati perché forniscono massimi massimi di credito e tenori più lunghi rispetto ad altre forme tradizionali di prestito. La capacità delle grandi aziende con varie strutture organizzative e modelli di business di raccogliere capitali in modo più semplice e conveniente grazie alla disponibilità di una vasta gamma di strumenti finanziari è ciò che si prevede per guidare la domanda durante il periodo di proiezione. A causa della crescente penetrazione nelle economie emergenti, si prevede che la categoria di applicazioni di media impresa abbia una crescita considerevole nel corso del periodo previsto.

• Le cartolarizzazioni esoteriche legate a attività come i cataloghi musicali e le entrate del ristorante si sono estese a circa $ 63 miliardi di emissioni nel 2024, in crescita di oltre il 50% rispetto al 2023.

• Gli ETF CLO negli Stati Uniti sono saliti a oltre $ 19 miliardi entro novembre 201024, da soli $ 120 milioni nel 2020.

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Segmentazione del mercato finanziario strutturato

Per tipo di analisi

Secondo il tipo, il mercato può essere segmentato in titoli garantiti da attività (ABS), obblighi di debito collateralizzati (CBO) e titoli garantiti da ipoteca (MBS).

In termini di prodotto, gli obblighi di debito garantiti sono il segmento più grande.

Mediante analisi dell'applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato può essere diviso in grande impresa e impresa media.

In termini di applicazione, la grande impresa è il segmento più grande.

Fattori di guida

Finanziamento non sofisticato alle prestazioni del mercato alimentare

Gli investitori sono in genere tenuti a fornire finanziamenti strutturati poiché è necessario per una significativa iniezione di capitale in un'azienda o organizzazione. A differenza di un prestito regolare, che può essere trasferito tra diversi tipi di debito, i prodotti finanziari strutturati sono quasi invariabilmente non trasferibili. Le società, i governi e gli intermediari finanziari utilizzano sempre più finanziamenti strutturati e cartolarizzazione per controllare il rischio, costruire mercati finanziari, ampliare la clientela e creare nuovi strumenti di finanziamento per mercati complicati, in via di sviluppo ed emergenti. A causa del trasferimento del rischio dai venditori agli acquirenti dei prodotti strutturati, l'uso da parte di queste entità dei finanziamenti strutturati altera i flussi di cassa e modifica la liquidità dei portafogli finanziari. Le aziende finanziarie hanno anche beneficiato dell'utilizzo di metodi di finanziamento strutturati per consentire loro di eliminare determinate attività dai loro bilanci. Si prevede che i CDO aumentano la crescita strutturata del mercato finanziario.

Obblighi di debito collateralizzati (CDO)Per supportare le vendite del mercato

I prodotti finanziari strutturati includono obblighi di debito garantiti (CDO). È un debito supportato da una raccolta di attività e garanzie (sicurezza). Terra reale, proprietà commerciale o proprietà personale come mobili, automobili o altre attività sono tutte forme di sicurezza accettabili. Le tre parti principali di un CDO sono il fornitore di servizi, l'originatore e l'investitore o il prestatore. Il fatto che i tassi di interesse CDO siano in genere maggiori di quelli dei risparmi standard o dei conti del mercato monetario è un altro vantaggio dei CDO. Puoi trovare CD che offrono grandi interessi sul tuo deposito, a seconda dell'istituto finanziario e della durata del CDO.

• Le attività di credito privato globali sono cresciute fino a poco più di $ 2trilioni entro aprile 2010, poiché le banche hanno ridotto l'attività di prestito del mercato intermedio.

• Le attività in prestito costituivano circa il 38,5 percento del mercato finanziario strutturato totale nel 2023.

Fattori restrittivi

Struttura del mercato monopolistica per impedire l'espansione del mercato

Una mancanza di coordinamento tra più organizzazioni finanziarie è un problema per il sistema finanziario. La mancanza di coordinamento è causata dall'esistenza di diverse istituzioni finanziarie e coinvolgimento del governo nei poteri che controllano queste organizzazioni. Numerose organizzazioni finanziarie ricoprono posizioni dominanti sul mercato. Due società che hanno sequestrato una parte significativa del fondo comune e dei mercati dell'assicurazione sulla vita sono LIC e UTI. Questi enormi sistemi potrebbero comportare una gestione finanziaria scarsa o inefficace.

• I cambiamenti normativi di Baseliv e l'incertezza del credito al consumo sono stati contrassegnati da S & PGLOBAL nel 2024 come importanti vincoli all'emissione strutturata.

• Le attività bancarie ombra hanno raggiunto $ 63trilion entro la fine del 2022, circa il 78 % del PIL globale, la riduzione delle preoccupazioni di rischio sistemico che possono trattenere l'espansione finanziaria strutturata.

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Strutturati del mercato finanziario Intuizioni regionali

Asia Pacifico per dominare il mercato a causa di grandi investimenti di progetto

Nel corso del periodo di previsione, si prevede che l'Asia del Pacifico sperimenterà la crescita più rapida e ha una maggiore quota di mercato finanziaria strutturata. L'espansione potrebbe essere attribuita all'aumento degli investimenti del progetto infrastrutturale nelle economie emergenti. Ad esempio, un white paper rilasciato dal World Economic Forum afferma che gli investimenti delle infrastrutture in tutto il mondo hanno raggiunto il picco.

La domanda di strumenti finanziari strutturati come ABS e CDO, che offrono finanziamenti per progetti a lungo termine con pagamenti ricorrenti per un periodo di tempo prestabilito, aumenterà all'aumentare degli investimenti. A causa dell'elevata domanda da parte delle imprese di medie dimensioni che desiderano migliorare le loro prestazioni finanziarie attraverso transazioni strutturate per la finanza delle attività e supporto normativo volti a ridurre il rischio associato a queste transazioni fornendo linee guida sulle metodologie di valutazione, l'Europa ha rappresentato il secondo più grande volume di transazioni.

Giocatori del settore chiave

I giocatori chiave si concentrano sulle partnership per ottenere un vantaggio competitivo

I principali attori del mercato stanno facendo sforzi collaborativi collaborando con altre aziende per stare al passo con la concorrenza. Molte aziende stanno inoltre investendo in nuovi lanci di prodotti per espandere il proprio portafoglio di prodotti. Le fusioni e le acquisizioni sono anche tra le strategie chiave utilizzate dai giocatori per espandere i loro portafogli di prodotti.

• Credit Suisse: ha contribuito storicamente il 20-40% delle sue entrate dai servizi di private banking, alla base delle sue capacità finanziarie strutturate.

• JP Morgan Chase: Accanto a Goldman Sachs e PNC, JP Morgan sta aumentando l'attività nel mezzo di $ 800 miliardi a $ 1trilioni di prestiti per l'asset per catturare la domanda del mercato intermedio.

Elenco delle migliori società finanziarie strutturate

• Credit Suisse
• JP Morgan Chase
• UBS
• Goldman Sachs
• Citigroup
• HSBC
• Barclays
• Morgan Stanley
• Bank of America Merrill Lynch
• Deutsche Bank

Copertura dei rapporti

Questa ricerca profila un rapporto con ampi studi che prendono la descrizione delle imprese che esistono sul mercato che influenzano il periodo di previsione. Con studi dettagliati, offre anche un'analisi completa ispezionando i fattori come la segmentazione, le opportunità, gli sviluppi industriali, le tendenze, la crescita, le dimensioni, la quota, le restrizioni, ecc. Questa analisi è soggetta ad alterazione se i principali attori e le probabili analisi delle dinamiche di mercato cambiano.