Piattaforma di gestione patrimoniale Dimensioni del mercato, quota, crescita e analisi del settore, per tipo (locale, cloud), per applicazione (banche, società di trading, società di intermediazione, società di gestione degli investimenti, altri) e previsioni regionali al 2034

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Panoramica del mercato della piattaforma di gestione della gestione patrimoniale

La dimensione del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale globale è prevista a 6,72 miliardi di dollari nel 2025 e dovrebbe raggiungere 27,9 miliardi di dollari nel 2034, crescendo a un CAGR del 17,13% dal 2025 al 2034.

Le dimensioni del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale degli Stati Uniti sono previste a 2,05 miliardi di dollari nel 2025, la dimensione del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale europea è prevista a 1,66 miliardi di dollari nel 2025 e la dimensione del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale cinese è prevista a 2,01 miliardi di USD nel 2025.

La rapida espansione del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale può essere attribuita alla crescente necessità di soluzioni digitali che facilitino la pianificazione finanziaria facile ed efficace, la gestione del portafoglio e i servizi di consulenza. Le piattaforme di gestione patrimoniale utilizzano strumenti di AI, automazione e analisi dei dati per fornire esperienze migliori per i loro utenti e migliorare il modo in cui i loro investimenti sono gestiti. Tali piattaforme sono adatte per investitori auto-diretti, consulenti finanziari e persino istituzioni, fornendo loro strumenti per aiutare ad allocazione delle attività, gestione dei rischi e conformità. Sulla scia della trasformazione digitale in corso dei servizi finanziari, la piattaforma di gestione patrimoniale sarà in linea con la domanda del mercato di soluzioni finanziarie di facile accesso che sono anche adattate alle esigenze individuali dei clienti.

Risultati chiave

Impatto covid-19

Covid-19 ha accelerato l'adozione digitale, guidando una crescita significativa nel mercato della gestione patrimoniale.

La pandemia globale di Covid-19 è stata senza precedenti e sbalorditive, con il mercato che ha una domanda più alta del previsto in tutte le regioni rispetto ai livelli pre-pandemici. L'improvvisa crescita del mercato riflessa dall'aumento del CAGR è attribuibile alla crescita del mercato e alla domanda che ritorna a livelli pre-pandemici.

Il mercato della piattaforma di gestione patrimoniale ha beneficiato della pandemia poiché più persone hanno iniziato a utilizzare i servizi finanziari digitali a causa di blocchi e distanza sociale. Con gli investitori alla ricerca di opzioni così facili e accessibili, i consulenti e le istituzioni finanziari hanno dovuto cambiare e integrare le piattaforme digitali al fine di fornire servizi di consulenza e di gestione degli investimenti in modo in tempo reale. Fu in questo cambiamento che le nuove soluzioni di gestione patrimoniale basate sulla tecnologia erano molto richieste a causa della necessità del cliente di servizi più sofisticati e personalizzati in tempi di volatilità del mercato. Di conseguenza, l'epidemia di Covid-19 ha favorito un'evoluzione digitale permanente nel settore della gestione patrimoniale, che ha ulteriormente spinto l'espansione del mercato.

Ultime tendenze

L'iper-personalizzazione guida la crescita del mercato migliorando il coinvolgimento e la lealtà dei clienti.

Il mercato della piattaforma di gestione patrimoniale sta vivendo tendenze come l'analisi guidata dall'AI, gli investimenti ESG e l'iperperzonalizzazione dei servizi finanziari. A questo proposito, una tendenza che sta emergendo come critica è l'iper-personalizzazione, in cui le piattaforme utilizzano AI e Big Data per personalizzare i consigli forniti, la selezione del portafoglio e le opzioni disponibili per gli investitori. Ciò dà origine a un modo più salutare di fare affari in cui i clienti sono al centro, aumentando così il coinvolgimento e la lealtà in un ambiente spietato. Da questi giorni gli investitori sono alla ricerca di soluzioni sempre più personalizzate e agili, l'iper-personalizzazione rimarrà il driver di crescita per questo segmento.

• Secondo la SEC (Securities and Exchange Commission) degli Stati Uniti, il 61% dei gestori patrimoniali ha adottato strumenti di consulenza basati sull'intelligenza artificiale per l'ottimizzazione del portafoglio in tempo reale.

• Secondo l'associazione per consulenti per gli investimenti, oltre il 74% delle aziende utilizza piattaforme ibride robo-consigliate, guidate dalla domanda di soluzioni di ricchezza a basso costo.

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Segmentazione del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale

Per tipo

Sulla base del tipo, il mercato globale può essere classificato in cloud e on-premessa

• On-Cloud: il componente relativo allo sviluppo del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale è on-cloud, che fornisce soluzioni flessibili e a distanza accessibile, consentendo ai consulenti finanziari e agli investitori di accedere a portafogli e altre informazioni da qualsiasi luogo. Consente miglioramenti in tempo reale, ridotti investimenti iniziali e un migliore supporto per l'integrazione con altre applicazioni software. Aumentare l'adozione del cloud nella gestione patrimoniale. Le piattaforme sono ulteriormente alimentate dalla crescente necessità di flessibilità e costi inferiori tra gli utenti del servizio e i fornitori.

• On-premise: sistemi di gestione patrimoniale installati: le soluzioni di gestione patrimoniale in-premise consistono in sistemi sicuri alloggi esclusivamente all'interno dell'istituzione, uscendo così più spazio per il controllo sulle informazioni e sulla personalizzazione. Hanno bisogno di maggiori costi iniziali per i servizi di costruzione e post -terapia, ma hanno una migliore protezione delle informazioni e aderenza a determinate normative standard. Tali sistemi sono generalmente utilizzati da istituzioni più grandi che desiderano un maggiore controllo e una maggiore sicurezza riguardante delicate informazioni personali e finanziarie.

Per applicazione

Sulla base dell'applicazione, il mercato globale può essere classificato in banche, società commerciali e scambi, società di investimento, società di intermediazione

• Banche: le banche utilizzano i servizi di queste soluzioni di gestione patrimoniale al fine di fornire ai propri clienti consulenza personalizzata, gestire portafogli o pianificare la pensione, tra gli altri servizi comuni alle banche. Queste piattaforme consentono alle banche di migliorare il coinvolgimento dei clienti fornendo prodotti di investimento personalizzati e aumentando l'interazione attraverso il Web. Mentre le banche abbracciano la digitalizzazione, le piattaforme di gestione patrimoniale servono come armi abilitanti che aiutano le banche ad ampliare le loro offerte di ricchezza e neobanks concorrenti.

• Le imprese di trading e scambi: le aziende di trading e scambi capitalizzano i sistemi di gestione patrimoniale concentrandosi sulle transazioni che eseguono il monitoraggio delle tendenze e la gestione continui del portafoglio degli investimenti. Tali piattaforme contengono servizi di analisi sofisticati e intelligenti e processi intelligenti che aumentano la produttività dei trader. L'uso di tecnologie come i sistemi di informazione consente all'azienda di migliorare i loro tempi di esecuzione commerciale e fornire ai clienti un'esperienza interattiva.

• Aziende di investimento: le imprese di investimento impiegano sistemi di gestione patrimoniale per l'allocazione patrimoniale, la valutazione del rischio e la gestione degli investimenti per un determinato cliente. Tali sistemi facilitano il processo di investimento poiché consentono di costruire portafogli a seconda delle attuali situazioni di mercato e degli obiettivi del cliente. A queste estremità, aumentano anche il livello operativo, consentendo ai gestori degli investimenti di aumentare il livello dei loro prodotti e servizi e rispondere alle variazioni del mercato con maggiore efficienza.

• Aziende di intermediazione: le aziende di brokeraggio hanno anche sistemi di gestione patrimoniale automatizzati per garantire che i loro clienti accedano a tutti i servizi di commercio estero, servizi di consulenza e gestione dei portafogli. I sistemi consentono ai broker di monitorare lo stato del mercato, eseguire operazioni e controllare i fondi degli investitori. Tali processi operativi da parte delle aziende miglioreranno i loro servizi ai clienti e consentiranno loro di rimanere pertinenti al business all'interno delle mutevoli dinamiche del settore.

Dinamiche di mercato

Le dinamiche del mercato includono fattori di guida e restrizione, opportunità e sfide che indicano le condizioni di mercato.

Fattori di guida

Trasformazione digitale nei servizi finanziari per guidare la crescita del mercato

Vi è anche una crescente tendenza verso la digitalizzazione nel settore bancario, che sembra essere uno dei fattori critici per la crescita del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale. Sia gli investitori che le istituzioni stanno assumendo le applicazioni digitali per migliorare la loro efficienza operativa, rendere i processi più gestibili e fornire consulenza personalizzata in tempo reale. Ciò è anche attribuito alla maggiore necessità di soluzioni facili da usare e orientate alla tecnologia che possono essere fornite a distanza.

• Secondo l'OCSE, il 68% dei millennial sta cercando piattaforme di investimento digitali, influenzando i fornitori di piattaforme a dare priorità alle capacità mobili.

• Secondo ESMA (autorità europea di titoli e mercati), il 59% delle imprese si è esteso in piattaforme conformi all'ESG a causa dell'aumento della messa a fuoco normativa e degli investitori.

Aumento della domanda di soluzioni di investimento personalizzate per aumentare la crescita del mercato

Un altro fattore importante che influenza la crescita del mercato è l'interesse e il comportamento emergente dei consumatori verso finanza e investimenti personalizzati. I portali di gestione patrimoniale sfruttano l'intelligenza artificiale e l'analisi dei big data per fornire soluzioni di investimento in natura specifiche e modificare i portafogli, nonché consigli secondo le preferenze dei diversi clienti. A causa di questo orientamento nei confronti dell'utente, le aziende stanno ora iniziando a implementare piattaforme sofisticate al fine di competere con altre aziende e soddisfare i clienti che stanno diventando più dinamici.

Fattore restrittivo

La crescita del mercato è ostacolata da costi elevati e complessità normative

La forma del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale è in gran parte limitata nella sua crescita a causa dell'impressionante costo e complessità associati allo sviluppo e all'integrazione di soluzioni digitali di fascia alta. Ciò è per lo più sentito tra i giocatori più piccoli che hanno pochissime capacità finanziarie e tecniche per l'implementazione e il mantenimento di tali sistemi. Inoltre, alcune considerazioni normative e sulla protezione dei dati possono limitare o ostacolare la penetrazione, specialmente in mercati molto sensibili.

• Sulla base dei risultati del Financial Stability Board, il 63% degli istituti intervistati ha citato l'integrazione del sistema legacy come un ostacolo chiave per la scalabilità della piattaforma.

• L'autorità di condotta finanziaria del Regno Unito ha riportato che il 52% delle piattaforme di ricchezza deve affrontare ritardi di conformità dovuti a regolamenti di investimento specifici della regione.

Robo-Advisors e AI Analytics guidano la crescita del mercato nella gestione patrimoniale

Opportunità

 

Una delle prospettive per l'espansione nel mercato della piattaforma di gestione patrimoniale è la crescente penetrazione di robo-advisori e analisi basate sull'intelligenza artificiale. Con più clienti che desiderano l'accesso a soluzioni di investimento automatizzate, facili da usare e facili da usare, le piattaforme di gestione patrimoniale possono crescere offrendo servizi di consulenza robo-consigliabile integrati. Questa innovazione consente piattaforme personalizzate per gli utenti che cercano informazioni intelligenti e infografiche, raggiungendo così gli investitori giovani e tecnologicamente avanzati. Sfruttare su questo fenomeno potrebbe aumentare considerevolmente l'estensione e l'attrattiva del mercato delle piattaforme di gestione patrimoniale.

• Secondo l'autorità monetaria di Singapore, il 67% degli individui di alta rete in Asia-Pacifico preferisce la gestione della ricchezza digitale, creando un potenziale di espansione regionale.

 

• Basato sull'OSC canadese (Ontario Securities Commission), il 58% dei consulenti finanziari indipendenti cerca piattaforme di ricchezza di etichette bianche per servire i mercati di nicchia.

 

I regolamenti sulla privacy dei dati ostacolano la crescita del mercato a causa dei costi di conformità.

Sfida

 

Uno dei notevoli restrizioni che incidono sulla crescita del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale è il superamento delle rigide sfide sulla privacy dei dati e le sfide normative nelle regioni. Data la natura delle informazioni finanziarie gestite da tali piattaforme, è obbligatorio che alcuni standard e leggi, diciamo, ad esempio, il regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) in Europa e altre normative locali implementate. Tali processi tendono ad essere molto costosi e richiedono tempo. Applicare un'efficace sicurezza dei sistemi di tecnologia dell'informazione insieme a rispettare i vincoli operativi può limitare la reattività della piattaforma e aumentare i costi per fare affari. Questa complessità aumenta un altro ostacolo che inibisce la crescita e lo sviluppo all'interno del paese e al di fuori dei suoi confini territoriali.

• Secondo l'autorità tedesca Bafin, il 60% delle società di gestione patrimoniale ha identificato le vulnerabilità della sicurezza informatica come una grave minaccia operativa.

 

• Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha evidenziato che il 56% delle piattaforme di ricchezza deve affrontare problemi di scalabilità durante le ore di punta.

 

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Piattaforma di gestione patrimoniale Market Insights Regional

• America del Nord

Innovazione e ampie infrastrutture finanziarie per guidare la crescita del mercato

Il mercato della piattaforma di gestione patrimoniale è principalmente guidato da fattori come una migliore infrastruttura finanziaria, alti livelli di reddito e progressi tecnologici presenti in Nord America. Il mercato della piattaforma di gestione patrimoniale degli Stati Uniti detiene una quota importante in questo dominio a causa della presenza di diverse aziende fintech e dell'impresa delle banche convenzionali riconosciute nell'era digitale. Con la crescente necessità di servizi di investimento su misura, sono gli Stati Uniti che stanno assumendo la guida nell'applicazione dell'intelligenza artificiale e dell'analisi dei dati nella gestione patrimoniale. La crescente attenzione verso il miglioramento della manutenzione dei clienti e il conseguente miglioramento dei servizi disponibili hanno contribuito a questo sviluppo.

• Europa

Attenzione normativa europea e tendenze di investimento sostenibili guidano la crescita del mercato della gestione patrimoniale

Il mercato della piattaforma di gestione patrimoniale in Europa è caratterizzato da una grande attenzione all'adesione alle leggi e alla protezione delle informazioni, che costruisce la fiducia dei consumatori nelle soluzioni finanziarie digitali. Vi è una tendenza in crescita nella regione di investimenti sostenibili e, pertanto, la maggior parte delle piattaforme disponibili sta iniziando a includere mandati ESG al fine di attrarre investitori verdi. Inoltre, il sistema finanziario molto diverso in Europa incoraggia la creatività e molti servizi innovativi di gestione patrimoniale sono emersi sotto forma di fintech. Pertanto, la combinazione di queste normative emergenti e il cambiamento nel modo in cui le persone investono, ad esempio, nella regione europea si traducono in un'elevata crescita della domanda di piattaforme di gestione patrimoniale.

• Asia

La crescita del mercato dell'Asia nella gestione patrimoniale deriva dall'espansione economica

L'Asia detiene una significativa quota di mercato della piattaforma di gestione patrimoniale a causa della rapida crescita economica e di una classe media in crescita, che richiede la necessità di servizi finanziari avanzati. La regione sta rapidamente trasformando, reinventando le esperienze dei clienti attraverso l'uso della tecnologia, in cui la maggior parte dei clienti desidera la prima opzione mobile per gli investimenti. Inoltre, l'appetito della regione per la tecnologia ha anche portato alla nascita di molte piattaforme innovative di gestione di ricchezza di nicchia che hanno anche contribuito al mercato fintech locale. Questo paradigma mutevole aiuta a creare considerevoli opportunità di crescita e appetito per molte aziende nello stesso settore che cercano di espandere le loro operazioni in paesi asiatici e molto altro nel mercato della gestione patrimoniale.

Giocatori del settore chiave

Gli attori innovativi guidano la crescita del mercato della piattaforma di gestione patrimoniale attraverso la tecnologia.

I giocatori in questo spazio hanno un impatto notevole sul mercato della piattaforma di gestione patrimoniale in quanto stanno innovando con l'aiuto di tecnologie avanzate come l'intelligenza artificiale, i big data e la blockchain. I loro investimenti in R&S consentono a queste piattaforme di incorporare varie caratteristiche e migliorare la fornitura di servizi ai propri clienti.

• SEI Investments Company: Secondo gli Stati Uniti SEC, SEI supporta oltre 500 istituti finanziari a livello globale e gestisce oltre 3,2 milioni di conti di investitori.

• Software di profilo: in base al rapporto annuale dell'azienda, il software del profilo serve clienti in oltre 45 paesi con oltre l'80% di distribuzioni basate su cloud.

Inoltre, questi attori tendono a impegnarsi in partenariati strategici e collaborazioni che migliorano la competitività e aumentano la crescita del settore stabilendo nuovi parametri di riferimento nei servizi di gestione patrimoniale.

Elenco delle migliori società di piattaforme di gestione patrimoniale

• SS&C Technologies Holdings (U.S)
• Fiserv (U.S)
• FIS (U.S)
• Broadridge (U.S)
• Temenos (SWITZERLAND)

Sviluppo chiave del settore

Maggio, 2023:Cabio Biotech Co., Ltd (Cabio) è un'organizzazione biotecnologica cinese prevista dell'anno in corso, partecipa a Vitafoods Europe, che si tiene ogni anno a Ginevra, in Svizzera. Iniziati nel 1997, Vitafoods Europe si svolge tra le mostre più vitali in Europa per i nutraceutici, i componenti dell'attività fisica e gli argomenti e funge da principale evento internazionale nel commercio all'interno della zona utile dei pasti e nutraceutici. La partecipazione di Capio all'occasione è la sua dimostrazione più significativa della comprensione della sua utilità nel presentare i nuovi prodotti e servizi dell'azienda all'interno di questo settore in rapida evoluzione. Questa partecipazione consente a Cabio di interagire con i titolari di posti, prendere in considerazione le tendenze del mercato ed espandere la sua portata nel mercato globale delle nutraceutiche e degli alimenti intenzionali.

Copertura del rapporto

Lo studio comprende un'analisi SWOT completa e fornisce approfondimenti sugli sviluppi futuri all'interno del mercato. Esamina vari fattori che contribuiscono alla crescita del mercato, esplorando una vasta gamma di categorie di mercato e potenziali applicazioni che possono influire sulla sua traiettoria nei prossimi anni. L'analisi tiene conto sia delle tendenze attuali che dei punti di svolta storici, fornendo una comprensione olistica dei componenti del mercato e identificando potenziali aree per la crescita.

Questo rapporto di ricerca esamina la segmentazione del mercato utilizzando metodi sia quantitativi che qualitativi per fornire un'analisi approfondita che valuta anche l'influenza delle prospettive strategiche e finanziarie sul mercato. Inoltre, le valutazioni regionali del rapporto considerano le forze di offerta e offerta dominanti che incidono sulla crescita del mercato. Il panorama competitivo è dettagliato meticolosamente, comprese le azioni di significativi concorrenti del mercato. Il rapporto incorpora tecniche di ricerca, metodologie e strategie chiave non convenzionali su misura per il tempo atteso. Nel complesso, offre approfondimenti preziosi e completi sulle dinamiche del mercato in modo professionale e comprensibile.