保険市場の将来を牽引する世界トップの保険会社のリスト

世界の保険市場は、金融の安定と経済成長の最も重要な柱の 1 つです。リスクをプールし、大規模な集団に再分散することで、個人、企業、政府を予期せぬ経済的損失から守ります。

1. 2023 年、世界の保険市場は総収入保険料 (GWP) で 6 兆米ドルを超え、金融サービス部門の最大のセグメントの 1 つとなりました。

2. 生命保険は保険料総額の約 55% を占め、残りは損害保険 (損害保険、損害保険、健康保険、特殊保険) でカバーされます。

3. 米国と欧州は合わせて世界の保険市場の 60% 以上を占めていますが、アジア太平洋地域は中国、インド、東南アジアが主導する最も急速に成長している地域です。

4. デジタル化、インシュアテックの導入、AI を活用した保険金請求管理により、市場が再形成されています。実際、世界中の保険会社の 45% 以上が、リスク評価と不正行為検出のために AI と予測分析に投資しています。

保険業界は、保険会社自体に補償を提供する再保険会社の影響も受けており、リスクがさらに分散されています。ミュンヘン再保険やスイス再保険などの企業は、この重要なサブセクターのリーダーの一例です。

市場全体は以下の理由により拡大し続けています。

1. パンデミック後の健康保険の需要の高まり。

2. 気候関連リスクが増大し、不動産および災害保険の需要が高まる。

3. 新興市場における中流階級の人口の増加、生命保険と年金保険の増加。

このように広大で競争の激しい環境では、数少ない世界的企業がその規模、ブランドの評判、財務力で市場を支配しています。

最近行われた研究によると、ビジネスリサーチの洞察, 世界の保険市場は2033年までに約9兆9,375億1,000万米ドルに達すると予測されており、今期から4.33%のCAGRで拡大すると予測されています。

Business Research Insights は世界のトップ保険会社を紹介します。

1.安邦保険グループ（中国）

2004 年に設立された AnBang は、生命保険、健康保険、損害保険を扱う中国の大手保険会社の 1 つに急速に成長しました。ニューヨークのウォルドーフ・アストリアなど、海外での注目を集めた買収で世界的な注目を集めた。 2018年、中国の規制当局は安邦を掌握し、経営安定化を図るため大佳保険集団という名前で再編した。

2. AIAグループ（香港）

AIA は、18 の市場で事業を展開する最大の独立系上場汎アジア生命保険グループです。 1919 年に設立され、生命保険、事故保険、健康保険、貯蓄商品を何百万もの保険契約者に提供しています。 AIA は特にアジアで強みを持ち、4,000 万以上の個人保険と 1,600 万のグループ会員にサービスを提供しています。

3. プルデンシャル・ファイナンシャル（米国）

ニュージャージーに本社を置くプルデンシャル ファイナンシャルは、米国に本拠を置く最大手の金融サービスおよび保険会社の 1 つです。生命保険、年金、退職金計画、投資管理サービスを提供しています。 1.4 兆米ドルを超える資産を誇るプルデンシャルは、アメリカおよび世界の生命保険業界の主要企業です。

4.平安保険（中国）

Ping An は中国最大の保険会社であり、時価総額では世界最大の保険会社の 1 つです。生命、健康、財産、銀行サービスを提供しており、2 億 2,000 万人を超える個人顧客がいます。 Ping An は、インシュアテックとフィンテックのイノベーションのリーダーであり、リスク管理のために AI とビッグデータに多額の投資を行っています。

5.PICC（中国人民保険会社）

PICC は国有の保険会社であり、中国で最も古く、最大規模の損害保険会社の 1 つです。全国的な適用範囲と政府の強力な支援により、インフラ、農業、健康の保証において重要な役割を果たしています。 PICC は、保険料収入において常に世界のトップ保険会社にランクされています。

6. CPIC (中国太平洋保険会社)

CPIC は中国のトップ 3 保険会社の 1 つで、生命保険、財産保険、健康保険、年金保険を提供しています。 1991 年に設立され、全国の何百万もの顧客にサービスを提供するまでに成長しました。 CPIC は財務の安定性が高く、保険サービスにおけるデジタル変革に注力していることで知られています。

7. AXA（フランス）

AXA は生命保険、健康保険、財産保険の世界的リーダーであり、50 か国以上に 9,300 万人の顧客を抱えています。パリに本社を置き、7,000 億米ドルを超える資産を管理しています。 AXA は持続可能性に重点を置き、化石燃料への曝露を減らし、グリーン投資を促進しています。

8. 国民介護保険 (NCI、米国)*

(仮定: NCI、National Care Insurance / National Care Holding、米国に本拠を置く保険会社のことです。)

NCI は、生命保険、健康保険、補足保険プランを専門とする米国に拠点を置く保険会社です。個人や家族向けに手頃な価格の補償ソリューションを提供することに重点を置いています。 NCI は、メットライフ生命やプルデンシャルのような大手企業よりも小規模ではありますが、ニッチ市場における個人向けの保険および金融サービスで評判を築いています。

結論：

世界の保険業界は、デジタル変革、インシュアテック、顧客中心モデルによって市場が再形成される新時代に突入しています。平安、PICC、CPIC などの大手企業はテクノロジーを活用してサービス範囲を拡大し、効率を向上させています。一方、AIA や AXA は国際的な存在感を強化し続けています。プルデンシャル (米国) と NCI は、専門保険市場と生命保険市場で革新を進め、変化する顧客ニーズへの適応性を確保しています。業界が 2030 年に向けて移行する中、これらの保険会社は規模や財務力だけでなく、AI、自動化、持続可能な投資を受け入れる能力でも競争し、世界の保険の将来を決定づけることになります。