Tamanho do mercado de seguros agrícolas, participação, crescimento e análise da indústria por materiais (culturas/mpci, colheita/granizo, gado e outros), por aplicação (bancassurance, digital e canal direto, corretor e agência), insights regionais e previsão Para 2033

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Seguro agrícolaVisão geral do relatório de mercado

O tamanho do mercado global de seguros agrícolas foi projetado em US $ 52,74 bilhões em 2023 e prevê -se que atinja US $ 84,27 bilhões em 2032, registrando um CAGR de 5,3% durante o período de previsão.

O seguro agrícola fornece aos agricultores proteção financeira contra perdas devido a desastres naturais, falha na colheita ou outros eventos imprevistos. Ajuda a mitigar os riscos associados à agricultura, garantindo a estabilidade na renda e na produção de alimentos. Ao pagar um prêmio, os agricultores ganham cobertura por suas colheitas, gado e propriedade, protegendo seus meios de subsistência e investimentos.

As companhias de seguros avaliam fatores de risco, como padrões climáticos, condições do solo e flutuações de mercado para determinar prêmios e pagamentos. Com as incertezas das mudanças climáticas e mercados globais, o seguro agrícola desempenha um papel crucial no apoio aos agricultores e na garantia de segurança alimentar para comunidades em todo o mundo.

Impacto covid-19

"Aumento da demanda por cobertura de seguro Durante a pandemia aumentou o crescimento do mercado"

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

A pandemia COVID-19 afetou significativamente o seguro agrícola, provocando mudanças na cobertura e avaliação de riscos. Os bloqueios interromperam as cadeias de suprimentos, afetando a capacidade dos agricultores de produzir e vender culturas. Isso levou ao aumento da demanda por cobertura de seguro para mitigar perdas financeiras. As seguradoras adaptadas ao oferecer novos produtos para lidar com riscos relacionados à pandemia, como cobertura para interrupções da cadeia de suprimentos e perda de receita devido à volatilidade do mercado. Além disso, a digitalização acelerou, permitindo o processamento de reivindicações remotas e a avaliação de riscos. Apesar dos desafios, o seguro agrícola permanece crucial para a resiliência dos agricultores, garantindo a continuidade na produção de alimentos e sustentando os meios de subsistência em meio às incertezas trazidas pela pandemia.

Últimas tendências

"Integração da tecnologia de sensoriamento remoto, incluindo imagens de satélite e drones para combinar o crescimento do mercado"

As inovações no seguro agrícola estão revolucionando o gerenciamento de riscos para os agricultores. Tecnologia de sensoriamento remoto, incluindo imagens de satélite edrones agrícolas, permite um monitoramento de culturas mais preciso e avaliação de danos, melhorando a eficiência do processamento de reivindicações. O seguro paramétrico, com base em gatilhos predeterminados, como dados climáticos, oferece pagamentos mais rápidos sem a necessidade de avaliações demoradas, aprimorando a resiliência financeira dos agricultores.

A tecnologia blockchain garante transações transparentes e seguras, reduzindo os custos administrativos e de fraude. Além disso, os algoritmos de análise de dados e aprendizado de máquina permitem que as seguradoras prevejam e mitigem riscos, personalizando políticas das necessidades específicas dos agricultores. Essas inovações significam uma mudança em direção a soluções mais ágeis e orientadas por tecnologia no seguro agrícola, beneficiando os agricultores e as seguradoras. Todos esses fatores estão impulsionando a participação de mercado do seguro agrícola.

Seguro agrícolaSegmentação de mercado

Por tipo

Com base em materiais, o mercado global é segmentado em colheita/mpci, colheita/granizo, gado e outros

• Seguro de colheita/MPCI: o seguro de culturas multi-periféricas (MPCI) oferece cobertura abrangente contra vários riscos, como eventos relacionados ao clima, infestações por pragas e doenças de culturas. Ele fornece aos agricultores proteção financeira por perdas de rendimento ou receita, garantindo estabilidade na renda, apesar das condições imprevisíveis.

• Seguro de cultivo/granizo: O seguro de granizo protege especificamente as culturas de danos causados ​​por tempestades de granizo, uma ameaça comum em muitas regiões agrícolas. Essa cobertura permite que os agricultores mitigem o impacto financeiro dos danos causados ​​por granizo, o que pode devastar campos inteiros em questão de minutos.

• Seguro de gado: o seguro de gado salva os agricultores contra perdas devido à morte ou lesão de seus animais. Abrange vários perigos, como surtos de doenças, acidentes e desastres naturais. O seguro de gado ajuda os agricultores a manter a estabilidade financeira, compensando -os pelo valor de seus animais perdidos ou feridos, permitindo que eles continuem as operações e protejam seus investimentos em reprodução e animais de produção.

• Outros: Além do seguro de colheita e gado, existem vários outros tipos de ofertas de seguros agrícolas. Isso pode incluir cobertura para equipamentos agrícolas, edifícios e proteção de responsabilidade por acidentes ou lesões que ocorrem na fazenda. Produtos de seguros especiais adaptados a setores agrícolas específicos, como operações de aquicultura ou estufa, também existem para abordar riscos únicos enfrentados por esses setores.

Por aplicação

Com base em aplicativos, o mercado global é segmentado em bancassurance, digital e diretor canal, corretor e agência

• Bancassurance: Bancassurance envolve a distribuição de produtos de seguros por meio de bancos e instituições financeiras. Essa colaboração permite que os bancos ofereçam apólices de seguro juntamente com seus serviços bancários tradicionais, fornecendo aos clientes um balcão único conveniente para suas necessidades financeiras. A Bancassurance beneficia seguradoras e bancos, expandindo suas ofertas de produtos, aumentando a retenção de clientes e gerando fluxos de receita adicionais.

• Channel Digital e Direto: o canal digital e direto refere -se à distribuição de produtos de seguro diretamente aos consumidores por meio de plataformas on -line, aplicativos móveis e call centers, ignorando intermediários tradicionais, como agentes ou corretores. Essa abordagem oferece aos clientes maior flexibilidade e conveniência na compra de seguros, com acesso 24/7 a ferramentas de informação e gerenciamento de políticas. As seguradoras aproveitam a tecnologia digital para otimizar o processo de compra, aprimorar o envolvimento do cliente e reduzir os custos de distribuição.

• Corretor: os corretores atuam como intermediários entre companhias de seguros e clientes, oferecendo consultoria e assistência independentes na seleção de produtos de seguro que melhor atendam às necessidades de seus clientes. Os corretores representam várias companhias de seguros e geralmente são compensados ​​por comissões ou taxas pagas pelas seguradoras. Eles prestam serviço personalizado, avaliando os perfis de risco dos clientes e negociando termos e prêmios em seu nome.

• Agência: As agências de seguros empregam agentes que atuam como representantes de companhias de seguros específicas, vendendo seus produtos e serviços aos clientes. Os agentes são profissionais licenciados que oferecem conselhos personalizados, avaliam as necessidades de seguro dos clientes e recomendam opções de cobertura adequadas.

Fatores determinantes

"Inovações tecnológicas, como sensoriamento remoto e análise de dadospara amplificar o crescimento do mercado"

Os fatores determinantes do seguro agrícola incluem variabilidade climática, volatilidade do mercado e avanços tecnológicos. A mudança climática aumentou a frequência e a intensidade de eventos climáticos extremos, aumentando a necessidade de cobertura de seguro para mitigar as perdas de culturas. As flutuações do mercado afetam a renda dos agricultores, impulsionando a demanda por produtos de seguro que oferecem proteção de receita.

As inovações tecnológicas, como sensoriamento remoto e análise de dados, permitem avaliação de risco mais precisa e processamento eficiente de reivindicações, aumentando o apelo e a acessibilidade do seguro agrícola. Além disso, as políticas e subsídios governamentais desempenham um papel significativo na incentivação dos agricultores a investir no seguro como um meio de proteger seus meios de subsistência contra riscos agrícolas imprevisíveis. Todos esses fatores estão impulsionando o crescimento do mercado de seguros agrícolas.

"Prevalência de pragas e doenças, bem como fatores geopolíticos Para impulsionar o crescimento do mercado"

Além da variabilidade climática, volatilidade do mercado e avanços tecnológicos, vários outros fatores determinantes influenciam o seguro agrícola. Isso inclui mudanças regulatórias que afetam as práticas de seguro e exigem o gerenciamento de riscos. Condições econômicas, como taxas de juros e inflação, impactam a lucratividade dos seguradoras e a capacidade dos agricultores de pagar prêmios de seguro.

Tendências demográficas, como crescimento populacional e urbanização, impulsionam mudanças nos padrões de uso da terra e práticas agrícolas, influenciando as necessidades de seguro. Além disso, a prevalência de pragas e doenças, bem como fatores geopolíticos como políticas e conflitos comerciais, podem afetar significativamente a produção agrícola e a exposição ao risco, moldando a demanda por soluções de seguro no setor.

Fator de restrição

"Consciência limitada entre os agricultores sobre benefícios de seguro para deteriorar o crescimento do mercado"

A restrição no seguro agrícola decorre de vários fatores. A conscientização limitada entre os agricultores sobre benefícios de seguro e opções de cobertura dificulta a captação. Os altos prêmios em relação aos retornos incertos impedem a participação, principalmente entre os pequenos agricultores com orçamentos restritos. A infraestrutura inadequada e a disponibilidade de dados nas áreas rurais impedem a avaliação de riscos e a eficiência do processamento de reivindicações.

Seleção adversa, onde indivíduos de maior risco têm maior probabilidade de buscar cobertura, desafia a lucratividade dos seguradoras. Além disso, complexidades regulatórias e obstáculos burocráticos podem criar barreiras à entrada e inovação do mercado. Abordar essas restrições requer esforços coordenados de seguradoras, formuladores de políticas e partes interessadas agrícolas para aumentar a acessibilidade, acessibilidade e eficácia do seguro agrícola.

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Seguro agrícolaInsights regionais

"América do Norte para dominar o mercado nos próximos anos devido aExtensa P&D"

"O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África"

A região líder em seguro agrícola é a América do Norte, particularmente os EUA. Esforços extensos de pesquisa e desenvolvimento levaram a produtos de seguros inovadores adaptados às necessidades dos agricultores, cobrindo uma ampla gama de riscos, como perdas relacionadas ao clima e flutuações de receita. Estruturas regulatórias fortes garantem estabilidade e confiabilidade no mercado de seguros, atraindo a participação de agricultores e seguradoras. Além disso, os recursos avançados de infraestrutura e análise de dados aprimoram a avaliação de riscos e o gerenciamento de reivindicações, tornando a América do Norte um líder global em seguro agrícola.

Principais participantes do setor

"Os principais jogadores adotam estratégias de aquisição para se manter competitivo"

Vários participantes do mercado estão usando estratégias de aquisição para construir seu portfólio de negócios e fortalecer sua posição de mercado. Além disso, parcerias e colaborações estão entre as estratégias comuns adotadas pelas empresas. Os principais participantes do mercado estão fazendo investimentos em P&D para trazer tecnologias e soluções avançadas ao mercado.

Lista das principais companhias de seguros agrícolas

• PICC (China)
• Zurich (Switzerland)
• Chubb (U.S.)
• Sompo (Japan)
• QBE (Australia)
• China United Property Insurance (China)
• Agriculture Insurance Company of India (India)
• AXA (France)
• American Financial Group (U.S.)
• Everest Re Group (Bermuda)
• Tokio Marine (Japan)
• Prudential (United Kingdom)
• AIG (U.S.)
• Farmers Mutual Hail (U.S.)
• New India Assurance (India)
• SCOR (France)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Novembro de 2021: O seguro agrícola serve como uma ferramenta fundamental para reforçar os esforços de revitalização rural, fornecendo um mecanismo para diversificar os riscos agrícolas e promover o apoio financeiro ao desenvolvimento agrícola. Ao dispersar as perdas de risco agrícola ao longo do tempo e do espaço, o seguro agrícola aprimora as capacidades de gerenciamento de riscos, garantindo a estabilidade na renda e nos investimentos dos agricultores. Além disso, ao facilitar a avaliação do valor da colheita e quantificar os produtos agrícolas como garantia, abre caminho para um acesso aprimorado ao financiamento de crédito para produtores agrícolas. O foco sustentado da China no seguro agrícola, exemplificado pela emissão do 20 Documento Central nº 1 desde a virada do século, ressalta seu papel fundamental na condução das iniciativas de revitalização rural.

Cobertura do relatório

O relatório fornece uma visão da indústria dos lados da demanda e da oferta. Além disso, também fornece informações sobre o impacto do Covid-19 no mercado, a direção e os fatores de restrição, juntamente com as idéias regionais. As forças dinâmicas do mercado durante o período de previsão também foram discutidas para a melhor compreensão das situações do mercado. O relatório também lista os principais participantes do setor para entender a competição.