Inteligência artificial (IA) no tamanho do mercado de fintech, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (hardware, software e serviços), por aplicativo (atendimento ao cliente, pontuação de crédito, suporte de seguro e previsão do mercado financeiro) e previsão regional para 2033

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Inteligência Artificial (AI) em FinTechVisão geral do mercado

A inteligência artificial global (IA) no tamanho do mercado de fintech, avaliada em aproximadamente US $ 18,78 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 122,7 bilhões até 2033, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de cerca de 19,9 % de 2025 a 2033.

A adoção do mercado de IA da FinTech por instituições financeiras e empresas de fintech, a fim de obter operações mais suaves, maior qualidade nas experiências dos clientes e decisões otimizadas em vários aspectos, responsáveis ​​por seu crescimento exponencial. O aprendizado de máquina, o processamento da linguagem natural e a análise preditiva estão sendo aplicados para tarefas como detecção de fraude, pontuação de crédito, fornecendo consultoria financeira individualizada e atendimento automatizado ao cliente. A IA integraria as funções das empresas de fintech na redução da operação de custos, impedindo erros humanos e, assim, tornar os serviços oferecidos mais eficientes. Taxas mais altas de adoção de bancos digitais, pagamentos móveis e pressão do aspecto de conformidade com vários regulamentos permaneceram por trás que exigem uma implementação crescente de IA no setor de fintech. Definitivamente, estimulará um crescimento incrível assim que a inovação na IA avança revolucionando a prestação de serviços financeiros.

Impacto covid-19

Inteligência Artificial (AI) em FinTechA indústria teve um efeito negativo devido à interrupção da cadeia de suprimentos durante a pandemia covid-19

A pandemia global de covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentandoinferior do que esperadodemanda em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

Acelerou a adoção da IA ​​com a transformação digital rápida na pandemia, e os requisitos urgentes levaram as finanças a acelerar a rápida implantação da IA ​​devido à necessidade de trabalho remoto e transações sem contato. Em outras palavras, com o início dos consumidores que mudam o comportamento, as instituições financeiras tinham uma demanda constante por soluções de automação para atendimento ao cliente, detecção de fraude e gerenciamento de riscos.

Última tendência

Chatbots e assistentes virtuais movidos a IA Para impulsionar o crescimento do mercado

As últimas tendências no mercado de inteligência artificial em FinTech incluem o aumento do uso de chatbots baseados em IA e assistentes virtuais para melhores atendimento ao cliente por meio de suporte personalizado 24 horas por dia, 7 dias por semana. Como eles podem identificar anomalias em tempo real, os sistemas de detecção e prevenção de fraudes baseados em IA estão ganhando mais atenção nos dias de hoje, pois permitem que as instituições financeiras restrinjam os riscos devido à segurança. Além disso, os consultores ou plataformas de robôs que oferecem plataformas de investimento de automação também estão se tornando complexos e fornecendo conselhos personalizados sobre finanças e gerenciamento de portfólio aos usuários. A integração da PNL em aplicativos bancários e outros serviços financeiros agrega valor para aumentar a experiência do usuário. O final é sobre os modelos de pontuação de crédito baseados em IA que surgem para emprestar tradicionalmente, porque as possibilidades de avaliação precisa de riscos e maior acesso a populações com disposição se tornam possíveis. Essas são as tendências que moldarão o futuro da IA ​​e da fintech, para que continue a se tornar cada vez mais eficiente, seguro e inclusivo.

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Inteligência Artificial (AI) em FinTechSegmentação de mercado

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em hardware, software e serviços

• Hardware: essas são as infraestruturas físicas necessárias para a conclusão da IA, que contém servidores e sistemas de armazenamento, sistemas de computação avançada que alimentam os algoritmos da IA.

• Software: Esta parte consiste em plataformas de IA, estruturas de aprendizado de máquina e aplicativos que são construídos para realizar diferentes tipos de funções de fintech que variam de detecção de fraude, gerenciamento de riscos e automação.

• Serviços: isso abrange serviços de consultoria, integração e manutenção de IA que permitem que as instituições financeiras trabalhem com eficiência com as implantações de IA.

Por aplicação

Com base no aplicativo, o mercado global pode ser categorizado em atendimento ao cliente, pontuação de crédito, suporte de seguro e previsão do mercado financeiro

• Atendimento ao cliente: Chatbots e assistentes virtuais movidos a IA para aprimorar a qualidade das interações com os clientes, fornecendo suporte personalizado e automatizando consultas e reclamações.

• Pontuações de crédito: um algoritmo baseado em IA que poderia determinar e prever a capacidade de crédito com muito mais precisão, oferecendo as melhores decisões de empréstimos possíveis e minimizando os padrões.

• Suporte ao seguro: a IA visa simplificar as operações de seguro, desde o gerenciamento de reivindicações até a subscrição, melhorando a eficiência das operações e melhorando a avaliação de riscos.

• Previsão do mercado financeiro: modelos e algoritmos orientados pela IA, ajudando a analisar as tendências do mercado, para que os movimentos nos mercados financeiros possam ser previstos para decisões de investimento informadas.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.                         

Fatores determinantes

Crescente demanda por automação em serviços financeirosPara aumentar o mercado

A crescente necessidade de automação no setor financeiro é uma tendência gigante que impulsiona o crescimento no mercado de fintech. A inteligência artificial (IA) está alterando os processos tradicionais seguidos em instituições financeiras e otimizando a detecção de fraudes, gerenciamento de riscos, atendimento ao cliente e aprovação de empréstimos, entre outros, com uma redução drástica de custos e maior eficiência. As demandas por mais automação de serviços voltados para o cliente continuarão empurrando as empresas de fintech para as soluções de IA para manter a concorrência no mercado.

Adoção crescente de serviços bancários digitais e financeiros on -linePara expandir o mercado

Um aumento adicional dos bancos digitais e transações financeiras on -line foi um fator essencial para o deInteligência Artificial (AI) no crescimento do mercado de fintech. Os clientes estão chegando cada vez mais a canais on-line para gerenciar suas finanças e, embora possam não exigir explicitamente soluções baseadas em IA, soluções como conselhos financeiros personalizados, análise preditiva ou pontuação de crédito baseados em IA entram em cena. Isso pode, por sua vez, ser complementado pelo crescimento de soluções de pagamento móvel e carteiras digitais e aumentar a demanda por IA na fintech.

Fator de restrição

Preocupações de segurança de dados e privacidadepara potencialmente impedir o crescimento do mercado

A segurança e a privacidade de dados têm retido a implementação generalizada da IA ​​na Fintech. As instituições financeiras estão lidando com informações muito sensíveis pertencentes a seus clientes, e uma única violação ou desutilização pode trazer graves consequências legais e financeiras. Os requisitos regulamentares e os desafios de conformidade que vêm para garantir a proteção de dados também adicionam complexidade à adoção de soluções de IA e diminuem a taxa de crescimento no mercado.

Oportunidade

A crescente demanda por serviços financeiros personalizados orientados pela IAPara criar oportunidade para o produto no mercado

Com a demanda crescente por serviços financeiros personalizados em rápido IA, a IA no mercado de fintech teve uma excelente oportunidade. À medida que mais e mais instituições financeiras adotam a ajuda da IA ​​para adaptar seu aconselhamento ou orientação financeira, recomendações personalizadas de produtos e suporte ao cliente 24 horas por dia, o movimento em direção à personalização vem abrindo caminhos para as empresas da FinTech se diferenciam e aumentam a lealdade do cliente em seu crescimento do mercado.

Desafio

Integração da IA ​​com sistemas herdadosPode ser um desafio potencial para os consumidores

A aceitação das tecnologias de IA dos sistemas herdados nas instituições financeiras tradicionais é o maior desafio da IA ​​no mercado de fintech. Todas as organizações possuem sistemas mais antigos que não são completamente compatíveis com as soluções de IA, dando maneiras de obstáculos na implementação, alto custo e ineficiências operacionais. A superação de barreiras técnicas à implantação efetiva da IA ​​na indústria de fintech continua sendo um desafio.

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Inteligência Artificial (AI) em FinTechMercado Insights Regionais

• América do Norte

A América do Norte detém a maior participação na IA no mercado de fintech, principalmente devido à adoção precoce das tecnologias e maturidade da IA ​​em sua paisagem de fintech. Em tais instituições financeiras em toda a região, há alto investimento em IA para buscar o aprimoramento da eficiência operacional, a prevenção de fraudes e o relacionamento com o cliente. As tendências dos serviços bancários digitais e on -line também estão aumentando o uso da IA ​​nessa região.Inteligência artificial dos Estados Unidos (IA) no mercado de finteché o fator de crescimento da região. Os serviços bancários para os clientes, de acordo com suas preferências e expectativas, pontuação avançada de crédito e plataformas de investimento automático, surgirão do uso de IA por empresas de fintech com sede no forte apoio dos EUA nos níveis regulamentares para ajudar no desenvolvimento da IA ​​manterá a expansão do mercado rolando com a presença de gigantes fortes de tecnologia como Google, MicroSoft e IBM.

• Europa

A Europa também comanda considerável a Inteligência Artificial (IA) na participação de mercado da FinTech, devido à intenção estratégica desta região em relação à inovação em serviços financeiros e rigorosas estruturas regulatórias. O Reino Unido, a Alemanha e a França estão emergindo como países pioneiros na introdução de IA nos setores bancário e de seguros. As startups de fintech com sede em IA, gradualmente emergentes e crescentes, colaborações entre entidades financeiras e provedores de IA estão aumentando o crescimento do mercado em toda a Europa. A adoção da IA ​​para gerenciamento de conformidade e prevenção de fraudes está aumentando o escopo da IA ​​na paisagem fintech da Europa.

• Ásia

A participação da Ásia da inteligência artificial no mercado está surgindo rapidamente na arena da FinTech em países como China, Índia e Japão. O crescimento da economia digital dentro da região, juntamente com o aumento dos investimentos em startups de IA e FinTech, contribui para a adoção da IA ​​em serviços financeiros. Os governos e as instituições financeiras asiáticas estão cada vez mais buscando a IA como uma maneira de melhorar a inclusão financeira, otimizar as interações com os clientes e estabelecer experiências bancárias personalizadas. À medida que a plataforma de pagamento bancário e digital móvel continua a crescer mais rapidamente, as inovações orientadas pela IA tendem a revolucionar toda a indústria da fintech na Ásia, trazendo junto com eles suas oportunidades de mercado.

Principais participantes do setor

Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado

Os principais players da IA ​​no mercado de fintech estão buscando desenvolver suas ofertas para capturar um pedaço maior da torta. Entre esses provedores, os manifestantes significativos dos últimos anos de desenvolvimento foram IBM, Google e Microsoft, que trabalharam na adição de recursos como algoritmos de aprendizado de máquina, análise preditiva e recursos de processamento de linguagem natural aos serviços financeiros. Essas startups implantaram IA para alterar a forma em que a pontuação de crédito é abordada para os produtos de empréstimos, o que obviamente tem como alvo os não-bancários. O PayPal, por outro lado, e a Ant Financial desenvolveram sistemas de detecção de fraude e detecção de riscos baseados em IA que permitem a segurança nas transações realizadas digitalmente. As outras áreas de momento da adoção de IA são as colaborações da FinTech com os desenvolvedores de IA, pois as parcerias permitem a implantação mais rápida de soluções personalizadas para aprimorar o atendimento ao cliente, avaliação de riscos e eficiência operacional no setor financeiro.

Lista de inteligência artificial (IA) em empresas de fintech

• IBM Corporation (U.S)
• Ripple Labs Inc. (U.S)
• Active.Ai (Singapore)
• Next IT Corporation (U.S)
• Zeitgold GmbH (Germany)
• ComplyAdvantage.com (U.K)
• TIBCO Software (Alpine Data Labs) (U.S)
• Trifacta Software Inc (U.S)
• Narrative Science (U.S)
• Intel Corporation (U.S)
• Microsoft Corporation (U.S)
• Onfido (U.K)
• IPsoft Inc. (U.S)
• Data Minr Inc (U.S)
• Amazon Web Services Inc. (U.S)

Desenvolvimento principal da indústria

Março de 2024: A IBM Corporation apresentou uma nova plataforma de insight de crimes financeiros alimentada pela IA. Espera -se que isso aumente a detecção atual de fraudes e conformidade no setor de serviços financeiros. O que é exigido é mais agilidade e insights em tempo real sobre as informações à medida que a natureza da fraude evolui, com a nova plataforma dependia de algoritmos sofisticados de aprendizado de máquina e da análise de dados em tempo real, a fim de ajudar as instituições financeiras a identificar atividades suspeitas e riscos com muito mais eficiência. A IBM antecipa que a nova plataforma ajudará os bancos e as empresas de serviços financeiros a atender aos requisitos regulatórios, tornando a eficiência operacional ambos. Esse desenvolvimento fala do foco em fornecer novas soluções na IBM, pois houve uma demanda de fraude e conformidade no Horizon Fintech em mudança.

Cobertura do relatório      

O relatório fornece uma análise aprofundada da inteligência artificial no mercado de fintech, incluindo informações sobre tendências existentes, fatores determinantes e informações regionais sobre a América do Norte, Europa e Ásia. As paisagens de ações e concorrência das principais empresas, incluindo a IBM Corporation, a Microsoft Corporation e a Ripple Labs Inc., com suas soluções inovadoras e iniciativas estratégicas. O relatório elabora as aplicações mais relevantes da IA ​​em Fintech: Melhoria nos Serviços de Atendimento ao Cliente, Pontuação de Crédito, Detecção de Fraudes e Previsão para os Mercados Financeiros. Além disso, narra desafios, como preocupações de segurança relacionadas à integração de dados e sistemas herdados e ressalta oportunidades de crescimento impulsionado pela crescente demanda por serviços financeiros digitais e experiências bancárias personalizadas. Este relatório tem como objetivo fornecer informações completas para as partes interessadas, para entender melhor como elas podem navegar em uma paisagem de IA em evolução em finanças.