Mercado de caixas eletrônicos, por tipo (caixas eletrônicos no local e caixas eletrônicos fora do local), por aplicação (bancos e varejo), insights regionais e previsão de 2026 a 2035

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MERCADO ATMVISÃO GERAL

O tamanho do mercado global de ATM está previsto para atingir US$ 107,34 bilhões até 2035, de US$ 7,33 bilhões em 2026, crescendo a um CAGR constante de 34,79% durante a previsão de 2026 a 2035.

A sigla para caixa eletrônico é ATM. Sem a ajuda de um caixa humano, as pessoas podem realizar uma variedade de operações bancárias usando um caixa eletrônico (ATM). Mesmo quando o horário bancário não está em vigor, oferece um meio prático de acesso e gestão das nossas contas bancárias. Uma máquina chamada caixa eletrônico permite retirar fundos de sua conta bancária inserindo um tipo específico de cartão plástico. 

Um terminal bancário de autoatendimento que permite aos usuários realizar diversas operações financeiras sem a ajuda de um ser humano é um exemplo de indústria. Os usuários podem sacar dinheiro, visualizar os saldos de suas contas, depositar dinheiro, movimentar dinheiro entre contas e obter mini-declarações de atividades recentes graças ao negócio de caixas eletrônicos. Os locais mais comuns para encontrá-los são áreas públicas, lojas de varejo e bancos. O mercado vem crescendo em uma escala muito maior devido ao aumento da demanda. O crescimento do mercado foi aumentado devido ao aumento da demanda. O produto é muito útil e benéfico.  Os consumidores usam um caixa eletrônico para inserir um cartão plástico de débito ou crédito vinculado à sua conta bancária e, em seguida, inserem um número de identificação pessoal (PIN) para maior segurança. Ao permitir que os clientes gerenciem as suas contas a qualquer hora do dia ou da noite, estes dispositivos – que são uma parte típica dos sistemas bancários modernos – aumentaram enormemente a acessibilidade e a conveniência dos serviços bancários. Este fator aumentou o crescimento do mercado de ATM.

IMPACTO DA COVID-19

Crescimento do mercado obstruído pela pandemia devido ao bloqueio

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Isto afetou as cadeias globais de oferta e procura de um mercado específico. Como resultado do bloqueio governamental e de outras medidas para impedir a propagação do coronavírus, todas as atividades de abastecimento foram adiadas, o que diminuiu a quantidade de produtos relacionados a bens de consumo. A pandemia COVID-19 teve um efeito importante no mercado de caixas eletrônicos. Uma breve queda no uso de caixas eletrônicos foi causada por procedimentos de bloqueio e preocupações com a propagação de vírus. Mas a epidemia também trouxe à luz o valor do dinheiro como método de pagamento confiável em tempos imprevisíveis. Prevê-se que a procura de serviços ATM aumente quando as economias recuperarem e a confiança dos consumidores for restaurada. A indústria de ATM enfrentou dificuldades como resultado da aceleração da pandemia na adoção de métodos de pagamento digital. Foi necessária uma rápida adaptação das instituições financeiras para integrar tecnologias sem contacto, incentivar práticas de higiene e garantir a segurança das transações em ATM. A crise destacou a necessidade de protocolos de segurança fortes, serviços de ponta e uma infra-estrutura ATM sólida. Portanto, prevê-se uma pequena influência do COVID-19 na participação no mercado de ATM.

ÚLTIMA TENDÊNCIA

Acesso fácil para impulsionar o crescimento do mercado

Uma última tendência foi testemunhada para proliferar o crescimento do mercado. Esta tendência específica foi registrada como a tendência mais lucrativa que foi atualizada para aumentar o crescimento geral do mercado. Os caixas eletrônicos móveis (ATMs) são cruciais em áreas afetadas por desastres, onde a infraestrutura financeira tradicional está indisponível ou danificada. O mercado está crescendo por causa dessa tendência. Houve um grande crescimento no mercado por causa dessa tendência. Eles dão às comunidades afetadas acesso emergencial a dinheiro no caso de bancos ou caixas eletrônicos serem fechados devido a terremotos, inundações ou outros desastres naturais. Quando a infraestrutura financeira tradicional é interrompida em áreas afetadas por desastres, os caixas eletrônicos móveis fornecem uma tábua de salvação essencial. Eles garantem que as comunidades afetadas tenham dinheiro de emergência em mãos, especialmente no caso de bancos ou caixas eletrônicos tradicionais ficarem inoperantes devido a desastres naturais, como inundações ou terremotos. Para aliviar o congestionamento nas máquinas existentes, os ATM móveis podem ser instalados em áreas onde ocorrem temporariamente picos de procura, tais como centros comerciais, mercados pop-up e destinos turísticos populares. A expansão global do mercado pode ser atribuída em grande parte a estas mudanças recentes. Esta tendência específica influenciou tanto o crescimento do mercado que os números de receita e participação deste produto específico estão tocando os céus e disparando.

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MERCADO ATMSEGMENTAÇÃO

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em ATM no local e ATM fora do local.

• Caixa eletrônico no local: O caixa eletrônico (ATM) interno ou adjacente de uma agência bancária é conhecido como caixa eletrônico no local. Supervisionados diretamente pelo banco, os caixas eletrônicos locais são normalmente os mais seguros.

• Caixa eletrônico externo: Um caixa eletrônico situado independentemente fora de uma agência bancária é conhecido como caixa eletrônico externo. Caixas eletrônicos externos são colocados em áreas públicas pelos bancos para prestar seus serviços àqueles que não residem perto de um.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Bancário e Varejo.

• Bancos: Os caixas eletrônicos são administrados principalmente por bancos, o que torna mais fácil para os consumidores obter acesso rápido ao dinheiro. Esta é a principal aplicação do mercado.

• Varejo: Os caixas eletrônicos são muito úteis para o mercado varejista, o que facilita as transações. Esta aplicação é uma das aplicações essenciais do mercado.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

ATMs inteligentes para impulsionar o mercado

Este é o principal fator que atribui o crescimento deste mercado específico. Este fator está principalmente envolvido em levar os números da receita acima dos céus e subir a alturas maiores e também as vendas e as demandas têm proliferado e aumentado seu valor em maior medida. Este é um dos principais impulsionadores da expansão do mercado de ATM. Caixas eletrônicos inteligentes, que usam tecnologia de comunicação de campo próximo (NFC) para se conectar rapidamente aos celulares dos consumidores, foram introduzidos para reduzir o perigo de fraudes no mercado de caixas eletrônicos, incluindo fraude e captura de cartões. Ao criar um código que os usuários inserem para desbloquear suas contas bancárias, a tecnologia NFC permite que os dados sejam enviados sem fio entre caixas eletrônicos e aplicativos móveis. Isso permite que os usuários toquem em um dispositivo móvel para sacar dinheiro em um caixa eletrônico. Os caixas eletrônicos inteligentes tornaram o transporte de cartões bancários menos incômodo graças às melhorias tecnológicas. Assim, o crescimento do negócio de ATMs é apoiado por aplicativos para smartphones que auxiliam na segurança das transações financeiras. Além disso, a adição de medidas de segurança de ponta oferece ainda mais benefícios para proteger as atividades financeiras dos clientes. Este fator específico provou ser um benefício para este mercado de produto específico. Prevê-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado durante o período de previsão.

Aumento da demanda para expandir o mercado

Este é o segundo fator principal que atribui o crescimento deste mercado específico e resultou no aumento dos números de receita tanto que eles estão tocando os céus. Os clientes se beneficiam disso. Este mercado de produto específico atingiu novos níveis de números de receitas lucrativas e também registou ser a benção para o crescimento deste mercado de produto específico. Ainda existe uma necessidade considerável de dinheiro real, mesmo com o aumento dos métodos de pagamento digitais, especialmente em países em desenvolvimento e áreas com sistemas bancários fracos. O principal método de obtenção de dinheiro ainda é através dos caixas eletrônicos. Além disso, muitas pessoas ainda optam por pagar em dinheiro para despesas cotidianas, como gorjetas, pequenas compras e transações privadas. Os caixas eletrônicos tornam o dinheiro facilmente acessível, permitindo que os usuários administrem seu dinheiro da maneira que acharem melhor. O dinheiro também é necessário em cenários de emergência, quando falhas de rede ou de energia podem impedir o uso de sistemas de pagamento eletrônico. Prevê-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado nos tempos atuais e também durante o período de previsão.

Fator de restrição

Falta de segurança para impedir o crescimento do mercado

Essas soluções específicas têm sido muito úteis, mas também extremamente caras. Este factor de contenção específico fez com que os números das receitas prejudicassem os rendimentos extremamente baixos e diminuíssem as vendas e a procura para este mercado. Como os caixas eletrônicos usavam PINs em conjunto com permissão on-line para autenticar transações, anteriormente havia uma chance muito baixa de fraude. À medida que o setor FinTech se tornou mais inovador, os golpistas criaram novos golpes, como câmeras pinhole e skimming de tira magnética, que impedem a expansão do mercado. Além disso, ataques conduzidos por malware, captura de dinheiro, fraude de cartão e captura de cartão são apenas algumas das várias formas pelas quais os ataques a caixas eletrônicos podem se manifestar. Como não existem regulamentos de segurança rigorosos, é mais difícil para os fabricantes e operadores de ATM protegerem-se eficazmente contra estes perigos. Prevê-se que este fator específico restrinja o crescimento do mercado e reduza drasticamente as vendas e as demandas deste mercado de produto específico.

Oportunidade

Atividades passadas para criar oportunidades para o produto no mercado

Esta oportunidade específica tem atribuído imensamente o crescimento do mercado. Essas tecnologias possibilitam experiências bancárias mais individualizadas, manutenção preditiva e recursos de segurança aprimorados – todos com potencial para aumentar significativamente a eficácia operacional e a felicidade do consumidor. Além disso, existem muitas oportunidades para a implantação de ATM devido ao impulso mundial para a inclusão financeira, especialmente em países emergentes com sistemas bancários subdesenvolvidos.

Desafio

Ameaças podem ser um desafio potencial para os consumidores

Existem várias limitações que impedirão a expansão do mercado. Uma das principais preocupações do setor ATM é a segurança cibernética, que é um dos fatores limitantes. As ameaças a longo prazo ao modelo ATM convencional também advêm da mudança para a banca digital e da crescente aceitação de transacções sem dinheiro. Para permanecerem relevantes, os fornecedores de ATM precisam de inovar constantemente e ajustar-se à dinâmica mutável do setor de serviços financeiros. Este fator específico tem sido drasticamente desafiador para o crescimento do mercado e tornou-se outro importante fator de restrição.

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MERCADO ATMINFORMAÇÕES REGIONAIS

• América do Norte

No futuro próximo, espera-se que a América do Norte responda pela maior parte do mercado global. A indústria de ATM na América do Norte está bem estabelecida, com ênfase em melhorias de serviços e avanços tecnológicos. O foco está na incorporação de recursos de ponta, como transações sem contato e biometria, para aumentar a segurança e a conveniência do cliente. Regulamentações fortes e um setor bancário respeitável promovem a expansão do mercado da região. O mercado de ATM dos Estados Unidos previu um aumento imensamente durante o período de previsão. Quase toda a participação nas receitas mundiais veio da América do Norte.

• Europa

O mercado europeu para este mercado específico foi responsável pela atribuição de todas as quotas globais para este mercado específico de produtos e serviços. O mercado europeu de ATM representa atualmente uma parte substancial do mercado global. O foco na atualização das atuais redes ATM para satisfazer as necessidades dos clientes e os requisitos legais em constante mudança é uma tendência semelhante na Europa. Modelos inovadores de ATM, como ATMs inteligentes e móveis, estão a ser investigados pelos países europeus num esforço para melhorar a prestação de serviços.

• Ásia

Ao longo do período de projeção, prevê-se que a Ásia-Pacífico experimente o crescimento mais rápido no mercado global de ATM. Esta região tem visto um grande crescimento para este mercado. O crescimento desta região está se expandindo devido a vários benefícios e fatores. A necessidade de serviços financeiros, ATMs, está a aumentar como resultado da rápida expansão económica dos mercados emergentes da Ásia. Mais pessoas estão a abrir contas bancárias e a realizar transacções financeiras à medida que a classe média se expande e os rendimentos disponíveis aumentam. A procura de serviços bancários automatizados aumentou como resultado da urbanização em áreas altamente povoadas, centros comerciais e centros de transporte público.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Os principais players adotam estratégias de aquisição para se manterem competitivos

Vários players do mercado estão utilizando estratégias de aquisição para construir seu portfólio de negócios e fortalecer sua posição no mercado. Além disso, parcerias e colaborações estão entre as estratégias comuns adotadas pelas empresas. Os principais players do mercado estão fazendo investimentos em P&D para trazer tecnologias e soluções avançadas ao mercado.

Lista das principais empresas de caixas eletrônicos

• Hitachi Channel Solutions, Corp. (Japan)
• Hyosung Innovue (U.S.)
• Oki Electric Industry Co., Ltd (Japan)
• Fujitsu (Japan)
• Keba (Austria)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Janeiro de 2023:Um caixa eletrônico de última geração e atualizável foi introduzido na Índia pela Hitachi Payment Services. A qualquer momento, esses caixas eletrônicos têm a opção de serem convertidos em Máquinas de Reciclagem de Dinheiro (CRMs). Esses caixas eletrônicos são fabricados com orgulho como parte da campanha "Make in India" e têm como objetivo dar aos bancos mais flexibilidade e eficiência. O primeiro caixa eletrônico atualizável da Índia estreou, de acordo com a Hitachi Payment Services.

COBERTURA DO RELATÓRIO

Esta pesquisa perfila um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas que existem na análise, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem o mercado, afetando o período de previsão. Com estudos detalhados feitos, também oferece uma visão abrangente.