Tamanho do mercado de seguros bancários, participação, crescimento e análise da indústria por tipo (bancasseguros de vida, seguros não-vida), por aplicação (distribuidor puro, parceria exclusiva, participação financeira, joint venture) e insights regionais e previsão para 2031

Atualizado em: 29 April 2024

Visão geral do relatório do mercado de seguros bancários

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O tamanho do mercado global de seguros bancários foi de 1.196.442,31 milhões em 2021 e deverá atingir US$ 1.781.167,83 milhões em 2027, exibindo um CAGR de 6,86% durante o período de previsão. A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado bancário de seguros a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia assim que a pandemia terminar.

Bancassurance, ou modelo de seguro bancário (BIM), refere-se a um acordo em que os produtos de seguros são vendidos através de canais bancários por meio de vínculos. Bancassurance é um procedimento entre um banco e uma seguradora que consente que a seguradora venda seus produtos à base de clientes do banco. Este acordo de parceria pode ser lucrativo para ambas as empresas. Os bancos obtêm receitas adicionais com a venda de produtos de seguros e as companhias de seguros ampliam as suas bases de clientes sem aumentar a sua força de vendas. A penetração global da Internet e dos dispositivos inteligentes e a evolução das expectativas dos clientes aumentaram a implementação de plataformas de redes sociais pelas seguradoras. A Bancassurance pode influenciar esta oportunidade, aconselhando diversos tipos de apólices de seguro aos clientes. Além disso, os bancos estão a fazer parcerias com companhias de seguros para formar bancassurance, a fim de aumentar a satisfação dos seus clientes e com a crescente procura de apólices de seguros, as companhias de seguros estão a exigir que os bancos vendam os seus produtos aos clientes. À medida que os bancos continuam a expandir o seu alcance e a digitalizar os seus serviços, a distribuição de produtos de seguros através de plataformas bancárias online aumenta ainda mais a conveniência e a rapidez para os clientes.

Os bancos podem, em última análise, degenerar receitas adicionais e aumentar os seus lucros através da venda de apólices de seguro. Por outro lado, as companhias de seguros podem efetivamente expandir a sua base de clientes sem financiamento na implantação de força de vendas adicional ou no pagamento de comissões a corretores e agentes. Estas parcerias conduzem frequentemente a produtos inventivos que são precisamente concebidos para satisfazer as necessidades dos clientes dos bancos, aumentando as probabilidades de aceitação. Os avanços tecnológicos e a inovação ativam oportunidades únicas de aumento de receita que impulsionarão o crescimento do mercado de seguros bancários. Os participantes estão concentrando seus esforços no incentivo à P&D. Os fabricantes precisam se manter atualizados com as mudanças nas tendências do mercado e desenvolver produtos que atendam às crescentes necessidades dos consumidores. O desenvolvimento tecnológico está apoiando o crescimento do mercado regional. Empresas que apresentam soluções tecnológicas progressivas para consolidar suas posições.

Impacto da COVID-19: a pandemia prejudicou o mercado devido a perturbações inesperadas no setor

A pandemia de COVID-19 afetou extremamente o mundo inteiro. Isso causou muitas perturbações inesperadas e afetou a indústria. A COVID-19 teve um impacto negativo no mercado devido à desaceleração económica, à imprevisibilidade no sector financeiro e ao mercado altamente instável. A pandemia resultou na diminuição da demanda devido a uma interrupção na cadeia de abastecimento, queda nas vendas de produtos e nos prazos de entrega. As proibições de viagens impostas afetaram a colaboração e parceria empresarial. A procura diminuiu recentemente devido às proibições de viagens e ao confinamento durante a pandemia da COVID-19. A perda contínua do negócio devido às medidas de bloqueio deverá influenciar diretamente o crescimento dos investimentos no mercado.

Últimas tendências

"Uso de produtos inovadores para impulsionar o crescimento do mercado "

O aperfeiçoamento e o desenvolvimento tecnológico irão valorizar ainda mais a apresentação do produto, permitindo-lhe obter as mais variadas solicitações do mercado. O avanço tecnológico melhorará o desempenho e impulsionará o crescimento do mercado. O avanço tecnológico com alta demanda está estabelecendo cada vez mais uma força para aumentar a produtividade. Alguns players se concentram na melhoria do produto para atender às necessidades e gostos dos consumidores. Prevê-se que a inovação constante na fabricação de produtos estimule a demanda do produto.

Segmentação do mercado de seguros bancários

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• Análise por tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em seguros bancários de vida, bancosseguros não-vida.

Os seguros bancários não-vida capturarão a participação máxima de mercado durante o período de previsão.

• Por análise de aplicação

De acordo com a aplicação, o mercado pode ser segmentado em distribuidor puro, parceria exclusiva, holding financeira, joint venture.

Os participantes do mercado de seguros bancários cobrem o segmento, já que a joint venture dominará a participação de mercado durante o período de previsão.

Fatores determinantes

"Aumentar a população idosa para impulsionar o crescimento do mercado"

A crescente população idosa está apelando à necessidade de planos de reforma e de seguros de saúde e de vida, o que representa um dos principais factores que influenciam positivamente a procura de soluções de bancassurance em todo o mundo. A demanda é motivada pelo crescimento dessa indústria, que deverá aumentar o crescimento do mercado.

Maior retenção de clientes para impulsionar o mercado.

O crescente número de clientes em bancos, principalmente nos países em desenvolvimento, fornece uma importante base de clientes para o mercado de seguros bancários, o que impulsiona o crescimento do mercado. Os clientes são leais aos seus bancos e adquirem as apólices porque é bom para eles, de acordo com a consultoria financeira que lhes é dada pelos seus bancos. Além disso, o banco tem uma grande base de clientes e, portanto, as chances de aumentar a retenção de clientes, o que é útil para a seguradora.

Fatores de restrição

"Venda cruzada de produtos para dificultar o crescimento do mercado"

A venda cruzada está dificultando o desenvolvimento do mercado bancário de seguros. É difícil para os funcionários do banco fazer vendas cruzadas de produtos e serviços de seguros junto com seus produtos bancários. Assim, estas são as principais razões que dificultam o sector do mercado bancário. Dificuldades técnicas reduzirão a receita da indústria.

Insights regionais do mercado de seguros bancários

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"Ásia-Pacífico dominará a região devido à rápida expansão econômica "

Espera-se ainda que a Ásia-Pacífico testemunhe um crescimento na participação no mercado de seguros bancários. A região está dominando o mercado devido à grande população, à rápida expansão económica e ao aumento da consciência dos produtos de seguros. O aumento da população e o aumento dos níveis de rendimento também estão a contribuir para o desenvolvimento do mercado. Prevê-se que o aumento dos investimentos dos principais players do mercado para os empreendimentos de P&D e a ampliação de suas capacidades de produção e portfólios de produtos aumentem o crescimento. A expansão do mercado regional está sendo auxiliada pela evolução tecnológica.

Principais participantes do setor

"Os principais participantes concentram-se em parcerias para obter vantagem competitiva"

Os principais players estão contribuindo dinamicamente em eventos estratégicos que visam manter uma posição forte no mercado e aumentar a participação no mercado por meio de fusões, parcerias e outros. Os principais participantes estão motivados a introduzir novos produtos inovadores. Estão a gastar muito em investigação e desenvolvimento, a fim de surgirem com mais novas tecnologias, para que possam manter e melhorar o seu mercado existente. As mudanças de mercado são dinâmicas, como expansão de mercado, parceria e fusão.

Lista de participantes do mercado perfilados

• The Australia and New Zealand Banking Group Limited (Austrália)
• HSBC Holdings plc (Reino Unido)
• Grupo ING (Holanda)
• Grupo Nordea (Dinamarca)
• Wells Fargo & Company (EUA)

Cobertura do relatório

O relatório fornece análise e informações de acordo com os setores de mercado. Visão geral do negócio, visão financeira, portfólio de produtos, lançamento de novos projetos, investigação de desenvolvimento recente são os fatores incluídos no perfil. O relatório incorpora evidências completamente examinadas e avaliadas dos players notáveis ​​e sua posição no mercado por meio de métodos para diversas ferramentas descritivas. O relatório abrange o tamanho e a previsão do mercado em nível nacional e regional. O relatório oferece às empresas a facilidade de pesquisar novas perspectivas em muitas áreas. O relatório mostra ser uma ferramenta operacional que os jogadores podem usar para obter superioridade competitiva sobre seus oponentes e garantir conquistas duradouras no mercado.