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Visão geral do relatório do mercado de software de empréstimos bancários
O tamanho do mercado de software de empréstimos bancários global em 2024 foi estimado em US $ 3,8 bilhões, com projeções para crescer para US $ 7,6 bilhões até 2033 em um CAGR de 8,5% durante o período de previsão.
Os bancos são os pioneiros das iniciativas de transformação e automação digitais para aumentar a eficiência e reduzir os custos. Eles também estão tentando criar uma vantagem competitiva por conta de uma melhor interação do cliente quando comparada aos seus concorrentes. Colocando como auxiliar principal para precipitar e estimular a transição para tendências verdes, os empréstimos bancários estarão em maior demanda durante essa tendência.
Os bancos e estabelecimentos financeiros semelhantes abordam isso através do uso de software de empréstimos bancários, ou seja, aplicativos precisos e úteis projetados para fornecer cobertura multifuncional para o gerenciamento de processos de empréstimos, como originação, subscrição, manutenção e monitoramento. Este software é o principal de facilitar as operações de empréstimos e é realizado facilitando as tarefas, melhorando a eficiência por meio da automação e aprimorando a experiência do mutuário com risco reduzido.
A nomeação de soluções de software bancário como o IQ do Fusion Loan da Finstra, o Loancomplete do Fiserv e o NCINO's Bos, do NCINO, um exemplo das soluções de software de empréstimos bancários mais usados. É por uso de tais plataformas que todos os ramos bancários, independentemente de seu tamanho, conduzem suas operações de empréstimos e aprimoram a experiência do credor.
Impacto covid-19
"Interrupções de curto prazo e tendências de longo prazo em resposta à pandemia"
A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.
A crise relacionada ao CoVID-19 causou danos consideráveis ao nível de software de empréstimo no banco, aumentando a digitalização, colocando bancos no modo de operação remota. Essa mudança agora enfatiza a necessidade de opções em nuvem e móveis, que são o núcleo dessas plataformas. Além disso, tem havido mais ênfase no gerenciamento de riscos e as empresas de ferramentas com software têm melhorado, lhes permitiu avaliar e reduzir os riscos de crédito dentro da instabilidade econômica. Por meio de esquemas subsidiados do governo, muitas instituições estão sendo constantemente atualizadas para manutenção de empréstimos, onde alguns desafios de empréstimos foram rapidamente aprendidos a lidar com a manutenção de empréstimos, como tolerância e planos alternativos de pagamento de empréstimos. As pandemias tiveram um grande impacto na crescente adoção de tecnologias, incluindo análises e automação, para tornar os processos administrativos mais rapidamente e a experiência dos clientes melhor, enquanto há um aumento na competitividade entre os jogadores e a construção de parcerias estratégicas.
No geral, embora a pandemia do Covid-19 tenha apresentado dificuldades para o fluxo do mercado de software de empréstimos bancários, ela deu chances de inovações e desenvolvimento, pois as empresas financeiras precisam colocar um novo sistema para se encaixar no novo ambiente e mais dependem de soluções tecnologicamente avançadas para atender às mudanças nas necessidades de seus clientes.
Últimas tendências
"Integração de IA e ML para melhorar o desempenho"
A moda mais recente entre os desenvolvedores de software de empréstimos bancários é o uso de tecnologias de IA e ML para tornar o sistema de tomada de decisão inteligente e diminuir a necessidade de pessoas em tarefas repetitivas. As instituições financeiras se aplicam utilizando algoritmos em IA e ML para fazer uma vasta análise de dados, incluindo a do mutuário, histórico de crédito e tendências de mercado para permitir que a precisão da avaliação de risco se torne mais confiável e decisões de empréstimos para fazer uma otimização inteligente. Graças a essas tecnologias, os bancos agora conseguem identificar padrões, detectar outliers enervantes, prever o comportamento do mutuário mais eficazmente ser mais informados sobre as decisões de empréstimos, reduzir os custos operacionais e melhorar a experiência do cliente. Além disso, chatbots inteligentes e assistentes virtuais são introduzidos para automatizar as interações com os clientes e permitir o suporte em tempo real, enquanto, ao mesmo tempo, as operações diárias são aprimoradas. Isso é alcançado através da aplicação de IA em processamento de empréstimos e fluxos de trabalho de manutenção de empréstimos.
Segmentação de mercado de software de empréstimos bancários
Por tipo
Com base no tipo, o mercado pode ser categorizado em implantação local baseada em nuvem.
- Baseada em nuvem: o software de empréstimos bancários em soluções em nuvem conecta escritórios remotos, adapta-se a demandas flutuantes e fornece acessibilidade universal a qualquer pessoa com internet que as soluções baseadas em nuvem sejam principalmente econômicas sem investimentos iniciais, são mais fáceis de manter e oferecer recebimento frequente de atualizações de atualizações .
- Implantação no local: software de empréstimo bancário instalado e executado em computadores presentes no local bancário. As soluções locais renunciam ao controle de dados e segurança, mas é provável que mais capital seja necessário, pois em relação ao investimento inicial e gerenciamento futuro.
Por aplicação
Com base na aplicação, o mercado pode ser categorizado em bancos comerciais, bancos de investimento e outros.
- Banco Comercial: Software de empréstimos bancários projetado para atender aos requisitos bancários esmagadores, como banco de varejo, banco corporativo, empréstimos para PME e da mesma forma. Geralmente, isso inclui uma variedade de serviços de empréstimos, desde o financiamento de crédito ao consumidor até os produtos comerciais de empréstimos imobiliários.
- Banco de Investimento: o software bancário criado para bancos de investimento e empresas financeiras que participam do mercado de capitais por meio de produtos como empréstimos sindicalizados, mercado de capitais de dívida e estruturação financeira. O que em muitos casos significará recursos para estruturação de negócios, gerenciamento de distribuição e negociação de empréstimos.
- Outros: essa opção pode incluir instituições não bancárias e cooperativas de crédito, plataformas de empréstimos on-line para ponto a ponto e outras organizações que se envolvem em processos de empréstimos. As plataformas de software para essas organizações podem ter uma ampla gama de recursos e funções, desde que um empréstimo bancário seja adaptado ao modelo de negócios individual e estratégias de empréstimos.
Fatores determinantes
"Iniciativas de transformação digital resultaram em aumento da demanda"
A interrupção digital, que agora está se tornando realidade para os bancos, está tornando -os cada vez mais focados em suas iniciativas de transformação digital para escalar sua eficiência operacional, mudar a experiência do cliente e lutar pela primeira posição no mundo competitivo da prestação de serviços financeiros. Na busca pela digitalização, é feito juros na introdução do software de empréstimo mais avançado que ajuda a simplificar os processos, automatizar operações diárias e fornecer a possibilidade de acessibilidade remota para todos os trabalhadores e clientes. A necessidade de plataformas aprimoradas para empréstimos dos bancos é sustentada pelo desejo de fornecer às casas financeiras infraestrutura moderna para suportar canais eletrônicos de empréstimos, como aplicativos on -line e bancos móveis.
"Crescimento do mercado devido aos requisitos de conformidade regulatória"
O problema da conformidade regulatória dos bancos não desapareceu; O ambiente regulatório está evoluindo e os bancos operam com várias novas regras que cobrem práticas de empréstimos, gerenciamento de riscos, privacidade de dados e segurança cibernética. O software financeiro de um tipo bancário pode trazer para os recursos de conformidade dos bancos que são robustos e automatizados, facilitando o cumprimento de um banco com os padrões regulatórios por meio da geração de relatórios, faixas de auditoria e atualizações de conformidade integradas. É o chamado agir para permanecer a norma legal que os fornecedores regulatórios e de software estimulantes para criar o software que cobre esse requisito. Isso levou ao crescimento do mercado de software de empréstimos bancários.
Fator de restrição
"As preocupações de segurança e privacidade dos dados levantam desafios para a adoção"
Novos bancos somente digital estão ocupando um escopo crescente de gerenciamento sensível de dados de clientes e operações de empréstimos por meio da tecnologia, e isso levantou preocupações de segurança e privacidade para esses bancos. Por exemplo, quando dados confidenciais vazam, os usuários enfrentam ameaças cibernéticas ou penalidades regulatórias que tornam os clientes do banco desconfiado de soluções de software para emitir empréstimos. As entidades financeiras podem se abster de incorporar novos aplicativos de software de empréstimos em seu sistema se acharem que a plataforma é suscetível à exposição à segurança ou se o software não cumprir efetivamente as regras de privacidade de dados. Isso pode ser alcançado pelo fortalecimento do sistema de defesa, incluindo o uso de criptografia, controles de acesso e auditorias de segurança mais frequentes, além de livrar os bancos de suas preocupações e aumentar a demanda por software de empréstimos bancários.
Mercado de software de empréstimos bancários Insights Regionais
"América do Norte para dominar o mercado com avanços contínuos e estabelecer padrões industriais"
O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.
A participação de mercado de software de empréstimos bancários na América do Norte realiza um nível tão alto principalmente por esses motivos. Primeiro de tudo, a região desfruta de um setor financeiro totalmente desenvolvido e maduro que possui um sistema bancário bem desenvolvido, abrangendo bancos comerciais, cooperativas de crédito, bancos de investimento e instituições financeiras não bancárias. Ao longo da história, essas instituições têm sido de fato a linha de frente, que há muito tempo passou na trilha das mais recentes tecnologias, implementando -as para operações mais suaves, maior eficiência e aumento da satisfação do cliente. Por outro lado, este continente abriga um excelente número de inovações tecnológicas, com muitos dos fornecedores de software e empresas de tecnologia do mundo com sede nos Estados Unidos e no Canadá. Essas empresas procuram continuamente novos caminhos tecnológicos que os ajudam a fornecer software inovador de empréstimos bancários equipado com inteligência artificial, aprendizado de máquina e blockchain - algumas das tecnologias mais avançadas do mercado hoje - para o benefício das instituições financeiras. O mercado norte -americano de software de empréstimos bancários é muito influenciado pelo ambiente regulatório, que é um dos determinantes da adoção do software. Da mesma forma, o Banco Central e outras organizações listadas acima, como o Federal Reserve, o Escritório do Controlador da Moeda e o Departamento de Proteção Financeira do Consumidor, aplicam altos padrões a instituições financeiras, exigindo medidas adicionais de todas as partes em relação ao gerenciamento de riscos, segurança de dados e proteção do consumidor.
Principais participantes do setor
"Principais atores que impulsionam a inovação e estabelecem padrões industriais para transformar o mercado"
As instituições de crédito, que são os capitais do mercado, são os principais direcionadores da inovação tecnológica, elaborando processos de automação, definindo os padrões do setor e influenciando a concorrência. Existem vários players nesse segmento de mercado, essas empresas podem ser provedores de software existentes, novas startups da FinTech ou grandes empresas de tecnologia, que desenvolvem e oferecem de maneira única soluções variadas de software de empréstimos bancários para as diferentes necessidades das instituições financeiras. Ter habilidades cognitivas em codificação, finanças, regulamentação e segurança de dados permite que eles se desenvolvam e forneçam plataformas de empréstimos complexas e escaláveis com menos cliques do que os bancos para otimizar os processos, aprimorar os recursos de gerenciamento de riscos e melhorar a eficiência geral. Além disso, os principais participantes dessa indústria também derramam imensos investimentos em pesquisa e desenvolvimento com novas tecnologias como inteligência artificial, aprendizado de máquina e blockchain para se manter à frente dessa curva e, assim, estimular a inovação contínua nesse domínio de uma maneira que o mercado de software de empréstimos bancários alcançou seu estágio atual.
Lista das principais empresas de software de empréstimos bancários
- Finastra (UK)
- FIS (US)
- IHS Markit (UK)
- Sopra Banking Software (France)
- Tata Consultancy Services Limited (India)
- Intralinks (US)
DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL
Julho de 2020: O capital em forma de setor no mercado de software de empréstimos bancários é apresentado pela oferta pública inicial (IPO) da NCINO que aconteceu em 14 de julho de 2020. NCINO, o software otimizado para a nuvem, que é o provedor líder de originação de empréstimos baseados em nuvem e a Banking Software Solutions possui uma estréia pública na Bolsa de Valores da NASDAQ sob o símbolo de ticker "NCNO". A decisão da Companhia de entrar no mercado público através deste grande evento não apenas refletiu sua ação estratégica, mas também representou um passo significativo no crescimento do NCINO e na indústria da fintech. Em pleno público, a NCINO exibiu sua notável curva de crescimento e amplo potencial de mercado, lançando mais sua reputação já forte como um passo no terreno altamente contestado do software de empréstimos bancários. Ainda mais, acompanhado pelo triunfo do NCINO no domínio da IPO, é destacada uma atenção significativa ao investidor em idéias inovadoras de fintech e ainda é destacada a melhoria da eficiência dos serviços de empréstimos globais na rede da Instituição Financeira.
Cobertura do relatório
Este relatório é baseado na análise histórica e no cálculo da previsão que visa ajudar os leitores a obter uma compreensão abrangente do mercado global de software de empréstimos bancários de vários ângulos, o que também fornece suporte suficiente à estratégia e tomada de decisão dos leitores. Além disso, este estudo compreende uma análise abrangente do SWOT e fornece informações para desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina fatores variados que contribuem para o crescimento do mercado, descobrindo as categorias dinâmicas e as possíveis áreas de inovação cujas aplicações podem influenciar sua trajetória nos próximos anos. Essa análise abrange em consideração tendências recentes e pontos históricos de transformação, fornecendo uma compreensão holística dos concorrentes do mercado e identificando áreas capazes de crescimento.
Este relatório de pesquisa examina a segmentação do mercado usando métodos quantitativos e qualitativos para fornecer uma análise completa que também avalia a influência das perspectivas estratégicas e financeiras no mercado. Além disso, as avaliações regionais do relatório consideram as forças de oferta e demanda dominantes que afetam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é detalhado meticulosamente, incluindo ações de concorrentes significativos do mercado. O relatório incorpora técnicas de pesquisa não convencionais, metodologias e estratégias -chave adaptadas para o quadro de tempo antecipado.
Cobertura do relatório | detalhe |
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valor do tamanho do mercado | US $ 3.8 Bilhão de 2024 |
Por valor de tamanho de mercado | US $ 7.6 Bilhão Para 2033 |
taxa de crescimento | CAGR de 8.5% de 2024 to 2033 |
Período de previsão | 2025 - 2033 |
ano base | 2024 |
Dados históricos disponíveis | Sim |
Segmento alvo | Tipos e aplicação |
Faixa de área | Global |
Perguntas frequentes
-
Qual é a região líder no mercado de software de empréstimos bancários?
A América do Norte domina o mercado de software de empréstimos bancários com uma instituição bancária bem estabelecida, bem como infraestrutura tecnológica.
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Quais são os fatores determinantes do mercado de software de empréstimos bancários?
Os requisitos de transformação digital e conformidade regulatória são os dois fatores determinantes do mercado de software de empréstimos bancários.
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Quais são os principais segmentos de mercado de software de empréstimos bancários?
A segmentação de mercado de software de empréstimos bancários que você deve conhecer, inclui, com base no tipo: implantação baseada em nuvem e no local. Com base no aplicativo: bancos comerciais, bancos de investimento e outros.