Tamanho do mercado de software CRM bancário, participação, crescimento e análise de mercado, por tipo (baseada em nuvem, no local) por aplicação (pessoal, comercial) e insights regionais e previsão para 2033

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Visão geral do mercado de software CRM bancário

O mercado de software de CRM bancário ficou em US $ 8,46 bilhões em 2024 e deve se expandir para US $ 9,87 bilhões em 2025, chegando a US $ 33,95 bilhões em 2033, impulsionada por um CAGR de 16,7% de 2025 a 2033.

Esse mercado tornou -se significativo em fintech, com foco no fornecimento de soluções cruciais para as instituições bancárias. Eles são criados para facilitar uma melhor comunicação com os clientes, melhorar a entrega do serviço, auxiliar na automação de atividades de marketing e vendas e usar dados para desenvolver melhores estratégias de clientes. Como os bancos estão mudando para operar principalmente digitalmente, as ferramentas de CRM os ajudam a personalizar seus serviços, seguir os regulamentos e aumentar o número de clientes retidos e novos. A razão por trás do crescente impulso no mercado global de software Banking CRM é o aumento da demanda para lidar com dados dos clientes em todos os canais. Como mais pessoas estão usando bancos móveis e on -line, o requisito para o CRM que ajuda a criar ótimas experiências de clientes cresceu tremendamente. Além disso, as ferramentas baseadas em IA oferecem aos bancos uma vantagem, permitindo que eles coletem análises, recebam feedback instantaneamente e automatizem vários processos. Empresas como bancos comerciais, cooperativas de crédito e empresas de investimento estão usando a tecnologia CRM para se destacar de seus concorrentes. Devido aos avanços na nuvem e na IA, os bancos agora têm mais opções e vantagens com seus sistemas de CRM. Hoje, os bancos devem acompanhar regras rigorosas e satisfazer os clientes, portanto, é necessário ter ferramentas eficazes de CRM. Portanto, espera -se que o mercado de software bancário de CRM cresça fortemente devido a novas idéias, colocando os clientes em primeiro lugar e a evolução da fintech em diferentes regiões.

Impacto covid-19

Mercado de software CRM bancário Teve um efeito negativo devido à interrupção da cadeia de suprimentos durante a pandemia covid-19

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

No início da pandemia Covid-19, as organizações financeiras experimentaram dificuldades financeiras e os procedimentos de trabalho inseguros, afetando a participação no mercado de software de CRM bancário. Como a economia global estava sob estresse, os bancos decidiram concentrar seus esforços em serviços importantes e gerenciar riscos, em vez de investir em tecnologia. Muitas organizações experimentaram atrasos e reduções em seus projetos de software de CRM porque as reuniões pessoais tiveram que ser suspensas e os recursos de TI foram reaproveitados. As preocupações com a segurança cibernética aumentaram quando o trabalho foi remoto, o que significa que a atenção foi afastada de atualizar ou implantar sistemas de CRM. Essas instituições financeiras atrasaram a integração do CRM porque o manuseio dos custos relacionados e a criação de acesso distante não foi fácil para elas. Durante esse período, como as filiais eram mais silenciosas e a equipe viu menos clientes, as pessoas precisavam de menos ferramentas poderosas de CRM. Além disso, as interrupções no suporte e serviços dos fornecedores afetaram os cronogramas de entrega de CRM e causaram pausas em vários projetos. Mesmo assim, devido à pandemia, a transformação digital se tornou mais importante do que nunca, tornando a adaptação do CRM mais rápida após o término. Apesar disso, os tempos de mudança rápida diminuíram o momento do mercado e afetaram o número de contratos de vendas e serviços de software no CRM por cerca de um ano e meio.

Última tendência

Foco crescente em terapias modificadoras de doenças para a doença de AlzheimerImpulsiona o crescimento do mercado

A inteligência artificial e a análise preditiva estão se tornando uma tendência importante na formação da indústria de software de CRM bancário. A IA está sendo usada por instituições financeiras para simplificar o gerenciamento de clientes, personalizar seus serviços e fornecer estatísticas úteis para decisões. A análise preditiva permite que os bancos reconheçam o que seus clientes precisam, dividem -os em grupos com mais eficiência e observe instâncias em que produtos adicionais ou relacionados podem ser recomendados. Com esse avanço, fica mais fácil identificar ações suspeitas de clientes relacionados a fraudes ou possíveis padrões. Além disso, os chatbots e os assistentes virtuais alimentados pela IA agora são padrão no CRM, ajudando as empresas a enviar mensagens imediatamente, o que também economiza dinheiro em operações. Esses avanços garantem que os clientes recebam melhores serviços e sejam satisfeitos com as experiências únicas que desfrutam. As instituições financeiras estão usando o aprendizado de máquina os ajudam a melhorar a maneira como eles pontuam leads, definem valores de vida útil do cliente e retendo clientes. Como o banco digital é muito competitivo, muitas instituições agora estão usando ferramentas preditivas como parte de seus sistemas de CRM para ter sucesso. Graças ao progresso na IA e ao Big Data disponível, o uso do SMART CRM está se tornando mais popular no setor bancário.

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Segmentação de mercado de software CRM bancário

Por tipo

Com base em tipos, o mercado global pode ser categorizado em nuvem, no local local

• Baseado em nuvem: sistemas de CRM disponíveis pela Internet, pois são armazenados em servidores longe da sua localização. Eles facilitam o crescimento, podem atualizar automaticamente e reduzir os custos da infraestrutura em execução. Os bancos podem achar essa opção úteis quando precisam trabalhar remotamente e com flexibilidade.

• On-Premise: Mantido e mantido pelo banco em seus próprios servidores e computadores. Ele fornece mais controle sobre a segurança de dados e a personalização do sistema. Ajustar para instituições onde o cumprimento das regras é de extrema importância.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em comercial pessoal,

• Pessoal: Feito para banqueiros individuais ou grupos de até dez banqueiros para controlar seus relacionamentos com clientes. Consiste em ferramentas para lidar com registros de contato, vendo como a comunicação é gerenciada e slots para organizar as atividades de alguém. Isso é comum quando o banco é focado nos relacionamentos, em vez de apenas números.

• Comercial: Criado para bancos com um forte foco no gerenciamento de clientes. Permite mais de um usuário, processos complexos e trabalha com sistemas importantes dentro de uma organização. Pode ser usado por bancos de varejo, investimento e comerciais.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

A crescente demanda por experiências bancárias personalizadas aumenta o mercado

Agora, os clientes procuram serviços bancários personalizados, rápidos em responder e funcionar bem offline e online. O software Banking CRM simplifica os bancos para reunir todos os dados do cliente, manter -se informado sobre suas negociações e adaptar seus conselhos com base na análise. Se um banco oferecer a opção de crédito correta, oferecer planejamento de investimentos que se adapte aos clientes e resolva problemas antes que eles surjam, os clientes estarão mais dispostos a permanecer leais. Como os serviços bancários móveis e on -line se tornaram populares, as empresas precisam de CRM para manter tratamento personalizado para os clientes a cada etapa. Os bancos que usam o CRM para obter uma visão completa de cada cliente podem reter seus clientes e aumentar seu valor de vida. Como as startups da FinTech estão ganhando terreno, os bancos devem usar ferramentas de CRM para adaptar seus serviços para cada cliente.

Transformação digital acelerada noBancárioSetor expanda o mercado

A inovação digital no setor bancário está avançando rapidamente à medida que os clientes e a tecnologia avançam. O desenvolvimento envolve o crescimento do mercado de software de CRM bancário que suporta o envolvimento on -line com os clientes, automatiza processos de negócios e baseia as decisões dos dados. Os bancos estão alinhando seus sistemas de CRM com a caixa eletrônica, aplicativos móveis acessíveis e serviços multicanais para tornar seu trabalho melhor e mais rápido. Nos países, ricos e pobres, conhecidos pelo aumento do uso móvel, as marcas estão pensando e planejando principalmente de maneiras digitais. Os bancos também estão começando a usar os sistemas de CRM para permanecer em conformidade com novos regulamentos e gerenciar as informações do cliente com mais eficiência. À medida que as organizações adotam a transformação digital, as ferramentas de CRM agora são importantes e os principais ativos nos bancos.

Fator de restrição

As preocupações de segurança e conformidade de dados impedem o crescimento do mercado

As preocupações com a segurança dos dados e os regulamentos seguintes estão impedindo que as empresas adotem o software Banking CRM. Dado que as ferramentas de CRM mantêm informações confidenciais do cliente, elas se tornam um alvo favorito para hackers. Devido a regras como o GDPR (na Europa) e o GLBA (nos EUA), os bancos devem proteger as informações de seus clientes com controles rígidos. As pessoas estão preocupadas com a forma como os sistemas de CRM em nuvem acessam seus dados de outros países. Os bancos, devido a uma regulamentação estrita, enfrentam consequências e danos muito graves à sua reputação, se cometem algum erro ao cumprir as leis. Como resultado, a escolha e a implementação de soluções leva mais tempo, muitas organizações resistem a adotar a nuvem e mais esforço e dinheiro são necessários para uma segurança eficaz.

Oportunidade

Crescimento em mercados emergentes e crimes bancários digitais em primeiro lugarOportunidade para o produto no mercado

O mercado de software de CRM bancário pode se expandir mais rapidamente devido a economias emergentes. Com mais iniciativas focadas em incluir todos no setor financeiro, um número maior de clientes pode usar bancos, levando à necessidade de soluções automatizadas de clientes. Como os países têm um número crescente de usuários com experiência em tecnologia, os bancos agora estão se concentrando mais nas abordagens digitais. Mais clientes na Índia, Indonésia e Brasil estão bancários em seus dispositivos móveis e carteiras digitais, o que está incentivando a necessidade de sistemas de CRM para gerenciar com eficiência e personalizar interações com um grande número de clientes. Além disso, os bancos digitais que operam apenas on -line geralmente usam plataformas de CRM sem criar sua própria infraestrutura. Por esse motivo, muitas empresas pequenas e médias agora estarão interessadas no software CRM projetado para uso nos dispositivos em nuvem e móveis.

Desafio

Integração com sistemas bancários legadosPode ser um desafio potencial para os consumidores

Uma grande dificuldade em usar o software CRM nos bancos está vinculando -o às antigas tecnologias bancárias principais. O uso de tecnologias bancárias antigas leva a dados isolados e torna suas operações diárias ineficientes. A maioria dos sistemas de CRM deve ser personalizada e levar muito tempo para se encaixar em um ecossistema de tecnologia existente. Devido à sua complexidade, pode diminuir o resultado necessário das ferramentas de CRM e causar um atraso em sua introdução. Além disso, como os sistemas herdados nem sempre estão equipados com APIs e padrões necessários, fica difícil garantir uma única experiência para todos os clientes. O combate desses problemas exige substituir sistemas antigos, contratar funcionários especializados de TI e confiar em fornecedores, tarefas que são desafiadoras para bancos locais ou pequenos.

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Insights regionais de mercado de software Banking CRM

América do Norte

A forte presença da América do Norte, especialmente o mercado de software bancário dos Estados Unidos, se deve ao alto nível de digitalização em seus bancos e à enorme necessidade de melhores soluções de gerenciamento de clientes. Os bancos dos EUA e do Canadá confiam nos sistemas de CRM baseados em IA para entender melhor seus clientes, facilitar seus processos e cumprir as regras regulatórias. Empresas de software e clientes com conhecimento de tecnologia aumentam a taxa de inovação na Ásia. Além disso, disponibilizar o banco em muitas plataformas e o uso de melhores análises de dados no atendimento ao cliente está ajudando as instituições a integrar tecnologias de CRM. Com tanta concorrência no campo bancário dos EUA, os bancos estão escolhendo o CRM para aprimorar serviços personalizados e reter clientes. O HIPAA não apenas influencia os bancos, mas o GLBA e o CCPA também têm seus efeitos. Como a computação em nuvem está se expandindo e há mais parcerias entre empresas de fintech, a América do Norte provavelmente manterá o controle sobre o segmento de CRM nos próximos anos.

Europa

A presença de infraestrutura bancária bem desenvolvida e regras fortes relativas à proteção de dados do cliente ajudou a Europa a se tornar um grande participante no software Banking CRM. Como as empresas devem agora cumprir o GDPR, o CRM se tornou muito importante para lidar com as informações do cliente. Os bancos na Europa colocam seus clientes em primeiro lugar e usam a tecnologia CRM para ajudar a adaptar as experiências, melhorar a comunicação e melhorar a maneira como atendem clientes em vários canais. Muitos jogadores, incluindo Reino Unido, Alemanha e França, estão adotando rapidamente criptomoedas, pois possuem bons sistemas de TI e leis sólidas. Além disso, o aumento do uso de bancos abertos e fintech na Europa está tornando essencial para as ferramentas de CRM suportar sistemas de API para compartilhar informações do cliente. Enquanto mais pessoas estão usando serviços em nuvem, eles ainda estão levando tempo para considerar quaisquer leis de residência de dados. Os bancos europeus tradicionais estão escolhendo o CRM porque desejam competir com bancos alternativos e manter seus clientes voltando.

Ásia

O rápido crescimento no mercado de software de CRM bancário da Ásia se deve à rápida transformação digital e novos clientes que aparecem na região. À medida que mais pessoas na China, Índia e Sudeste Asiático usam bancos digitais, os bancos tradicionais estão incorporando o CRM para lidar com um número crescente de clientes. Como o Mobile Banking é comum na Ásia, as empresas de lá se baseiam no CRM para tornar seus serviços mais pessoais e fáceis para os usuários em seus telefones. O uso de CRM está aumentando devido a programas financeiros iniciados pelo governo e ao crescimento de bancos que operam apenas online. Os bancos do Japão, Coréia do Sul e Cingapura estão recorrendo aos sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes com sede na IA para permanecer à frente dos concorrentes e servir bem aos consumidores. Vários idiomas, hábitos e leis encontrados no mercado asiático permitem o desenvolvimento de soluções especializadas de CRM com base nelas. Devido ao aumento da mudança digital, a Ásia deve se tornar uma região líder para fornecedores de CRM.

Principais participantes do mercado

Principais participantes do mercado moldando o mercado através da inovação e expansão do mercado

Uma ampla gama de soluções para bancos está disponível nas empresas de tecnologia conhecidas e nos negócios de fintech focados no setor bancário. Empresas conhecidas que usam a nuvem de serviços financeiros da Salesforce incluem bancos que dependem dessa plataforma para gerenciar relacionamentos e análises. Uma das razões pelas quais os bancos regionais e multinacionais usam o Microsoft Dynamics 365 é sua profunda integração no ambiente da Microsoft, que permite o CRM eficaz. O Oracle Financial Services CRM apresenta ferramentas de gerenciamento de dados e segmentação de clientes, permitindo que grandes instituições financeiras se beneficiem dele. A SAP fornece aos bancos ferramentas de CRM que melhoram o processo de integração, gerenciam suas campanhas de marketing e garantem que sejam compatíveis. Os fornecedores notáveis, além dos três mencionados acima, são HubSpot, Zendesk e Pegasystems, com foco em recursos como automação, interagindo com os clientes em todos os canais e ajustando as necessidades de fluxo de trabalho. Além disso, Ncino e Temenos estão estabelecendo um nome para si mesmos criando plataformas de CRM para o setor bancário usando a tecnologia em nuvem. Eles usam IA, análise preditiva e aprendizado de máquina para manter a qualidade de seus produtos e seguir as regras em mudança.

Lista das principais empresas de mercado de software Banking CRM

• Oracle (U.S.)
• HubSpot (U.S.)
• Salesforce.com (U.S.)
• Claritysoft (U.S)

Desenvolvimento de mercado chave

Março de 2024:A Salesforce lançou um novo aprimoramento de CRM movido a IA chamado Einstein Copilot para serviços financeiros, com o objetivo de transformar como os bancos gerenciam o relacionamento com os clientes com informações preditivas e em tempo real.

Cobertura do relatório

O mercado de software de CRM bancário está mudando muito agora porque o atendimento ao cliente e as funções de negócios que atendem usuários digitais, personalização e produtividade são altamente valorizados por instituições financeiras. Os bancos estão usando ferramentas de CRM para estabelecer conexões mais próximas com seus clientes, oferecer serviços mais personalizados e permanecer à frente de seus concorrentes. A realização do mercado levemente para trás, a pandemia sublinhou o significado de fortes redes digitais e levou a uma transição mais rápida para o CRM depois dela. Os bancos podem aproveitar o modelo SAAS CRM usando a IA, computação em nuvem e previsão, pois essas são algumas das melhores ferramentas para melhor tomada de decisão, melhor gerenciamento de riscos e ajudá-los a manter seus clientes. Apesar dos desafios relacionados à segurança dos dados, trabalhando com sistemas antigos e seguindo os regulamentos, as inovações modernas e o uso da nuvem estão ajudando a superar esses obstáculos. O crescimento do mercado é visível na América do Norte, Europa e Ásia, bem como em muitas economias emergentes. Jogadores como Salesforce, Microsoft e Oracle estão evoluindo regularmente seus produtos para atender às necessidades dos bancos. À medida que os bancos mudam para a digital, o software CRM está desempenhando um papel fundamental e continuará a crescer. Para satisfazer as crescentes demandas dos clientes em um ambiente regulamentado, os bancos dependerão de soluções de CRM para permanecer flexíveis e manter o sucesso a longo prazo.