Tamanho do mercado de cartões e pagamentos, participação, crescimento, tendências, análise global da indústria, por tipo (cartão de crédito, cartão de débito e cartão pré-pago), por aplicação (online e offline), insights regionais e previsão de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE CARTÕES E PAGAMENTOS

O mercado global de cartões e pagamentos está estimado em aproximadamente US$ 108,5 bilhões em 2026. O mercado deverá atingir US$ 438,2 bilhões até 2035, expandindo a um CAGR de 13,2% de 2026 a 2035.

Este relatório do mercado Cartões e pagamentos leva em consideração players proeminentes como – China UnionPay, Visa, MasterCard, American Express, Discover, JCB

Os cartões financeiros são os meios eletrônicos de pagamento emitidos por instituições financeiras, como bancos, para que os clientes habilitem seus próprios fundos em suas contas bancárias designadas. Os cartões são pedaços de plástico ou metal emitidos por empresas financeiras ou bancos aos titulares dos cartões para emprestar fundos para pagar serviços e bens. Os cartões são de três tipos: cartão de crédito, cartão de débito e cartão pré-pago. Também pode ser um cartão inteligente que possui um número de cartão exclusivo esegurançainformações com tarja magnética e prazo de validade que possibilitam ao titular do cartão acessar diversas máquinas e acessar informações.

O aumento dos meios de pagamento eletrônicos e a redução do fluxo de caixa no mercado permitiram o aumento da utilização de cartões financeiros e de pagamento. Aumento da procura por alternativas de dinheiro e disponibilidade de cartões acessíveis a nível global nos países em desenvolvimento. Espera-se que os avanços tecnológicos dos bancos e outras instituições financeiras com soluções analíticas nas nações em desenvolvimento impulsionem a demanda do mercado. 

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

IMPACTO DA COVID-19

Restrições pandêmicas levaram ao aumento do desenvolvimento do mercado

Os efeitos da pandemia da COVID-19 já se fazem sentir a nível global e o mercado global de cartões e pagamentos está visivelmente influenciado. Em 2020, a COVID-19 teve um impacto negativo em muitos mercados. Vários países entraram em confinamento. Com a pandemia repentina, todos os tipos de empresas observaram interrupções. Com muitas restrições na pandemia, diferentes tipos de mercados foram impactados negativamente. O surto da pandemia COVID-19 levou a regulamentações que restringiram o toque físico para impedir a propagação do vírus, o que levou a uma redução significativa do dinheiro no mercado. A população passou a usar cartões para evitar a interação física, o que levou ao aumento do uso de dinheiro de plástico. As empresas do setor de cartões e pagamentos precisarão adotar novas tecnologias e novas formas de trabalhar à medida que se adaptam aos novos cenários.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Cartões virtuais para impulsionar o crescimento do mercado

Espera-se que o lançamento de cartões virtuais aumente o crescimento do mercado global de cartões e pagamentos. Como o pagamento sem contato é uma tendência no mercado junto com os cartões virtuais e os pagamentos baseados em código QR. Os cartões virtuais já estão no mercado há algum tempo, mas estão ganhando força quando os consumidores começaram a preferir o pagamento sem dinheiro. Grandes empresas começaram a oferecer cartões virtuais. Um cartão virtual é armazenado em seu telefone e pode ser usado para pagamentos sem contato online ou em lojas. Eles também têm seu próprio número de cartão exclusivo, número de currículo e data de validade. É uma cópia do cartão físico do consumidor que fica armazenada em seus telefones. Espera-se que essa nova tecnologia impulsione o crescimento do mercado, apresentando novas oportunidades.

• De acordo com o Banco de Compensações Internacionais (BIS), mais de 60% das transações globais de varejo em 2022 foram realizadas eletronicamente, mostrando um forte impulso em direção aos cartões digitais.

• O Reserve Bank of India (RBI) informou que só na Índia, o UPI e os pagamentos baseados em cartões ultrapassaram 83 mil milhões de transacções em 2022, reflectindo a rápida adopção pelos consumidores de sistemas ligados a cartões.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE CARTÕES E PAGAMENTOS

Por tipo

De acordo com o tipo; o mercado é dividido em cartão de débito, cartão de crédito e cartão pré-pago.

O cartão de crédito é líder no segmento de tipos.

Por aplicativo

Com base na aplicação; o mercado é dividido em online e offline.

FATORES DE CONDUÇÃO

Comércio eletrônico e tecnologia móvel para impulsionar o crescimento do mercado

Prevê-se que o crescimento global do mercado de cartões e pagamentos cresça devido à aceitação do comércio eletrônico e da tecnologia móvel. A demanda por cartões financeiros ganhou convergência e a integração mudou a demanda. A chegada do comércio eletrônico e da tecnologia móvel fomentou a digitalização em pagamentos, como cartões de crédito e débito, carteiras digitais eeletrônicadinheiro. Aumentando a dispersão decomércio eletrônicoe os telemóveis a nível mundial representam uma excelente oportunidade para esse tipo de pagamento. O pagamento sem contato tem ganhado popularidade devido às oportunidades e possibilidades provisórias com tecnologia inovadora. Novas tecnologias, como identificação por radiofrequência e tecnologia de campo próximo, também estão presentes no pagamento sem contato.

• De acordo com o Banco Central Europeu, 46% dos pagamentos com cartão na Europa são agora sem contacto, destacando a preferência do consumidor impulsionada pela tecnologia que alimenta a utilização do cartão.

• A Reserva Federal informou que as transações com cartão de débito e crédito nos EUA ultrapassaram os 174 mil milhões em 2021, mostrando uma dependência crescente do dinheiro de plástico para as compras diárias.

Economia sem dinheiro para inflar a demanda do mercado

Espera-se que a demanda por cartões cresça devido à abertura de caminho para uma economia sem dinheiro. A ascensão dos cartões começou desde que os países em todo o mundo decidiram deixar de usar dinheiro vivo. Deixar de usar dinheiro também decorre da expansão do comércio eletrônico, que levou ao aumento do dinheiro de plástico. A privatização, a globalização e a industrialização transformaram o setor bancário. Um sistema bancário eficaz permitiu um aumento do poder de compra. Espera-se que tais avanços aumentem a demanda por dinheiro de plástico.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Fraudes de cartão podem prejudicar o crescimento do mercado

Existem vários fatores que podem impulsionar o crescimento do mercado. Fatores restritivos, como o aumento das fraudes com cartões de crédito. As pessoas são extremamente dependentes de cartões de crédito, o que aumenta o risco de tais cartões serem fraudulentos. Isso cria limitações na emissão de cartões de crédito. Espera-se que esse fator reduza a demanda pelo produto no mercado.

• A Comissão Federal de Comércio dos EUA (FTC) registou mais de 440.000 casos de fraude de cartões em 2022, representando quase 34% de todas as reclamações de roubo de identidade, representando uma importante restrição ao crescimento.

• O Conselho Europeu de Pagamentos observou que os incidentes de fraude cibernética em pagamentos transfronteiriços aumentaram 27% em 2021, aumentando as preocupações dos consumidores relativamente à segurança.

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CARTÕES E INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE PAGAMENTOS

América do Norte dominará o mercado devido aos avanços tecnológicos

A América do Norte detém a maior parte do mercado global de cartões e pagamentos devido à crescente implantação e melhorias tecnológicas. A penetração é atribuída ao aumento do uso de cartões de crédito na economia da região. Os EUA dependem fortemente do dinheiro de plástico, onde a maior parte da população adulta utiliza dinheiro de plástico.

Espera-se que a Europa testemunhe uma taxa de crescimento considerável devido ao aumento doCartão de créditopontos de recompensa e programas de fidelidade pontos de recompensa de cartão de crédito. Essa fidelidade é proporcionada pelas empresas para aumentar sua penetração no mercado em países como Alemanha, Reino Unido, entre outros. A empresa da região está tendo oportunidades lucrativas para ter oportunidades de receita marcantes.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais players para impulsionar a demanda levando ao crescimento do mercado

O relatório fornece informações sobre a lista de players do mercado e seu trabalho no setor. As informações são coletadas e reportadas com pesquisas adequadas, desenvolvimentos tecnológicos, aquisições, fusões, expansão de linhas de produção e parcerias. Outros aspectos examinados para o mercado global de cartões e pagamentos incluem empresas que produzem e introduzem novos produtos, regiões onde realizam suas operações, automação, adoção de tecnologia, geração de maior receita e marcando a diferença com seus produtos.

• Visa (EUA): De acordo com o Nilson Report, a Visa processou mais de 242 bilhões de transações globalmente em 2022, detendo mais de 38% de participação de mercado em pagamentos com cartão.

• Mastercard (EUA): A Mastercard reportou 152 mil milhões de transações processadas em 2022, representando cerca de 24% do volume global de cartões, fortalecendo a sua presença competitiva.

Lista dos principais cartões e empresas de pagamento

• China UnionPay (China)
• Mastercard (EUA)
• Visto (EUA)
• JCB (Japão)
• Expresso Americano (EUA)
• Descubra (EUA)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA

• March 2022: ICICI Bank has partnered up with Emirates Skywards to launch Emirates Skywards ICICI Bank Credit Card. The bunch of card will allow the customers to earn reward points called Skyward Miles for travel and lifestyle. ICICI Bank will be first bank to partner up with Emirates Skywards.

COBERTURA DO RELATÓRIO

Esta pesquisa perfila um relatório com estudos generalizados que levam em consideração as empresas que existem no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente examinando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação, restrições, etc. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.