Sistemas bancários centrais Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (Soluções de software, plataformas baseadas em nuvem), por aplicação (gerenciamento de políticas monetárias, sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) e emissão de moeda e gerenciamento) e insights regionais e previsão para 2032

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Visão geral do mercado de sistemas bancários centrais

O tamanho do mercado global de sistemas bancários centrais expandiu -se rapidamente 7 bilhões em 2023 e deve crescer substancialmente 13,9 bilhões em 2032, crescendo a uma CAGR de 7% durante o período de previsão.

O mercado central de sistemas bancários se enquadra no alcance da FinTech, e sua entrega primária está focada em fornecer infraestrutura e soluções digitais para os bancos centrais em relação à política monetária, sistemas de pagamento e estabilidade financeira. Esse mercado abrange o fornecimento de software e plataformas que gerenciam funções bancárias principais, como controle de emissões de moeda e gerenciamento de dados. Ele está avançando em um ritmo muito rápido, porque mais transações continuam sendo transferidas para moedas digitais, interfaces baseadas em blockchain e sistemas de pagamento em tempo real.

Impacto covid-19

O mercado central de sistemas bancários teve um efeito negativo devido à interrupção da cadeia de suprimentos durante a pandemia covid-19

A pandemia COVID-19 se mostrou especialmente prejudicial ao mercado central de sistemas bancários, pois abalou as economias mundiais e as instituições financeiras. Os bancos centrais foram colocados com desafios sem precedentes em relação a abordagens para lidar com crises econômicas, escassez de liquidez e volatilidade do mercado; A transição para o trabalho remoto também atrasou a realização de novos projetos de infraestrutura e modernização digitais. As crises econômicas também reduziram as receitas do governo, restringindo mais investimentos em novas tecnologias para os sistemas bancários centrais.

Última tendência

Adoção crescente de moedas digitais do banco central (CBDCS) para impulsionar o crescimento do mercado

Essa é a tendência mais recente no mercado central de sistemas bancários: aumento da adoção de moedas digitais do banco central (CBDCS). A maioria dos bancos centrais do mundo está pesquisando ou revelando moeda digital devido ao aumento da digitalização nos pagamentos e à ascensão de criptomoedas. Os CBDCs visam oferecer substitutos digitais seguros, controlados e oficialmente apoiados em dinheiro para aumentar a inclusão financeira enquanto corta os custos de transações. A tendência para os CBDCs também revela a necessidade de a centralização dos bancos modernizar suas infraestruturas de pagamento, aumentar a transparência da transação e melhor controlar as políticas monetárias na economia digital em rápida evolução.

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Segmentação de mercado dos sistemas bancários centrais

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em soluções de software, plataformas baseadas em nuvem

• Soluções de software: as soluções centrais de software bancárias são plataformas que fornecem suporte para funções bancárias principais; Processamento de pagamento, gerenciamento de moeda e conformidade com os requisitos regulatórios. Em termos simples, os sistemas de software representam o que os bancos centrais precisam para monitorar e gerenciar transações monetárias, além de garantir o gerenciamento eficaz dos dados econômicos e garantir a eficiência operacional.

• Plataformas baseadas em nuvem: muitos bancos centrais adotam essa tendência usando plataformas baseadas em nuvem para obter melhor escalabilidade, segurança e processamento em tempo real. A Cloud Solutions oferece flexibilidade aos bancos centrais ao lidar com enormes volumes e transações de dados, reduzir o custo da infraestrutura e fornecer atualizações rápidas.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em gerenciamento de políticas monetárias, sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS) e emissão de moeda e gerenciamento

• Gerenciamento de políticas monetárias: o sistema ajuda os bancos centrais no gerenciamento de políticas monetárias, implantando sistemas especializados para implementar e monitorar essas políticas. Nesse sentido, esses sistemas ajudam a gerenciar a inflação, as taxas de juros diretas e estabilizam moedas. Ele fornece aos bancos centrais uma análise avançada de análise e previsão para tomar todas as decisões políticas necessárias em resposta a mudanças nos mercados.

• Sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS): permitem que os bancos centrais processem transações de grande valor em tempo real, mantendo a estabilidade financeira e reduzindo os riscos de liquidação. Essencialmente, os sistemas RTGS são importantes para garantir a operação suave das transferências interbancárias, fornecendo a segurança da transferência instantânea de fundos entre duas instituições financeiras.

• Emissão e gerenciamento da moeda: os sistemas bancários centrais são muito importantes na distribuição, emissão e gerenciamento de moedas físicas e digitais. Tais aplicações otimizam as etapas envolvidas na impressão, circulação e rastreamento da moeda dentro da economia. O surgimento de moedas digitais do banco central, tornando o gerenciamento de moeda digital um aspecto competitivo nessa esfera.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

Transformação digital no setor bancário para aumentar o mercado

Há um impulso notável no crescimento do mercado central de sistemas bancários. O mercado central de sistemas bancários é impulsionado principalmente pela rápida digitalização dos serviços bancários. As tecnologias avançadas estão sendo adotadas pelos bancos centrais para garantir a modernização dos sistemas, aprimorar a eficiência operacional com soluções de pagamento mais rápidas que são mais seguras e acomodar as demandas crescentes por transações financeiras e moedas digitais em tempo real, como os CBDCs.

Crescente necessidade de segurança cibernética para expandir o mercado

Com as crescentes ameaças financeiras, a cibersegurança está se tornando mais uma preocupação para os bancos centrais. Os bancos centrais não terão escolha a não ser implementar infraestrutura digital segura e segura para proteger dados financeiros sensíveis, garantir transações seguras e minimizar os riscos de ataques cibernéticos. O requisito crescente resultante para medidas robustas de segurança exige investimento em sistemas avançados do banco central.

Fator de restrição

Altos custos de implementação para impedir potencialmente o crescimento do mercado

Os sistemas bancários centrais são intensivos em capital e exigem enormes investimentos para estabelecer e manter. As atualizações de infraestrutura, software e segurança cibernética envolvem gastos de capital significativos, o que pode não ser viável para economias menores ou em desenvolvimento com recursos limitados.

Oportunidade

Emergência de moedas digitais do banco central (CBDCs) para criar oportunidades para o produto no mercado

O CBDCS apresenta uma oportunidade de ser capitalizado no mercado, em que cada vez mais bancos centrais o consideram uma maneira de introduzir os benefícios das moedas digitais para melhorar a inclusão financeira e aliviar o pagamento por meio de procedimentos simplificados. Portanto, possui alta demanda por soluções que podem ajudar no desenvolvimento, emissão e gerenciamento de CBDCs.

Desafio

Complexidades regulatórias podem ser um desafio potencial para os consumidores

Este é o maior desafio em termos de requisitos regulatórios de diferentes regiões. Os regulamentos diferentes em evolução, padrões internacionais e leis de proteção de dados apenas complicam o processo de implementação de sistemas e atualizações para os bancos centrais.

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Sistemas bancários centrais no mercado de idéias regionais

• América do Norte

A região da América do Norte possui um crescente mercado de sistemas bancários centrais dos Estados Unidos. O país está impulsionando o mercado central de sistemas bancários, tendo em vista a sofisticada infraestrutura financeira, a estrutura regulatória eficaz e a adoção considerável de tecnologias digitais com antecedência. As iniciativas do Federal Reserve em pagamentos e exploração em tempo real em moedas digitais do banco central reforçam ainda mais sua posição no mercado.

• China

A China, uma vez retardada nessa área, se colocou firmemente como um dos mercados mais importantes dos sistemas bancários centrais, dirigidos por seu forte impulso em direção a pagamentos digitais e pelo desenvolvimento de seu chamado Yuan digital. O Banco Popular da China está na vanguarda de adotar novas tecnologias para aumentar a eficiência e a segurança financeira.

• Reino Unido

É muito importante, pois o Banco da Inglaterra está prospectivamente na modernização de sistemas de pagamento, desenvolvendo novas soluções para política monetária e estabilidade financeira. Sua liderança na adoção da FinTech e nas inovações regulatórias o torna um jogador dominante na Europa.

Principais participantes do setor

Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado

O mercado central de sistemas bancários é impulsionado por participantes industriais proeminentes que oferecem soluções inovadoras de tecnologia financeira. Essas empresas fornecem os principais sistemas bancários, plataformas de processamento de pagamentos e ferramentas de conformidade regulatória para apoiar as operações do Banco Central. Eles são especializados em áreas como sistemas de liquidação bruta em tempo real (RTGS), gerenciamento de moeda e transformação digital, permitindo que os bancos centrais otimizem suas operações e aprimorem a segurança.

Lista das principais empresas de mercado de sistemas bancários centrais

• Oracle (U.S.)
• Finastra (United Kingdom)
• Temenos (Switzerland)
• SAP (Germany)
• Murex (France)
• FIS (U.S.)
• Alden Global Capital (U.S.)
• BIS (Switzerland)

Desenvolvimento principal da indústria

Outubro de 2021:A Nigéria foi o primeiro país africano a lançar uma moeda digital do Banco Central, conhecida como ENAIRA, em outubro de 2021. Foi outro marco significativo para o mercado central de sistemas bancários, pois apontou a promessa de moeda digital para inclusão financeira e melhorar a eficiência nas transações. A Enaira capacita os nigerianos a fazer pagamentos ponto a ponto, pagar por bens e serviços e fazer transações transfronteiriças em um ambiente seguro, bem regulado pelo governo.

Cobertura do relatório

Este relatório para o mercado central de sistemas bancários realiza uma extensa pesquisa sobre o tamanho do mercado, a participação e as tendências de crescimento até 2031. O relatório classifica o mercado com base no tipo, que compreende soluções de software e plataformas baseadas em nuvem, entre outras. O relatório também classifica o mercado com base no aplicativo. Isso compreende gerenciamento de políticas monetárias, sistemas de liquidação bruta em tempo real e emissão e gerenciamento de moedas, entre outros. As previsões regionais passam ainda a destacar alguns mercados importantes em toda a América do Norte, Ásia-Pacífico e Europa.