Tamanho do mercado de gerenciamento de ativos criptográficos, participação, crescimento e análise da indústria por tipo (solução de custódia, gerenciamento de carteira) por aplicação (nuvem, local) Insights regionais e previsão de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE GESTÃO DE ATIVOS CRIPTO

O mercado global de gerenciamento de ativos criptográficos deve aumentar de US$ 2,25 bilhões em 2026 para atingir US$ 13,98 bilhões em 2035, crescendo a um CAGR de 22,5% entre 2026 e 2035.

Oassistência médicaa indústria está subindo como um foguete em direção ao céu, em busca de novas formas e métodos aprimorados de fornecer tratamento, cuidados e soluções para os muitos problemas relacionados à saúde trazidos pelo mundo de hoje.  Todos eles estariam vinculados à criação de bem-estar hoje e nos próximos cem anos. Leann primeiro analisou o panorama geral e acabou escolhendo a e-saúde como tema de sua pesquisa de mestrado. E-saúde significa que os mundos se unem para fornecer melhores diagnósticos e instruções através de meios eletrónicos. Os serviços de saúde em linha são exemplos dessa tecnologia inovadora.

Um dos desenvolvimentos mais esperados na indústria de seguros de saúde será a sua tendência para a e-Saúde para que as companhias de seguros de saúde ajudem pacientes e clientes a monitorizar a sua saúde. Inicialmente, a lacuna entre a vida dos pacientes e os cuidados de saúde revela-se dispendiosa; espera-se que os cuidados inovadores sejam maioritariamente "virtuais". O modelo de atendimento incluirá e-Saúde, além de ferramentas de agendamento de consultas on-line ou videoconferências em substituição às consultas físicas, e integrará os serviços de saúde com bancos de dados de conhecimento atuais e redes hospitalares.

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

IMPACTO DA COVID-19

Incerteza econômica e a mudança em direção a ativos criptográficos

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia causada pelo COVID-19 impôs grandes desafios ao mercado de gestão de criptoativos, o que de fato está tanto na sua adoção quanto na sua dinâmica de mercado. No início, nas fases iniciais da pandemia, houve uma elevada volatilidade em todos os mercados financeiros, incluindo o mercado de criptomoedas. Com quase todas as classes de ativos tradicionais mudando subitamente e tornando-se cada vez mais ineficazes, os investidores encontraram-se numa crise de liquidez e correram para vender as suas criptomoedas para garantir dinheiro. Naturalmente, o Bitcoin e outras moedas criptográficas, como o resto dos mercados de ações do mundo, sofreram uma profunda queda de valor.

Mas, eventualmente, muitos que passavam pela incerteza económica começaram a ver as criptomoedas como uma das suas coberturas contra ela. Os investidores institucionais e de retalho bateram à porta dos activos digitais devido a preocupações com a desvalorização e a inflação da moeda fiduciária, estimuladas por enormes pacotes de estímulo monetário abrangentes e taxas de juro baixas. O aumento da procura por serviços profissionais na gestão de activos criptográficos foi criado porque as instituições procuravam agora uma forma segura de alocar activos em activos digitais sem correr demasiados riscos.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Clareza regulatória e o aumento dos fundos criptográficos institucionais

A tendência mais importante nos últimos tempos tem sido o surgimento de fundos de investimento em criptografia institucionais na virada das proeminentes empresas de gestão de ativos - I BlackRock, Fidelity Digital Assets e Gray Scale, entre outras: elas fornecem ou expandem produtos de investimento já presentes com foco em criptografia para instituições. Nesse caso, o movimento foi alterado devido ao aumento da clareza regulatória, ao aumento da fé dos investidores com base no reconhecimento das criptomoedas como uma classe de ativos legítima. Com isso em mente, as instituições abrem caminho para seus portfólios diversificados de criptomoedas, incluindo ETFs de Bitcoin, fundos de staking e ativos tokenizados, revolucionando ainda mais o mercado.

• De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), mais de 21% dos novos registros de produtos de investimento em 2024 eram fundos relacionados a criptomoedas, refletindo a crescente aceitação regulatória.

• A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) informou que 38% das instituições financeiras na Europa começaram a oferecer serviços de custódia criptográfica ou de carteira até 2024.

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GESTÃO DE ATIVOS CRIPTOGRÁFICOS SEGMENTAÇÃO DE MERCADO

Por tipo

• Soluções de Custódia - As soluções de custódia são um meio de manter ativos digitais institucionais e de varejo em um ambiente armazenado e protegido com segurança. Eles garantem a conformidade com os regulamentos e permitem o armazenamento offline (carteiras de armazenamento frio) e a autenticação com múltiplas assinaturas para evitar acesso não autorizado e ameaças cibernéticas. Os principais custodiantes incluem Coinbase Custody, BitGo e Fidelity Digital Assets. Tanto as instituições como os HNWIs utilizam custodiantes regulamentados para minimizar todos os riscos associados à gestão de chaves privadas.

• Gestão de Carteiras - A gestão de carteiras é a solução que permite ao usuário proteger ativos digitais seja por meio do envio ou recebimento de criptomoedas, fazendo uso de carteiras digitais baseadas em software e hardware. Estas possuem carteiras quentes, ou carteiras online, para acesso rápido aos fundos; enquanto as carteiras frias, que estão offline, equilibram o quente com segurança aprimorada. Outros recursos aprimorados incluem computação multipartidária (MPC) para assinatura de transações; autenticação biométrica de usuários em carteira; e controle descentralizado sobre chaves privadas. O portfólio de software de gerenciamento de carteira disponível inclui MetaMask, Ledger, Trezor e Trust Wallet.

Por aplicativo

• Gerenciamento de ativos criptográficos baseado em nuvem - as soluções em nuvem permitem integração remota, escalonável e descomplicada deblockchainredes. Eles fornecem rastreamento automatizado de portfólio, gerenciamento de risco baseado em IA e recursos aprimoradossegurança de dados. Eles oferecem esses recursos principalmente para instituições financeiras, exchanges de criptomoedas e plataformas financeiras descentralizadas (DeFi) para eficiência operacional. Esses exemplos incluem Coinbase Prime, Binance Institutional e Anchorage Digital.

• Gerenciamento de ativos criptográficos no local: a configuração no local permite melhor controle e segurança porque todos os dados e infraestrutura são internalizados. A maioria das empresas e instituições em conformidade com as regulamentações escolhem configurações locais para atender aos rigorosos requisitos de segurança e privacidade. Os fundos de hedge, os bancos e os indivíduos com elevado património líquido que necessitam de custódia directa de activos são bastante parciais nestas soluções. Por exemplo, a custódia interna com Fidelity Digital Assets, bem como soluções corporativas de autocustódia, são exemplos disso.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

Reconhecimento institucional e ascensão do gerenciamento profissional de ativos criptográficos

O crescimento do mercado de gerenciamento de ativos criptográficos é a crescente adoção institucional de criptomoedas. Nos últimos anos, as criptomoedas finalmente se tornaram um lugar adequado na visão mundial de investimentos de investidores institucionais, fundos de hedge e empresas de gestão de ativos. A abertura de portas para serviços de custódia e produtos inovadores que utilizam a tecnologia blockchain aumentou ainda mais a confiança na capacidade de gerenciar ativos digitais. A profissionalização da gestão de ativos criptográficos aumenta a demanda por investidores institucionais: Os investidores institucionais oferecem ferramentas de gestão de portfólio, soluções de conformidade e estratégias de mitigação de risco, impulsionando ainda mais o crescimento de plataformas especializadas de gestão de ativos criptográficos.

• De acordo com a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA, os volumes institucionais de negociação de derivativos criptográficos aumentaram 45% em 2023, aumentando a demanda por plataformas profissionais de gestão de ativos.

• O Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) destacou que cerca de 52% dos bancos globais pesquisados ​​estão desenvolvendo estratégias de ativos digitais, estimulando a adoção de serviços de gestão de ativos criptográficos.

Avanços regulatórios fortalecem a confiança no gerenciamento de ativos criptográficos

Há uma crescente clareza regulatória e estruturas de conformidade: Os governos e reguladores globais têm trabalhado em diretrizes mais claras para ativos criptográficos, eliminando assim a incerteza presente tanto para os investidores institucionais como para os investidores de varejo. Requisitos mais rígidos de KYC e AML aumentaram a confiabilidade e a conformidade das plataformas de gerenciamento de ativos criptográficos, atraindo investidores avessos ao risco. À medida que estas estruturas amadurecem, as instituições financeiras e as empresas fintech tornam-se mais seguras em oferecer serviços no mercado de criptomoedas. Isso impulsiona o crescimento do mercado.

Fator de restrição

Extrema volatilidade e hesitação institucional em investimentos criptográficos

As criptomoedas são tão voláteis que muitas vezes flutuam repentinamente de preço, e tais movimentos podem facilmente resultar em perdas financeiras significativas que desencorajam os tomadores de risco otimistas. Além disso, muitos investidores institucionais ainda estão bastante relutantes em manter investimentos em ativos de criptomoeda devido a um risco adicional de instabilidade de preços e a preocupações de manipulação/negociações fantasmas. A ausência de uma estrutura reguladora central aumenta a exposição a oscilações imprevisíveis de preços e torna bastante difícil o planeamento a longo prazo dos investimentos.

• O Fundo Monetário Internacional (FMI) estimou que os criptoativos sofreram oscilações médias de preços de 30% ao mês em 2023, desencorajando os investidores conservadores.

• De acordo com o Banco de Compensações Internacionais (BIS), 41% dos investidores institucionais citaram a falta de regulamentação unificada como a principal barreira à adoção em grande escala.

Clareza regulatória impulsiona expansão da criptografia institucional

À medida que as questões regulatórias se tornam mais claras e a adoção de vários tipos de produtos criptográficos se expande, as grandes instituições financeiras atualizam as suas ofertas para ETFs Bitcoin, soluções de staking e ativos tokenizados.

O próprio facto de os bancos e as empresas de gestão de activos estarem a entrar na classe de activos cria uma oportunidade para novos instrumentos financeiros, modelos de investimento híbridos e soluções integradas de blockchain, atraindo assim mais investidores institucionais.

Diversos produtos de investimento impulsionam a demanda por gestão profissional

Oportunidade

A adopção institucional impulsiona o crescimento do mercado Com o advento de quadros regulamentares claros, os investidores institucionais, como fundos de cobertura, gestores de activos e bancos, estão agora a aventurar-se na escala cripto-ey Richter. Existem novos caminhos para investimento na forma de ETFs Bitcoin, produtos de staking ou tokenização, o que aumenta a demanda média pela gestão profissional de ativos criptográficos. As instituições financeiras tradicionais estão a adotar modos de investimento híbridos, que servem para unir ativos tradicionais com ativos digitais integrados com soluções baseadas em blockchain nas suas operações.

• A regulamentação MiCA da União Europeia deverá cobrir mais de 27% das atividades criptográficas globais até 2025, criando caminhos claros para serviços de gestão de ativos.
• De acordo com a Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA), 34% das empresas fintech licenciadas no Japão adicionaram a custódia de ativos digitais em 2024, expandindo as oportunidades de mercado.

 

Medidas de segurança aprimoradas fortalecem a confiança do mercado

Desafio

Como as criptomoedas são descentralizadas e digitais, elas são muito vulneráveis ​​a hackers, fraudes e ataques cibernéticos. Entre os maiores hacks de exchanges, golpes de phishing e roubos de carteiras, eles arrecadaram bilhões de dólares em termos de perdas, ao mesmo tempo em que criaram incertezas nas mentes das pessoas em relação à segurança das plataformas de gerenciamento de ativos digitais. É vital ter protocolos de segurança robustos, autenticação multicamadas e soluções de custódia segurada para mitigar este problema e garantir a confiança dos investidores.

• A Comissão Federal de Comércio (FTC) informou que os casos de fraude criptográfica nos EUA aumentaram 41% em 2023, minando a confiança nas plataformas de gestão de ativos.
• A Chainalysis (usada pela Interpol e pelo Tesouro dos EUA) revelou que as transações criptográficas ilícitas representaram 0,34% do volume total em 2023, criando desafios de conformidade.

 

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PERSPECTIVA REGIONAL DO MERCADO DE GESTÃO DE ATIVOS CRIPTOGRÁFICOS

• América do Norte

A América do Norte lidera o mercado há muitos anos com grande penetração institucional no gerenciamento de ativos criptografados no mercado doméstico norte-americano, particularmente no mercado de gerenciamento de ativos criptográficos dos Estados Unidos. Tudo isto foi atribuído aos investimentos institucionais, aos avanços regulamentares e ao ecossistema financeiro maduro existente nessa área. Desenvolvendo-se não apenas em inovação para blockchains e suas aplicações, mas também em termos de atração de financiamento de capital de risco e formulação de regulamentações criptográficas com foco na conformidade institucional, introduzindo crédito e crescimento no mercado,

• Europa

A Europa define bem o cenário, ainda mais com o MiCA, para a gestão de activos e a protecção dos investidores. Suíça, Alemanha e Reino Unido emergiram como países de referência de criptografia proeminentes entre as instituições bancárias e empresas fintech que desenvolvem produtos usando a tecnologia blockchain para investimento. Espera-se que a adoção de soluções de staking, títulos tokenizados e produtos de finanças descentralizadas (DeFi) impulsionem o crescimento do mercado no futuro, uma vez que estão sendo cada vez mais utilizados por investidores institucionais.

• Ásia

Rápido crescimento devido às contínuas inovações criptográficas e à adoção pelos consumidores de varejo Atualmente, observa-se que a Ásia está crescendo em ritmo acelerado em termos de gestão de ativos criptográficos: países como Japão, Coreia do Sul e Cingapura estão à frente na melhoria do regime regulatório e da participação institucional relacionada a tal atividade. Existem bases regulatórias elevadas para a criptomoeda na Coreia do Sul e no Japão, impulsionando rapidamente a adoção institucional, enquanto Singapura é um centro criptográfico global para empresas fintech e startups de blockchain. O desafio reside na incerteza regulamentar na China e na Índia, à medida que os ativos digitais, as plataformas DeFi e as aplicações baseadas em blockchain estão a ganhar interesse e a alimentar a agenda do mercado.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

O gerenciamento de ativos criptográficos é um mercado estimulante, repleto de concorrência de players tradicionais e também de empresas dedicadas à criptografia. Ambos os segmentos oferecem uma variedade de soluções para investidores institucionais e de varejo. Uma dessas empresas gigantes é a Coinbase Asset Management, que fornece serviços de armazenamento, negociação e gerenciamento de ativos. Devido ao cumprimento rigoroso dos regulamentos e medidas de segurança em níveis institucionais, a Coinbase tornou-se a plataforma de referência para fundos de hedge e gestores de ativos que entram no mundo criptográfico. O mercado de gestão de ativos em criptografia é muito competitivo; tanto as instituições tradicionais quanto as criptomoedas estão oferecendo soluções exclusivas para clientes institucionais e de varejo.

• Coinbase: De acordo com a SEC dos EUA, a Coinbase Custody gerencia ativos de mais de 32% dos fundos criptográficos institucionais nos Estados Unidos, tornando-se um custodiante líder.

• Gemini: O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) confirmou que a Gemini opera sob um estatuto fiduciário, administrando mais de 15% das contas de custódia criptográfica regulamentadas nos EUA até 2024.

Lista das principais empresas de gerenciamento de ativos criptográficos

• Coinbase (United States)
• Gemini (United States)
• Crypto Finance (Switzerland)
• Vo1t (United Kingdom)
• Bakkt (United States)
• BitGo (United States)
• Ledger (France)
• Metaco SA (Switzerland)
• ICONOMI (Slovenia)
• Xapo (Gibraltar)
• itBit (United States)
• Koine Finance (United Kingdom)
• Amberdata (United States)
• Gem (United States)
• Tradeium (United States)
• Blox (Israel)
• Opus Labs (United States)
• Binance (Cayman Islands)
• Kryptographe (United States)
• Koinly (United Kingdom)
• Altpocket (Sweden)
• Mintfort (Germany)
• Coinstats (United Kingdom)
• Anchorage (United States)
• CoinTracker (United States)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

18 de março de 2025Entre outras coisas, a SEC parece estar cada vez mais a tornar-se uma agência que se afasta dos litígios e se dedica à elaboração de regras. Isto é o que a SEC está fazendo. Mesa-redonda após mesa-redonda está sendo realizada sobre uma série de questões para servir ao propósito de desenvolver estruturas regulatórias claras para as classes de ativos centrados em criptografia. Em certo nível, isto também deve ser visto como um sinal da nova administração cobrando a necessidade de um conjunto mais abrangente de diretrizes na indústria criptográfica, especialmente após a saída do Sr. Gensler como Presidente da SEC. A SEC emitiu uma suspensão visível das atividades de fiscalização contra certas empresas de criptografia como Coinbase, Kraken e Uniswap Labs, o que pode ser caracterizado como um exemplo de aumento da regulamentação cooperativa.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O Relatório de Mercado de Gestão de Ativos Cripto identifica as principais tendências, dinâmicas de mercado e importantes drivers de crescimento que influenciam o mercado de gestão de ativos criptográficos. O relatório cobre aspectos de tamanho do mercado, participação e previsões de crescimento da perspectiva da adoção de soluções de gestão de ativos digitais institucionais e de varejo. O relatório discute o crescimento do mercado como consequência de mudanças regulatórias, evolução tecnológica e envolvimento institucional.

Análises adicionais de mercado são feitas com base na segmentação por tipo (soluções de custódia, gerenciamento de carteira) e aplicação (nuvem vs. local). O relatório se concentra na identificação dos principais players do setor com base na ampla exploração de suas estratégias, parcerias, produtos e postura competitiva. Prossegue explicando os obstáculos colocados pela volatilidade do mercado, pela segurança e pelas preocupações regulamentares. Ele também fala sobre áreas de crescimento potencial, como integração da tecnologia blockchain e criação de fundos institucionais de criptografia.