Tamanho do mercado de seguros cibernéticos, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (seguro cibernético independente e seguro cibernético embalado), por aplicação (instituições financeiras, varejo e atacado, assistência médica, serviços de negócios, fabricação, tecnologia e outros) e insights regionais e previsão para 2033

Visão geral do mercado de seguros cibernéticos

Prevê -se que o tamanho do mercado global de seguros cibernéticos atinja US $ xx bilhões em 2033 de US $ xx bilhões em 2025, registrando um CAGR de xx% durante o período de previsão.

Uma apólice de seguro comercial e de proteção individual conhecida como Cyber ​​Insurance oferece cobertura contra riscos e ameaças baseados na Internet. A apólice de seguro protege as empresas das despesas causadas por violações de dados, ataques cibernéticos, ransomware ao longo de outras formas de crime cibernético. A apólice de seguro abrange as despesas decorrentes de investigações de segurança cibernética e honorários legais e valores de pagamento por partes preocupadas, além de compensar as perdas econômicas desencadeadas por incidentes cibernéticos.

O mercado global de seguro cibernético observa o crescimento rápido devido ao aumento das ameaças cibernéticas, juntamente com os padrões regulatórios obrigatórios. Empresas de vários setores optam por comprar cobertura de seguro, pois as ajuda a reduzir os impactos financeiros resultantes de violações de dados e ataques de ransomware, juntamente com interrupções operacionais. O mercado norte-americano lidera globalmente devido a regras rigorosas de segurança cibernética, mas, mas a Ásia-Pacífico aceita rapidamente essas soluções por causa de sua expansão de expansão da rede digital. As seguradoras melhoram suas apólices de seguro, incorporando plataformas de avaliação de riscos, bem como serviços de suporte ao controle de incidentes.

Impacto covid-19

"O setor de seguros cibernéticos teve um efeito positivo devido ao trabalho remoto e às superfícies de ataque expandidas durante a pandemia covid-19"

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda positiva do que esperada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

As organizações implementaram estratégias de trabalho remotas em todo o mundo devido à pandemia CoVid-19, levando a um crescimento excepcional no uso da infraestrutura digital. O acesso seguro da rede tornou -se mais provável porque os funcionários se baseavam em dispositivos pessoais não garantidos e redes domésticas instáveis, que resultaram da migração repentina e rápida para o trabalho remoto. Os cibercriminosos encontraram vulnerabilidades nessas fraquezas, o que causou um rápido crescimento nas violações de dados, juntamente com pagamentos elevados de ransomware. As organizações de seguros ajustaram seus modelos de avaliação de riscos após surgiram forças de trabalho de distribuição, que exigiam que as empresas atendessem a diretrizes mais rigorosas para a segurança do endpoint combinada com a autenticação de vários fatores.

Última tendência

"Bundling de serviços de segurança cibernética com apólices de seguro impulsionam o crescimento do mercado"

O setor de seguros transforma suas operações combinando medidas de segurança cibernética, incluindo a resposta gerenciada por resposta a incidentes (IR) (MDR) e o gerenciamento de exposição de ameaças contínuas (CTEM) em seus pacotes de seguros. A combinação de serviços integrados permite que as companhias de seguros produzam um ciclo em que seus dados de telemetria de segurança em tempo real ajudam a modificar os prêmios com base nas exposições de segurança dos segurados. As ferramentas de telemetria de segurança incorporadas nesses serviços permitem que as seguradoras monitorem situações de ameaças dos segurados, incluindo fraquezas de endpoint, juntamente com irregularidades de rede em tempo real.

Segmentação de mercado de seguros cibernéticos

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em seguro cibernético independente e seguro cibernético embalado

• Seguro cibernético independente: o produto de seguro protege contra riscos relacionados a cibernéticos, fornecendo uma cobertura completa que se defende contra violações de dados e ataques cibernéticos, juntamente com várias ameaças digitais. As organizações que precisam de soluções robustas de segurança cibernética selecionam principalmente essa cobertura de seguro.

• Seguro cibernético embalado: os segurados podem adquirir proteção cibernética, agrupando -a com cobertura de responsabilidade ou seguro de propriedade. A abordagem fornece às empresas várias medidas de proteção para que funcione bem para organizações que possuem diferentes tipos de riscos.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em instituições financeiras, varejo e atacado, saúde, serviços de negócios, fabricação, tecnologia e outros

• Instituições financeiras: as organizações financeiras se tornam metas principais porque seus dados conseqüentes são de alto risco. Essa cobertura protege as empresas de perdas monetárias que ocorrem devido a violações de dados ao lado de ataques cibernéticos.

• Varejo e atacado: as empresas de varejo e atacado existem em crescente perigo de ameaças cibernéticas devido à expansão das atividades de comércio eletrônico. O Cyber ​​Insurance protege as empresas, facilitando os custos financeiros que decorrem de roubo de dados e tentativas de hackers que colocam em risco os registros do cliente.

• Saúde: As organizações de saúde mantêm informações valiosas do paciente que as classificam como candidatos essenciais de seguros cibernéticos. As organizações de saúde recebem proteção financeira e protege sua reputação contra os danos causados ​​por ataques cibernéticos por meio dessa cobertura de seguro.

• Serviços de negócios: operações de serviços de negócios compostos de consultoria e serviços de TI dependem fortemente de sistemas digitais. As empresas que buscam proteção de seguro cibernético devem lidar com violações de dados e riscos de ameaças cibernéticas.

• Fabricação: Ao implementar as indústrias de fabricação de tecnologias digitais, tornam -se mais vulneráveis ​​a ameaças cibernéticas em suas operações. Os estabelecimentos de fabricação recebem proteção financeira contra ataques cibernéticos quando adquirem cobertura de seguro cibernético, o que os defende contra a interrupção operacional e as perdas monetárias.

• TECNOLOGIA: Todas as empresas estão expostas a ameaças cibernéticas porque conduzem operações por meio de sistemas digitais e infraestrutura. A proteção de violações de dados, juntamente com outros riscos cibernéticos, requer seguro cibernético para empresas de tecnologia.

• Outros: Várias organizações que operam em setores educacionais e agências governamentais, juntamente com organizações sem fins lucrativos, se enquadram nesse segmento. As entidades da Internet precisam do seguro cibernético para se defender de ameaças cibernéticas, mantendo as operações comerciais funcionais.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

"Transformação digital e trabalho remoto aumentam o mercado"

Um fator no crescimento do mercado de seguros cibernéticos é o crescimento acelerado porque ocorreram mudanças digitais e trabalho remoto. A transformação digital das empresas por meio da implementação do trabalho remoto cria novos riscos cibernéticos que a segurança da Tecnologia Operacional (OT) enfrenta particularmente ataques de ransomware e violações de dados. As organizações que adotam trabalhos remotos ampliaram suas possibilidades de ataque, permitindo que os cibernéticos acessem vulnerabilidades de rede por meio de sistemas domésticos pessoais, juntamente com conexões públicas da Internet não seguras. As empresas devem usar o seguro cibernético para se proteger de perdas financeiras causadas por deficiências cibernéticas, pois atua como um elemento crítico para a navegação digital.

"Aumentar a frequência e a sofisticação das ameaças cibernéticas expandem o mercado"

O mercado de seguros cibernéticos continua a se expandir devido ao aumento do número de ameaças cibernéticas sofisticadas. As entidades comerciais procuram ativamente uma cobertura abrangente de seguro para se proteger da intensificação de ameaças de ransomware, bem como ataques gerados pela IA e tecnologias de Deepfake. O aumento dos custos previstos do cibercrime ilustram por que as empresas precisam de proteção cibernética completa no momento. A expansão do mercado, juntamente com a inovação da solução de gerenciamento de riscos, ocorre porque as empresas alocam orçamentos crescentes para o seguro cibernético para proteger contra possíveis perdas. A proteção de ativos digitais recebe ênfase através desse desenvolvimento atual do mercado porque o Cyber ​​Insurance exibe recursos defensivos essenciais.

Fator de restrição

"Perdas correlacionadas e segurança interdependente impedem o crescimento do mercado"

A segurança interdependente e as perdas correlacionadas criam grandes barreiras ao crescimento do mercado mundial de seguros cibernéticos. Os padrões estáveis ​​do sistema fazem ataques cibernéticos afetam vários segurados de uma só vez, produzindo complicações na distribuição de perdas e quantificação de riscos. A modelagem precisa de riscos se torna complicada pela interdependência entre os segurados, que inibe as seguradoras de projetar cobertura apropriada, juntamente com taxas de prêmio eficazes. As seguradoras experimentam maior acúmulo de risco a partir desse cenário que causa custos aumentados e menos opções de cobertura que limitam o desenvolvimento do mercado, reduzindo sua eficiência operacional. A natureza avançada das práticas de negócios produz vários impactos nas abordagens de gerenciamento de riscos para as empresas.

Oportunidade

"A adoção de tecnologias avançadas cria oportunidades no mercado"

O mercado global de seguros cibernéticos está experimentando transformação porque as tecnologias avançadas criam novas direções para a expansão dos negócios e os caminhos de inovação. A IA, juntamente com as tecnologias de aprendizado de máquina, melhoram a avaliação de riscos, juntamente com o gerenciamento de reivindicações, para fornecer políticas individualizadas e processos de pagamento rápido. A análise de big data, juntamente com a tecnologia da IoT, permite que as seguradoras forneçam produtos de seguro personalizados, melhorando o valor de mercado para os clientes de seguros. As tendências atuais nos padrões de seguros e novos esquemas de cobertura criam soluções para as ameaças de segurança modernas. A aplicação dessas tecnologias pelas seguradoras oferece uma melhor satisfação do cliente com o resultado de aumentar a força competitiva em seu setor do setor.

Desafio

"Consciência e compreensão lacunas podem ser um desafio potencial para os consumidores"

Os consumidores globais encontram grandes obstáculos no acesso a serviços de mercado de seguros cibernéticos devido à sua conscientização limitada do mercado e de suas operações. Um equívoco comum entre as organizações cria confusão entre seguro cibernético e erros e seguro de omissões, impedindo -os de entender seu valor. A expansão do mercado permanece limitada devido à confusão do consumidor, que oferece aos invasores a oportunidade de causar danos financeiros às pessoas. A expansão dos requisitos de seguro cibernético precisa de disseminação adequada do conhecimento para ajudar os consumidores a lutar contra os perigos cibernéticos. A melhoria do entendimento entre as empresas gerará mais organizações para comprar soluções de proteção de seguros cibernéticos.

Insights Regionais do mercado de seguros cibernéticos

América do Norte

O setor de seguros cibernéticos da América do Norte está se expandindo rapidamente devido a regulamentos mais rigorosos de segurança cibernética e ao aumento das ameaças à segurança na região. Grandes empresas dos EUA são fundamentais para construir esse setor de mercado, pois os Estados Unidos assumem a liderança nessa tendência de desenvolvimento. Diferentes tamanhos de organização aplicam sua seleção à segmentação de mercado, juntamente com vários campos de aplicação, com ênfase particular nos bancos e estabelecimentos de saúde. As ameaças de ransomware continuam a aumentar, mesmo quando a condição de mercado é suave, o que demonstra uma necessidade urgente de as empresas estabelecerem abordagens robustas de segurança cibernética. O mercado de seguros cibernéticos dos Estados Unidos se desenvolve através de ameaças em expansão e requisitos regulatórios obrigatórios. A região sul continua crescendo porque combina os sistemas de saúde e a infraestrutura de tecnologia de energia, enquanto a região oeste lidera o mercado por meio de seu numeroso centro de tecnologia, embora os riscos permaneçam altos. As duas regiões experimentam as crescentes demandas por acordos de seguro personalizados, já que o Sul atende pequenas e médias empresas, enquanto o oeste oferece cobertura a grandes empresas para atender a diferentes necessidades econômicas.

Europa

A Europa mantém um setor de seguros cibernéticos desenvolvido que avança em um ritmo estável devido a requisitos regulatórios combinados com uma melhoria da mentalidade de defesa cibernética. As nações européias persistem em alocar os principais recursos em direção a programas de defesa cibernética, apesar de ter uma expansão mais lenta do mercado em comparação com os países em desenvolvimento. Os regulamentos de privacidade de dados da UE moldam o mercado, estimulando as organizações a escolher apólices de seguro cibernético em larga escala para mitigação de riscos.

Ásia

A região da Ásia -Pacífico experimenta um rápido crescimento no desenvolvimento do mercado de seguros cibernéticos devido ao aumento das ameaças cibernéticas, juntamente com os regulamentos governamentais. As taxas de crescimento premium nessa região estão aumentando porque os membros da população têm níveis mais altos de conscientização e novas estruturas regulatórias estão surgindo. O crescente digitalização aumenta a necessidade de seguro cibernético, que mostra um crescimento particular nos setores de PMEs e infraestrutura crítica.

Principais participantes do setor

"Principais participantes do setor que moldam o mercado através da inovação e expansão do mercado"

A instalação de soluções de seguros cibernéticas cresce porque os principais participantes do mercado usam os avanços tecnológicos e as parcerias estratégicas para aumentar o mercado. O mercado com soluções digitais abrangentes e recursos de subscrição robustos. Os jogadores utilizam inteligência artificial, juntamente com o poder do aprendizado de máquina para melhorar seus modelos preditivos e sistemas de gerenciamento de reivindicações. As companhias de seguros cibernéticas aprofundam seu alcance no mercado comprando empresas e formando alianças, o que lhes permite desenvolver produtos de seguro personalizados para vários setores e empresas de todos os tamanhos, criando uma nova direção no mercado de seguros cibernéticos em evolução. A liderança do mercado permanece segura para eles devido à sua abordagem às ameaças de segurança cibernética.

Lista das principais companhias de seguros cibernéticas

• AIG (U.S.)
• Chubb (U.S.)
• Beazley (U.K.)
• Allianz (Germany)
• Zurich Insurance (Switzerland)
• Munich Re (Germany)
• AXIS Insurance (Bermuda)
• Lockton (U.S.)
• Berkshire Hathaway (U.S.)
• BCS Insurance (Illinois)
• Liberty Mutual (U.S.)

Desenvolvimento principal da indústria

Dezembro de 2022: Grover anunciou a Grover Connect nos EUA, colaborando com shows para operar como um operador de rede virtual móvel (MVNO). Este serviço complementa as ofertas de aluguel de tecnologia da Grover, aprimorando as opções de conectividade para os usuários.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O mercado de seguros cibernéticos está preparado para um boom contínuo empurrado pela agrupamento de serviços de segurança cibernética com apólices de seguro, transformação digital e trabalho remoto e aumento da frequência e sofisticação de ameaças cibernéticas. Apesar dos desafios, que incluem conscientização e compreensão de lacunas, a demanda pela adoção de tecnologias avançadas apóia a expansão do mercado. Os principais participantes do setor estão avançando através de atualizações tecnológicas e crescimento estratégico do mercado, aumentando o fornecimento e a atração do seguro cibernético.