Mercado de cartões de débito, por tipo (Visa, MasterCard e Rupay), por aplicação (comercial, bancário e compras) e insights regionais e previsão para 2033

Visão geral do mercado de cartões de débito

Prevê -se que o tamanho do mercado global de cartões de débito atinja US $ xx bilhões em 2033 de US $ xx bilhões em 2025, registrando um CAGR de xx% durante o período de previsão.

Os cartões de débito são instrumentos financeiros que se conectam diretamente à conta bancária de um indivíduo, permitindo que eles façam compras e retirem fundos. As principais categorias de cartões de débito incluem opções clássicas, de assinatura, platina e ouro. O cartão de débito clássico simplifica o processo de pagamento, tornando -o mais rápido do que suas contrapartes, oferecendo benefícios determinados pelos bancos emissores. Os principais fornecedores desses cartões incluem Visa, MasterCard, Rupay e muitos outros tipos de cartões de débito. Esses cartões são utilizados para vários propósitos, incluindo comércio, bancos, compras e muito mais.

A expansão do mercado de cartões de débito está sendo impulsionada pela crescente preferência por pagamentos sem dinheiro, maior aceitação nas lojas de varejo e na fase da pandemia, a utilização de móveis e internet bancários está em maior aceitação com suas comodidades de pagamento sem contato oferecidas. Além disso, as iniciativas governamentais destinadas a melhorar a inclusão financeira e o crescimento dos começos de comércio eletrônico estão alimentando a popularidade dos cartões de débito. As tendências proeminentes do mercado apresentam a adoção de tecnologias avançadas de segurança, como chip-and-pin e verificação biométrica, que melhoram a segurança e minimizam a fraude. Além disso, a ascensão do serviço de carteiras digitais e pagamentos móveis, bem como a verificação biométrica, que beneficiou na diagonal a base de consumidores e improvisou a segurança e minimizou a fraude.

Crise global impactando o mercado de cartões de débito

" bloqueios, contratempos e deriva para compras on-line e pagamentos sem contato elevaram o crescimento do mercado "

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos.

Na fase da pandemia, os bloqueios, os contratempos e os protocolos de distanciamento social mostraram uma mudança de paradigma proeminente e notável dos pagamentos em dinheiro offline tradicionais para pagamentos on -line sem contato e modos digitais, além de levar a um aumento na utilização de cartões de débito como um modo de pagamento. Numerosos consumidores optaram pelos cartões de débito pré -pago sobre os cartões de crédito tradicionais para impedir a dívida incorrente em meio à instabilidade financeira. O crescente aumento no início do comércio eletrônico e a cultura das compras on-line resultaram em um aumento nas transações com cartões de débito, principalmente para itens essenciais, como mantimentos, prestação de alimentos e serviços digitais. A ascensão do modo de métodos de pagamento sem contato atingiu alturas para se tornar o mais comum, por sua vez, solicitando bancos e os varejistas a atualizar seus sistemas de toque para pagar em movimento. As preocupações de montagem em relação à transmissão de vírus resultaram na diminuição dos retiradas nos caixas eletrônicos, acelerando ainda mais a mudança e o paradigma mudam em direção aos métodos digitais de pagamento por cartões de débito. Alguns dos bancos aumentaram os limites de pagamento sem contato para incentivar o aumento do uso do cartão de débito.

Trendência mais recente

" co-branding dos cartões de débito para acender o crescimento do mercado "

A divisão bancária está experimentando uma mudança avançada com novos avanços e organizações. Os bancos estão na vanguarda desse movimento em termos de parcelas, dirigindo com uma variedade de desenvolvimentos computadorizados, mas o principal avanço recente viu um aumento no pedido de cartões de crédito e débito de marca de marca. Esses cartões de marca co-frequentemente vêm com ofertas de reembolso, descontos e outras recompensas que os tornam mais atraentes para os clientes. Para ocorrência, o cartão de débito PayPal Mastercard pode ser um cartão de marca de marca da MasterCard Worldwide e PayPal. Ele capacita os clientes a fazer compras em qualquer comércio que aceite a MasterCard que utilize universalmente reservas de suas contas on-line do PayPal. As principais empresas já receberam o desvio de trabalhar com bancos para oferecer cartões de marca de marca para seus clientes para facilitar as parcelas, incluindo companhias aéreas, hotéis, comércio eletrônico e empresas de combustível. Assim, esses padrões estão formando a maneira como os clientes utilizam seus cartões de débito e estão impulsionando o avanço do setor de serviços financeiros.

Segmentação de mercado de cartões de débito

por tipo

Com base no tipo, o mercado é seccionado em Visa, MasterCard e Rupay.

• Visto: um dos maiores sistemas de cartões de débito universalmente, reconhecido em mais de 200 nações. Favorecido por bancos e instituições monetárias para trocas mundiais.

• MasterCard: Outra direção em todo o mundo organiza, amplamente reconhecida em mais de 210 nações. Compete em estreita colaboração com o visto, anunciando o reconhecimento mundial comparativo.

• RUPAY: A edição residencial da Índia organiza, impulsionada pela NPCI (National Payments Corporation of India). Competa diretamente com o Visa e o MasterCard na Índia, anunciando despesas com troca inferior.

por aplicação

Com base no tipo de aplicativo, o mercado é fragmentado em comerciais, bancos e compras.

• Comercial: utilizado por empresas para administração de custos, pagamento financeiro e parcelas comerciais. As empresas emitem cartões de débito corporativo para que os trabalhadores supervisionem os custos relacionados à empresa. Governos e organizações utilizam cartões de débito pré -pago para dispersão de apropriações e benefícios sociais.

• Banco: os bancos emitem cartões de débito conectados a fundos de reserva, verificação ou contas correntes. Utilizado para retiradas de caixas eletrônicos, bancos on -line e parcelas de cobrança. Autoriza o acesso a parcelas sem contato e bancos versáteis.

• Compras: os cartões de débito são amplamente utilizados para compras nas lojas, compras on-line e parcelas sem contato. Favorecido por cartões de crédito para compradores conscientes do orçamento que precisam evitar a obrigação. As administrações baseadas em assinatura utilizam cartões de cobrança para repetições de parcelas. As administrações baseadas em assinatura utilizam cartões de débito para parcelas recorrentes.

Dinâmica do mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

fatores de determinação

" crescente popularidade e aceitação do pagamento sem contato para o Sky High the Market Growth "

A popularidade em expansão de parcelas sem contato e portátil pode ser um dos principais impulsionadores do desenvolvimento no mercado de cartões de débito. Os compradores estão selecionando progressivamente essas estratégias de pagamento devido ao seu conforto, segurança e velocidade. Como resultado, prevê -se que a solicitação de cartões de débito com recursos de pagamento sem contato e móvel continue a se desenvolver nos próximos anos. Na expansão para a conveniência calcular, os pagamentos sem contato e versáteis são percebidos demais como sendo mais seguros do que as estratégias de pagamento tradicionais. Isso pode ser desde que as parcelas sem contato e portáteis utilizam a inovação de chips emv, o que é mais difícil de falsificar do que a inovação de listras atraente.

Além disso, as parcelas sem contato e portáteis geralmente exigem a utilização de um pino ou confirmação biométrica, que inclui uma camada extra de segurança. As parcelas sem contato e portáteis oferecem uma maneira útil e segura de pagar pelas compras on -line e prevê -se que prossiga para ganhar popularidade nos próximos anos. A ascensão das carteiras móveis também está contribuindo para a seleção de parcelas sem contato e versáteis. As carteiras móveis permitem que os clientes armazenem seus dados do cartão de débito em seus smartphones e podem utilizar seus smartphones para formar pagamentos sem contato. As carteiras versáteis são úteis e simples de utilizar, e prevê -se que prossiga para pegar popularidade nos próximos anos.

" boom na indústria de comércio eletrônico aumentou os pagamentos móveis e aumentou o crescimento do mercado "

Prevê-se que a indústria de comércio eletrônico em expansão mova o desenvolvimento do mercado de cartões de débito. O comércio eletrônico, resumo do comércio eletrônico, alude à compra e oferta de produtos e serviços pela Internet. Com a popularidade em expansão das compras on -line, os clientes são inclinados para utilizar cartões de débito para transações seguras e consistentes. A integração de cartões de cobrança com portais de pagamento on-line incentivou ainda mais o desenvolvimento do comércio eletrônico, e essa inclinação continuou pegando energia dentro do tempo pós-Covid, com o movimento acelerado em direção às compras on-line. Inclui trocas on -line entre empresas e compradores, ou entre as próprias empresas. Portanto, o aumento do comércio eletrônico está impulsionando o mercado de cartões de débito.

fator de restrição

" riscos de segurança e ameaças fraudulentas para abater o crescimento do mercado "

Os cartões de débito

são mais impotentes à fraude, pois estão diretamente conectados às contas bancárias, o que significa que as trocas não autorizadas podem prontamente esgotar reservas. A segurança de extorsão é geralmente mais fraca em comparação com os cartões de crédito e os direitos de estorno são restritos. Além disso, com o risco em expansão de extorsão e crime cibernético, os clientes estão se preocupando mais com a segurança de seus cartões de débito. Isso pode levar à necessidade de acreditar na indústria de cartões de débito e tornar problemático os bancos atrairem e reterem clientes. Essas preocupações de segurança e ameaças fraudulentas para limitar a apropriação e o desenvolvimento do crescimento do mercado mundial de cartões de débito.

Oportunidade

" Popularidade para os cartões de débito pré-pago para promover uma oportunidade no mercado "

Outro grande impulsionador do desenvolvimento no mercado de cartões de débito é a notoriedade em expansão dos cartões de débito pré -pago. Os cartões de débito pré -pago são uma espécie de cartão de débito que não está conectado a uma conta bancária. Em vez disso, os consumidores empilham o cartão com uma quantia definida de dinheiro, que eles podem utilizar para criar compras. Os cartões de débito pré -pago são populares entre os consumidores que não têm uma conta bancária ou não precisam utilizar cartões de crédito para compras comuns. O maior benefício da utilização de cartões de cobrança pré -pagos é que eles não precisam de uma conta bancária. Na expansão, como os consumidores só podem gastar a quantidade de dinheiro empilhada no cartão, os cartões de cobrança pré -pagos podem ser uma maneira viável de orçar o dinheiro que eles têm. Além disso, os cartões de débito pré -pago são simples de utilizar e podem ser obtidos a partir de uma ampla variedade de varejistas.

desafio

" Limite de transações e problemas de aceitação para representar um obstáculo no crescimento do mercado "

Os cartões de débito

são predominantes para trocas on -line, mas sua utilização para trocas offline ainda é restringida. Isso geralmente se deve a componentes como a necessidade de reconhecimento de cartões de débito em alguns pontos de venda e a inclinação para transações em dinheiro em algumas partes do país. Ao contrário dos cartões de crédito, os cartões de débito não permitem que os clientes emprestem dinheiro, o que limita a obtenção de controle em crises ou por enormes custos. Os compradores podem se inclinar para cartões de crédito para recompensas, reembolso e alternativas de parcelamento. Alguns cartões de débitos têm diários de investimento e retirada todos os dias, limitando compras expansivas. As trocas universais frequentemente vêm com altas despesas com comércio exterior, tornando -as menos atraentes para viagens. As despesas com descoberta ou o suporte inadequadamente as punições podem, além disso, incluir custos inesperados. Os cartões de débito oferecem menos recompensas, como reembolso, vantagens de viagem ou compra de segurança, em comparação com os cartões de crédito. Numerosos compradores utilizam cartões de crédito no peito para benefícios orçamentários superiores.

Débito Market Regional Insights

América do Norte

A América do Norte possui uma participação de mercado de cartões de débito notável, impulsionada pela alta seleção de serviços de pagamento digital e pela proximidade das principais instituições financeiras. Na região de consumidores dos EUA, tendem a utilizar cartões de débito para compras regulares, mas favorecem os cartões de crédito para recompensas. O Canadá apresenta uma organização interac bem desenvolvida, fazendo com que os cartões de débito aceitos.

Europa

A Europa segue de perto, com um mercado desenvolvido caracterizado por sólida concorrência e um centro de avanço. Cenário de pagamento extremamente controlado, com sólidas leis de proteção ao consumidor. As parcelas sem contato são prevalecentes, principalmente nas nações do Reino Unido e nórdicas. High acredita em cartões de débito, especialmente na Alemanha, onde os indivíduos se inclinam para pagamentos bancários diretos sobre o crédito.

Ásia -Pacífico

Prevê-se que a região da Ásia-Pacífico testemunhe um desenvolvimento considerável nos próximos anos, alimentado pelo rápido desenvolvimento do comércio eletrônico e pela infiltração em expansão dos smartphones. A China favorece as carteiras digitais (WeChat Pay, Alipay), enquanto a Índia vê a crescente utilização do cartão de débito devido a esforços de consideração financeira. O Japão ainda depende de dinheiro, mas a apropriação de pagamento computadorizada está se desenvolvendo.

Principais players da indústria

" Os principais players do mercado adotam técnicas de compras para permanecer competitivo "

Empresas conspícuas neste mercado incorporam acordos de cartões de débito bem estabelecidos e fiscalmente constantes, fornecedores de serviços e órgãos administrativos. Essas empresas trabalham no anúncio há alguns tempo e têm um portfólio de itens expandido e inovações de ponta. Esses jogadores receberam diferentes procedimentos de desenvolvimento, como organizações, afirmações e colaborações, despacho e atualizações de itens modernos e aquisições para expandir sua impressão no mercado de cartões de débito.

O incremento na utilização de inovações progredidas nas administrações de administração de escritórios, além do empreendimento incessante para atualizar os recursos de benefício, são as principais etapas adotadas pelos participantes do setor para estender sua participação de mercado. Esses principais atores estão criando continuamente seus fragmentos e aumentando seus negócios. Essas empresas estão se juntando às empresas incluídas principalmente em inovações como a plataforma em nuvem, uma estrutura fácil de usar que une todas as inovações e aplicativos utilizados para executar edifícios em um put.

Lista de empresas perfiladas

• Wells Fargo (EUA)
• American Express Company (EUA)
• Visa Inc (EUA)
• JPMorgan Chase e CO (EUA)
• MasterCard (EUA)
• Bank of America Corporation (EUA)
• Banco dos EUA (EUA)
• Citigroup Inc (EUA)
• PayPal Holdings Inc (EUA)
• Capital One Financial Corp. (EUA).

Principais desenvolvimentos da indústria

• setembro de 2022: O JP Morgan, uma grande empresa de serviços financeiros e de serviços financeiros americanos, adquiriu tecnologias de renovação, embora os detalhes financeiros permaneçam não revelados. Essa aquisição tem como objetivo permitir que o JP Morgan crie uma plataforma de processamento avançada de pagamentos para sua clientela. Renovite Technologies é um fornecedor de soluções de pagamento baseadas nos Estados Unidos.

Relatório Cobertura

O mercado de cartões de débito é caracterizado por competição seriamente, com vários jogadores competindo pelo Showcase Share. A cena competitiva incorpora uma mistura de empresas construídas e novas empresas, cada uma anunciando uma série de instrumentos com destaques e capacidades em mudança. A vitrine é impulsionada pelo desenvolvimento, com as empresas melhorando incessantemente seus itens para fornecer um melhor envolvimento do cliente, aprovação mais precisa e integração com outros aparelhos de avanço. A competição competitiva é assistida por escaladas pela presença de aparelhos gratuitos e pagos, atendendo a fragmentos distintos de clientes.