Tamanho do mercado de software hipotecário digital, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (baseado em nuvem, local), por aplicação (empréstimos de varejo, hipoteca residencial, financiamento comercial outros), insights regionais e previsão de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE SOFTWARE DE HIPOTECA DIGITAL

O tamanho do mercado global de software hipotecário digital deverá valer US$ 6,91 bilhões em 2026, projetado para atingir US$ 37,58 bilhões até 2035, com um CAGR de 20,72% durante a previsão de 2026 a 2035.

O tamanho do mercado de software hipotecário digital dos Estados Unidos está projetado em US$ 1,87719 bilhão em 2025, o tamanho do mercado europeu de software hipotecário digital está projetado em US$ 1,44461 bilhão em 2025, e o tamanho do mercado de software hipotecário digital da China está projetado em US$ 1,70118 bilhão em 2025.

A pandemia da COVID-19 foi sem precedentes e surpreendente, com o software de hipoteca digital a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Uma plataforma de hipoteca digital representa um sistema de software para originação de hipotecas hospedado na nuvem. Um gateway de entrada de documentos e aplicativos de hipoteca para mutuários, um arquivo baseado em nuvem de todos os aplicativos e documentos, sistemas de permissões e funções baseados em equipe e a capacidade de interface com sistemas e software de terceiros estão entre os principais recursos.

O mercado continua a crescer devido ao rápido aumento da indústria, empréstimos de varejo, hipotecas residenciais e financiamento comercial.

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

IMPACTO DA COVID-19

Interrupção nos serviços para esgotar o crescimento do mercado 

Para evitar a propagação do vírus COVID-19, vários governos impuseram bloqueios, interrupções e restrições de movimento rigorosos. Ao longo da crise da COVID-19, todas as categorias de FinTech, nomeadamente investimentos em pagamentos, financiamento e serviços bancários regulares, aumentaram. Apesar de ter menos clientes do que os bancos convencionais, a utilização das plataformas de crédito aumentou 25%. Isto se deve principalmente ao fato de que muitas empresas desejam aprovações rápidas de empréstimos para permanecerem operacionais durante estes tempos difíceis. O crescimento do mercado de software hipotecário digital enfrentou problemas maiores e menores como consequência do surto de COVID-19. O problema é ainda agravado pelas complexidades inerentes ao negócio hipotecário.

À medida que se apressam a desenvolver inovações tecnológicas que permitirão o empréstimo digital, os credores avessos ao risco estão a aumentar as condições de qualificação dos mutuários.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Altos Investimentos Formam Negócios para Estimular o Desenvolvimento do Mercado 

Altos investimentos de diversos negócios, bem como uma grande base de clientes, são importantes fatores de crescimento neste mercado. Além disso, espera-se que a melhor experiência do cliente, os desenvolvimentos tecnológicos, menos custos operacionais e maior conformidade regulatória aumentem a participação no mercado de software hipotecário digital e a receita como um todo.

Os bancos estão a migrar para estes quadros porque proporcionam maior eficiência operacional e acompanhamento mais fácil. Além disso, torna mais fácil para os mutuários aprovarem os requerentes de empréstimos e proporciona-lhes mais clareza, poupando-lhes uma quantidade significativa de tempo. O design automatizado das plataformas de empréstimo online facilita tanto para os credores quanto para os solicitantes a identificação de opções de financiamento, reduzindo o risco e melhorando a possibilidade de aprovação de empréstimos. Esses aspectos contribuem para o crescimento geral do mercado mundial.

• De acordo com os dados, 78% dos compradores de casas preferem agora os pedidos de hipoteca online aos processos tradicionais presenciais.

• De acordo com a investigação, prevê-se que a originação de hipotecas digitais represente 85% de todas as originações de empréstimos até 2026.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE SOFTWARE DE HIPOTECA DIGITAL

Por tipo

Com base no tipo; o mercado é dividido em baseado em nuvem, local

Baseado em nuvem é a parte líder do segmento de tipo.

Por aplicativo

Com base na aplicação; o mercado é dividido em empréstimos de varejo, hipotecas residenciais, financiamento comercial, outros

Os empréstimos de varejo são a parte líder do segmento de aplicativos.

FATORES DE CONDUÇÃO

Categoria de solução para auxiliar na expansão do mercado

Em 2020, a categoria de soluções cresceu no CAGR mais rápido porque ofereceu um procedimento de decisão automatizado para aceitação ou rejeição de empréstimos. O segmento de gerenciamento de processos de negócios (BPM), por outro lado, deverá se expandir em um ritmo mais rápido durante o período previsto, já que as soluções de gerenciamento de processos de negócios são essenciais para empresas de empréstimo digital porque aumentam a produtividade dos processos de negócios, maximizando a utilização de software e serviços.

Automação do procedimento hipotecário pelo software para promover o progresso da indústria

O software de hipoteca digital é usado pelos credores para supervisionar todo o processo de hipoteca, desde o solicitante até o fechamento e liberação de dinheiro. Essas soluções facilitam a experiência do mutuário, agilizando a maior parte do procedimento para a instituição financeira e reduzindo o tempo necessário para o fechamento de ambas as partes. Os softwares de hipotecas digitais, que envolvem a construção de aplicativos digitais para os mutuários, permitem procedimentos automatizados.

Este software de hipoteca digital inclui uma função de assinatura eletrônica que permite que credores e mutuários assinem eletronicamente documentos para fechamento de hipotecas. Além disso, o benefício do software de hipoteca digital pode ser observado na automatização do procedimento de hipoteca pelo credor, bem como no procedimento acelerado para o mutuário. Como resultado, uma necessidade crescente de software de hipoteca digital provavelmente alimentará o crescimento do mercado de software de hipoteca digital nos próximos anos.

• Segundo os dados, 83% dos credores hipotecários acreditam que a transformação digital é essencial para a competitividade.

• De acordo com a investigação, o volume de hipotecas geridas digitalmente aumentou 40% em 2022 em comparação com o ano anterior.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Fraudes em empréstimos hipotecários para limitar a evolução do mercado

No entanto, as fraudes em empréstimos hipotecários são galopantes na Internet e isso impedirá a expansão do mercado. Por outro lado, prevê-se que leis governamentais rigorosas destinadas a proteger tanto os consumidores como os credores tragam perspectivas lucrativas ao sector nos próximos anos.

• Segundo os dados, a integração de sistemas legados é o maior desafio para 42% dos credores hipotecários durante a transformação digital.

• Segundo a investigação, 33% dos consumidores abandonaram os pedidos de hipoteca digital devido à complexidade ou a problemas técnicos.

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PERSPECTIVAS REGIONAIS DO MERCADO DE SOFTWARE DE HIPOTECA DIGITAL

Adoção de tecnologias sofisticadas na América do Norte para apoiar o avanço do mercado

A América do Norte, especialmente os EUA, continuará a desempenhar um papel vital que não pode ser ignorado. Quaisquer mudanças nos EUA podem ter um impacto no padrão de surgimento do software. Prevê-se que o mercado da América do Norte se expanda significativamente durante o período de previsão. A alta adoção de tecnologias sofisticadas pela região, bem como a existência de players significativos, deverão proporcionar amplas perspectivas de crescimento para o mercado.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços colaborativos através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

O analista fornece uma visão abrangente do mercado por meio do estudo, síntese e resumo de dados de diversas fontes, bem como do exame de variáveis ​​importantes como ganho financeiro, preços de venda, concorrência e promoções. Ele identifica os principais influenciadores do setor e apresenta diversas facetas do mercado. As informações fornecidas são completas, confiáveis ​​e o resultado de extensas pesquisas primárias e secundárias. O relatório de mercado fornece um cenário competitivo abrangente, bem como uma metodologia e análise aprofundada de avaliação de fornecedores com base em estudos qualitativos e quantitativos para prever com precisão o crescimento do mercado.

Os relatórios cobrem avanços importantes no mercado, bem como estratégias de crescimento inorgânico e orgânico. Várias empresas estão se concentrando na expansão orgânica dos negócios, como anúncios de produtos, aprovações de produtos e outras coisas, como patentes e eventos. Aquisições, parcerias e colaborações estiveram entre as estratégias de crescimento inorgânico observadas no mercado. As atividades acima abriram caminho para que os participantes do mercado expandissem seus negócios e base de clientes. Com as crescentes demandas por produtos de filtro no mercado internacional, espera-se que os participantes do mercado se beneficiem de oportunidades de crescimento substanciais no futuro próximo.

• Blend: De acordo com os materiais da empresa Blend, o Blend processou ≈ US$ 1,2 trilhão em pedidos de empréstimo em 2024 e é usado por 39 das 100 principais instituições financeiras dos EUA por tamanho de ativos.

• StreamLoan: De acordo com bancos de dados de perfis de empresas (resumos Tracxn / PitchBook), StreamLoan arrecadou um total de ~$ 2,0 milhões em 2 rodadas de financiamento (última rodada inicial registrada em 2018).

Lista das principais empresas de software hipotecário digital

• Blend
• Preclose
• Streamloan
• Kofax
• Roostify
• Cloudvirga
• RapidValue
• SimpleNexus
• Salesforce
• RealKey
• WebMax
• Blue Sage Solutions
• Maxwell
• Ellie Mae
• Newgen Software

COBERTURA DO RELATÓRIO

Esta pesquisa oferece uma análise minuciosa do mercado global, abrangendo todas as áreas relevantes. Isso inclui tudo, desde uma ampla visão geral do mercado até informações de nível micro sobre o tamanho do mercado, grau de concorrência, tendência de evolução, oportunidades no mercado, impulsionadores de mercado importantes e oportunidades e ameaças SWOT. O leitor pode usar o estudo para influenciar a competitividade da indústria e as estratégias do ambiente competitivo para aumentar o lucro potencial. Além disso, oferece uma estrutura simples para avaliar e obter acesso à situação da organização corporativa.

Em poucas palavras, este estudo deve ser lido por todos os participantes do mercado, traders, acadêmicos, analistas, planejadores de negócios e qualquer pessoa interessada no mercado. O cenário competitivo do mercado é outra área em que a estrutura do relatório se concentra. Este relatório apresenta informações detalhadas sobre a participação do mercado, indicadores macroeconômicos, cenário do produto, circunstâncias operacionais dos principais players, o que auxilia os leitores do setor a reconhecer os principais rivais e a compreender melhor o cenário competitivo do mercado..