Tamanho do mercado de software de gerenciamento de risco financeiro, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (no local, baseado em nuvem, segmento por usuários finais, pequenas empresas, empresas de médio porte, grandes empresas, outros), por aplicação (serviço gerenciado e serviço profissional), previsão regional de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE SOFTWARE DE GESTÃO DE RISCOS FINANCEIROS

O mercado global de software de gerenciamento de risco financeiro é estimado em aproximadamente US$ 2,01 bilhões em 2026. O mercado está projetado para atingir US$ 3,42 bilhões até 2035, expandindo a um CAGR de 6,9% de 2026 a 2035. A América do Norte lidera com 45-50% de participação impulsionada pelas necessidades bancárias e de conformidade. A Europa detém 30–34%.

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado de software de gestão de risco financeiro a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia assim que a pandemia acabar. 

A gestão do risco financeiro é a prática de valor económico numa empresa através da utilização de instrumentos financeiros para gerir a exposição ao risco: risco operacional, risco de crédito e risco de mercado, risco cambial, risco de forma, risco de volatilidade, risco de liquidez, risco de inflação, risco empresarial, risco jurídico, risco reputacional, risco sectorial. Semelhante à gestão de riscos gerais, a gestão de riscos financeiros exige a identificação de suas fontes, sua medição e planos para abordá-las.

A compreensão do risco potencial de uma empresa será facilitada com a ajuda de um software de gerenciamento de risco. A análise deste software de gerenciamento de risco ajudará a empresa a aderir a padrões especificados para evitar disputas futuras. Os gerentes de projeto também acharão mais fácil atribuir tarefas e, ao mesmo tempo, manter o controle total com a ajuda de ferramentas de gerenciamento de riscos. Uma organização deve realizar auditorias baseadas em riscos, uma vez que ajuda a detectar riscos imprevistos. Ao agilizá-lo e organizá-lo, o software auxilia na criação de uma estratégia clara para auditorias baseadas em riscos. Ajuda a manter a comunicação clara e consistente.

IMPACTO DA COVID-19

Pandemia aumentou a demanda do mercado

Como resultado de uma série de variáveis, incluindo um aumento na cultura de trabalhar a partir de casa em todos os setores e um aumento no perigo de ataques cibernéticos e outras questões de segurança, prevê-se que os gastos com software de gestão de risco cresçam em comparação com os níveis pré-pandemia. Além disso, a epidemia de COVID-19 teve um impacto profundo na forma como as pessoas vivem a sua vida quotidiana, realizam o seu trabalho e interagem com o seu ambiente. A previsão para 2027 é atualmente muito maior do que era antes da COVID-19. Até ao final de 2020, prevê-se que o mercado de gestão de risco se estabilize; no entanto, devido ao trabalho a partir de casa (WFH), ao isolamento social e à transformação digital empresarial, prevê-se que se desenvolva muito mais rapidamente nos próximos anos.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Necessidade crescente de gestão eficaz de riscos no setor financeiro para impulsionar o mercado

O software de gestão de risco financeiro é um mercado em rápido crescimento devido à crescente necessidade de uma gestão de risco eficaz no setor financeiro. Uma tendência do mercado é o uso de software de gerenciamento de risco financeiro baseado em nuvem, que proporciona às empresas flexibilidade, escalabilidade e economia. Outro desenvolvimento é a incorporação de capacidades de inteligência artificial (IA) e aprendizagem automática (ML) em software de gestão de risco financeiro, permitindo uma avaliação de risco mais precisa e uma redução proativa de risco.  

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE SOFTWARE DE GESTÃO DE RISCOS FINANCEIROS

Análise por tipo

De acordo com o tipo, o mercado pode ser segmentado em local, baseado em nuvem, segmento por usuários finais, pequenas empresas, médias empresas, grandes empresas.

Por análise de aplicação

Com base em serviços de aplicação, o mercado pode ser dividido em serviços gerenciados e serviços profissionais. 

FATORES DE CONDUÇÃO

Aumento da necessidade de gestão de risco competente para estimular o crescimento do mercado 

À medida que a globalização e os sistemas financeiros integrados proliferam, as empresas enfrentam riscos cada vez mais complexos que devem ser tratados com sucesso. As empresas podem usar software de gerenciamento de risco financeiro para descobrir, avaliar e minimizar riscos. As instituições financeiras devem adotar uma abordagem integrada à gestão de riscos, uma vez que lidam com um número crescente de riscos. O software para gestão integrada de riscos pode ajudar as empresas a gerenciar riscos de maneira geral e fornecer-lhes uma visão completa de sua exposição ao risco.

Requisitos de conformidade regulatória para impulsionar a demanda do mercado 

Os governos e as agências reguladoras estão a impor restrições rigorosas às empresas, a fim de garantir que gerem com êxito os riscos financeiros. O software de gerenciamento de risco financeiro auxilia as organizações a cumprir essas leis, evitando penalidades. À medida que os mercados financeiros continuam a evoluir, os requisitos de conformidade regulamentar tornam-se mais rigorosos e as instituições financeiras estão sob pressão crescente para cumprirem estes regulamentos. Isto levou a uma procura crescente por software de gestão de risco que possa ajudar as empresas a monitorizar, gerir e reportar sobre as suas atividades de conformidade.

FATORES DE RESTRIÇÃO

Falta de conhecimento tecnológico em países emergentes e subdesenvolvidos para restringir o mercado

O mercado terá restrições de crescimento devido à falta de conhecimento tecnológico nos países em desenvolvimento e subdesenvolvidos, bem como à dificuldade de instalação e configuração de software. O ritmo de crescimento do mercado de software de gestão de risco financeiro também será desacelerado pelo declínio da conscientização, pelas economias em desenvolvimento, pelos altos custos de implantação de software e outros fatores. A falta de uma infra-estrutura robusta nos países em desenvolvimento também prejudicará as taxas de crescimento do mercado.

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PERSPECTIVAS REGIONAIS DO MERCADO DE SOFTWARE DE GESTÃO DE RISCOS FINANCEIROS

Crescente demanda na América do Norte prevista para impulsionar a expansão do mercado

É provável que a América do Norte lidere o mercado devido à forte adoção de software de gestão de risco financeiro na região. Devido aos controlos rigorosos impostos pela União Europeia às instituições financeiras, a Europa deverá crescer significativamente. Prevê-se também que a área Ásia-Pacífico aumente significativamente à medida que as empresas e a quota de mercado de software de gestão de risco financeiro na China e na Índia utilizam cada vez mais software de gestão de risco financeiro. Prevê-se que o mercado aumente moderadamente no Oriente Médio, África e América Latina.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Adoção de estratégias inovadoras pelos principais players que influenciam o desenvolvimento do mercado

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços colaborativos através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Os principais players do mercado são IBM, Oracle, SAP, SAS, Experian e Misys. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos. Além disso, as estratégias para desenvolver novas tecnologias, investimento de capital em I&D, melhorar a qualidade dos produtos, aquisições, fusões e competir pela concorrência de mercado ajudam-nos a perpetuar a sua posição e valor no mercado. Além disso, a colaboração com outras empresas e a ampla posse de participações de mercado pelos principais players estimulam o crescimento do mercado.

Lista das principais empresas de software de gerenciamento de risco financeiro

• IBM 
• Oracle
• SAP
• SAS
• Experian 
• Misys

COBERTURA DO RELATÓRIO

Este relatório examina a compreensão do tamanho do mercado global de software de gestão de risco financeiro, participação, taxa de crescimento, segmentação por tipo, aplicação, principais players e cenários de mercado anteriores e atuais. O relatório também coleta dados e previsões precisas do mercado feitas por especialistas de mercado. Além disso, descreve o estudo do desempenho financeiro, investimentos, crescimento, marcas de inovação e lançamentos de novos produtos desta indústria pelas principais empresas e oferece insights profundos sobre a estrutura atual do mercado, análise competitiva baseada nos principais players, principais forças motrizes e restrições que afetam a demanda por crescimento, oportunidades e riscos.

Além disso, os efeitos da pandemia pós-COVID-19 nas restrições do mercado internacional e uma profunda compreensão de como a indústria irá recuperar, e as estratégias também são indicadas no relatório. O cenário competitivo também foi examinado detalhadamente para esclarecer o cenário competitivo.

Este relatório também divulga a pesquisa baseada em metodologias que definem a análise de tendências de preços das empresas-alvo, coleta de dados, estatísticas, concorrentes-alvo, importação-exportação, informações e registros de anos anteriores com base nas vendas do mercado. Além disso, todos os fatores significativos que influenciam o mercado, como a indústria de pequenas ou médias empresas, indicadores macroeconômicos, análise da cadeia de valor e dinâmica do lado da demanda, com todos os principais players empresariais, foram explicados detalhadamente. Esta análise está sujeita a modificações se os principais intervenientes e a análise viável da dinâmica do mercado mudarem.