Benefícios de bem-estar financeiro Tamanho do mercado, participação, crescimento e análise da indústria por tipo (planejamento financeiro, educação e aconselhamento financeiro, planejamento de aposentadoria, gestão de dívidas e outros) por aplicação (grandes empresas, médias empresas e pequenas empresas), insights regionais e previsão de 2025 a 2035

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VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DE MERCADO DE BENEFÍCIOS DE BEM-ESTAR FINANCEIRO

O bem-estar financeiro global beneficia o tamanho do mercado em US$ 2,55 bilhões em 2025 e deverá atingir US$ 2,79 bilhões em 2026, crescendo ainda mais para US$ 6,28 bilhões até 2035, com um CAGR estimado de 9,3% de 2026 a 2035.

Você está preparado para obter bem-estar financeiro e controle sobre suas finanças? Você tem mais opções do que nunca para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros devido ao mercado em expansão de benefícios de bem-estar financeiro. Muitas vantagens de bem-estar financeiro são oferecidas aos funcionários, desde o alívio de dívidas até a preparação para a aposentadoria. O planejamento da aposentadoria é uma das categorias mais populares de vantagens de bem-estar financeiro. Compreensivelmente, muitas empresas estão agora a fornecer serviços de planeamento de reforma como parte dos seus programas de bem-estar financeiro, uma vez que muitas pessoas estão preocupadas se terão dinheiro suficiente guardado para a reforma. Estes programas podem ajudar os funcionários a compreender os seus objectivos de reforma, a criar uma estratégia de poupança e a seleccionar os investimentos com sabedoria.

A redução da dívida é um benefício diferente do bem-estar financeiro que está se tornando cada vez mais popular. Muitas pessoas sofrem de dívidas de cartão de crédito, dívidas de empréstimos estudantis ou outros tipos de dívidas. Os empregadores podem ajudar os empregados a criar uma estratégia para saldar as suas dívidas e alcançar a liberdade financeira, incluindo serviços de redução da dívida nos seus programas de bem-estar financeiro. Em geral, o mercado está a expandir-se rapidamente à medida que cada vez mais empresas se apercebem da importância de ajudar os seus funcionários a alcançar o bem-estar financeiro. Vários benefícios de bem-estar financeiro estão disponíveis para ajudá-lo a atingir seus objetivos, seja para economizar dinheiro para a aposentadoria, pagar dívidas ou melhorar sua saúde financeira geral.

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

IMPACTO DA COVID-19

A adoção de soluções digitais no espaço de bem-estar financeiro acelerou o crescimento do mercado

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado de benefícios de bem-estar financeiro a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento repentino do CAGR é atribuível aos benefícios do bem-estar financeiro, ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandémicos assim que a pandemia terminar.

A pandemia da COVID-19 teve um impacto significativo no mercado de benefícios de bem-estar financeiro e é emocionante ver como o ambiente está a evoluir. Nestes tempos de incerteza, os empregadores estão cada vez mais conscientes do valor de proporcionar aos seus empregados benefícios de bem-estar financeiro. As pessoas estão procurando maneiras de administrar melhor suas finanças agora que estão mais conscientes financeiramente da pandemia. A necessidade de programas de bem-estar financeiro que possam apoiar os funcionários na manutenção de uma situação financeira saudável e segura aumentou. Inúmeras novas empresas estão a juntar-se ao mercado, introduzindo soluções criativas que respondem às novas exigências da força de trabalho. Essas empresas usam a tecnologia para oferecer aos funcionários orientação financeira individualizada, informações e ferramentas que apoiam decisões financeiras inteligentes. Além disso, a epidemia acelerou a implementação de soluções digitais para o bem-estar financeiro, tornando mais simples para os trabalhadores utilizarem estas vantagens à distância.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

O uso de plataformas baseadas em tecnologia que fornecem consultoria, ferramentas e recursos financeiros personalizados aos funcionários impulsiona a expansão do mercado

O mercado de benefícios de bem-estar financeiro está em expansão e eu não poderia estar mais entusiasmado! Não consigo enfatizar o suficiente a importância de os empregadores proporcionarem benefícios de bem-estar financeiro aos seus empregados, porque aprecio a segurança e a estabilidade financeiras. E o desenvolvimento mais recente neste campo torna-o ainda mais acessível e interessante. Os empregadores hoje usam sistemas baseados em tecnologia que fornecem aos funcionários orientação, informações e ferramentas financeiras individualizadas. Com isso, os funcionários são inspirados a assumir o controle de seu destino financeiro, o que melhora sua capacidade de administrar suas finanças. Esta tendência irá revolucionar completamente o panorama deste mercado e mal posso esperar para ver como ela se desenvolverá.

• De acordo com um inquérito aos empregadores apoiado pelo governo, 40% dos decisores de benefícios relataram que as suas empresas ofereciam contas de poupança de emergência com incentivos, destacando uma tendência crescente em iniciativas de bem-estar financeiro patrocinadas pelos empregadores.
• As estratégias nacionais de inclusão financeira indicam que 35% das organizações estão a melhorar activamente o acesso financeiro, a resiliência e os programas de bem-estar, reflectindo um impulso nacional em direcção a programas de bem-estar financeiro inclusivos.
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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE BENEFÍCIOS DE BEM-ESTAR FINANCEIRO

Por tipo

O mercado de benefícios de bem-estar financeiro pode ser segmentado em planejamento financeiro, educação e aconselhamento financeiro, planejamento de aposentadoria, gestão de dívidas, entre outros. Entre estes, projeta-se que o planejamento financeiro experimente um rápido crescimento ao longo do período de previsão.

• Planejamento Financeiro: O planejamento financeiro estratégico ajuda a mapear seus objetivos de curto e longo prazo, garantindo que os recursos sejam usados ​​de forma eficiente. Fornece um roteiro claro para alcançar a estabilidade financeira e o crescimento futuro.
• Educação Financeira e Aconselhamento: A educação financeira capacita os indivíduos com o conhecimento para tomar decisões informadas sobre dinheiro. O aconselhamento personalizado ajuda a enfrentar desafios específicos e promove hábitos financeiros mais saudáveis.
• Planejamento de aposentadoria: O planejamento de aposentadoria garante que você possa manter seu estilo de vida mesmo depois que suas fontes de renda mudarem. A preparação cuidadosa hoje protege o conforto, a segurança e a paz de espírito amanhã.
• Gestão da dívida: Estratégias eficazes de gestão da dívida reduzem o estresse financeiro e evitam a extensão excessiva. Envolve priorizar os reembolsos e criar planos sustentáveis ​​para recuperar o controle sobre as finanças.
• Outros: Os serviços adicionais podem incluir orientação de investimentos, planejamento tributário e gestão de riscos. Estas soluções personalizadas apoiam o bem-estar financeiro abrangente em todas as fases da vida.

Por aplicativo

O mercado pode ser dividido com base na aplicação em grandes empresas, médias empresas e pequenas empresas. Espera-se que a grande empresa detenha a participação de mercado de benefícios de bem-estar financeiro mais significativa nos próximos anos.

• Grandes empresas: As grandes empresas operam em grande escala, muitas vezes abrangendo várias regiões ou países, e possuem extensos recursos e força de trabalho. Alavancam economias de escala para dominar os mercados e impulsionar a inovação em todos os setores.
• Empresas de médio porte: As empresas de médio porte equilibram crescimento e flexibilidade, mantendo uma presença significativa no mercado sem a burocracia das empresas maiores. Muitas vezes inovam rapidamente, ao mesmo tempo que mantêm relacionamentos próximos com clientes e comunidades locais.
• Pequenas empresas: As pequenas empresas são ágeis, focadas localmente e muitas vezes de propriedade familiar, fornecendo produtos ou serviços personalizados. Sua força reside na adaptabilidade e na construção de conexões fortes e baseadas na confiança com os clientes.

FATORES DE CONDUÇÃO

A crescente consciência da importância do bem-estar financeiro entre os funcionários impulsiona a expansão do mercado

O mercado de benefícios de bem-estar financeiro está numa fase entusiasmante, à medida que as principais forças motrizes da indústria continuam a tomar forma. A crescente compreensão dos funcionários sobre o valor da saúde financeira é um fator-chave para a expansão do mercado. Os empregadores estão a tornar-se conscientes dos efeitos benéficos que os benefícios de bem-estar financeiro podem ter na satisfação dos funcionários, na produtividade e, em última análise, nos resultados financeiros da empresa.

• Os dados do inquérito mostram que 54% dos grandes empregadores oferecem programas de bem-estar financeiro, enquanto apenas 32% das pequenas empresas o fazem, impulsionados pelo crescente stress financeiro dos funcionários.
• Cerca de 40% dos empregadores oferecem agora contas de poupança de emergência com incentivos, vendo os benefícios de bem-estar financeiro como uma ferramenta para melhorar a satisfação e a produtividade dos trabalhadores.

A ascensão da tecnologia alimenta o crescimento do mercado

O desenvolvimento da tecnologia é outra força importante por trás deste setor. Graças às melhorias tecnológicas, as empresas podem agora oferecer aos seus funcionários programas personalizados de bem-estar financeiro. Esses programas, que incluem gestão de dívidas, planejamento de aposentadoria e orçamento, podem ser personalizados para atender às necessidades individuais dos funcionários. Graças à integração digital nos benefícios de bem-estar financeiro, os funcionários têm agora melhor acesso às ferramentas de que necessitam para melhorar o seu bem-estar financeiro. Além disso, a epidemia tornou as empresas mais conscientes das necessidades financeiras dos seus funcionários, enfatizando o valor da segurança e estabilidade financeiras. Para ajudar os seus trabalhadores, muitas empresas incluem agora benefícios de bem-estar financeiro no seu pacote de benefícios aos empregados.

FATORES DE RESTRIÇÃO

O alto custo e a falta de conscientização atrapalham o crescimento do mercado

Os empregadores estão percebendo o valor de oferecer benefícios aos seus funcionários em relação ao bem-estar financeiro. O mercado de benefícios de bem-estar financeiro poderá necessitar de concretizar todo o seu potencial devido a diversas restrições. Um desses fatores é que os trabalhadores precisam ser informados da existência dessas vantagens. Muitas pessoas precisam estar cientes de que sua empresa oferece programas de bem-estar financeiro que podem ajudar em seus objetivos monetários. A despesa percebida na prestação destes benefícios é outro elemento que pode ser proibitivo para as pequenas empresas. Apesar destes obstáculos, o mercado está em expansão e em mudança, e novos bens e serviços aparecem constantemente.

• Apenas 32% das pequenas empresas oferecem programas de bem-estar financeiro, em comparação com 54% dos grandes empregadores, destacando as disparidades na disponibilidade dos programas.
• Embora 40% dos empregadores forneçam incentivos a contas de poupança de emergência, muitas organizações ainda enfrentam desafios na implementação de programas abrangentes de bem-estar financeiro.
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BENEFÍCIOS DE BEM-ESTAR FINANCEIRO INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO

América do Norte dominará o mercado devido à crescente consciência da importância do bem-estar financeiro entre os funcionários

Entre 2024 e 2032, o mercado de benefícios de bem-estar financeiro será dominado pela América do Norte. Os fatores que impulsionam o crescimento do mercado nesta região incluem a crescente consciência da importância do bem-estar financeiro entre os funcionários.

Além disso, prevê-se que o mercado experimente o crescimento mais rápido nos países europeus e asiáticos (Índia, China, Japão e Sudeste Asiático). A ascensão da tecnologia alimenta a expansão do mercado.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Principais participantes concentram-se em parcerias para obter vantagem competitiva

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços colaborativos através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

• Prudential Financial: A Prudential desenvolveu uma plataforma dedicada que oferece dicas, ferramentas e recursos para ajudar indivíduos a gerenciar suas finanças, com adoção por 38% dos usuários em programas corporativos.
• Bank of America: O Bank of America oferece benefícios de apoio profissional, incluindo aconselhamento financeiro, com taxas de participação de aproximadamente 41% entre os funcionários.

Lista das principais empresas de benefícios de bem-estar financeiro

• Prudential Financial (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Fidelity (U.S.)
• Mercer (U.S.)
• Financial Fitness Group (U.S.)
• Hellowallet (U.S.)
• LearnVest (U.S.)
• SmartDollara (U.S.)
• Aduro (U.S.)
• Ayco (U.S.)
• Beacon Health Options (U.S.)
• Best Money Moves (U.S.)
• BrightDime (U.S.)
• DHS Group (U.S.)
• Edukate (U.S.)
• Enrich Financial Wellness (U.S.)
• Even (India) (U.S.)
• HealthCheck360 (U.S.)
• Health Advocate (U.S.)
• Money Starts Here (U.S.)
• PayActive (U.S.)
• Purchasing Power (U.S.)
• Ramsey Solutions (U.S.)
• Sum180 (U.S.)
• Transameric (U.S.)

COBERTURA DO RELATÓRIO

Esta pesquisa traça um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações caso os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudem.