Fintech em tamanho de mercado de bancos corporativos, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (fornecer tecnologia para bancos e fornecer tecnologia para empresas), por aplicação (PMEs e grandes empresas) e insights regionais e previsão para 2035

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FINTECH NA VISÃO GERAL DO MERCADO BANCÁRIO CORPORATIVO

O mercado global de Fintech no mercado bancário corporativo deve aumentar de US$ 0,53 bilhões em 2026 para atingir US$ 30,8 bilhões em 2035, crescendo a um CAGR de 11% entre 2026 e 2035.

A adoção de fintech por bancos corporativos está mudando a forma como eles auxiliam as empresas com ferramentas tecnológicas de ponta. Eles fazem uso de novas ferramentas como IA, blockchain, big data e computação em nuvem para fornecer serviços melhores e mais claros aos clientes. No setor bancário corporativo, a fintech ajuda em grande parte a automatizar processos de pagamentos, empréstimos, tesouraria, conformidade e riscos. Eles permitem que as empresas façam escolhas mais rápidas, organizem seu dinheiro com mais eficiência e tenham visões instantaneamente. Como a banca moderna depende fortemente da tecnologia, os bancos tradicionais estão a unir forças com empresas fintech para atualizar os seus serviços. A integração está a transformar a concorrência, proporcionando aos bancos e a outras empresas novos riscos e novos desafios. Em suma, a tecnologia fintech está a afectar todos os aspectos da banca corporativa.

IMPACTO DA COVID-19 

Fintech no setor bancário corporativo teve um efeito positivo devido ao banco on-line, ferramentas automatizadas e transações on-line mais seguras durante a pandemia de COVID-19

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Devido à pandemia da COVID-19, mais empresas migraram para o financiamento digital no setor bancário para lidar com finanças incertas. A utilização de serviços bancários online, de ferramentas automatizadas e de transações online mais seguras aumentou como resultado dos confinamentos e das pessoas que trabalham a partir de casa. Por serem ágeis, as plataformas fintech começaram a oferecer ferramentas alternativas de tesouraria, decisões de crédito auxiliadas por IA e opções de pagamento instantâneo aos seus clientes corporativos, possibilitando-lhes continuar a trabalhar financeiramente. Neste momento, tornou-se claro que tanto a agilidade como a infraestrutura digital desempenham um papel fundamental na banca empresarial. Portanto, vários bancos tradicionais aceleraram a introdução de serviços online e expandiram as suas alianças com empresas fintech. A turbulência fez com que mais investidores apoiassem o sector das fintech, visto que as fintech oferecem estabilidade e um futuro forte. Em suma, a pandemia incentivou mais empresas a utilizarem fintech, o que, em certa medida, melhorou a sua banca empresarial.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Inovações bancárias integradas e fintech impulsionam o crescimento do mercado em empresas

As verificações de crédito assistidas por IA, o tratamento do comércio utilizando a tecnologia blockchain, os serviços bancários diretamente através de outras empresas e os pagamentos transfronteiriços mais rápidos estão a impulsionar mudanças rápidas na banca empresarial de hoje. Uma tendência notável é que os bancos estão agora a incorporar os seus serviços diretamente nos sistemas e nas tarefas diárias de diversas empresas. Assim, as empresas podem realizar ações como faturamento, pagamentos e empréstimos enquanto ainda usam seu software principal. Torna a utilização do sistema mais simples, permite melhor gestão do fluxo de caixa e resulta na geração de lucros adicionais tanto para bancos quanto para fintechs. Com o tempo, a tendência influenciará enormemente a forma como as empresas lidam com os prestadores de serviços financeiros.

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FINTECH NA SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE BANCOS CORPORATIVOS

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em Fornecer tecnologia para bancos e Fornecer tecnologia para empresas

• Fornecer tecnologia aos bancos: As plataformas avançadas da fintech permitem que os bancos melhorem as funções bancárias básicas e garantam operações eficientes. Por exemplo, os bancos contam com IA para avaliar riscos, processamento seguro através de blockchain e infraestrutura baseada em computação em nuvem. Utilizando fintech, os bancos conseguem facilitar a conformidade, gerir melhor os seus dados e impulsionar o progresso digital mais rapidamente. Trabalhar em conjunto permite que os bancos permaneçam à frente no mundo financeiro em rápida mudança.

• Forneça tecnologia para empresas: as soluções Fintech para empresas ajudam nas tarefas de tesouraria, automatizam o faturamento e agilizam os pagamentos. Você pode usar essas ferramentas para verificar seu fluxo de caixa em tempo real, realizar transações internacionais e vinculá-las ao principal sistema de planejamento de recursos da sua empresa. As empresas obtêm maior visibilidade das suas finanças, têm menos trabalho manual e tomam decisões com mais facilidade. A Fintech ajuda as empresas a lidar com suas finanças com facilidade e a se adaptar a quaisquer novos desenvolvimentos no mercado.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em PMEs e Grandes Empresas

• PME: As PME têm agora acesso ao crédito, opções digitais de pagamentos e ferramentas para controlar o seu fluxo de caixa graças à fintech. Por isso, os clientes podem desfrutar de aprovações mais rápidas e soluções financeiras que atendam às suas necessidades. É graças à fintech que as PME podem tornar as suas operações digitais, levando a uma melhor eficiência e comunicação com os seus clientes. Por sua vez, as PME podem gerir mais clientes e competir numa escala mais ampla.

• Grandes empresas: A Fintech permite que grandes entidades lidem com tarefas difíceis, como atividades de tesouraria global, reconciliação automatizada e relatórios instantâneos. Com estas soluções, as empresas podem ligar-se aos seus sistemas existentes e melhorar a precisão da conformidade, protegendo-se contra riscos e prevendo o futuro. A Fintech permite grandes transações rápidas e seguras em diferentes partes do mundo. Isso torna as empresas mais ágeis, ajuda-as a economizar dinheiro e a planejar financeiramente o futuro.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

A adoção de Fintech aumenta a eficiência, impulsionando o crescimento do mercado no setor bancário corporativo

Os bancos empresariais estão a abraçar a transformação digital, o que os leva a adotar fintech. As empresas precisam de serviços financeiros que melhorem a eficiência, eliminem tarefas manuais de baixo nível e ajudem a reduzir os custos gerais. A tecnologia Fintech automatiza tarefas, fornece acesso oportuno aos dados e permite fácil integração para melhorar os fluxos de trabalho financeiros. A maior eficiência nos processos do banco também resulta em melhores experiências para os clientes.

A personalização da Fintech apoia as PME, impulsionando o crescimento do mercado bancário

As instituições financeiras precisam de oferecer serviços personalizados para atender às necessidades das PME à medida que estas se desenvolvem e crescem. A Fintech torna isso possível usando análise de dados e IA para fornecer soluções personalizadas de empréstimos, pagamentos e gerenciamento de caixa. Com a personalização, as empresas controlam melhor seus riscos e melhoram sua gestão financeira. Como os clientes esperam mais, os bancos corporativos estão optando por parcerias com empresas fintech para acompanhar o ritmo.

Fator de restrição

Desafios regulatórios retardam a adoção de fintech, limitando o crescimento do mercado bancário

Uma limitação importante para o mercado bancário corporativo fintech é lidar com regulamentos e requisitos de conformidade. Com as soluções fintech em rápida mudança, as regras dos reguladores financeiros não conseguem acompanhar, resultando em incerteza e possíveis riscos para utilizadores e fornecedores. A movimentação entre as atividades regionais de uma empresa pode ser um desafio, uma vez que locais diferentes têm conjuntos de regras diferentes. Por causa disto, os bancos e as empresas estão relutantes em utilizar novas tecnologias fintech, limitando o crescimento do mercado.

Oportunidade

Fintech aprimora transações globais, criando crescimento de mercado

A Fintech no setor bancário corporativo pode se expandir oferecendo mais soluções para fazer e receber pagamentos transfronteiriços e gerenciar finanças comerciais. Devido ao comércio mais global, as empresas necessitam de serviços de transações internacionais que sejam mais rápidos, mais acessíveis e mais fáceis de monitorizar. Blockchain e opções de pagamento instantâneo são duas maneiras pelas quais a fintech pode atender com eficiência essas necessidades. Isso abre muitas oportunidades para as empresas fintech trabalharem com bancos e grandes empresas. Aproveitar o que foi aprendido pode levar muito mais pessoas a usar os e-sports e a expandir seu mercado.

Desafio

Sistemas legados dificultam a integração, retardando o crescimento do mercado

Um grande problema para a Fintech no crescimento do mercado bancário corporativo é a fusão com a antiga tecnologia bancária. Como os seus sistemas não são recentes, os bancos empresariais têm dificuldade em incorporar facilmente novas soluções fintech. Por causa dessa dificuldade de integração, os gastos são maiores, a implementação leva mais tempo e você enfrenta riscos maiores de interrupções. Para oferecer os melhores serviços aos clientes empresariais, as empresas fintech devem trabalhar nesta questão.

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FINTECH NAS INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO BANCÁRIO CORPORATIVO

• América do Norte

América do Norte impulsiona a adoção de fintech, impulsionando o crescimento do mercado

A fintech no setor bancário corporativo é mais forte na América do Norte devido à sua forte tecnologia, instituições financeiras seguras e alto uso de serviços digitais pelas empresas. Devido às regulamentações bem desenvolvidas, os bancos e as empresas fintech são mais propensos a cooperar e a fazer desenvolvimentos. Muitas empresas na América do Norte dependem agora da tecnologia para gerir melhor o dinheiro, fazer pagamentos rápidos e lidar com riscos. Na região, os Estados Unidos são a principal razão do crescimento económico. O sucesso da Fintech dos Estados Unidos no mercado bancário corporativo vem de altos investimentos, startups líderes e da rápida mudança em direção ao banco digital. Os bancos nos EUA estão garantindo que não ficarão para trás e adaptando as tecnologias fintech. Por causa disso, tanto as tendências globais de fintech quanto as mudanças no setor bancário corporativo são em grande parte lideradas por esta empresa.

• Europa

A inovação e a regulamentação das fintech na Europa impulsionam o crescimento sustentável do mercado

A Europa é muito influente na fintech para a banca empresarial, estabeleceu regras que ajudam o desenvolvimento e dá uma forte ênfase na procura de novas soluções. A cooperação entre bancos e fintechs está agora a ser promovida através de iniciativas como o PSD2 e o open banking, construindo um mercado justo e competitivo para os clientes. Muitas empresas europeias estão a começar a utilizar ferramentas digitais para pagamentos, obtenção de empréstimos e gestão financeira para aumentar a eficiência e cumprir os requisitos legais. Algumas das maiores empresas fintech e grandes bancos do mundo estão sediados em cidades como Londres, Frankfurt e Amsterdã. O impulso da região para a sustentabilidade incentiva as fintechs a conceberem ferramentas de financiamento verde para clientes empresariais. Em suma, a Europa está a liderar a transformação digital na banca empresarial, combinando abordagens inovadoras, regulamentadas e amigas do ambiente.

• Ásia

A inovação e o apoio às fintechs da Ásia impulsionam um forte crescimento do mercado globalmente

A Ásia detém notável Fintech em participação de mercado de banco corporativo devido à sua economia vibrante e em rápida transformação, que inclui China, Índia e Cingapura. Os países asiáticos são bem conhecidos por aplicativos de pagamento móvel inventivos, serviços de empréstimo modernos e uso de blockchain no comércio. Mais apoio do governo e uma área de startups em expansão impulsionam o crescimento da fintech e a sua integração na banca corporativa. A indústria fintech da Ásia está a ser moldada rapidamente e detém atualmente uma presença importante na comunidade fintech mundial.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Inovações e parcerias Fintech aceleram o crescimento do mercado

As principais empresas da indústria fintech estão a melhorar a banca empresarial, introduzindo novas tecnologias que tornam a banca mais segura, mais eficiente e mais fácil de utilizar para os seus clientes. As empresas Fintech e os bancos de longa data unem-se e produzem plataformas digitais que prestam serviços como empréstimos automatizados, transferências online rápidas e análise de risco com IA. Graças aos seus investimentos em blockchain, computação em nuvem e análise de dados, eles simplificam as atividades bancárias corporativas e as tornam mais abertas. A sua inovação para satisfazer as necessidades empresariais conduz a um acesso financeiro mais amplo e a um progresso digital mais rápido. As ações que realizam e as associações que estabelecem continuam a direcionar o futuro e o desenvolvimento do mercado.

Lista das principais Fintech em empresas de banco corporativo

• Citi (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Clarity Money (U.S.)
• First Data (U.S.)
• AccessFintech (U.K.)

PRINCIPAIS DESENVOLVIMENTOS DA INDÚSTRIA

Maio de 2024:A empresa indiana de fintech Zaggle anunciou uma parceria estratégica com a Mesh Payments, com sede nos EUA, para aprimorar soluções globais de gerenciamento de gastos para corporações multinacionais indianas. Esta colaboração permite que empresas que operam internacionalmente emitam e gerenciem cartões corporativos nos principais mercados, incluindo os EUA, Europa e América Latina, por meio da plataforma Mesh. Por outro lado, a clientela global da Mesh com operações na Índia obtém acesso às ofertas da Zaggle, como cartões de crédito corporativo, pré-pagos e forex, juntamente com serviços de viagens. A integração visa simplificar os gastos corporativos transfronteiriços, proporcionando uma experiência perfeita para empresas que gerenciam despesas em múltiplas regiões. Este desenvolvimento reflete a crescente procura por soluções financeiras abrangentes que atendam às complexidades das operações comerciais globais. Ao aproveitar os pontos fortes um do outro, a Zaggle e a Mesh Payments se posicionam para melhor atender às necessidades em evolução do setor bancário corporativo.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.