Tamanho do mercado de tecnologias Fintech, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (baseado em dispositivos móveis, baseado na Web), por aplicação (soluções de segurança, soluções de pagamento, gestão de patrimônio, seguros, outros) e insights regionais e previsão para 2031

Atualizado em: 13 May 2024

VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DE MERCADO DE TECNOLOGIAS FINTECH

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O tamanho do mercado global de tecnologias fintech foi de US$ 96.520 milhões em 2019 e atingirá US$ 2.064,30 milhões até 2026, exibindo um CAGR de 11,3% durante o período de previsão.

Fintech é o termo utilizado para tecnologia financeira, na qual novos avanços técnicos são utilizados para a melhoria financeira de produtos e serviços financeiros. Hoje em dia, as organizações estão a utilizar tecnologias inovadoras como inteligência artificial, blockchain, análise de dados ou interfaces de aplicações para fornecer assistência financeira com métodos financeiros tradicionais existentes.

A Fintech permite serviços convenientes de assistência financeira e ajuda a manter a transparência com ela. Além disso, várias instituições financeiras estão a adoptar tecnologias inovadoras para fornecer aos seus clientes serviços adicionais e integrados, o que aumenta a cooperação entre as autoridades reguladoras nacionais e as instituições financeiras, liderando rapidamente a expansão do mercado.

Impacto da COVID-19: crescimento do mercado restringido pela pandemia devido a interrupções na cadeia de fornecimento

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandêmicos.

A pandemia de Covid acelera a transição para soluções de pagamento digital. Os clientes estão se tornando viciados em soluções de pagamento on-line para atender às suas necessidades bancárias sem contato presencial. A popularidade dos pagamentos sem contacto foi encerrada devido às crescentes preocupações de saúde relacionadas com o manuseamento de moeda e o toque nos terminais de pagamento. A instabilidade do mercado de ações pandémico aumentou o interesse das pessoas em plataformas de negociação e investimento. Os usuários estão mais envolvidos com empresas fintech que oferecem tecnologias de investimento utilizáveis. Devido ao enfraquecimento da procura e ao aumento do risco de crédito, as empresas fintech pareciam afetadas por restrições em alguns setores, como pagamentos de viagens ou empréstimos a pequenas empresas.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

"Crescente popularidade dos pagamentos móveis e investimentos em e-startups impulsionarão o crescimento do mercado"

Crescente popularidade dos pagamentos móveis, investimentos em startups eletrônicas e crescentes colaborações entre instituições financeiras e empresas fintech. Uma mudança repentina para pagamentos online de serviços financeiros criando oportunidades de crescimento para o mercado. À medida que os clientes mudam a sua preferência para os canais digitais para satisfazer as suas necessidades financeiras, as instituições financeiras procuram soluções tecnológicas flexíveis para satisfazer as preferências em mudança dos seus clientes. FaaS fornece plataformas de nuvem importantes e interfaces de programação de aplicativos que permitem que instituições financeiras forneçam serviços bancários digitais rapidamente.

SEGMENTAÇÃO DE MERCADO DE TECNOLOGIAS FINTECH

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Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em Mobile Based, Web Based.

• Baseado em dispositivos móveis: os consumidores estão mudando sua preferência para pagamentos baseados em dispositivos móveis.

 

• Baseado na Web: muitas instituições financeiras estão usando métodos baseados na Web para serviços financeiros.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Soluções de Segurança, Soluções de Pagamento, Gestão de Patrimônio, Seguros, Outros.

• Soluções de segurança: as organizações estão usando soluções de segurança como inteligência artificial ou interfaces de programação de aplicativos para detecção de fraudes.

 

• Soluções de pagamento: as organizações estão usando soluções de pagamento digital para serviços financeiros.

 

• Gestão de patrimônio: A gestão de patrimônio é feita por diferentes tecnologias pelas instituições financeiras.

 

• Seguro: os pagamentos digitais são segurados por instituições financeiras para fornecer os melhores serviços aos seus consumidores.

FATORES MOTORISTAS

"O impacto crescente da digitalização impulsiona o crescimento do mercado"

O impacto crescente da digitalização impulsiona o crescimento do mercado. Como resultado da revolução da Internet, a procura por dispositivos inteligentes conectados está a aumentar rapidamente. O controle gerencial e a manutenção da segurança da informação das organizações tornou-se importante e difícil. A crescente demanda por comunicação M2M aumentará significativamente durante o período de previsão, pois ajuda os provedores de serviços financeiros a melhorar seus processos de negócios e a tomar decisões sábias e eficazes em tempo real. Assim, o aumento do número de dispositivos conectados em todo o mundo é um fator importante que impulsiona o crescimento do mercado de tecnologias Fintech.

"Crescente popularidade da cadeia de blocos, aumentando o crescimento do mercado"

Crescente popularidade da cadeia de blocos, aumentando o crescimento do mercado. Blockchain é considerada uma das carteiras bitcoin mais populares do mundo. Muitos bancos estão utilizando esta tecnologia para realizar diversas tarefas, como processos de autenticação ou verificação de documentos nos sistemas bancários. A crescente adoção de smartphones e conexões móveis está ganhando popularidade entre os clientes. Oferecendo soluções de pagamento móvel seguras e amigáveis. As Fintech estão aproveitando essas tecnologias avançadas e atendendo cada vez mais às expectativas dos clientes de tecnologia.

FATORES DE RESTRIÇÃO

"Problemas de proteção e segurança de dados podem impedir o crescimento do mercado"

As questões de proteção e segurança de dados são um dos principais desafios que impedem o crescimento do mercado. O conceito inovador de pagamentos digitais está a emergir rapidamente em muitos países, o que aumenta o risco de fraudes. Os clientes do mercado de massa não estão cientes dos benefícios das novas tecnologias. O provedor de serviços de pagamento coleta informações pessoais dos usuários para que possam personalizar as mensagens publicitárias e atingir seus públicos. No entanto, o uso da tecnologia por esse árbitro pode violar a privacidade do cliente.

INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE TECNOLOGIAS FINTECH

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"A região Ásia-Pacífico domina o mercado devido à presença de uma grande base de consumidores"

O mercado é segregado principalmente na Europa, América Latina, Ásia-Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

Espera-se que a América do Norte domine a participação de mercado de tecnologias fintech em termos ou receitas durante o período de previsão. A América do Norte produz a maioria das startups de fintech. Na América do Norte, a tecnologia fintech é usada para serviços financeiros como pagamentos digitais, blockchain e inteligência artificial.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

"Principais participantes da indústria moldando o mercado por meio da inovação e da expansão do mercado"

O mercado de tecnologias fintech é significativamente influenciado pelos principais players da indústria que desempenham um papel fundamental na condução da dinâmica do mercado e na formação das preferências dos consumidores. Estes principais intervenientes possuem extensas redes retalhistas e plataformas online, proporcionando aos consumidores acesso fácil a uma ampla variedade de opções. A sua forte presença global e o reconhecimento da marca contribuíram para aumentar a confiança e a fidelidade do consumidor, impulsionando a adoção do produto. Além disso, estes gigantes da indústria investem continuamente em investigação e desenvolvimento, introduzindo designs, materiais e funcionalidades inteligentes inovadores, atendendo às crescentes necessidades e preferências dos consumidores. Os esforços coletivos desses grandes players impactam significativamente o cenário competitivo e a trajetória futura do mercado.

Lista de participantes do mercado perfilados

• Faixa (Dublin)
• YapStone (EUA)
• Braintree (EUA)
• Adyen (Holanda)
• Clube de empréstimos (EUA)
• Addepar (EUA)
• Commonbond (Reino Unido)
• Repolho (EUA)
• Robinhood (EUA)
• BillGuard (EUA)
• TransferWise (Reino Unido)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Setembro de 2020: Stripe fez parceria com a equipe de vendas de uma empresa de CRM baseada na nuvem. Essa colaboração integra os recursos de pagamento parcelado do Salesforce com nuvem de comércio, permitindo que as empresas aceitem e gerenciem facilmente a assistência financeira nas plataformas criativas.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de inflexão históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.