Tamanho do mercado de empréstimos parcelados, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (empréstimos para automóveis, hipotecas e empréstimos pessoais e empréstimos estudantis), por aplicação (loja e online) e visão e previsão regional de 2026 a 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE EMPRÉSTIMOS

O mercado global de empréstimos parcelados está estimado em aproximadamente US$ 16,85 bilhões em 2026. O mercado está projetado para atingir US$ 28,09 bilhões até 2035, expandindo a um CAGR de 6% de 2026 a 2035. A América do Norte lidera com 40-45% de participação impulsionada pela demanda de financiamento ao consumidor. A Europa detém 30–35%.

Os empréstimos parcelados fornecem um estrato de opções de empréstimo para consumidores e empresas alcançarem estabilidade financeira. É um termo amplo que abrange empréstimos com reembolsos fixos, pagamentos mensais previsíveis e limites flexíveis que cobrem as diferentes necessidades dos mutuários. Com a crescente demanda por empréstimos pessoais, automóveis, hipotecários e estudantis, o mercado testemunhou um rápido crescimento nos últimos anos. A ascensão das plataformas de empréstimo digital contribuiu para melhorar a acessibilidade e acelerar o ciclo de processamento de empréstimos para aprovações imediatas e transações contínuas. Os bancos tradicionais, as cooperativas de crédito e os credores alternativos tentam fornecer produtos diferentes com características de ponta, muitas vezes possíveis através de ferramentas de avaliação de risco habilitadas para IA. A crescente inclusão financeira, o aumento dos gastos dos consumidores e a expansão da acessibilidade ao crédito continuaram a ser os principais motores do crescimento contínuo deste mercado.

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

IMPACTO DA COVID-19

A pandemia COVID-19 impulsionou o crescimento do mercado de empréstimos parcelados através do aumento da demanda

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia da COVID-19 teve um impacto considerável no mercado de empréstimos a prestações, criando um aumento na procura de apoio monetário identificado por parte de consumidores e empresas que foram economicamente prejudicados pela incerteza. As idolatrias económicas causadas pela perda de empregos e pelos baixos rendimentos colocam uma pressão financeira sobre os indivíduos incapazes de satisfazer as necessidades diárias com dinheiro. O pagamento das despesas diárias, a consolidação de dívidas e a redução das deficiências de consumo tornaram-se o alívio imediato proporcionado pelos empréstimos parcelados. Os governos assumiram o crédito pelos pacotes de estímulo, moratórias de empréstimos e políticas de crédito flexíveis que ajudaram a melhorar as oportunidades de financiamento durante esses períodos. As plataformas de empréstimo digital tiveram de ganhar ainda mais velocidade após a interrupção quase imediata enfrentada devido aos confinamentos e ao distanciamento físico. Os mutuários foram encorajados a prosseguir a sua procura de apoio financeiro a longo prazo devido às taxas de juro mais baixas, ajudando assim o crescimento sustentado do mercado. Globalmente, a pandemia provou a vitalidade dos produtos financeiros na recuperação económica e na estabilidade financeira com as suas características adaptativas e flexíveis.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Plataformas de empréstimo baseadas em IA e tecnologia blockchain impulsionam o crescimento do mercado de empréstimos parcelados

Uma das tendências proeminentes no mercado de empréstimos parcelados é a proliferação de plataformas de empréstimos apoiadas por IA, remodelando o espaço de empréstimo, aprovando o empréstimo e analisando o risco. As instituições financeiras passaram a adotar métodos de IA e aprendizado de máquina para analisar diversos pontos de dados com precisão, levando em consideração seus inúmeros benefícios, como pontualidade na avaliação da qualidade de crédito e encurtamento do processo de aprovação. Esses credores digitais com foco em um canal somente on-line encontram ampla aceitação entre a categoria de mutuários com experiência em tecnologia, pois oferecem solicitações de empréstimo simples, sem papel e sem complicações. O open banking derreteu as barreiras da transparência e da eficiência do ponto de vista dos credores, com mais informações e dados que fundamentam as decisões de concessão. Com a entrada em ação da tecnologia blockchain, é garantido que o processamento de empréstimos ocorrerá com maior segurança, transações imediatas e boa prevenção de fraudes. Os esquemas Compre agora, pague depois expandiram-se para além das aplicações de retalho, abrangendo cuidados de saúde, viagens e outros setores, proporcionando assim aos consumidores um financiamento flexível.

• De acordo com a Reserva Federal dos EUA (2024), mais de 67% dos empréstimos pessoais a prestações nos Estados Unidos foram processados ​​através de plataformas online e móveis, indicando uma forte transformação digital no ecossistema de empréstimos.

• De acordo com o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), cerca de 35% das aprovações de novos empréstimos em 2024 envolveram dados não tradicionais, como rendas e pagamentos de serviços públicos, aumentando a inclusão financeira entre consumidores mal servidos.

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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE EMPRÉSTIMOS

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em empréstimos para automóveis, hipotecas e empréstimos pessoais e empréstimos estudantis

• Crédito Automóvel: O crédito automóvel tem sido uma grande categoria no mercado de crédito a prestações, permitindo a compra de veículos novos e usados ​​através de financiamentos estruturados e ajudando assim os consumidores a gerir eficazmente os seus orçamentos. Esses empréstimos proporcionam aos indivíduos a capacidade de comprar automóveis sem terem de pagar entradas pesadas, tornando possível a posse de veículos para uma secção mais vasta da população. Vários credores, como instituições financeiras, cooperativas de crédito e concessionárias de automóveis, oferecem opções de empréstimo competitivas com diferentes tipos de taxas de juros e prazos de reembolso para atender às capacidades de reembolso dos consumidores. As taxas de juros sobre empréstimos para automóveis variam amplamente com base em uma série de fatores que incluem a pontuação de crédito do mutuário, o prazo do empréstimo e o tipo de veículo financiado. A crescente procura de veículos eléctricos (VE) está a mudar a própria estrutura dos empréstimos para automóveis, onde as instituições financeiras estão a dar incentivos totais sob a forma de taxas de juro reduzidas e prazos de reembolso mais longos para promover compras verdes. Os pedidos de empréstimo automático tornaram todo o processo de empréstimo ainda mais conveniente, com sanções imediatas, burocracia mínima e, o mais importante, acesso mais fácil ao financiamento para um setor muito mais amplo da sociedade.

• Hipotecas: As hipotecas representam a maior categoria de empréstimos parcelados e fornecem soluções financeiras de longo prazo para pessoas físicas que desejam adquirir imóveis residenciais ou comerciais. Os empréstimos hipotecários normalmente apresentam taxas de juros fixas ou ajustáveis ​​com prazos que variam de 15 a 30 anos, o que permite aos mutuários financiar a aquisição de casa própria por um longo período. Um ambiente económico ou forças de mercado podem estimular preferências hipotecárias, com flutuações nas taxas de juro e condições no mercado imobiliário causando mudanças periódicas no comportamento do endividamento. Os programas de hipotecas apoiados pelo governo, como os empréstimos FHA nos EUA e outros tipos de casas acessíveis em vários países, melhoram, portanto, a acessibilidade do comprador, ao mesmo tempo que reduzem significativamente o pagamento inicial. Muitos mutuários optam por refinanciar para aproveitar as taxas de juros mais baixas, reduzindo os pagamentos mensais da hipoteca ou encurtando os prazos do empréstimo. O uso crescente de plataformas hipotecárias digitais melhorou a eficiência dos credores no processamento de empréstimos, ao mesmo tempo que reduziu os tempos de espera para aprovação e tornou o processo de documentação mais simples para os compradores de casas.

• Empréstimos pessoais e empréstimos estudantis: Os empréstimos pessoais podem ser usados ​​para financiamento flexível para uma variedade de coisas diferentes, como despesas médicas inesperadas ou melhorias na casa, férias e consolidação de dívidas. A sua natureza insegura é o que torna os empréstimos pessoais os empréstimos mais procurados do mercado, com processos de aprovação rápidos e taxas de juros mais baixas trabalhando muito a favor do mutuário. Outros empréstimos muito importantes que ajudam a financiar o ensino superior dos estudantes são os empréstimos para custos de propinas, custos de subsistência e despesas que são utilizadas academicamente através de muitas fontes diferentes, tanto governamentais como privadas. Com as escolas a ficarem cada vez mais caras em todo o mundo, a atracção para os estudantes obterem os seus empréstimos estudantis tem aumentado continuamente, dando assim acesso a muito mais estudantes de diferentes níveis financeiros ao ensino superior.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Storefront e Online

• Loja: O empréstimo na loja, um canal importante e tradicional no mercado de crédito parcelado, permite que os mutuários acessem os serviços pessoalmente e consultem diretamente especialistas financeiros. As agências físicas, que incluem bancos, cooperativas de crédito e agências de crédito independentes, oferecem aos clientes a oportunidade de assistência prática, o que é especialmente útil para aqueles que não estão familiarizados com os empréstimos digitais. Embora os empréstimos online tenham decolado, os empréstimos em lojas ainda prosperam com empréstimos com necessidades mais complicadas, como empréstimos hipotecários, grandes empréstimos pessoais e financiamento de automóveis. Muitos clientes preferem a confiabilidade e credibilidade que surgem da interação pessoal, o que torna os credores em lojas ainda mais atraentes em áreas rurais onde a adoção digital é baixa. Os empréstimos em lojas continuam a ser altamente utilizados nas zonas rurais e tecnologicamente desfavorecidas porque a falta de acesso à Internet continua a ser um sério desafio à inclusão financeira para vários grupos demográficos. À medida que as instituições financeiras avançam para modelos híbridos, combinando serviços digitais com empréstimos tradicionais às agências, este segmento de lojas está preparado para enfrentar um futuro resiliente num mercado em evolução.

• Online: O ritmo acelerado dos empréstimos online mudou completamente o mercado de empréstimos parcelados, permitindo que o mutuário tenha um processo de aprovação de empréstimo rápido, conveniente e sem papel. As plataformas de empréstimo digital dependem de IA, aprendizagem automática e análise de dados para avaliar a qualidade de crédito do mutuário, acelerando significativamente os tempos de aprovação e melhor gestão de risco. As fintechs e os credores exclusivamente online ganharam uma quota de mercado significativa e perturbaram as instituições financeiras tradicionais com plataformas fáceis de utilizar e taxas de juro competitivas. Os processos automatizados reduzem a papelada e a necessidade de aparência física, ao mesmo tempo que melhoram a experiência geral do cliente no processo de obtenção de fundos. Os empréstimos parcelados online melhoraram o acesso financeiro, especialmente nos casos em que os indivíduos têm acesso limitado aos bancos tradicionais ou procuram apenas condições de reembolso um pouco mais flexíveis. Os aplicativos móveis, juntamente com os empréstimos para smartphones, simplificaram ainda mais os procedimentos de solicitação de empréstimos digitais, atendendo a um segmento de consumidores cada vez mais conhecedor de tecnologia.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.            

Fator de Condução

Surgimento de plataformas de empréstimos digitais

A desenvoltura das plataformas de empréstimo eletrônico revolucionou tremendamente o mercado de empréstimos parcelados, facilitando os processos de solicitação e aprovação de empréstimos. O uso de IA, big data e tecnologia blockchain em processos de avaliação de crédito visa um financiamento mais rápido e preciso para mutuários por empresas fintech. Os credores digitais, com papelada e tempo de processamento mínimos, facilitam o empréstimo parcelado para todos os consumidores. Permite aos mutuários aceder e verificar quase todas as oportunidades de empréstimo disponíveis online, e a comparação mostra as taxas de juro mais competitivas. No entanto, as aplicações digitais também trouxeram para o mapa de crédito muito mais pessoas do que indivíduos anteriormente pouco qualificados, proporcionando-lhes acesso fácil e simples a produtos financeiros. As inovações constantes na tecnologia de empréstimos ecológicos provavelmente facilitarão ainda mais o crescimento futuro, oferecendo segurança mais avançada, detecção de fraude e automação no processo de aprovação de empréstimos.

• De acordo com o Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), o endividamento global das famílias ao abrigo de estruturas de empréstimos parcelados aumentou 18% entre 2023 e 2024 devido a calendários de reembolso mais fáceis.

• A base de dados Global Findex do Banco Mundial (2024) informou que 71% dos adultos em todo o mundo têm agora acesso a alguma forma de crédito, impulsionado por iniciativas de empréstimos digitais lideradas pelos governos nas economias em desenvolvimento.

Crescente demanda por financiamento ao consumidor

A procura dos consumidores por muitas soluções de financiamento flexíveis e estruturadas impulsionou o mercado de empréstimos a prestações, levando ao surgimento de variações como empréstimos para automóveis, empréstimos pessoais e os esquemas comuns Compre agora, pague depois, que atraem diferentes utilizadores. As pessoas consideram os empréstimos parcelados acessíveis em suas opções, de modo que os mutuários distribuem os pagamentos por períodos fixos, em vez de pagá-los todos de uma vez. As taxas de juros mais baixas, especialmente quando as condições económicas são baixas, tornaram esses empréstimos de longo prazo atraentes para os consumidores que procuram estabilidade financeira. Eles estão se tornando mais populares, graças à crescente incidência de despesas e aspirações de estilo de vida, à medida que os credores lançam continuamente novos produtos de empréstimo para atender às novas necessidades dos consumidores. Ao combinar capacidades de pontuação de crédito digitais e baseadas em IA, os credores desenvolvem uma caixa de ferramentas completa para avaliar o risco de crédito, ao mesmo tempo que expandem a sua base de clientes.

Fator de restrição

Regulamentações rigorosas e complexidades de conformidade dificultam o crescimento do mercado de empréstimos parcelados globalmente

Regulamentações rigorosas e requisitos imprevisíveis de conformidade excluem vários obstáculos para o mercado de empréstimos a prestações, tornando-os dependentes de adaptações das próprias instituições financeiras para viverem de acordo com o quadro jurídico em mudança estabelecido pelos governos em todo o mundo que se concentram em leis de protecção dos mutuários, limitando as taxas de juro, e enquadrando-os como "empréstimos justos", pelas palavras, a fim de salvaguardar os empréstimos predatórios de serviços financeiros responsáveis. Essas complexidades das leis nas operações aumentarão a carga de conformidade para os credores que necessitam de atualizações contínuas nas suas políticas de empréstimos. O incumprimento por parte de uma entidade empresarial das normas regulamentares será punível com pesadas multas, sanções legais, perdas financeiras para a empresa e reputação manchada, o que reduz a estabilidade do mercado. A complexidade aumenta num credor eletrónico multidimensional que tem de lidar com vários terrenos, à medida que topografias regulatórias variadas criam incerteza no ato de emprestar.

• De acordo com a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), a taxa média de inadimplência em empréstimos pessoais parcelados aumentou 9,4% em 2024, principalmente entre mutuários de baixa renda.

• De acordo com o Fundo Monetário Internacional (FMI), as taxas de empréstimo de referência globais aumentaram 2,1% em 2024, desencorajando novos empréstimos e restringindo a disponibilidade de crédito ao consumidor.

Crescimento do mercado de empréstimos parcelados aumenta com inclusão financeira e empréstimos digitais

Oportunidade

Um segmento muito brilhante do crescimento do mercado de empréstimos parcelados está se abrindo devido à ênfase mais global na inclusão financeira, que permite que pessoas mal atendidas estruturem o crédito. Inclui governos, instituições financeiras e fintechs na produção de políticas aliadas a inovações que proporcionarão empréstimos parcelados a pessoas com pouco ou praticamente nenhum histórico de crédito. O aumento das plataformas de empréstimo digital simplifica, de facto, o processo de aprovação de empréstimos em zonas rurais e com poucos bancos, à medida que se verifica um aumento de montantes para empréstimos. Assim, as instituições de microfinanciamento envolvidas no fornecimento destas microprestações às pequenas empresas e aos indivíduos pobres contribuem para o empreendedorismo e a estabilidade económica nas economias em desenvolvimento. As ferramentas de avaliação de risco baseadas em IA para credores ajudam a criar uma melhor base de clientes através da avaliação de critérios de crédito não tradicionais, sem correr muitos riscos nos empréstimos.

• A Divisão de Mercados Financeiros da OCDE (2024) estimou que mais de 40% das instituições de crédito utilizam agora algoritmos de IA para avaliar o risco, melhorando significativamente a eficiência da aprovação de empréstimos.

• De acordo com o Reserve Bank of India (RBI), o volume de empréstimos de pequeno porte (abaixo de 1.000 dólares) cresceu 26% em relação ao ano anterior, apresentando oportunidades significativas para os credores de fintech.

 

A mitigação de riscos e a gestão da dívida impulsionadas pela IA apoiam o crescimento do mercado apesar dos incumprimentos

Desafio

Existem inadimplências e inadimplências em empréstimos, que ainda são alguns dos mais sérios e importantes desafios do mercado de crédito parcelado. Muito simplesmente, estes desafios influenciam negativamente a rentabilidade dos credores e a estabilidade financeira saudável. A capacidade dos mutuários de reembolsar os empréstimos foi significativamente afectada por crises na economia, perdas de emprego e graves dificuldades financeiras. Na verdade, este aumento de incumprimentos entre os credores leva os credores a suportar um risco de crédito mais elevado. As elevadas taxas de incumprimento podem perturbar o fluxo de caixa das instituições financeiras e obrigá-las a restringir os já rigorosos requisitos de crédito, o que pode diminuir ainda mais as taxas de aprovação de empréstimos ou limitar o acesso ao crédito para alguns mutuários. A mitigação de risco foi adotada em modelos de pontuação de crédito baseados em IA para prever inadimplências enquanto se estuda e analisa o comportamento do mutuário para que medidas proativas sejam empregadas. Além disso, as instituições financeiras recorrem a soluções realmente eficazes de gestão da dívida, tais como ajudar os mutuários em dificuldades através da reestruturação de empréstimos e de programas de assistência a dificuldades, o que aliviaria a probabilidade de incumprimentos.

• A Autoridade Bancária Europeia (EBA) informou que 31% das instituições financeiras sofreram pelo menos uma violação de dados em 2024, o que representa desafios para as plataformas de empréstimo online.

• De acordo com o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB), mais de 45 países revisaram ou introduziram novos quadros de conformidade de empréstimos digitais em 2024, complicando as operações de empréstimos transfronteiriços.

 

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE EMPRÉSTIMOS

• América do Norte

O crescimento do mercado de empréstimos parcelados na América do Norte prospera com uma forte infraestrutura financeira

Foi na América do Norte que o mercado de empréstimos parcelados floresceu e parece continuar a dominar em comparação com todos os países e regiões do mundo. No entanto, isto é auxiliado pela sua infra-estrutura financeira bem estabelecida e pela procura altamente observada pelos consumidores em várias categorias de empréstimos. As suas grandes instituições financeiras, credores alternativos e plataformas de empréstimo digital fortaleceram as áreas para terem mercados tão amplamente dispersos quanto possível. O mercado de empréstimos parcelados dos Estados Unidos tem uma participação percentual significativa responsável pelo crescimento de toda a região, que tem sido adotada com o número crescente de plataformas de empréstimos baseadas em IA em direção à acessibilidade, bem como à eficiência dos empréstimos. As regiões fizeram avanços significativos no processamento de empréstimos baseado em blockchain, o que garante ainda mais segurança e transparência adicionais em quaisquer transações financeiras. A procura de empréstimos pessoais e automóveis ainda está intacta neste momento, especialmente tendo em conta que o volume de gastos dos consumidores cresce em diferentes segmentos económicos. Governos bem regulamentados que oferecem inclusão financeira a padrões de crédito responsáveis ​​ajudam a tornar a América do Norte um gigante no mercado.

• Europa

O mercado europeu de empréstimos parcelados mostra forte crescimento impulsionado pela inovação fintech

Em toda a quota de mercado de empréstimos a prestações na Europa, existe um sistema bancário estabelecido com regulamentações suficientes que garantem os seus canais de estabilidade e transparência nas práticas de crédito ao consumidor. As instituições financeiras disponíveis na região cobrem uma gama diversificada de produtos de crédito, que incluem empréstimos pessoais, hipotecários e automóveis, estando assim preparadas para as diversas necessidades dos mutuários. As startups Fintech estão no centro da condução da transformação digital, juntamente com novas alternativas de empréstimo além do que os bancos tradicionais oferecem. Existem leis sólidas de proteção ao consumidor que garantem empréstimos responsáveis, aumentando a confiança do consumidor nos empréstimos parcelados. A política bancária aberta da União Europeia induziu a concorrência e proporcionou benefícios em termos de acessibilidade com os quais os mutuários podem comparar diferentes ofertas de empréstimos em várias instituições de crédito. Com um aumento considerável na procura de empréstimos hipotecários e automóveis, o futuro do mercado de empréstimos a prestações na Europa parece brilhante.

• Ásia

O crescimento do mercado de empréstimos parcelados na Ásia prospera com fintech, IA e inclusão financeira

Cada vez mais, o mercado asiático de empréstimos a prestações está a alargar-se, tornando-se financeiramente inclusivo para um segmento anteriormente não bancarizado. A crescente procura de empréstimos pessoais, financiamento de automóveis e créditos para pequenas empresas nas classes médias em expansão na Índia e na China alimenta a procura. As empresas Fintech ganharam impulso com os credores digitais se unindo aos bancos tradicionais para melhorar o acesso ao crédito. Todas as actividades governamentais sobre crédito acessível e literacia financeira ancoram relativamente bem o ecossistema de empréstimos na área. A implementação de avaliações de risco de crédito baseadas em IA permite que os credores tenham uma rede muito mais ampla em termos de mutuários, ao mesmo tempo que têm boas chances de evitar inadimplências nos empréstimos. A continuação do forte crescimento económico na Ásia, juntamente com a melhoria do desempenho tecnológico através dos serviços financeiros, impulsionarão a expansão dos empréstimos a prestações nos próximos anos.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Avanços tecnológicos e parcerias impulsionam crescimento do mercado de crédito parcelado

No mercado de empréstimos parcelados, os principais atores da indústria estão influenciando estratégias futuras com avanços tecnológicos, parcerias e inovações focadas no cliente. Os grandes bancos e as pequenas empresas fintech, juntamente com as cooperativas de crédito, estão a competir para fornecer empréstimos orientados para uma variedade de necessidades dos consumidores, garantindo ao mesmo tempo eficiência e segurança. A onda de transformação digital permitiu que empresas financeiras de primeira linha simplificassem os processos de empréstimo, reduzindo assim a burocracia e melhorando a experiência do mutuário. Muitos intervenientes da indústria continuam a expandir o seu alcance de mercado através de aquisições e parcerias estratégicas, fortalecendo assim a sua presença em diversas regiões e segmentos de clientes. As ferramentas de avaliação de risco baseadas em IA estão a transformar todo o processo de concessão de empréstimos, através do qual as instituições estão a tomar consciência de formas de minimizar o risco de incumprimento ou de perdas potenciais e, em geral, de aumentar a precisão na tomada de decisões baseadas no crédito. As inovações contínuas e as estratégias competitivas adotadas pelos principais intervenientes no mercado melhoram a acessibilidade global do mercado ao financiamento, ao mesmo tempo que contribuem para o crescimento e a modernização de todo o mercado de empréstimos a prestações.

• Cash 4 You: De acordo com a Agência do Consumidor Financeiro do Canadá (FCAC), o Cash 4 You atendeu mais de 500.000 mutuários ativos em 2024 por meio de sua rede de empréstimos de curto prazo e parcelados em várias províncias.

• LoanConnect: De acordo com Statistics Canada (2024), o LoanConnect facilitou mais de US$ 1,3 bilhão em solicitações de empréstimo por meio de sua plataforma de comparação digital, melhorando o acesso ao crédito parcelado para mais de 320.000 canadenses.

Lista das principais empresas de empréstimos parcelados

• LoanConnect (U.S)
• 514 Loans (U.S)
• LendDirect (U.K)
• iCASH (U.S)

PRINCIPAIS DESENVOLVIMENTOS DA INDÚSTRIA

Março de 2021: Em março de 2021, a SoFi Technologies lançou uma solução de empréstimo baseada em IA para agilizar as aprovações de empréstimos parcelados e aumentar a eficiência do processamento de empréstimos digitais. Esta plataforma aplicou aprendizagem automática e tomada de decisão automatizada para reduzir significativamente o tempo de aprovação, permitindo assim que os mutuários obtivessem financiamento mais rapidamente do que nunca. A pontuação baseada em IA desenvolvida pela SoFi melhorou muito a precisão das decisões deliberadas de empréstimo, beneficiando assim de forma justa e ajustada ao risco tanto os mutuários quanto outros credores. Com a introdução da automação orientada por IA, os empréstimos tornaram-se uma experiência bastante integrada e amigável ao cliente, com redução da burocracia e erros humanos minimizados nos pedidos de empréstimo. Esta inovação solidificou ainda mais a posição da SoFi como uma entidade líder em empréstimos fintech que promove continuamente avanços inovadores e tecnológicos em empréstimos digitais. O sucesso desta iniciativa é indicativo da crescente influência da IA ​​nos serviços financeiros, estabelecendo assim uma referência para o futuro do processamento de empréstimos a prestações.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativos e quantitativos para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes da oferta e da procura que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo as participações de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de uma forma formal e facilmente compreensível.