Tamanho do mercado de sistemas de administração de apólices de seguro de vida, participação, crescimento e análise do setor, por tipo (no local e software como serviço (SaaS)), por aplicação (gerenciamento de apólices de seguro de vida e companhia de seguros) e previsão regional para 2035

VISÃO GERAL DO MERCADO DE SISTEMAS DE ADMINISTRAÇÃO DE POLÍTICAS DE SEGURO DE VIDA

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O mercado global de sistemas de administração de apólices de seguro de vida está preparado para um crescimento significativo, começando em US$ 7,9 bilhões em 2026 e projetado para atingir US$ 19,56 bilhões até 2035, com um CAGR de 12% de 2026 a 2035.

As seguradoras de vida utilizam uma plataforma de software especializada conhecida como "Sistema de Administração de Apólices de Seguro de Vida" (PAS) para gerenciar todo o ciclo de vida de uma apólice de seguro de vida, desde a geração de cotações até a emissão de apólices, administração contínua e, finalmente, processamento de sinistros, tudo dentro de um sistema centralizado para garantir eficiência econformidade regulatória.

A crescente aceitação das iniciativas de transformação digital pelas seguradoras é um dos principais impulsionadores do crescimento da indústria de PAS de seguros de vida. O rápido progresso da tecnologia e a digitalização dos procedimentos forçaram as empresas de seguros a modernizar e melhorar os seus sistemas de administração de apólices. Ao facilitar a administração tranquila de políticas e acelerar os tempos de resposta, esta transformação digital não só aumenta a eficiência operacional, mas também melhora a experiência do cliente. Além disso, a incorporação de aprendizado de máquina (ML) e inteligência artificial (IA) nesses sistemas forneceanálise preditivarecursos que suportam melhor avaliação de risco e ofertas de produtos personalizados. Este fator aumentou a Crescimento do mercado de sistemas de administração de apólices de seguro de vida.

IMPACTO DA COVID-19

Crescimento do mercado obstruído pela pandemia devido ao bloqueio

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura superior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

Isto afetou as cadeias globais de oferta e procura de um mercado específico. Os clientes só foram autorizados a sair de casa para comprar bens de primeira necessidade ou em caso de emergência porque os bloqueios estavam a ser implementados em todo o mundo. A forma como os clientes encaram o seguro de vida e como as seguradoras o fornecem mudou significativamente como resultado da epidemia de COVID-19. Alterou a forma como as empresas indianas, especialmente o setor de seguros, conduzem seus negócios. Esta pandemia COVID-19 teve um efeito importante no mercado de seguros de vida online da Índia. Principais maneiras pelas quais o negócio de vida foi impactado. Portanto, uma pequena influência do COVID-19 é antecipada na participação de mercado de sistemas de administração de apólices de seguros de vida.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Popularidade para impulsionar o crescimento do mercado

Uma última tendência foi testemunhada para proliferar o crescimento do mercado. Esta tendência específica foi registrada como a tendência mais lucrativa que foi atualizada para aumentar o crescimento geral do mercado. A adoção da conectividade baseada em API é um dos desenvolvimentos mais recentes no mercado de PAS. Isso permite que as seguradoras automatizem a troca de dados e interajam seus sistemas com plataformas externas. Para melhorar a gestão de riscos e obter uma compreensão mais profunda do comportamento do consumidor, as seguradoras também estão se concentrando em melhorar as suas competências de análise de dados. A crescente popularidade dos sistemas PAS baseados em nuvem oferece às seguradoras escalabilidade, economia de custos e flexibilidade. Na indústria de software, as soluções baseadas em nuvem estão se tornando cada vez mais populares devido à sua acessibilidade, escalabilidade e flexibilidade. Com o PAS baseado em nuvem, as seguradoras podem acessar e administrar apólices de qualquer lugar, melhorando a continuidade dos negócios e permitindo operações remotas. Esta tendência específica influenciou tanto o crescimento do mercado que os números de receita e participação deste produto específico estão tocando os céus e disparando.

MERCADO DE SISTEMAS DE ADMINISTRAÇÃO DE POLÍTICAS DE SEGURO DE VIDA SEGMENTAÇÃO

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Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em local e software como serviço (SaaS).

• No local: Os sistemas de administração de apólices (PAS) para seguro de vida local são plataformas de software que auxiliam as seguradoras no gerenciamento de apólices ao longo de sua existência. Eles podem ajudar com faturamento, cotações de apólices, renovações e processamento de reclamações.
• Software como serviço (SaaS): o ciclo de vida de uma apólice de seguro de vida é gerenciado usando uma plataforma de software baseada em nuvem conhecida como sistema de administração de apólices de seguro de vida Software como serviço (SaaS).

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em Gestão de Apólices de Seguro de Vida e Companhia de Seguros.

• Gerenciamento de apólices de seguro de vida: Um programa de software denominado sistema de administração de apólices de seguro de vida (PAS) auxilia as seguradoras no gerenciamento de apólices de seguro de vida. Ele supervisiona todas as etapas do ciclo de vida da apólice, desde o processamento de reclamações até o fornecimento de cotações.
• Seguradora: A plataforma de software de uma seguradora para gerenciamento de apólices de seguro de vida é chamada de sistema de administração de apólices (PAS). Às vezes é chamado de software básico de seguro de vida.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.                              

Fatores determinantes

Seguros personalizados para impulsionar o mercado

Este é o principal fator que atribui o crescimento deste mercado específico. Este fator está principalmente envolvido em levar os números da receita acima dos céus e subir a alturas maiores e também as vendas e as demandas têm proliferado e aumentado seu valor em maior medida. O aumento do desejo por produtos de seguros personalizados é outro fator importante de desenvolvimento. Os consumidores de hoje procuram cada vez mais planos de seguro que atendam às suas necessidades e situações específicas. Este fator específico provou ser um benefício para este mercado de produto específico. Prevê-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado durante o período de previsão.

Sistemas Avançados para Expandir o Mercado

Este é o segundo fator principal que atribui o crescimento deste mercado específico e resultou no aumento dos números de receita tanto que eles estão tocando os céus. Os clientes se beneficiam disso. Este mercado de produto específico atingiu novos níveis de números de receitas lucrativas e também registou ser a benção para o crescimento deste mercado de produto específico. O ambiente regulatório tem um impacto significativo na expansão do mercado de PAS de seguros de vida. A administração das políticas deve ser precisa e completa devido aos rigorosos requisitos regulamentares em diferentes países. A adesão a essas regras exige o uso de sistemas avançados que possam armazenar dados com segurança, fornecer os relatórios necessários e manter registros corretos. Para permanecerem em conformidade e evitarem multas à medida que os quadros regulamentares continuam a mudar, as seguradoras estão a gastar mais dinheiro em soluções PAS sofisticadas. Prevê-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado nos tempos atuais e também durante o período de previsão.

Fator de restrição

Altos gastos para impedir o crescimento do mercado

Essas soluções específicas têm sido muito úteis, mas também extremamente caras. Este factor de contenção específico fez com que os números das receitas prejudicassem os rendimentos extremamente baixos e diminuíssem as vendas e a procura para este mercado. No entanto, existem ameaças ao mercado de PAS de seguros de vida, principalmente nas áreas de privacidade de dados e segurança cibernética. A crescente dependência de soluções baseadas na nuvem e de tecnologias digitais coloca as seguradoras em risco de violações de dados e ataques cibernéticos. Garantir a segurança e a integridade dos dados confidenciais dos segurados é essencial para manter a conformidade regulatória e preservar a confiança. Para reduzir estes riscos, as seguradoras devem gastar dinheiro em medidas de segurança fortes e manter-se a par das técnicas emergentes de cibersegurança. Prevê-se que este fator específico restrinja o crescimento do mercado e reduza drasticamente as vendas e as demandas deste mercado de produto específico.

Oportunidade

Atividades passadas para criar oportunidades para o produto no mercado

Esta oportunidade específica tem atribuído imensamente o crescimento do mercado. Incorporar tecnologia de ponta como inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) é um dos maiores potenciais do mercado de PAS de seguros de vida. Ao oferecer análises preditivas, automatizar tarefas repetitivas e aprimorar os procedimentos de tomada de decisão, essas tecnologias podem melhorar as capacidades do PAS. Ao ajudar as seguradoras a ver padrões e tendências nos dados dos segurados, a IA e o ML podem ajudá-las a fornecer bens e serviços individualizados. Ao aumentar a satisfação do cliente e a eficiência operacional, a implementação destas tecnologias proporciona às empresas uma vantagem competitiva no mercado.

Desafio

Altos investimentos podem ser um desafio potencial para os consumidores

O mercado como um todo e a demanda por Sistemas de Administração de Apólices de Seguro de Vida foram afetados por uma desaceleração na expansão dos setores que os utilizam. Muitas companhias de seguros, especialmente startups e pequenas empresas, podem ter dificuldade em instalar sistemas de administração de apólices de seguro de vida, uma vez que geralmente exigem grandes investimentos iniciais. Para adquirir soluções de software avançadas, integrá-las nas estruturas atuais e educar o pessoal para utilizar estes sistemas de forma eficaz, são necessárias despesas de capital. Este fator específico tem sido drasticamente desafiador para o crescimento do mercado e tornou-se outro importante fator de restrição.

MERCADO DE SISTEMAS DE ADMINISTRAÇÃO DE POLÍTICAS DE SEGURO DE VIDA INFORMAÇÕES REGIONAIS

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• América do Norte

A região da América do Norte cresceu muito nos últimos anos neste mercado de produto específico. Por causa de suas seguradoras estabelecidas e da ênfase na inovação tecnológica, prevê-se que a América do Norte lidere o mercado existente de PAS de seguros. A adesão precoce da região a iniciativas de modernização e a uma infra-estrutura de TI sofisticada contribuem grandemente para o crescimento da indústria. As soluções avançadas de PAS são muito procuradas nesta região devido à ênfase no foco nos serviços ao consumidor e na conformidade regulatória. O mercado de sistemas de administração de apólices de seguro de vida dos Estados Unidos previu um aumento imensamente durante o período de previsão. Quase toda a participação nas receitas mundiais veio da América do Norte.

• Europa

O mercado europeu para este mercado específico foi responsável pela atribuição de quotas globais para este mercado específico de produtos e serviços. Com um crescimento consistente previsto ao longo da projeção futura, a Europa mantém agora uma parte considerável do mercado de seguros de vida PAS. O sofisticado setor de seguros da região e o quadro regulamentar rigoroso incentivam a utilização de soluções PAS de ponta. Atravéstransformação digital, as seguradoras europeias estão a concentrar-se na melhoria da experiência do cliente e na eficiência operacional. O uso de IA e ML em soluções PAS está se tornando mais popular, oferecendo às seguradoras recursos de automação e informações criteriosas.

• Ásia

Prevê-se que durante todo o período de projeção, o mercado de Sistemas de Administração de Apólices de Seguro de Vida se desenvolverá no ritmo mais rápido na região Ásia-Pacífico. O mercado de operadoras de sistemas de administração de apólices de seguro de vida na Ásia-Pacífico é extremamente competitivo e está em rápida expansão. O mercado de seguros de vida PAS na Ásia-Pacífico está em rápida expansão. Uma classe média crescente, o desenvolvimento económico e a crescente penetração dos seguros são os principais motores do crescimento da região. A adopção de soluções PAS de ponta é facilitada pelos grandes investimentos que as nações estão a fazer em infra-estruturas digitais. A introdução de novos produtos de seguros e o crescente conhecimento das vantagens dos seguros também apoiam o crescimento do mercado nesta área. A necessidade de soluções PAS adaptáveis ​​e escaláveis ​​é especialmente grande, pois as seguradoras desejam atender uma ampla gama de clientes em constante mudança.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Os principais players adotam estratégias de aquisição para se manterem competitivos

Vários players do mercado estão utilizando estratégias de aquisição para construir seu portfólio de negócios e fortalecer sua posição no mercado. Além disso, parcerias e colaborações estão entre as estratégias comuns adotadas pelas empresas. Os principais players do mercado estão fazendo investimentos em P&D para trazer tecnologias e soluções avançadas ao mercado.

Lista das principais empresas 

• Accenture (Ireland)
• Infosys (India)
• Oracle (U.S.)
• Concentrix (U.S.)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Novembro de 2024: Foi lançada uma parceria entre a Luma Financial Technologies e a iPipeline, um importante fornecedor de soluções digitais para os setores de gestão de patrimônio, anuidades e seguros de vida. Luma e iPipeline colaboraram para criar uma solução totalmente integrada que melhora a precisão e o controle, ao mesmo tempo que agiliza e simplifica as operações para corretoras, organizações independentes de marketing (IMOs) e agências gerais de corretagem (BGAs).

COBERTURA DO RELATÓRIO                       

Esta pesquisa perfila um relatório com extensos estudos que levam em consideração as empresas que existem na análise, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação e restrições. Esta análise está sujeita a alterações se os principais players e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.mercado que afeta o período de previsão. Com estudos detalhados feitos, também oferece uma visão abrangente.